商業(yè)銀行數(shù)字化與產(chǎn)業(yè)融合解決方案

商業(yè)銀行數(shù)字化與產(chǎn)業(yè)融合解決方案
——平安與招商局集團(tuán)產(chǎn)融融融數(shù)字化協(xié)同案例研究


課程背景：
很多金融控股集團(tuán)存在以下問(wèn)題：
? 不清楚商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法？
? 不清楚金融科技如何賦能數(shù)字轉(zhuǎn)型？
? 不清楚產(chǎn)業(yè)融合解決方案優(yōu)秀案例？
學(xué)員收獲:
? 學(xué)習(xí)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法及成功案例。
? 學(xué)習(xí)平安與招商局集團(tuán)產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同方法。
? 學(xué)習(xí)平安與招商局集團(tuán)數(shù)字化協(xié)同優(yōu)秀案例。
授課老師： 堅(jiān)鵬老師 數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)師
授課特點(diǎn):
? 煥發(fā)精神、啟發(fā)思考、激發(fā)行動(dòng)
授課風(fēng)格：
? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論
? 以互動(dòng)的方式增強(qiáng)學(xué)員獲得感
? 以咨詢的方式提高培訓(xùn)實(shí)效性
培訓(xùn)對(duì)象：
銀行及金融控股集團(tuán)中高層領(lǐng)導(dǎo)干部。
課程設(shè)置時(shí)間：6小時(shí)
課程大綱：
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型解碼
數(shù)字化時(shí)代已經(jīng)悄然來(lái)臨
2022年1月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《
指導(dǎo)意見》），要求建立數(shù)字化戰(zhàn)略委員會(huì)或轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)?組，制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略?標(biāo)
2022年1月，中國(guó)人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型是什么？
銀行“163”數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體解決方案
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型未來(lái)會(huì)走向何方
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型能夠?qū)崿F(xiàn)哪些目標(biāo)
金融科技賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型及創(chuàng)新應(yīng)用案例
1. 人工智能對(duì)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的總體影響
2. 個(gè)人客戶生命周期價(jià)值評(píng)價(jià)
3. 零售銀行客戶、產(chǎn)品、渠道匹配精準(zhǔn)營(yíng)銷
4. 數(shù)字化獲客：基于客戶生態(tài)圈的鏈?zhǔn)綘I(yíng)銷
5. 百度智能云產(chǎn)業(yè)融合解決方案
6. 銀行對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化營(yíng)銷整體解決方案
三、平安集團(tuán)戰(zhàn)略及主要業(yè)務(wù)布局
1. 平安集團(tuán)2021年度績(jī)效
2. 平安集團(tuán)科技金融和綜合金融布局歷程
3. 第四個(gè)“十年”戰(zhàn)略：
a)
2017年，平安打造“綜合金融+科技、綜合金融+生態(tài)”戰(zhàn)略：科技賦能金融，科技賦
能生態(tài)，生態(tài)賦能金融
b) 2021年，平安轉(zhuǎn)變?yōu)榇蛟臁熬C合金融+醫(yī)療健康”戰(zhàn)略
4. 主要業(yè)務(wù)布局：傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與新業(yè)數(shù)字化（互聯(lián)網(wǎng)）業(yè)務(wù)
5. 平安集團(tuán)總部戰(zhàn)略定位
四、平安集團(tuán)融融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 融融數(shù)字化協(xié)同的關(guān)鍵——提供數(shù)字化綜合金融服務(wù)
2. 平安綜合金融服務(wù)戰(zhàn)略架構(gòu)
3. 平安通過(guò)前、中、后臺(tái)的有效剝離與大集中創(chuàng)建綜合金融服務(wù)平臺(tái)
4. “集團(tuán)控股、分業(yè)經(jīng)營(yíng)”下的矩陣式管理架構(gòu)
5. 平安整體運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)
6. 平安后援中心集中作業(yè)模式
五、平平安集團(tuán)產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同的關(guān)鍵——打造五大生態(tài)圈
2. 金融服務(wù)生態(tài)圈
3. 房產(chǎn)服務(wù)生態(tài)圈
4. 汽車服務(wù)生態(tài)圈
5. 醫(yī)療健康生態(tài)圈
6. 智慧城市生態(tài)圈
六、平安集團(tuán)數(shù)字化協(xié)同6大經(jīng)驗(yàn)借鑒
1. 高起點(diǎn)規(guī)劃銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型平臺(tái)功能
2. 建立數(shù)據(jù)中臺(tái)、技術(shù)中臺(tái)、業(yè)務(wù)中臺(tái)
3. 整合流量資源，打造超級(jí)入口
4. 建立廣泛的戰(zhàn)略聯(lián)盟
5. 快速實(shí)現(xiàn)客戶從線下到線上的遷移
6. 打造共生共榮的供應(yīng)鏈生態(tài)圈
七、招商局集團(tuán)戰(zhàn)略及主要業(yè)務(wù)布局
1. 招商局集團(tuán)4類業(yè)務(wù)布局：交通物流、綜合金融、城市和園區(qū)綜合開發(fā)及新產(chǎn)業(yè)
2. 招商局集團(tuán)戰(zhàn)略：2018年，數(shù)字化+市場(chǎng)化成為招商局的雙核驅(qū)動(dòng)戰(zhàn)略
3. 招商局集團(tuán)的多個(gè)板塊在行業(yè)內(nèi)都處于領(lǐng)先地位
4. 招商局集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略目標(biāo)：努力實(shí)現(xiàn)“數(shù)字化招商局”
八、招商局集團(tuán)產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 招商局集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
2. 招商局集團(tuán)產(chǎn)融數(shù)字化協(xié)同案例
3. 建成IT隊(duì)伍，提升自主研發(fā)能力
4. 招商局集團(tuán)自主研發(fā)招商云平臺(tái)
5. 研發(fā)上線“招商隨行”與”招商智腦”兩大垂直連接平臺(tái)
6.
各板塊公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列成果（包括招商銀行、中國(guó)外運(yùn)股份公司、媽灣智慧港、深
圳會(huì)展中心、招商港口集團(tuán)等）
九、平平安集團(tuán)融融數(shù)字化協(xié)同方法及案例
1. 招商局集團(tuán)融融數(shù)字化協(xié)同方法
2. 正式成立招商金控集團(tuán)
3. 地方政府領(lǐng)導(dǎo)對(duì)招商金控期望與要求
4. 招商金控監(jiān)管口徑下風(fēng)險(xiǎn)并表及參股重要性機(jī)構(gòu)總計(jì)約670家
5.
金融科技：2021年合計(jì)科技投入超150億元，科技人員超1.1萬(wàn)人，累計(jì)申請(qǐng)發(fā)明專利超
300項(xiàng)
6. 招商金控2022年上半年主要業(yè)績(jī)指標(biāo)
7. 主要成員公司業(yè)績(jī)指標(biāo)
8. 招商證券積極與包括招行在內(nèi)的集團(tuán)內(nèi)成員單位開展協(xié)同
十、招商局集團(tuán)數(shù)字化協(xié)同5大經(jīng)驗(yàn)借鑒
1. 集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)重視
2. 緊跟國(guó)家政策
3. 二級(jí)公司先行
4. 打造數(shù)字底座
5. 建設(shè)先進(jìn)平臺(tái)
十一、內(nèi)容總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃
1、內(nèi)容總結(jié)
2、心得分享
3、問(wèn)答與交流
4、行動(dòng)計(jì)劃
練習(xí)：根據(jù)工作中存在的問(wèn)題和實(shí)際情況制定行動(dòng)計(jì)劃
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