最新資產配置4.0-從基礎到精通

  培訓講師：劉玉

講師背景：
劉玉老師財務金融碩士、營銷管理碩士風險管理師、客戶服務師、經(jīng)濟師、LOMA壽險管理師銀行資格證書、證券資格證書零售銀行高端客戶沙龍投資者教育資深講師2019年我是好講師百強曾任：招行銀行柜員、理財經(jīng)理，財富主管，總行級內訓師現(xiàn)任：某保險公司 詳細>>

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最新資產配置4.0-從基礎到精通詳細內容

最新資產配置4.0-從基礎到精通


 資產配置4.0-從基礎到精通
【課程背景】
從資產配置基礎，到目前Z行資配改革4.0的總體知識，技巧，讓學員能通過系統(tǒng)的課堂
，通覽整個零售銀行資產配置發(fā)展的過程，以及資產配置全方法鏈條對營銷實戰(zhàn)的工作
指導。如果想通過一門課，從基礎資產配置知識到營銷實戰(zhàn)，非本門不可。
【課程時長】2天（12小時）
【學員收益】
通過學習，掌握資產配置原理及普惠金融基礎知識；
2.  掌握資產配置專業(yè)銷售流程導入高中收產品，能根據(jù)專業(yè)內容靈活運用；
3.
通過掌握本課程，能熟練應對不同的銷售場景，能結合熱點背景進行有效的面談；
4.  應用技術，提高自身面談效率及成功率。
5.  通過學習，點燃學員財富管理及零售銀行從業(yè)熱情。
【課程大綱】
資配1.0 ——資產配置原理
一、頂尖零售銀行的資產配置理念
1、資產配置的概念
2、不做資產配置與不同比例配置的結果
3、資產配置的真實作用
?（1） 資產配置可以用來控制本金的損失
?（2）資產配置可以有效控制資產的波動
資配2.0——資產配置與普惠綜合知識
二、資產配置專業(yè)知識
1、資產配置概論
 財富管理資產配置基礎
 配置與投資的關系
 什么是投資？
 互動：投資的實質：投資千萬種，配置第一條
 正確理解：金融資產配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶溝通的
 有效工具。
2、資產配置基礎
?（1） 資產配置歷史起源
?（2）資產配置理論發(fā)展
?（3）資產配置實證研究
?（4）資產配置基本步驟
3、資產配置常見模型
?（1）美林投資時鐘模型
?（2）大類資產間的配置
互動：中國過去20年為什么客戶不進行資產配置？
現(xiàn)在可行原因（紐約大學教授論文）？
4. 普惠金融專業(yè)知識分析框架
 （1）經(jīng)濟增長指標（GDP 用電量 固定資產社會消費品總額 PMI OECD）
?（2） 通脹與周期（三大重要通脹  不同價格指數(shù)與周期）
 （3） 政策指標（貨幣   M2  社融  利率工具  外匯儲備 財政）
? 宏觀經(jīng)濟的守夜人

資配3.0——工具實戰(zhàn)營銷與訓練
5、資產配置邏輯下的營銷流程
?（1）客戶分層
?（2）電話邀約
 （3）需求挖掘
?（4）理念導入
?（5）資產配置
?（6）產品購買
?（7）售后維護
某股份銀行資產配置營銷實例
6、資產配置該如何設計
 1) 本金—相對安全
 2) 收益—相對穩(wěn)定
 3) 何時開始—越早越好
7、資產配置實戰(zhàn)工具
 1) 20年資產配置倒流測試圖
 2) 標準普爾象限圖
 3) 帆船圖
 4) 草帽圖
 5) 財富金字塔
 6)  三重壓力圖
? 高凈值客戶資產配置模型
創(chuàng)新訓練工具：止幻小紅本
通過訓練卡實戰(zhàn)現(xiàn)場訓練，保證每位學員能徒手通過資產配置模型切入營銷
資配4.0——宏觀下的資產配置TREE
 Z行的資配改革前沿——TREE資產配置  基礎解讀
綜合訓練  客群下的資產配置建議書制作與解讀

 

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