《保險公司經(jīng)營與規(guī)范》

《保險公司經(jīng)營與規(guī)范》

主講：肖老師
【課程背景】
當保險行業(yè)歷經(jīng)市場粗放式增長、人海戰(zhàn)術紅利式增長、規(guī)模產(chǎn)品效應增長后，在當前國家對金融行業(yè)提出穩(wěn)增長、防風險的政策指引下，在銀保監(jiān)會嚴監(jiān)管的背景下，市場向保險行業(yè)提出了更規(guī)范、更高的發(fā)展要求。
保險行業(yè)又好又快的發(fā)展，需要各家保險主體不斷提高公司的經(jīng)營管理能力，與之相匹配的是各保險主體的管理者需要建立一套系統(tǒng)的、專業(yè)的管理模型，尤其是各業(yè)務管理條線的營銷管理，既要遵守行業(yè)規(guī)范，確保堅守合規(guī)底線，又要在合規(guī)基礎上不斷提高業(yè)務的持續(xù)發(fā)展能力，團隊管理能力和業(yè)務模式創(chuàng)新能力，確保營銷業(yè)務健康、快速的發(fā)展，確保公司良好的盈利能力，為社會、行業(yè)、公司和客戶負責。
然而當下的保險業(yè)發(fā)展非?？焖?，很多管理者對于合規(guī)經(jīng)營的意識仍然比較淡薄，普遍還存在合規(guī)會影響業(yè)務發(fā)展等不正確觀念。同時也能看到2022年監(jiān)管機構對保險公司的處罰呈現(xiàn)趨嚴的態(tài)勢。
本堂課程幫學員從金融行業(yè)大勢出發(fā)，讓學員認可合規(guī)在當下的管理中的重要作用，并深入剖析管理中容易遇到的幾類違規(guī)事項，能讓學員在各種案例中感悟到合規(guī)經(jīng)營的重要性。
【課程收益】
● 端正管理者的合規(guī)管理態(tài)度，重塑管理形象
● 強化基層管理者對銷售誤導/保險詐騙/反洗錢等常見違規(guī)事項的認識
● 掌握銀保監(jiān)會最新消保文件重要精神，重視消保工作
● 幫助管理者系統(tǒng)一思想，按照行業(yè)及公司的要求合規(guī)經(jīng)營
【課程對象】保險公司基層/中層管理者、銷售團隊負責人及其他相關人員等
【師資介紹】
肖宇飛老師擁有世界500強企業(yè)高管工作經(jīng)歷，服務行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)&保險&財富管理。近15年的工作經(jīng)歷，服務過多家世界500強公司，專門深耕于幫助公司建立并培養(yǎng)一支高績效的銷售團隊成長。
在美團，曾擔任全國銷售培訓負責人。設計專屬地推銷售團隊的培養(yǎng)方案，人員涵蓋從BD到大區(qū)經(jīng)理，共開發(fā)56門課程，164個實戰(zhàn)案例萃取，疫情期間業(yè)務仍能維持超過20%的增長率。
在保險公司，擔任過多家公司培訓總監(jiān)、培訓經(jīng)理等職務。深諳各家保險公司培訓體系，非常擅長于根據(jù)企業(yè)當下業(yè)務情況設計專屬于企業(yè)的人才培養(yǎng)體系。工作以來共為三家大型保險公司、一家外資保險公司設計過完整人才培養(yǎng)體系，共設計超過500個培訓課程，開發(fā)超過1000個萃取案例。在疫情期間，目前服務的公司業(yè)務的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉為60%，MDRT年增長近30%。
非常擅長于在新時代下如何提升業(yè)務員的銷售技能，在多家公司服務期間，通過培訓助力公司MDRT人數(shù)不斷攀升，年增長超過20%。
非常擅長于自媒體的經(jīng)營，目前與“隨身保典”、“保險師”、“眾安商學院”等保險圈內(nèi)知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個自媒體平臺合計粉絲超過8萬，課程年播放量超過200萬人次。
【課程目錄】
【互動】管理者為什么要重視合規(guī)經(jīng)營
第一講 當下合規(guī)經(jīng)營的重要性
國家層面對金融監(jiān)管的態(tài)度
金融行業(yè)自身對合規(guī)的訴求
保險行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)狀
相關文件解讀
《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》
《人身險產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析》
《關于開展保險機構銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳合規(guī)性自查整改工作的通知》
【討論】為什么合規(guī)的營銷更有利于業(yè)務的開展
當下的壽險經(jīng)營只有合規(guī)地操作，才能長久持續(xù)地經(jīng)營
第二講 合規(guī)與風險管理的基本認識
五個概念
風險管理
風險分類
風險管理三道防線
合規(guī)
合規(guī)體系
第三講 合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展的關系
合規(guī)管理的“二大核心”認識誤區(qū)
不關我事
影響業(yè)務
二、合規(guī)與業(yè)務發(fā)展的“三個”正確認識
避免進入雷區(qū)
提升品牌價值
吸引穩(wěn)定人才
【案例】正面案例分析
【案例】反面案例分析
第四講 基層管理者如何做好合規(guī)管理
一個基礎：制度的剛性執(zhí)行
把握關鍵崗位，做好風險管控
業(yè)務管理人員
財務人員
柜面人員
理賠人員
3個層級的合規(guī)教育
第五講 基層管理者風險識別與管理
一、機構經(jīng)營合規(guī)風險注意事項
銷售誤導
銷售誤導定義
銷售誤導產(chǎn)生的原因
經(jīng)營管理理念不當
內(nèi)部管控不嚴
片面追求簽單成功率
圖省事，簡化銷售環(huán)節(jié)
業(yè)務不精通
缺乏職業(yè)認同感，追求短期利益
銷售誤導表現(xiàn)形式
對有關保險產(chǎn)品的真實情況進行虛假陳述
【案例】套打保單
對與保險合同有關的重要情況不予告知或予以掩蓋
【案例】銷售誤導并回訪造假
對客戶進行誘導
【案例】夸大收益
自媒體內(nèi)容/宣傳誤導
【案例】營銷員朋友圈牽出的巨額賠償
嚴格履行反洗錢義務
反洗錢定義
反洗錢危害
【案例】廣州汪照洗錢案
我國反洗錢相關法律規(guī)定
洗錢的步驟
放置（放置階段/典型特征）
分層（分層階段/典型特征）
融合（融合階段/典型特征）
保險公司反洗錢義務
客戶身份識別制度
客戶身份資料和交易記錄保存制度
大額和可疑交易報告制度
大額交易的判定
可疑交易的判定
報告流程
法律責任
【案例】某保險公司反洗錢處罰案例
警惕司法案件發(fā)生
保險詐騙
保險詐騙定義
保險詐騙的具體表現(xiàn)
【案例】泰國殺妻騙保案
代理退保
代理退保表現(xiàn)形式
現(xiàn)階段代理退保的發(fā)展趨勢
常見違規(guī)行為及制度依據(jù)
【案例】拘捕96人！國家對“代理退?！焙诋a(chǎn)重拳出擊！
業(yè)內(nèi)案件
業(yè)外案件
【案例】3.5億元非法集資案
注意簽訂合同風險
簽訂前
簽訂時
簽訂后
【案例】審核合同不嚴謹，公司損失600萬
第六講 《銀行保險機構消費者權益保護管理辦法》
《管理辦法》的出臺背景
《管理辦法》主要內(nèi)容
《管理辦法》新特點

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