資產(chǎn)配置技能提升專題培訓(xùn)

  培訓(xùn)講師：關(guān)澤仁

講師背景：
關(guān)澤仁老師——管理顧問機(jī)構(gòu)高級(jí)講師財(cái)務(wù)金融碩士、營(yíng)銷管理碩士風(fēng)險(xiǎn)管理師20年金融從業(yè)相關(guān)經(jīng)驗(yàn),14年財(cái)富管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn),9年以上內(nèi)地培訓(xùn)資歷，曾任美商花旗銀行財(cái)富管理客戶經(jīng)理、美國(guó)美林證券(MerrillLynch)金融市場(chǎng)助理研究員、富邦金 詳細(xì)>>

關(guān)澤仁
    課程咨詢電話：

資產(chǎn)配置技能提升專題培訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容

資產(chǎn)配置技能提升專題培訓(xùn)

資產(chǎn)配置技能提升專題培訓(xùn)

時(shí)數(shù): 6小時(shí)

課程簡(jiǎn)介:

從零售銀行理財(cái)規(guī)劃角度說明資產(chǎn)配置的方法,
透過資產(chǎn)配置的觀念與客戶溝通正確的理財(cái)方式, 進(jìn)而提高銷售成果,
提升客戶產(chǎn)品交叉銷售率, 增進(jìn)客戶忠誠(chéng)度及滿意度. 同時(shí)透過資產(chǎn)配置的執(zhí)行,
優(yōu)化銀行客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu), 提振客戶經(jīng)理于波動(dòng)市場(chǎng)下的銷售信心,
在專業(yè)財(cái)富管理領(lǐng)域更上一層樓.

適合對(duì)象: 理財(cái)經(jīng)理, 貴賓客戶經(jīng)理

課程大綱:

1. 銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)

A. 后利率市場(chǎng)化的財(cái)富管理發(fā)展

B. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系策略

i. 資產(chǎn)配置在客戶關(guān)系中扮演的角色

ii. 現(xiàn)階段銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售過于集中的解決方案

C. 以客戶需求為中心的理財(cái)規(guī)劃

2. 資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財(cái)富管理金三角的配置模式

C. 目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)

3. 資產(chǎn)配置的修練

A. 投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用

B. 以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時(shí)鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率

D. 建立多元投資組合

E. 結(jié)合時(shí)鐘理論的投資分析

4. 資產(chǎn)配置的投資理財(cái)建議方法

A. 投資策略解析與使用方法

B. 建議式銷售的流程

i. 投資產(chǎn)品建構(gòu)

ii. 資產(chǎn)配置相關(guān)工具

iii. 投資檢視與再平衡策略

C. 面對(duì)投資虧損客戶的建議模式

5. 核心客戶群體資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)

← 核心客戶群體人群分類

← 核心客戶財(cái)務(wù)特征挖掘

← 財(cái)務(wù)特征應(yīng)對(duì)解決方案

← 核心客戶資產(chǎn)配置策略

← 核心客戶群體方案制作

← 核心客戶群體方案點(diǎn)評(píng)

6、資產(chǎn)管理延伸工具 – 基金銷售技巧
A. 基金銷售機(jī)會(huì)創(chuàng)建

i. 基金銷售的三碗面

1. 基本面說明

2. 政策面說明

3. 技術(shù)面說明

ii. 如何于不同銀行服務(wù)場(chǎng)景開啟基金銷售

1. 客戶存提款業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)點(diǎn)

2. 開戶辦卡時(shí)機(jī)點(diǎn)

3. 理財(cái)產(chǎn)品/定存到期時(shí)機(jī)點(diǎn)

iii. 基金銷售的說服套路

1. 簡(jiǎn)易帆船法

2. 投資金三角法

3. 核心衛(wèi)星投資組合法(向日葵模式)

B. 提升與客戶溝通基金投資的質(zhì)量
i. 說明基金產(chǎn)品特色:
1. 產(chǎn)品類型說明: 股票, 債券, 混合, 指數(shù), 公募…
2. 產(chǎn)品投資內(nèi)容說明: 大盤, 中小盤, 成長(zhǎng), 價(jià)值, 絕對(duì)收益, 主題, 產(chǎn)業(yè)…
3. 產(chǎn)品績(jī)效說明: 收益率, 波動(dòng)率, 阿爾發(fā), 貝它, 量化分析, 排名…
4. 產(chǎn)品重要信息披露: 申購(gòu)/管理費(fèi)用, 封閉期, 贖回限制門坎, 收益分配政策
ii. 說明基金產(chǎn)品主要優(yōu)勢(shì):
1. 投資內(nèi)容上的優(yōu)勢(shì): 符合經(jīng)濟(jì)景氣的投資工具, 投資趨勢(shì)支持的資產(chǎn),
具有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)業(yè), 具有投資價(jià)值的主題
2. 產(chǎn)品操作方式的優(yōu)勢(shì): 主動(dòng)選股, 被動(dòng)選股, 長(zhǎng)封閉期, 由上而下, 由下而上,
分散投資, 聚焦操作, 計(jì)量分析…
3. 產(chǎn)品管理者的優(yōu)勢(shì): 基金公司管理資產(chǎn)規(guī)模, 基金經(jīng)理人過往績(jī)效, 資源優(yōu)勢(shì)
7. 黃金營(yíng)銷實(shí)務(wù)

C. 黃金產(chǎn)品的FAB (以授課銀行提供產(chǎn)品做為材料)

D. 客戶需求及營(yíng)銷話術(shù)分享

i. 資產(chǎn)保值需求

ii. 投機(jī)增值需要

iii. 長(zhǎng)期規(guī)劃目的

E. 黃金資產(chǎn)于資產(chǎn)配置中的應(yīng)用

i. 黃金資產(chǎn)于經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)中的運(yùn)用

ii. 黃金資產(chǎn)與各類資產(chǎn)相關(guān)性的配置思維






 

關(guān)澤仁老師的其它課程

綜合財(cái)富管理方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)課程課程簡(jiǎn)介:以第一線財(cái)富管理規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā),如財(cái)富管理經(jīng)理,內(nèi)訓(xùn)師,財(cái)富顧問,探討講授有關(guān)銀行中高端客戶的個(gè)人財(cái)富管理規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實(shí)務(wù)內(nèi)容,從客戶群體切入不同財(cái)務(wù)需求的規(guī)劃模式,搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,進(jìn)行有關(guān)財(cái)富管理規(guī)劃,并且針對(duì)不同客群與風(fēng)險(xiǎn)屬性介紹不同的財(cái)富管理規(guī)劃設(shè)計(jì)思路,透過演練學(xué)習(xí)如何建立相

 講師：關(guān)澤仁詳情

綜合理財(cái)方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)課程課程簡(jiǎn)介:以第一線理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā),如理財(cái)經(jīng)理,內(nèi)訓(xùn)師,財(cái)富顧問,探討講授有關(guān)銀行中高端客戶的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實(shí)務(wù)內(nèi)容,從客戶群體切入不同財(cái)務(wù)需求的規(guī)劃模式,搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,進(jìn)行有關(guān)理財(cái)規(guī)劃,并且針對(duì)不同客群與風(fēng)險(xiǎn)屬性介紹不同的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)思路,透過演練學(xué)習(xí)如何建立相關(guān)金融工具規(guī)劃與營(yíng)銷組合

 講師：關(guān)澤仁詳情

綜合理財(cái)方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)課程課程簡(jiǎn)介:以第一線理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā),如理財(cái)經(jīng)理,內(nèi)訓(xùn)師,財(cái)富顧問,探討講授有關(guān)銀行中高端客戶的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實(shí)務(wù)內(nèi)容,從客戶群體切入不同財(cái)務(wù)需求的規(guī)劃模式,搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,進(jìn)行有關(guān)理財(cái)規(guī)劃,並且針對(duì)不同客群與風(fēng)險(xiǎn)屬性介紹不同的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)思路,透過演練學(xué)習(xí)如何建立相關(guān)金融工具規(guī)劃與營(yíng)銷組合

 講師：關(guān)澤仁詳情

中級(jí)理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技巧提升第一部分面談技巧及保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧客戶需求對(duì)話的面訪模式NCB面訪模式接觸客戶階段–如何面對(duì)客戶面對(duì)客戶的必備心態(tài)面對(duì)客戶前的準(zhǔn)備工作開啟與客戶的第一類接觸KYC的方法問問題的技巧讓客戶愿意和你說話,引起興趣既有客戶和潛在客戶的差異化營(yíng)銷由面訪帶動(dòng)銷售議題SPIN四大重點(diǎn)引發(fā)客戶需求銷售的核心改變現(xiàn)狀才有需要S–情境式問句P–探究性問句I

 講師：關(guān)澤仁詳情

課程名稱:專業(yè)系列-資產(chǎn)配置技能提升專題培訓(xùn)時(shí)數(shù):6小時(shí)課程簡(jiǎn)介:從銀行理財(cái)規(guī)劃角度說明資產(chǎn)配置的方法,透過資產(chǎn)配置的觀念與客戶溝通正確的理財(cái)方式,進(jìn)而提高銷售成果,提升客戶產(chǎn)品交叉銷售率,增進(jìn)客戶忠誠(chéng)度及滿意度.同時(shí)透過資產(chǎn)配置的執(zhí)行,優(yōu)化銀行客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu),提振客戶經(jīng)理于波動(dòng)市場(chǎng)下的銷售信心,在專業(yè)財(cái)富管理領(lǐng)域更上一層樓.適合對(duì)象:私銀顧問,理財(cái)經(jīng)理,產(chǎn)品

 講師：關(guān)澤仁詳情

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品分析與營(yíng)銷專題培訓(xùn)(四天版)（一）20182019全球經(jīng)濟(jì)情勢(shì)分析與解讀?????????????????????????A.全球總體經(jīng)濟(jì)分析概述國(guó)際經(jīng)濟(jì)情勢(shì)重點(diǎn)觀察全球經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)分化下的熱點(diǎn)分析美國(guó)加息循環(huán)下的股匯債市走勢(shì)分析B.中美貿(mào)易戰(zhàn)下的情勢(shì)觀察中美貿(mào)易沖突的背景因素貿(mào)易戰(zhàn)于中美經(jīng)濟(jì)影響分析中美貿(mào)易戰(zhàn)的后續(xù)發(fā)展情景解讀對(duì)中美資本市場(chǎng)及

 講師：關(guān)澤仁詳情

課程名稱:銀行新入職理財(cái)經(jīng)理金融工具知識(shí)應(yīng)用與產(chǎn)品分析專題培訓(xùn)課程簡(jiǎn)介:針對(duì)新入職理財(cái)經(jīng)理講授目前市場(chǎng)上主流的金融工具相關(guān)知識(shí),包含股票,債券等基礎(chǔ)工具,期貨和期權(quán)衍生工具,以及依附這些工具所架構(gòu)出的金融產(chǎn)品:基金,固定收益投資,結(jié)構(gòu)性存款…等應(yīng)用及分析技巧.透過對(duì)於市場(chǎng)基本面和技術(shù)面的分析能力,提供專業(yè)的銷售服務(wù)給客戶.課程時(shí)數(shù):三天18小時(shí)Part1:金

 講師：關(guān)澤仁詳情

課程大綱：《如何應(yīng)對(duì)智慧銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展》主題一零售銀行面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇（部分重點(diǎn)講授）一、零售銀行面臨的挑戰(zhàn)1.同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)白熱化2.異業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇3.金融科技廣泛運(yùn)用4.客戶變化二、零售業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略重要性日益凸顯三、發(fā)展零售業(yè)務(wù)所面臨的新常態(tài)四、零售銀行創(chuàng)新模式與趨勢(shì)主題二新時(shí)期銀行渠道網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的探索（案例分享）（部分重點(diǎn)講授）一、傳統(tǒng)銀行經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型回顧二、新時(shí)期

 講師：關(guān)澤仁詳情

中高端客戶場(chǎng)景經(jīng)營(yíng)(存量客戶經(jīng)營(yíng)與外部客戶開發(fā)拓展)實(shí)務(wù)課程聚焦中高端客戶獲客經(jīng)營(yíng)吸引中高端主要客戶需求核心綜合銀行解決方案投資解決方案生命週期解決方案負(fù)債整合解決方案中高端開發(fā)獲客主要渠道零售客戶升等內(nèi)部連動(dòng)既有客戶客戶介紹客戶外部異業(yè)結(jié)盟獲客模式既有存量客戶關(guān)係維護(hù)開發(fā)與提升中高端客戶的分層分群場(chǎng)景客戶分層維護(hù)為什麼中高端客戶要進(jìn)行分層管理如何落實(shí)分層管

 講師：關(guān)澤仁詳情

中高端客戶晉級(jí)私銀客戶策略課程綱要：一、大數(shù)據(jù)下中高端客戶財(cái)富管理需求分析掌握客戶群體分類的方法按客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度進(jìn)行分群按客戶群體表征進(jìn)行分群財(cái)富投資需求解決方案風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與投資收益平衡短期資產(chǎn)增值需求流動(dòng)性資產(chǎn)運(yùn)用效率提升生命周期與客戶理財(cái)需求的運(yùn)用生命周期需求特性積累階段的財(cái)富增值需求鞏固階段的資產(chǎn)配置變化花費(fèi)階段的資產(chǎn)保值需要傳承階段的財(cái)富延續(xù)能力掌握二

 講師：關(guān)澤仁詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有