銀行新入職理財經(jīng)理金融工具知識應用與產(chǎn)品分析專題培訓

課程名稱: 銀行新入職理財經(jīng)理金融工具知識應用與產(chǎn)品分析專題培訓
課程簡介: 針對新入職理財經(jīng)理講授目前市場上主流的金融工具相關(guān)知識, 包含股票, 債券等基礎(chǔ)工具, 期貨和期權(quán)衍生工具, 以及依附這些工具所架構(gòu)出的金融產(chǎn)品: 基金, 固定收益投資, 結(jié)構(gòu)性存款… 等應用及分析技巧. 透過對於市場基本面和技術(shù)面的分析能力, 提供專業(yè)的銷售服務給客戶.
課程時數(shù): 三天18小時
Part 1 : 金融投資工具基礎(chǔ)知識篇
證券投資工具解讀
最普及參與資本市場的投資工具 – 股票
股票投資工具的特徵
股票投資的主要方式: 直接投資與間接投資
股票直接投資
共同基金工具
一級市場與二級市場
各類股票的特色, 優(yōu)勢及風險
按照市值大小區(qū)分 (藍籌, 中小型, 創(chuàng)業(yè)板)
按照行業(yè)類別區(qū)分 (消費型行業(yè), 金融版塊, 科技類股…_)
按照發(fā)行模式區(qū)分 (普通股, 優(yōu)先股, 可轉(zhuǎn)讓股份)
股票投資策略分析
價值型投資策略
增長型投資策略
高股息投資策略
影響股票價格的基本因素
經(jīng)濟環(huán)境
產(chǎn)業(yè)環(huán)境
公司經(jīng)營能力
市場資金面因素
資金籌集的主流工具 – 債券
債券投資工具的特徵
債券投資的主要方式: 直接投資與間接投資
債券直接投資
債券基金工具
債券的分類和風險特色
主權(quán)級債券投資
投資等級債券投資
非投資級別債券
可轉(zhuǎn)換債券投資
影響債券價格的因素
債券收益條件
市場利率環(huán)境
公司償債能力與違約率
資金成本與政策方向
衍生性投資工具解讀
期貨投資基本知識
什麼是期貨? 期貨的基本功能
期貨的主要種類與交易方式
期貨主要制度說明
保證金制度
強制平倉制度
實物交割制度
期貨市場的特點: 收益與風險
期貨與對沖於投資策略的應用
期權(quán)投資基本知識
什麼是期權(quán)?
期權(quán)與掛勾標的的關(guān)聯(lián)性
期權(quán)種類說明
買進買入期權(quán) (Buy Call Option)
買進賣出期權(quán) (Buy Put Option)
賣出買入期權(quán) (Sell Call Option)
賣出賣出期權(quán) (Sell Put Option)
影響期權(quán)價格因素
掛勾標的現(xiàn)價價格
約定執(zhí)行價格
掛勾標的波動度
時間價值
期權(quán)投資工具應用
直接投資期權(quán)
結(jié)構(gòu)性理財與結(jié)構(gòu)性存款運用
外匯與貴金屬投資工具
外匯與貴金屬資基本知識
外匯是什麼? 市場如何運作
外匯的報價方式
直接報價模式
間接報價模式
黃金與貴金屬投資的市場特性
市場主要外匯與貴金屬投資工具
外匯與黃金現(xiàn)貨交易
外匯與黃金期貨及衍生品
外匯與黃金結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
影響外匯與貴金屬價格的主要因素
宏觀經(jīng)濟環(huán)境
政府貨幣政策
貿(mào)易政策
政治及區(qū)域衝突與外匯及貴金屬價格
美元走勢與黃金價格關(guān)係
Part 2: 金融投資工具於銀行產(chǎn)品的應用及分析
資產(chǎn)管理延伸工具 – 基金工具應用
基金投資機會創(chuàng)造
基金投資的三碗面
基本面說明
政策面說明
技術(shù)面說明
基金投資的說明方式
簡易帆船法
投資金三角法
核心衛(wèi)星投資組合法(向日葵模式)
提升基金投資分析的質(zhì)量
基金產(chǎn)品特色:
產(chǎn)品類型: 股票, 債券, 混合, 指數(shù), 公募…
產(chǎn)品投資內(nèi)容: 大盤, 中小盤, 成長, 價值, 絕對收益, 主題, 產(chǎn)業(yè)…
產(chǎn)品績效分析比交: 收益率, 波動率, 阿爾發(fā), 貝它, 量化分析, 排名…
產(chǎn)品重要信息披露: 申購/管理費用, 封閉期, 贖回限制門檻, 收益分配政策
基金產(chǎn)品主要優(yōu)勢分析:
投資內(nèi)容上的優(yōu)勢: 符合經(jīng)濟景氣的投資工具, 投資趨勢支持的資產(chǎn), 具有競爭力的產(chǎn)業(yè), 具有投資價值的主題
產(chǎn)品操作方式的優(yōu)勢: 主動選股, 被動選股, 長封閉期, 由上而下, 由下而上, 分散投資, 聚焦操作, 計量分析…
產(chǎn)品管理者的優(yōu)勢: 基金公司管理資產(chǎn)規(guī)模, 基金經(jīng)理人過往績效, 資源優(yōu)勢
基金與投資者需求連結(jié):
客戶投資偏好與產(chǎn)品結(jié)合
客戶預期收益和風險與產(chǎn)品結(jié)合
客戶使用產(chǎn)品目的(需求)與產(chǎn)品結(jié)合
客戶資產(chǎn)配置與投資策略與產(chǎn)品結(jié)合
完善基金售後服務
作為與客戶持續(xù)創(chuàng)造互動的關(guān)鍵
強大藉口出現(xiàn)在客戶跟前
定期且高頻的與客戶接觸
對高端客戶更是價值無限
售後服務創(chuàng)造無限商機
客戶試水溫的心理
重覆消費的滿足
擴大金額和產(chǎn)品的重要過程
預防客戶抱怨和不滿的功能
定期更新?lián)p益情況, 客戶參與其中
掌握關(guān)鍵的調(diào)整契機
現(xiàn)階段全球宏觀經(jīng)濟與主流金融投資工具分析
整體市場現(xiàn)階段趨勢解析
各國央行貨幣政策對金融市場的影響
美國加息產(chǎn)生金融的趨勢變化
非美貨幣與石油黃金和貨幣政策的關(guān)聯(lián)性
股市與景氣循環(huán)的分析
區(qū)域政治風險對股匯市及商品的影響分析
宏觀經(jīng)濟基本面分析實務
從GDP等式為出發(fā)的宏觀經(jīng)濟基本面分析
C+I+G+NX的說明
由上而下的分析方法
宏觀經(jīng)濟指標分析
領(lǐng)先指標種類和判讀
同時指標種類及判讀
滯後指標種類及判讀
實例分析: 非農(nóng)就業(yè)出臺後對股匯債及商品價格的影響說明
宏觀經(jīng)濟基本面分析於各種金融工具的應用
股權(quán)類資產(chǎn)
債券類工具
商品(黃金,原油)投資
主要外匯的影響因素
美林時鐘下的景氣循環(huán)分析
案例: 系列宏觀數(shù)據(jù)對投資工具的影響分享
證券投資技術(shù)分析實務
技術(shù)分析的方法
技術(shù)分析如何幫助我們進行產(chǎn)品營銷
技術(shù)分析使用的方法和限制
主流技術(shù)分析工具說明
基礎(chǔ)技術(shù)分析方法
長短天期均線運用技巧
黃金交叉與死亡交叉
葛蘭碧八法應用
趨勢線判讀方法
判斷壓力與支撐
多頭走勢與空頭排列
底部型態(tài)與頭部型態(tài)分析
案例分享: 黃金及上證指數(shù)均線與走勢型態(tài)運用分享
技術(shù)指標解析與應用
KD指標解讀與應用
MACD 指標解讀與應用
RSI 指標解讀與應用
案例分享: 滬深300指數(shù)與黃金, 人民幣走勢技術(shù)指標運用分享
總結(jié) 及 Q & A

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