《理財(cái)規(guī)劃師CHFP》

課程名稱：《理財(cái)規(guī)劃師CHFP》《基礎(chǔ)知識(shí)》《專業(yè)能力》

主講：徐大勇老師24課時(shí)

課程背景：

理財(cái)規(guī)劃師CHFP是屬于理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)的管理的一個(gè)證書，以前是人社部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，證書重視理論與日常規(guī)劃的結(jié)合，貼近國(guó)內(nèi)實(shí)際理財(cái)壞境。

本課程屬于沖刺課程，系統(tǒng)性講述理財(cái)所需八大基礎(chǔ)知識(shí)和七大專業(yè)能力。

課程收益： 

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1. 清晰知道每一部分的必考知識(shí)點(diǎn)。告訴學(xué)員知識(shí)點(diǎn)記憶邏輯和方法，提升學(xué)員對(duì)知識(shí)點(diǎn)的記憶。

2. 熟練掌握各大規(guī)劃計(jì)算的應(yīng)用。

3. 提升學(xué)員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯。

課程對(duì)象：零基礎(chǔ)考證學(xué)員

授課方式：面授、實(shí)時(shí)案例演繹、線上視頻學(xué)習(xí)、線上做題練習(xí)

課程大綱/要點(diǎn)：

《基礎(chǔ)知識(shí)》

一、理財(cái)規(guī)劃原理

1. 理財(cái)規(guī)劃總體目標(biāo)

2. 財(cái)務(wù)安全、財(cái)務(wù)自由

3. 理財(cái)規(guī)劃具體目標(biāo)

4. 理財(cái)規(guī)劃原則

5. 生命周期理論

6. 不同家庭模型下的理財(cái)規(guī)劃

二、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)

1. 會(huì)計(jì)核算的基本前提

2. 會(huì)計(jì)要素與會(huì)計(jì)等式

3. 會(huì)計(jì)核算

4. 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

三、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)

1. 財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)和原則

2. 貨幣時(shí)間價(jià)值的概念和計(jì)算

3. 資金成本

4. 財(cái)務(wù)分析的基本方法

5. 會(huì)計(jì)報(bào)表分析

6. 基本財(cái)務(wù)比率分析

7. 個(gè)人（家庭）財(cái)務(wù)報(bào)表比率分析

四、宏觀經(jīng)濟(jì)分析

1. 國(guó)民生產(chǎn)總值

2. 工業(yè)增加值

3. 失業(yè)率

4. 通貨膨脹

5. 國(guó)際收支

6. 金融指標(biāo)

7. 財(cái)政指標(biāo)

8. 總需求和總供給經(jīng)濟(jì)分析

9. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

10. 財(cái)政政策

11. 貨幣政策

12. 經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資

13. 產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析

五、金融基礎(chǔ)

1. 貨幣的職能和分類

2. 貨幣層次

3. 貨幣的價(jià)值

4. 通貨膨脹、通貨緊縮

5. 信用創(chuàng)造

6. 利率

7. 匯率

8. 匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

9. 中央銀行外匯管理

10. 金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)

11. 金融監(jiān)管

12. 金融工具概述

13. 國(guó)際收支

14. 國(guó)際資本流動(dòng)和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

六、稅收基礎(chǔ)和籌劃

1. 稅收基本概念

2. 個(gè)人所得稅

3. 企業(yè)所得稅

4. 營(yíng)業(yè)稅、增值稅

5. 消費(fèi)稅

6. 城鎮(zhèn)土地使用稅

7. 資源稅

8. 財(cái)產(chǎn)稅

9. 印花稅

10. 城市維護(hù)建設(shè)稅及教育費(fèi)附加

11. 契稅

12. 進(jìn)出口關(guān)稅

13. 稅收籌劃的概念

14. 稅收籌劃的風(fēng)險(xiǎn)

七、法律基礎(chǔ)

1. 民事法律關(guān)系的含義和構(gòu)成

2. 民事法律事實(shí)

3. 民事權(quán)利、義務(wù)與責(zé)任

4. 民事行為和民事法律行為

5. 代理

6. 訴訟時(shí)效

7. 合同

8. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)

9. 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法律基礎(chǔ)

10. 合伙企業(yè)法律基礎(chǔ)

11. 公司法律基礎(chǔ)

12. 商業(yè)銀行法律基礎(chǔ)

13. 保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)

14. 證券法律基礎(chǔ)

15. 民事訴訟管轄

16. 起訴與審理

17. 民事訴訟證據(jù)

18. 仲裁

19. 公證

八、理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)

1. 古典概率方法

2. 統(tǒng)計(jì)概率方法

3. 各類平均數(shù)

4. 貨幣時(shí)間價(jià)值的概念和度量

5. 現(xiàn)值、終值的概念

6. 年金

7. 預(yù)期收益率

8. 內(nèi)部收益率

9. 持有期收益率

10. 到期收益率

11. 貼現(xiàn)收益率

12. 風(fēng)險(xiǎn)的度量

九、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的工具流程

1. 簽訂服務(wù)合同的程序和注意事項(xiàng)

2. 資產(chǎn)負(fù)債表和收入支出表的編制和分析

3. 理財(cái)規(guī)劃方案的主要內(nèi)容

4. 爭(zhēng)端處理與解決的步驟

十、綜合理財(cái)規(guī)劃

1. 綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的基本知識(shí)

2. 綜合理財(cái)規(guī)劃建議書的結(jié)構(gòu)

《專業(yè)能力》

一、現(xiàn)金規(guī)劃

1. 分析客戶的短期需求

2. 流動(dòng)性比率的測(cè)算

3. 制定客戶的現(xiàn)金規(guī)劃方案

二、消費(fèi)支出規(guī)劃

1. 購(gòu)房規(guī)劃的思路分析

2. 制定客戶的購(gòu)房規(guī)劃方案

3. 房地產(chǎn)市場(chǎng)分析

4. 制定債務(wù)調(diào)整方案

三、教育規(guī)劃

1. 教育費(fèi)用的估算

2. 制定客戶的教育規(guī)劃方案

3. 調(diào)整客戶的教育規(guī)劃方案

四、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

1. 分析個(gè)人/家庭面臨的風(fēng)險(xiǎn)

2. 分析壽險(xiǎn)及年金險(xiǎn)需求

3. 制定保險(xiǎn)規(guī)劃方案

五、投資規(guī)劃

1. 分析各類投資產(chǎn)品的特點(diǎn)

2. 根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好配置產(chǎn)品

3. 制定投資組合方案

六、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1. 分析退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性

2. 養(yǎng)老金需求的計(jì)算

3. 制定客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

4. 評(píng)估客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

5. 調(diào)整客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

七、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

1. 制定客戶的財(cái)產(chǎn)分配方案

2. 分析客戶的財(cái)產(chǎn)傳承需求

3. 制定客戶的財(cái)產(chǎn)傳承方案

4. 調(diào)整客戶的財(cái)產(chǎn)傳承方案

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