高端產(chǎn)品體系分析與配置策略

高端產(chǎn)品體系分析與配置策略
房繼良老師版權課程
第一部分 金融市場分析
黑天鵝扎堆出現(xiàn)
俄烏戰(zhàn)爭
油價飛漲
疫情復起
美國加息
中美關系
宏觀經(jīng)濟觀測重點
政策方向
企業(yè)盈利
政策整理
中央經(jīng)濟工作會議
貨幣政策：提前發(fā)力！一年之計在于春！
支持產(chǎn)業(yè)：小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、綠能
財政投放：基建＋國企地產(chǎn)
出口回落：擴大內(nèi)需
電商互聯(lián)：共同富裕與就業(yè)優(yōu)先
新能源：不能畢其功于一役
人行
靠前發(fā)力
一年之計在于春
金融委
影響資本市場的政策必須先協(xié)調溝通，考慮穩(wěn)定與一致性，違者問責
歡迎長期機構投資者增加持股比例
政策底已至，市場底已近宏觀分析－政策、經(jīng)濟數(shù)據(jù)、景氣復蘇
宏觀分析架構與有利板塊
消費-消費、物流電商、醫(yī)藥
企業(yè)支出－科技、新能源
政府支出-新基建、軍工、金融、dcep出口-高端制造
進口－內(nèi)循環(huán)、化工、傳媒
宏觀新聞解讀技術分析解析
多空判斷的指針-three voters 三元表決模型
周線看趨勢
三元表決指標使用方法
效果回流測試
調整參數(shù)后的操作效果
目前趨勢：看多
何時買進？
買賣時機
量能模式
快速動態(tài)模式
震蕩市中的交易成本
通關練習(課堂隨機選取5種時點)
投資必勝的三大定律
滾動式投資
市場預判
左側分析－猜
右側分析－看
外資如何操作？
正金字塔加倉
越跌越買
只在w型底部加倉
只在牛市使用
第二部分 大類高端產(chǎn)品分析
高凈值客戶的理財觀
a7\a8\a9想的不一樣
a7-百萬等級
a8-千萬等級
a9-億萬等級
目標客戶為何聚焦在a8及以上？
一切皆有風險，選擇適合自己的最好
底層資產(chǎn)、獲利模式、最大風險
能測算資產(chǎn)回報與風險
高凈值客戶周邊圍繞著誰？
境外私人銀行
瑞士銀行案例
拓客作法維護作法
強弱分析
新加坡星展銀行案例
a9未必是大戶
對我們有利的用戶思維：就近原則
境內(nèi)私人銀行
招行案例
平均管戶350
平均資產(chǎn)2000萬
各銀行強弱分析
三方財富公司
證券vip室
基金公司直營
私募基金銷售
個人保險、保經(jīng)
境外房地產(chǎn)、移民公司
國際私行服務（從國際私行服務對競爭對手充分認知）
股權作價套現(xiàn)
大類資產(chǎn)配置
投資工具交易
獨家私募（類似銀行子公司資產(chǎn)管理計劃）
貸款
租稅規(guī)劃
家族信托
戰(zhàn)略投資（藝術品拍賣）
私行大類資產(chǎn)配置
整體目標：保值、免稅、隱私
保值目標：合理收益、對沖風險
對沖策略：
匯率風險
利率風險
系統(tǒng)性風險
股債效率前緣
遺贈稅、所得稅
本業(yè)投資風險
杠桿過高風險
機會成本、沉沒成本風險
詐騙風險
政策風險
相應配置工具
固收工具（fix income）
權益工具
私募股權（pe\vc）基金、資產(chǎn)管理計劃
二級市場股權（股票、公私募基金）
私募股權案例與推薦
高盛：臉書、uber案例
花旗：頂級私募案例
瑞銀：kkr、黑石頂級私募案例
家族財富包含哪些內(nèi)容
流動性金融資產(chǎn)
現(xiàn)金
股票
股權
債權
不動產(chǎn)
藝術品
家族產(chǎn)業(yè)（有形與無形資產(chǎn)）
家族財富傳承的目標
安全
風險隔離
保值
增值
家族財富傳承的工具
家族信托
保險信托金
遺囑
基金會
成交關鍵-控制權留給業(yè)主（安全）
控制權
業(yè)主
業(yè)主掌握控制權
全國財富傳承大賽總冠軍的案例
實戰(zhàn)案例-消除家族隱患（風險隔離）
公私不分
連保-公司破產(chǎn)波及家庭財富
公庫通私庫-違法
無限制為企業(yè)輸血
夫妻不分
老公著火燒到老婆
夫妻離異50%起跳
裸退董事長失去公司控制權
知名案例
繼承不易
移民子女在國外,繼承實效已過
父母資產(chǎn),子女不知
繼承資格,如何證明？
境外資產(chǎn),如何對抗債權人？
先交遺產(chǎn)稅等于破產(chǎn)
子女婚變
代持風險移民計劃
crs國家數(shù)字貨幣
成交關鍵-權利分配-每個人都知道他的權利
所有權：代持制度的剖析
控制權：個人、公司、債權人的角度剖洗
受益權：受益權的安排與規(guī)劃
信托安排
成交關鍵-意外預案-家族風控
每位成員意外預案
業(yè)主
配偶
子女
孫子女
意外種類
婚變
破產(chǎn)
去世
失能
拋棄繼承
新民法典的規(guī)定
第三部分 資產(chǎn)配置規(guī)劃與應用
（一）資產(chǎn)配置觀念建立與傳導
A.資產(chǎn)配置的意義及重要性
B.主要資產(chǎn)配置的工具
（二）資產(chǎn)配置的修練資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程
資產(chǎn)配置方案設計三特點五要素
投資三要素于理財規(guī)劃上的運用
D.美林投資時鐘在中國的運用方式
（三）資產(chǎn)配置的投資理財建議方法
A.投資策略解析與使用方法
B.建議式銷售的流程
i.投資產(chǎn)品建構
ii.資產(chǎn)配置相關工具
iii.投資檢視與再平衡策略
C.面對投資虧損客戶的建議模式
（四）如何進行資產(chǎn)配置
1）資產(chǎn)配置計劃的重要性
資產(chǎn)配置有什么好處?
不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結果
資產(chǎn)配置首選品種
資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失
資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動
（五）不同客群的理財規(guī)劃案例
不同人生階段資產(chǎn)配置建議方案（單身人群、已婚年輕夫婦、已婚并有子女夫婦、為退休和子女結婚創(chuàng)業(yè)儲蓄的中年人士、退休人群、女性客戶）
女性理財最佳建議
依職業(yè)分類的資產(chǎn)配置案例
依投資目的的資產(chǎn)配置案例

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