數(shù)字轉(zhuǎn)型－新時代下數(shù)字化銀行新POSE之打造

新時代下數(shù)字化銀行之新 POSE
梁力軍
一. 課程背景
當(dāng)前，新常態(tài)下瞬息萬變的金融環(huán)境帶來巨大的新型需求，現(xiàn)代銀行服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點(diǎn)）。同時，ABCDG 等新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷推陳出新，為銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動力。
新技術(shù)時代，原有銀行的流程、產(chǎn)品、服務(wù)、流程、運(yùn)營等均發(fā)生了劇變，銀行原有的組織邊界和規(guī)則不斷被打破，團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)不再處于知識與能力的頂端，傳統(tǒng)的組織管理、團(tuán)隊(duì)溝通和激勵模式亟需變革，復(fù)雜、不確定性危機(jī)劇變時代，銀行比以往更需要敏捷的管理來實(shí)現(xiàn)團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)。在面對 VUCA（波動、不確定、復(fù)雜與模糊性）新常態(tài)時，銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展和領(lǐng)導(dǎo)力提升是獲取核心競爭力的源泉，也是銀行實(shí)現(xiàn)健康良性和持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略驅(qū)動核心。
那么，銀行機(jī)構(gòu)如何通過新興技術(shù)來更好為銀行的雙線服務(wù)（線上服務(wù)+線下服務(wù)）增加動力，是銀行所需要重點(diǎn)考慮的命題。越來越多的銀行機(jī)構(gòu)開始部署和啟動數(shù)字化銀行戰(zhàn)略來贏得競爭優(yōu)勢，而數(shù)字領(lǐng)導(dǎo)力則又是保障有效戰(zhàn)略實(shí)施的關(guān)鍵。
本培訓(xùn)將為解析新時代和新常態(tài)下，銀行及其領(lǐng)導(dǎo)層如何運(yùn)用新技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)“數(shù)字銀行”轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要的思路和建議，如何實(shí)現(xiàn)銀行組織、銀行流程、服務(wù)渠道、新技術(shù)實(shí)施等全方位的敏捷化和數(shù)字化，從而來實(shí)現(xiàn)銀行轉(zhuǎn)型“數(shù)字化”和提升自身“擅謀+擅思+擅治+擅數(shù)+擅做+擅變”的“數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力”，真正形成領(lǐng)先的“數(shù)字化銀行（DigitalBank）”！
二. 課程收益
本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合新常態(tài)下銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展的切實(shí)需求，沿“新常態(tài)驅(qū)動－金融科技驅(qū)動－銀行數(shù)字化－數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力”主線，結(jié)合ABCDG 等新興技術(shù)和國家關(guān)于“新基建”的支持發(fā)展戰(zhàn)略、國內(nèi)外先進(jìn)銀行的敏捷銀行與數(shù)字銀行打造案例，重點(diǎn)分析銀行在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)、
科技新常態(tài)和 VUCA 新常態(tài)下，如何提升“數(shù)字領(lǐng)導(dǎo)力”和運(yùn)用數(shù)字化思維打造“數(shù)字化銀行”，實(shí)現(xiàn)“借勢而為、順勢而為”！
本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時俱進(jìn)的知識拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、新技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓銀行高管人員的開放思維、互聯(lián)網(wǎng)思維和數(shù)字化思維，使銀行及領(lǐng)導(dǎo)層能夠清晰認(rèn)知數(shù)字化銀行打造之路，并可借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行的數(shù)字化銀行、數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用情況（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），提升銀行各層級領(lǐng)導(dǎo)在服務(wù)、營銷、風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維和數(shù)字化能力。
三. 授課設(shè)計(jì)
線下培訓(xùn)時長計(jì)劃為兩天，共計(jì) 12 小時。主題一為：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動；主題二為：銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力之提升路徑。
四、課程大綱
主題一：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之多維驅(qū)動
(一) 銀行面臨的數(shù)字化新常態(tài)
1. 疫情對銀行數(shù)字化的推進(jìn)
2. 銀行面臨的新常態(tài)
? 經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境新常態(tài)
? 銀行客戶用戶新常態(tài)
? 銀行產(chǎn)品服務(wù)新常態(tài)
? 銀行觸客渠道新常態(tài)
? 金融科技創(chuàng)新新常態(tài)
? 金融生態(tài)競爭新常態(tài)
? 金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管新常態(tài)
3. 數(shù)字經(jīng)濟(jì)對銀行數(shù)字化的驅(qū)動
? 我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)的總體發(fā)展
? 數(shù)字賬戶對商業(yè)銀行的影響
? 數(shù)字人民幣對商業(yè)銀行的影響
? 金融新基建對商業(yè)銀行的影響
(二) 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動及案例解析
1. A 人工智能技術(shù)及金融應(yīng)用－智能金融+智慧金融
2. B 區(qū)塊鏈技術(shù)及金融應(yīng)用－區(qū)塊鏈金融
3. C 云技術(shù)及金融應(yīng)用－云金融+金融云
4. D 大數(shù)據(jù)及金融應(yīng)用－金融大數(shù)據(jù)+大數(shù)據(jù)金融
5. 5G 技術(shù)解析及金融應(yīng)用－5G 金融
6. 金融科技在銀行業(yè)中的創(chuàng)新應(yīng)用案例
? 工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、郵儲銀行等國有銀行案例
? 招商銀行、平安銀行、民生銀行等股份制銀行案例
? 上海銀行、南京銀行等城市商業(yè)銀行案例
? 其他類型銀行案例
(三) 銀行 4.0 下的數(shù)字化思維與模式打造
1. 開放思維：開放銀行構(gòu)建
? 開放銀行內(nèi)涵與特點(diǎn)
? 開放銀行主要模式
? 開放銀行適用的場景
? API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
? 開放銀行的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)問題
? 開放銀行案例分析
2. 平臺思維：直銷銀行+平臺銀行+互聯(lián)網(wǎng)銀行
? 直銷銀行及適用場景
? 國內(nèi)直銷銀行的快速發(fā)展
? 直銷銀行案例與效能分析
? 平臺銀行及適用場景
? 數(shù)據(jù)生態(tài)銀行
? 區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)生態(tài)（CBBC）
? 銀－銀－企（BBC）數(shù)據(jù)生態(tài)
? 自建場景+場景合作+場景接入
? 互聯(lián)網(wǎng)銀行及適用場景
? 國內(nèi)外互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展歷程
? 類互聯(lián)網(wǎng)銀行的出現(xiàn)
? 互聯(lián)網(wǎng)銀行案例與效能分析
3. 場景思維：場景銀行+生態(tài)銀行
? 金融場景和場景金融是什么？
? 場景金融解決什么？
? 場景金融怎么做？
? 場景金融的重點(diǎn)與突破方向在哪兒？
? 虛擬銀行案例與效能分析
主題二：銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力之提升路徑
(一) 擅謀：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型總體規(guī)劃
1. 戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)施與組織結(jié)構(gòu)優(yōu)化
2. 新技術(shù)創(chuàng)新與數(shù)字風(fēng)控運(yùn)用
3. 運(yùn)營+業(yè)務(wù)+信息流程改造
4. 經(jīng)營思維理念與運(yùn)營管理轉(zhuǎn)型
5. 物理網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與線上經(jīng)營推進(jìn)
(二) 擅思：銀行領(lǐng)導(dǎo)數(shù)字化思維
1. 功能為王思維：功能才是核心，產(chǎn)品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗(yàn)為導(dǎo)向，才是硬道理
2. 銀行形態(tài)思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著
3. 銀行服務(wù)思維：金融服務(wù)是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務(wù)比金融服務(wù)更能獲客和引流
4. 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費(fèi)場景與我的匹配度來定，而不是看人
(三) 擅治：銀行治理層面
1. 銀行戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展定位
? 銀行總體治理體系設(shè)計(jì)與架構(gòu)
? 銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與戰(zhàn)略管理管理體系
? 銀行發(fā)展中的國際化視角
? 銀行的組織文化與經(jīng)營理念、經(jīng)營倫理、社會責(zé)任等
2. 公司治理、系統(tǒng)治理與數(shù)據(jù)治理的融合與平衡
? 銀行各類系統(tǒng)、數(shù)據(jù)的流動性與安全性間的平衡
? 銀行部門運(yùn)行效率與管理質(zhì)量間的平衡
3. 合規(guī)治理、風(fēng)險(xiǎn)治理與內(nèi)控治理的融合與平衡
? 銀行內(nèi)控、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)水平的規(guī)范性與創(chuàng)新性間的平衡
? 銀行風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管方面的執(zhí)行性與藝術(shù)性間的平衡
(四) 擅數(shù)：IT 系統(tǒng)及數(shù)據(jù)管理層面
1. 數(shù)字化智商分析、財(cái)商分析
2. 銀行產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新轉(zhuǎn)化率與轉(zhuǎn)化效果
3. 銀行生態(tài)系統(tǒng)與場景、平臺建設(shè)效果
4. 數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化促進(jìn)收益
5. 核心業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型投入及份額、效益
(五) 擅做：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面
1. 管理文化與管理意識的水平程度
2. 信息溝通技巧與方式、效果
3. 應(yīng)用能力與處置方式、處置效率
4. 個人行為示范性與規(guī)范性、影響力
5. 領(lǐng)導(dǎo)影響力與傳播度
6. 激勵和處罰措施的思維
(六) 擅變：數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升層面
1. 知己知彼，百戰(zhàn)不殆
2. 順勢而變；主動求變；通權(quán)達(dá)變
四. 授課對象
商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司、類銀行等機(jī)構(gòu)的高級管理層、戰(zhàn)略規(guī)劃部、信息技術(shù)部、電子業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)渠道部、風(fēng)控合規(guī)部、集中運(yùn)營部、零售業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部等部門的負(fù)責(zé)人及骨干人員等。
五. 授課形式
課件講授：制作培訓(xùn)課件，并以課件作為授課主線。
視頻解析：通過播放敏捷銀行與數(shù)字銀行的相關(guān)視頻，引發(fā)并組織參訓(xùn)人員對敏捷銀行與數(shù)字銀行進(jìn)行思考和討論。
案例分析：通過對中外銀行的敏捷組織、敏捷服務(wù)與數(shù)字銀行打造的真實(shí)案例，進(jìn)行解讀和剖析，引發(fā)參訓(xùn)人員思考。
情景設(shè)置與實(shí)戰(zhàn)演練：通過預(yù)設(shè)場景或引入真實(shí)場景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行敏捷領(lǐng)導(dǎo)力思維培訓(xùn)，并設(shè)計(jì)出相應(yīng)的敏捷銀行與數(shù)字銀行服務(wù)方案。

梁力軍老師的其它課程