商業(yè)銀行運營風險防范提綱

商業(yè)銀行運營操作風險防范
第一講、合規(guī)風險與操作風險的關(guān)系
一、何謂合規(guī)風險
（一）合規(guī)風險
（二）合規(guī)管理軌跡
二、何謂操作風險
（一）操作風險來源
（二）操作風險損失形態(tài)
（三）操作風險的特征
三、操作風險與合規(guī)風險的關(guān)系
四、操作風險涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域
第二講、網(wǎng)點運管中操作風險類型與案例分析
一、安全保衛(wèi)風險
二、外部事件風險
三、員工行為風險（異常表現(xiàn)、違規(guī)行為、違法行為）
四、重要柜臺（授權(quán)）業(yè)務(wù)操作風險（以下根據(jù)時間酌定內(nèi)容）
1、開銷戶管理（個別特殊客戶身份識別）
2、大額資金匯劃（網(wǎng)銀落地風險）
3、受理存款繼承業(yè)務(wù)中的風險4、業(yè)務(wù)印章保管與使用
5、重空憑證管理
6、銀企對帳業(yè)務(wù)
7、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)
8、掛失與解掛業(yè)務(wù)
9、柜員卡與授權(quán)業(yè)務(wù)
10、現(xiàn)金庫管與自助設(shè)備業(yè)務(wù)
11、假幣收繳業(yè)務(wù)
12、代理業(yè)務(wù)（理財、代收代發(fā)等）
13、錯帳與抹帳業(yè)務(wù)
14、柜臺反洗錢業(yè)務(wù)
第三講、提升管理者素質(zhì)——防范職業(yè)道德風險
一、樹立健康職業(yè)理念，構(gòu)筑合規(guī)文化
1、合規(guī)理念——流程文化
2、風險理念——細節(jié)文化
3、和諧理念——關(guān)系文化
二、熟知監(jiān)管約束，提升政策水平
（一）操作風險報告制度
（二）關(guān)鍵崗位與員工職務(wù)行為制約
（三）內(nèi)部問責制度類型
三、構(gòu)筑“職人合規(guī)文化”環(huán)境
1、控制情緒
2、敢于擔當
3、不做小人

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