產融結合與案例分析（2天）

產融結合與案例分析
講師：雷勛華 時長：2天

課程收益
← 了解產融結合的特點、協(xié)同效應的三個層級
← 掌握企業(yè)集團產融結合路徑和中小企業(yè)產融結合路徑
← 掌握企業(yè)集團產融結合模式及實現方式
← 掌握商業(yè)銀行、保險公司、證券公司、基金管理人、融資租賃公司的股權管理
← 掌握金融控股公司的公司治理要求
← 掌握黨的領導融入公司治理的基本要求
← 掌握董事會建設與規(guī)范運作8大要點
← 掌握金融控股公司關聯交易管理要求
← 掌握金融控股集團的風險及其管控
← 運用大量案例分析和討論來加深學員對課程的理解


課程對象：公司股東、董事長/副董事長、董事、監(jiān)事、經理/副經理、董事會秘書、投
資總監(jiān)、風控總監(jiān)、財務總監(jiān)、審計總監(jiān)、投資經理、風控經理、財務經理、審計經理
、證券事務代表/IRM人員、項目經理、風控人員、財務人員、審計人員、公司其他管理
人員等


課程特色：案例多，互動環(huán)節(jié)多，咨詢式授課，實戰(zhàn)派風格，追求“落地”文化

客戶代表：寶鋼集團、金融街集團、福建金控、貴州金控、廣西金控、越秀金控、北京
金控、云南能投、海航集團

課程大綱
模塊一 產融結合概述
■ 金融資源是什么：企業(yè)的戰(zhàn)略資源
■ 金融資源能幫企業(yè)做什么
? 提升核心競爭力
? 提升企業(yè)盈利能力
? 促進企業(yè)國際化
■ 總結：產融結合的動因
■ 什么是產融結合
■ 產融結合的特點
■ 產融結合的協(xié)同效應
? 經營協(xié)同
? 金融協(xié)同
? 業(yè)務協(xié)同
【案例分析】

模塊二 產融結合路徑
■ 產融結合路徑回顧
? 單一借貸階段
? 多元融資階段
? 資產證券化階段
? 金融服務階段
? 產融互動階段
? 產融并轉階段
? 金融控股階段
■ 企業(yè)集團產融結合路徑
■ 由產到融路徑選擇
? 路徑選擇1：組建財務公司
? 路徑選擇2：入主銀行業(yè)
? 路徑選擇3：入主證券業(yè)
? 路徑選擇4：入主基金業(yè)
? 路徑選擇5：入主保險業(yè)
■ 由融到產路徑選擇
? 路徑選擇1：銀行業(yè)投資參股企業(yè)
? 路徑選擇2：證券業(yè)投資參股企業(yè)
? 路徑選擇3：基金業(yè)投資參股企業(yè)
? 路徑選擇4：保險業(yè)投資參股企業(yè)
? 路徑選擇5：基金業(yè)收購控股企業(yè)
■ 中小企業(yè)產融結合路徑
? 路徑選擇1：參股地方性銀行
? 路徑選擇2：成立中小企業(yè)專業(yè)銀行
? 路徑選擇3：建立中小企業(yè)互助合作發(fā)展基金
? 路徑選擇4：發(fā)行地方性融資債券
? 路徑選擇5：設立私募股權投資基金
? 路徑選擇6：投資證券產品
【案例分析】

模塊三 企業(yè)集團產融結合模式及實現方式
■ 企業(yè)集團產融結合模式
? 產業(yè)資本控制金融資本模式
? 金融資本控制產業(yè)資本模式
■ 企業(yè)集團產融結合實現方式
? 發(fā)起組建式
? 收購兼并式
? 股權劃撥式
■ 企業(yè)集團產融結合必須處理好的三大關系
? 產業(yè)資本與金融資本
? 專業(yè)化與多元化
? 資產運作與資本運作
【案例分析】

模塊四 金融機構股權管理
■ 商業(yè)銀行股權管理政策解讀
? 適用范圍
? 股東分類
? 持股期限
? 穿透股權架構
? 資金來源
? “兩參一控”
■ 保險公司股權管理政策解讀
? 適用范圍
? 股東分類
? 持股期限
? 穿透股權架構
? 資金來源
? “兩參一控”
■ 證券公司股權管理政策解讀
? 適用范圍
? 股東分類
? 持股期限
? 穿透股權架構
? 資金來源
? “兩參一控”
■ 私募基金管理人出資管理
? 適用范圍
? 私募基金管理人要求
? 股東、實際控制人、合伙人要求
? 資金來源
? 出資穩(wěn)定
? 兩參一控
■ 融資租賃公司股權管理
? 適用范圍
? 申請條件
? 發(fā)起人要求
? 資金來源
? 持股期限
? 兩參一控
【案例分析】河南村鎮(zhèn)銀行事件

模塊五 金融控股集團公司治理
■ 公司治理的框架體系
■ 公司治理的機制
■ 黨的領導融入公司治理
? 習近平總書記在中央深改委第十七次會議上的重要講話
? “雙向進入、交叉任職”制度
? 黨委/黨組在公司治理結構中的法定地位
? 黨委/黨組的前置要求和程序
【案例分析】天津中新藥業(yè)以黨建為引領，完善企業(yè)法人治理結構
■ 金融控股公司治理結構
? 金融控股公司治理結構設計
? 金融控股子公司治理結構設計
【案例分析】民生銀行公司治理存在的問題
■ 國資委《董事會最新工作規(guī)則》解讀（5大要求）
■ 國企央企董事會建設與規(guī)范運作8大要點
? 建立健全董事會
? 配強外部董事
? 強化外部董事作用
? 健全組織機構
? 完善制度體系
? 有效規(guī)范決策
? 規(guī)范董事會授權
? 決議跟蹤落實
【案例分析】包商銀行公司治理全面失靈

模塊六 金融控股公司關聯交易管理
■ 金融控股公司的關聯方
■ 金融控股集團的關聯交易
■ 內部管理
■ 報告和披露
■ 監(jiān)督管理
【案例分析】包商銀行等金融機構案例

模塊七 金融控股集團風險管理
■ 金融控股集團風險識別
? 股權結構風險
? 管理層次風險
? 融資擔保風險
? 信息披露風險
? 從業(yè)人員風險
? 監(jiān)管政策風險
■ 金融控股集團風險管控
■ 戰(zhàn)略管控
■ 預算管控
■ 人事管控
■ 信息管控
■ 風險與審計管控
■ 外部管控
【案例分析】幾個金融控股集團的風險管理

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