（大數(shù)據(jù)小微產(chǎn)品創(chuàng)新與風控培訓）

  培訓講師：胡元末

講師背景：
胡元末老師資深金融風控實戰(zhàn)專家高級信用管理師（國家一級）、信貸分析師金融風險與監(jiān)管國際證書（FRM二級）持證人重慶金融監(jiān)管局擔保行業(yè)認證高管中國政法大學法學碩士上海蘭迪(重慶)律師事務(wù)所高級顧問重慶大學、西南財經(jīng)大學高級研修班人社部信用管理 詳細>>

胡元末
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（大數(shù)據(jù)小微產(chǎn)品創(chuàng)新與風控培訓）詳細內(nèi)容

（大數(shù)據(jù)小微產(chǎn)品創(chuàng)新與風控培訓）

線上個貸業(yè)務(wù)培訓
2019年銀行總體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)將面臨巨大轉(zhuǎn)型壓力，只有回歸信貸本源，不斷增強服務(wù)實體經(jīng)濟客戶的能力，才能使銀行的金融資本從產(chǎn)業(yè)資本的不斷增值中獲得持續(xù)穩(wěn)定的回報。伴隨監(jiān)管部門對風險管控的日益精準和細化，監(jiān)管套利甚至違規(guī)操作的空間被大大壓縮，守好風險底線，持續(xù)推進信貸全流程風險管理體系建設(shè)，無疑成為銀行業(yè)經(jīng)營工作的“生命線”。為有效支撐自身業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型和服務(wù)實體經(jīng)濟需要，銀行迫切需要提升信貸全流程風險管理能力，對各類風險加以識別和管控。面對當前形勢如何回歸本源，掌握行業(yè)分析技巧與風控要點，運用科學有效的方法實現(xiàn)企業(yè)授信的快速、準確判斷，實現(xiàn)風險的全流程管控將成為銀行嚴守風險底線的重中之重。
培訓目標：
通過線上風控課程的學習，加深對線上個貸小微業(yè)務(wù)理解認識；
通過對客群、產(chǎn)品剖析，提升信貸人員尤其是客戶經(jīng)理風險管控能力；
從獲客、風控、法律層面，運用案例、圖表等工具講解真實業(yè)務(wù)場景，提升風控實戰(zhàn)能力。
授課對象：客戶經(jīng)理
授課方式：講授、現(xiàn)場討論、案例分析等方式
時 間：2天
課程大綱：
第1天
模塊一、宏觀現(xiàn)狀及農(nóng)商行轉(zhuǎn)型
一、 宏觀經(jīng)濟分享
1、 主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)
2、 2021年經(jīng)濟走勢
二、 湖南區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展
1、區(qū)域經(jīng)濟特色
2、產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析
三、 個貸小微業(yè)務(wù)難點痛點
1、個貸客戶特征
2、個貸業(yè)務(wù)難點
3、個貸業(yè)務(wù)痛點
休息10分鐘
模塊二、農(nóng)商行個貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路
一、強監(jiān)管下個貸業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1、監(jiān)管政策
2、個貸業(yè)務(wù)合規(guī)要求
二、大數(shù)據(jù)時代的農(nóng)商行獲客與風控
1、數(shù)據(jù)維度、類型
2、數(shù)據(jù)篩選
三、銀行線上個貸案例分享
1、重慶農(nóng)商銀行
2、興業(yè)銀行
午休
模塊三、線上個貸業(yè)務(wù)獲客
一、銀行內(nèi)部數(shù)據(jù)利用
1、在貸客戶的挖掘
2、存量客戶的盤活
3、網(wǎng)點營銷能量釋放
二、外部數(shù)據(jù)獲取
1、渠道拓展運用
2、外部數(shù)據(jù)接口使用
三、數(shù)據(jù)使用的風險規(guī)避
1、隱私保護
2、如何合法授權(quán)
休息10分鐘
模塊四、典型客戶特征與風控
一、農(nóng)戶/公務(wù)員客戶特征
二、農(nóng)戶/公務(wù)員客戶風險要素
三、農(nóng)戶/公務(wù)員客戶風險管控
模塊五、大數(shù)據(jù)產(chǎn)品創(chuàng)新模式解析
一、跨界合作模式及產(chǎn)品案例
二、場景合作模式及產(chǎn)品案例
三、轉(zhuǎn)型升級及產(chǎn)品案例
休息
第2天
模塊六、個體小微客戶特征與風控
一、個體小微客戶特征
二、個體小微客戶風險要素
三、公務(wù)客戶個體小微風險管控
模塊七、工薪族客戶特征與風控
一、工薪族客戶特征
二、工薪族客戶風險要素
三、工薪族客戶風險管控
休息10分鐘
模塊八、房貸車貸風險管控
一、房貸業(yè)務(wù)風險控制
1、房貸產(chǎn)品
2、房貸業(yè)務(wù)風險控制
二、車貸業(yè)務(wù)風險控制
1、車貸產(chǎn)品
2、車貸業(yè)務(wù)風險控制
午休
模塊九、線上個貸不良催收處置
一、不良客戶特征
二、不良客戶分類
三、不良客戶催收方法
1、電話
2、函件
。。。
四、不良客戶資產(chǎn)處置
五、催收處置風險規(guī)避
六、案例分析
休息10分鐘
模塊十、線上個貸用途監(jiān)管
一、法律法規(guī)制定解讀
二、監(jiān)管規(guī)章制度
三、貸款用途管理方法
模塊十一、線上個貸風險規(guī)避
一、操作風險
1、IT系統(tǒng)
2、模型風險
二、法律風險
1、授權(quán)及隱私保護
2、電子簽名及合同效力
三、信用風險
1、欺詐
2、多頭借貸
3、不良嗜好
。。。

 

胡元末老師的其它課程

2013年7月，央行發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》，要求收單機構(gòu)應(yīng)當在收單業(yè)務(wù)外包前制定收單業(yè)務(wù)外包管理辦法，明確外包的業(yè)務(wù)范圍、外包服務(wù)機構(gòu)的準入標準及管理要求、外包業(yè)務(wù)風險管理和應(yīng)急預(yù)案等內(nèi)容；收單機構(gòu)作為收單業(yè)務(wù)主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關(guān)系而轉(zhuǎn)移。另外，收單機構(gòu)需將收單業(yè)務(wù)外包管理辦法和所選擇的外包服務(wù)機構(gòu)相關(guān)情況，向央行報告。2015年6

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消費貸催收務(wù)實及貸后管理課程大綱時間：1天講師：胡元未課題一、宏觀經(jīng)濟現(xiàn)狀及消費信貸痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2021年經(jīng)濟走勢二、金融供給側(cè)下的信貸業(yè)務(wù)抉擇1、“強監(jiān)管、嚴監(jiān)管”下的經(jīng)營思路信用風險釋放及資產(chǎn)質(zhì)量演變消費貸的“紅海”與“藍?！闭n題二、疫情下，消費信貸“?！迸c“機”一、對信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)1、業(yè)務(wù)拓展2、風險管理及資產(chǎn)質(zhì)量二、對信貸

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課程大綱時間：6H講師：胡元未課題一、合規(guī)及合規(guī)風險一、銀行的風險類型二、合規(guī)及合規(guī)風險概念三、合規(guī)風險類型及表現(xiàn)四、合規(guī)風險管理的內(nèi)容五、新時代銀行監(jiān)管合規(guī)要求課題二、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風險分類辦法》政策解讀一、政策出臺背景1、金融監(jiān)管面臨的新形勢2、銀行管理面臨的新問題3、明確政策出臺及監(jiān)管邏輯二、政策重要歷史沿革節(jié)點1、1998年《貸款風險分類指導原則

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新時代銀行個人住房按揭貸款營銷務(wù)實課題一、經(jīng)濟形勢及房貸業(yè)務(wù)痛點一、宏觀經(jīng)濟分享1、主要經(jīng)濟數(shù)據(jù)2、2024年經(jīng)濟走勢3、區(qū)域經(jīng)濟、金融市場概覽二、區(qū)域房地產(chǎn)市場現(xiàn)狀及趨勢1、房地產(chǎn)主要數(shù)據(jù)分享2、影響房地產(chǎn)市場發(fā)展的核心要素3、房地產(chǎn)市場各利益主體（開發(fā)商、營銷代理機構(gòu)、房屋中介、客戶）訴求4、房地產(chǎn)市場調(diào)控背景下的需求分析課題二、房貸業(yè)務(wù)的特點及重要性一

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