《理財規(guī)劃師CHFP》

課程名稱：《理財規(guī)劃師CHFP》《基礎知識》《專業(yè)能力》

主講：徐大勇老師24課時

課程背景：

理財規(guī)劃師CHFP是屬于理財規(guī)劃師協(xié)會的管理的一個證書，以前是人社部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，證書重視理論與日常規(guī)劃的結合，貼近國內實際理財壞境。

本課程屬于沖刺課程，系統(tǒng)性講述理財所需八大基礎知識和七大專業(yè)能力。

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

1. 清晰知道每一部分的必考知識點。告訴學員知識點記憶邏輯和方法，提升學員對知識點的記憶。

2. 熟練掌握各大規(guī)劃計算的應用。

3. 提升學員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯。

課程對象：零基礎考證學員

授課方式：面授、實時案例演繹、線上視頻學習、線上做題練習

課程大綱/要點：

《基礎知識》

一、理財規(guī)劃原理

1. 理財規(guī)劃總體目標

2. 財務安全、財務自由

3. 理財規(guī)劃具體目標

4. 理財規(guī)劃原則

5. 生命周期理論

6. 不同家庭模型下的理財規(guī)劃

二、會計基礎

1. 會計核算的基本前提

2. 會計要素與會計等式

3. 會計核算

4. 財務會計報告

三、財務基礎

1. 財務管理的目標和原則

2. 貨幣時間價值的概念和計算

3. 資金成本

4. 財務分析的基本方法

5. 會計報表分析

6. 基本財務比率分析

7. 個人（家庭）財務報表比率分析

四、宏觀經濟分析

1. 國民生產總值

2. 工業(yè)增加值

3. 失業(yè)率

4. 通貨膨脹

5. 國際收支

6. 金融指標

7. 財政指標

8. 總需求和總供給經濟分析

9. 宏觀經濟政策目標

10. 財政政策

11. 貨幣政策

12. 經濟周期與行業(yè)投資

13. 產業(yè)政策和行業(yè)分析

五、金融基礎

1. 貨幣的職能和分類

2. 貨幣層次

3. 貨幣的價值

4. 通貨膨脹、通貨緊縮

5. 信用創(chuàng)造

6. 利率

7. 匯率

8. 匯率變動對經濟的影響

9. 中央銀行外匯管理

10. 金融市場與金融機構

11. 金融監(jiān)管

12. 金融工具概述

13. 國際收支

14. 國際資本流動和國際金融機構

六、稅收基礎和籌劃

1. 稅收基本概念

2. 個人所得稅

3. 企業(yè)所得稅

4. 營業(yè)稅、增值稅

5. 消費稅

6. 城鎮(zhèn)土地使用稅

7. 資源稅

8. 財產稅

9. 印花稅

10. 城市維護建設稅及教育費附加

11. 契稅

12. 進出口關稅

13. 稅收籌劃的概念

14. 稅收籌劃的風險

七、法律基礎

1. 民事法律關系的含義和構成

2. 民事法律事實

3. 民事權利、義務與責任

4. 民事行為和民事法律行為

5. 代理

6. 訴訟時效

7. 合同

8. 知識產權

9. 個人獨資企業(yè)法律基礎

10. 合伙企業(yè)法律基礎

11. 公司法律基礎

12. 商業(yè)銀行法律基礎

13. 保險法律基礎

14. 證券法律基礎

15. 民事訴訟管轄

16. 起訴與審理

17. 民事訴訟證據(jù)

18. 仲裁

19. 公證

八、理財計算基礎

1. 古典概率方法

2. 統(tǒng)計概率方法

3. 各類平均數(shù)

4. 貨幣時間價值的概念和度量

5. 現(xiàn)值、終值的概念

6. 年金

7. 預期收益率

8. 內部收益率

9. 持有期收益率

10. 到期收益率

11. 貼現(xiàn)收益率

12. 風險的度量

九、理財規(guī)劃服務的工具流程

1. 簽訂服務合同的程序和注意事項

2. 資產負債表和收入支出表的編制和分析

3. 理財規(guī)劃方案的主要內容

4. 爭端處理與解決的步驟

十、綜合理財規(guī)劃

1. 綜合理財規(guī)劃建議書的基本知識

2. 綜合理財規(guī)劃建議書的結構

《專業(yè)能力》

一、現(xiàn)金規(guī)劃

1. 分析客戶的短期需求

2. 流動性比率的測算

3. 制定客戶的現(xiàn)金規(guī)劃方案

二、消費支出規(guī)劃

1. 購房規(guī)劃的思路分析

2. 制定客戶的購房規(guī)劃方案

3. 房地產市場分析

4. 制定債務調整方案

三、教育規(guī)劃

1. 教育費用的估算

2. 制定客戶的教育規(guī)劃方案

3. 調整客戶的教育規(guī)劃方案

四、風險管理和保險規(guī)劃

1. 分析個人/家庭面臨的風險

2. 分析壽險及年金險需求

3. 制定保險規(guī)劃方案

五、投資規(guī)劃

1. 分析各類投資產品的特點

2. 根據(jù)客戶的風險偏好配置產品

3. 制定投資組合方案

六、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1. 分析退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性

2. 養(yǎng)老金需求的計算

3. 制定客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

4. 評估客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

5. 調整客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

七、財產分配與傳承規(guī)劃

1. 制定客戶的財產分配方案

2. 分析客戶的財產傳承需求

3. 制定客戶的財產傳承方案

4. 調整客戶的財產傳承方案

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