《人壽保險合規(guī)展業(yè)與經(jīng)營》

誠信展業(yè)與合規(guī)經(jīng)營
人壽保險展業(yè)與經(jīng)營類法律法規(guī)
主講：曾凡濤 老師
【課程背景】
近些年隨著銀保監(jiān)局監(jiān)管政策逐步完善，對于保險機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營提出更高的要求，與此同時出臺了一系列相關(guān)法規(guī)、和行業(yè)準則，特別值得注意的是，對消費者權(quán)益保護的一系列配套的考評、制度體系建設(shè)越來越完善，對整個保險行業(yè)的發(fā)展和轉(zhuǎn)型提出了新的要求，即由原來片面追求業(yè)績的粗發(fā)性發(fā)展，越來越追求業(yè)務(wù)品質(zhì)的質(zhì)量，而市場的口碑除了服務(wù)體系建設(shè)與完善，更新合規(guī)經(jīng)營的保證，各機構(gòu)保險公司開始重視合規(guī)經(jīng)營，但值得目前保險公司無論是管理層還是業(yè)務(wù)層，對于法律合規(guī)仍然缺乏系統(tǒng)的認識，甚至缺乏基本的法律常識，后續(xù)給公司經(jīng)營帶來了巨大的風(fēng)險，本課程意在解決保險機構(gòu)在經(jīng)營過程中相關(guān)法律法規(guī)進行梳理，了解合規(guī)體系，哪些行為可為，哪些行為不可為。
保險法中對保險公司設(shè)立、經(jīng)營作了哪些具體規(guī)定？違反保險法將承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任
保險在如何做好合規(guī)經(jīng)營，特別是銷售隊伍如何做好合規(guī)展業(yè)，哪些銷售行為屬于違規(guī)，個人和公司將會承擔(dān)什么樣的法律后果？
保險公司在各個條線存在哪些風(fēng)險，這些風(fēng)險對應(yīng)法律法規(guī)有哪些
銀保監(jiān)及監(jiān)管部門對保險機構(gòu)有什么管理措施，何種行為會被視為違法監(jiān)管規(guī)定，哪些行為可能涉及行政處罰
保險公司在經(jīng)過過程中，哪些領(lǐng)域可能涉及民事侵權(quán)，如果發(fā)生刑事案件，該如何進行處理？哪些刑事案件是保險領(lǐng)域經(jīng)常發(fā)生的？
這些是我們學(xué)習(xí)本課程的重要的課題，也是本課程的內(nèi)容所在。
課程突破采用案例化的形式講解，讓非法律專業(yè)人士盡量弄得基本原理和規(guī)則，結(jié)合一些工作中常見的一些問題、實現(xiàn)保險公司合法經(jīng)營能力，創(chuàng)造更好地優(yōu)質(zhì)業(yè)績！
【課程收益】
明確保險法中關(guān)于人身保險合同和保險公司經(jīng)營一些規(guī)定
掌握一些監(jiān)管頒布的重要法規(guī)、明晰哪些行為屬于銷售違規(guī)、違規(guī)經(jīng)營
掌握了解監(jiān)管舉報及投訴相關(guān)法規(guī)，了解在投訴處理中規(guī)避的風(fēng)險
掌握監(jiān)管現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查監(jiān)管措施，便于更好配合企業(yè)應(yīng)對監(jiān)管檢查
了解銀保監(jiān)行政處罰的程序，便于工作中做好準備，減輕企業(yè)行政處罰風(fēng)險
【課程特色】
干貨，沒有廢話；對重點法規(guī)在工作運用進行解讀
法律法規(guī)配真實案例解讀；
【課程對象】
董事長、總裁、總經(jīng)理、運營副總經(jīng)理、法律合規(guī)人員、客服部管理人員、投訴處理人員、柜面客服人員、銷售人員
【課程時間】
1天，6小時/天（課程標準版1天）
【課程大綱】
保險法、民法典合同相關(guān)重點條文解讀
1、保險法的基本原則
2、保險合同的相關(guān)規(guī)定
3、人身保險合同與財產(chǎn)保險合同
保險責(zé)任免除常見情況
關(guān)于如實告知義務(wù)
保險理賠常見幾種風(fēng)險
4、民法典一些法規(guī)
合同的成立、生效條件
合同的類型、解除權(quán)
婚姻繼承相關(guān)規(guī)定
案例一：代簽名問題引發(fā)的合同效力問題
案例二：電子保險合同的法律效力問題
二、保險法對于合規(guī)經(jīng)營相關(guān)法規(guī)
1、保險法中保險經(jīng)營規(guī)則
2、保險業(yè)監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定
3、監(jiān)管相關(guān)其他管理規(guī)定
信息披露規(guī)定
內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)定
《保險公司管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析
案例三：因內(nèi)控管理不善，導(dǎo)致行政處罰
案例四：因回訪問題被行政處罰
三、銷售人員、管理人員哪些銷售行為構(gòu)成違規(guī)
1、《保險銷售人員從業(yè)管理辦法》相關(guān)解析
從業(yè)人員資格、執(zhí)業(yè)管理
公司及銷售人員的管理責(zé)任
公司及銷售人員承擔(dān)的法律責(zé)任
2、《保險代理人機構(gòu)管理規(guī)定》
3、 人身保險銷售誤導(dǎo)行為認定指引
銷售誤導(dǎo)的行為定義
銷售誤導(dǎo)行為的常見表現(xiàn)
案例五：銷售人員欺騙投保人，導(dǎo)致個人行政處罰
案例六：銷售人員隱瞞重要條款，導(dǎo)致個人行政處罰
四、對于舉報、投訴和消費者權(quán)益保護相關(guān)規(guī)定
1、《消費者權(quán)益保護法》與監(jiān)管消保領(lǐng)域工作文件
關(guān)于消費者權(quán)利保護
監(jiān)管關(guān)于消保工作的相關(guān)規(guī)定
2、《銀行保險違法行為舉報處理辦法》
舉報的受理條件
舉報件的分類、權(quán)利與義務(wù)
處理舉報的規(guī)范流程
3、投訴處理過程涉及的法律法規(guī)
《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》
過渡維權(quán)與非理性投訴法律應(yīng)對
惡意投訴法律應(yīng)對
案例七：偽造客戶投訴材料、虛列費用處理投訴導(dǎo)致被處罰
案例八：運用法律話術(shù)回復(fù)“代理退?！睈阂馔对V
五、監(jiān)管對于檢查和行政處罰相關(guān)規(guī)定
1、《保險法》中涉及的行政責(zé)任
2、 中國銀保監(jiān)會現(xiàn)場檢查辦法（試行）《保險公司非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》
3、《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》
處罰種類、流程
處罰調(diào)查、立案、取證、審議
被處罰人權(quán)利與聽證程序
案例九：抗拒、阻礙監(jiān)管檢查導(dǎo)致被處罰
案例十：因未及時整改履行管理責(zé)任被行政處罰
案例十一：因提供不完整、虛假材料被行政處罰
六、涉及民事侵權(quán)與刑事責(zé)任的相關(guān)規(guī)定
保險領(lǐng)域涉及的刑事犯罪與責(zé)任
常見犯罪種類與罪名
保險機構(gòu)刑事案件的報告義務(wù)
保險領(lǐng)域涉及的民事侵權(quán)問題案例十二：保險公司名譽權(quán)侵權(quán)案例
案例十三：保險公司代理人涉嫌非法集資案例
案例十四：代理人與客戶串通殺妻騙保案例
回顧與小結(jié)
保險公司個人會承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任？
哪些行為屬于不誠信的展業(yè)行為
常見違法犯罪行為有哪些
六、互動討論：常見工作問題涉及違規(guī)問題

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