《“背后的真相”—反電信詐騙之洗錢篇》

  培訓講師：周思聞

講師背景：
周思聞老師——反洗錢、反電信詐騙實戰(zhàn)專家?曾任：交通銀行（全國股份制銀行第5大行）綜合柜員、大堂經理、內訓師?曾任：廈門國際銀行（全國排名前12城市商業(yè)銀行）柜面主管、反洗錢專員、企業(yè)內訓師?現任：浙江邦盛科技股份有限公司（中國大數據平臺私 詳細>>

周思聞
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《“背后的真相”—反電信詐騙之洗錢篇》詳細內容

《“背后的真相”—反電信詐騙之洗錢篇》

《“背后的真相”—反電信詐騙之洗錢篇》
主講：周思聞老師
【課程背景】
近年來，全國電信網絡詐騙犯罪形勢非常嚴峻，犯罪分子利用出租、出借及販賣銀行卡從事洗錢等非法活動。為打擊犯罪分子的囂張氣焰，中國人民銀行加強了對賬戶違規(guī)行為的問責力度，2024年11月8日，《中國人民共和國反洗錢2024年修訂》頒布，于2025年1月1日正式實施，電信詐騙作為洗錢的最嚴重的上游犯罪之一，電詐資金通過什么方式清洗？銀行的金融機構如果以反洗錢的視角做好電信詐騙的資金清洗防范？
【課程收益】
了解公安、電信、人行等國家機構對于反詐騙的工作信息
了解當前買賣、騙取銀行卡賬戶的手法和場景
以“真相揭秘”的方式，揭開電信詐騙資金洗錢的手法
提供應對的解決方案和預防建議
【課程時長】
2-3天（6小時/天）
【課程對象】
商業(yè)銀行及相關金融機構從業(yè)人員
【課程方式】
案例解析、場景對話、業(yè)務案例講解
【課程大綱】
第一講：反電信詐騙背景
一、解讀《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》的要求
1. 加強客戶識別和賬戶管控
——銀行為客戶開立銀行賬戶，對經識別存在異常開戶情形的，銀行有權加強核查或者拒絕開戶，在業(yè)務關系存續(xù)期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識別受益所有人
2. 完善風險防控體系
——銀行應當對賬戶以及支付結算服務加強監(jiān)測，建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測機制
3. 配合公安監(jiān)管查凍扣
——公安機關依法采取對電信網絡詐騙涉案資金即時查詢、緊急止付、快速凍結、及時解凍和資金返還的，銀行應當予以配合
4. 開展宣傳、教育、培訓
——銀行應當對從業(yè)人員和客戶開展反電信網絡詐騙宣傳，在有關業(yè)務活動中對防范電信網絡詐騙作出提示
5. 銀行應承擔的反電詐責任與義務
1）單位或個人違反《反電詐法》規(guī)定的，應承擔哪些法律責任
2）被犯罪分子利用，銀行需要承擔哪些法律責任
3）銀行工作人員利用職務便利非法開辦并出售、出租他人信用卡、銀行賬戶的需要承擔哪些法律責任
二、解讀《中華人民共和國反洗錢法》的要求
義務機構的權利的改變
“七大”金融機構反洗錢義務
反洗錢“盡職調查”的難點概述
第二講：反電信詐騙洗錢側案例
電信詐騙涉案賬戶及洗錢團隊組成
“背后的真相”——洗錢側涉案賬戶清洗涉案資金真實案例
重點：真實案例根據以上不同分類統計有10多個，本課程會在每個種類上深度還原
案例一：通過“現金”切斷涉案資金的資金流
自助機具取現（ATM）
柜臺取現
案例二：“數字人民幣”洗錢案例
案例三：“公用事業(yè)繳費”利用水、點、油清洗涉案資金
“話費慢充”
繳電費優(yōu)惠充值
案例四：通過“直播打賞”進行涉案資金跑分。
案例五：購買黃金、手機也是洗錢的一端？
第三部分：反電信詐騙解決方案概述
反電信詐騙和反洗錢的異同之處
相同點
不同點
實操角度分析
管理角度分析
反詐渠道防控體系建設
“取現”端模型建設
“數字人民幣”模型建設
“公用事業(yè)繳費”模型建設
策略應用
案列一：柜臺發(fā)現可疑“取現人員”如何進行盡職調查？
案例二：取現的可疑交易如何進行預警和管控？

 

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