《行為經(jīng)濟學(xué)在金融行業(yè)的應(yīng)用》

  培訓(xùn)講師：丁興華

講師背景：
丁興華老師戰(zhàn)略領(lǐng)導(dǎo)力專家擁有31年管理實戰(zhàn)經(jīng)驗20多年資深媒體人工作經(jīng)驗東海大學(xué)管理學(xué)院|管理碩士中國社會科學(xué)院研究生院|經(jīng)濟學(xué)博士曾任：臺灣汽電集團（上市專業(yè)電力公司）|董事長特助曾任：臺灣諾貝爾醫(yī)療集團|CEO執(zhí)行長曾任：河北凱悅地產(chǎn)集 詳細>>

丁興華
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《行為經(jīng)濟學(xué)在金融行業(yè)的應(yīng)用》詳細內(nèi)容

《行為經(jīng)濟學(xué)在金融行業(yè)的應(yīng)用》

課程背景：

“行為經(jīng)濟學(xué)”（Behavioral economics）是經(jīng)濟學(xué)的一個分支，承襲經(jīng)驗主義，并受到“心理學(xué)”與認知科學(xué)的影響，探討社會、認知與情感的因素，與個人及團體形成經(jīng)濟決策的背后原因，并從而了解市場經(jīng)濟運作與公共選擇的方式。在“行為經(jīng)濟學(xué)”之外，又分支出“行為財務(wù)學(xué)”、“行為金融學(xué)”這兩個子學(xué)科。理察·塞勒因其在“行為經(jīng)濟學(xué)”領(lǐng)域的卓越貢獻，獲得2017年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎，“行為經(jīng)濟學(xué)”因此而大放異彩，逐漸受到重視。

行為經(jīng)濟學(xué)在金融行業(yè)的應(yīng)用方面，傳統(tǒng)金融理論認為，市場和投資人是理性的，投資人有完美的自我控制能力，不會被認知錯誤或各種錯誤訊息干擾。行為經(jīng)濟學(xué)認為，投資人其實并非完全是“理性”的，他們的自我控制能力有限，容易受到自己偏見的影響，并且會出現(xiàn)認知錯誤、導(dǎo)致錯誤的決定。

例如認為證券的市場價格不是由證券內(nèi)在價值決定，反而很大程度是受到投資人的行為影響，它與效率市場假說(efficient market hypothesis , EMH)是相反的學(xué)說。

行為金融認為，如果效率市場假說是事實，即使有專家透過選股或觀察市場時機，也不可能超越整個市場的表現(xiàn)，投資者能夠“戰(zhàn)勝市場”的唯一方法是購買風(fēng)險更高的投資。但事實上，巴菲特卻透過選股、觀察市場，長期持續(xù)地“戰(zhàn)勝市場”，并擁有更好報酬的實際例子。

在學(xué)術(shù)上這種研究投資人人性上的偏見是如何影響決策行為，可以幫助我們更加了解人性，在實務(wù)上以心理學(xué)的觀點來詮釋。本課程將說明“10個行為金融偏誤的案例、行為經(jīng)濟學(xué)以各個層面來分析在金融財務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用、以及博弈理論與競合戰(zhàn)略思維”等內(nèi)容，博弈理論與經(jīng)濟行為息息相關(guān)，研究優(yōu)化策略，就是研究博弈或競爭行為中各方是否存在著最合理的行為方案，以及如何找到這個合理行為方案的數(shù)學(xué)理論和方法，可幫助學(xué)員了解客戶決策過程，擴寬思維，提高眼界。

課程收益：

藉由本課程讓參與者了解人性、了解市場理性與非理性的決策、行為經(jīng)濟學(xué)在金融財務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用、以及投資者的決策過程。

學(xué)習(xí)博弈理論與競合戰(zhàn)略思維，有完整的思路，提升管理能力和績效。

了解產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析以及內(nèi)外環(huán)境競爭市場分析應(yīng)用工具，掌握戰(zhàn)略的形成，如何制定戰(zhàn)略。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：企業(yè)中高層管理者

課程方式：理論講授、案例剖析、小組研討、模擬演練、啟發(fā)式、互動式教學(xué)

課程大綱

第一講：行為經(jīng)濟學(xué)

一、行為經(jīng)濟學(xué)的內(nèi)容

二、10個行為金融偏誤的案例

1.?心理賬戶(Mental Accounting)

2.?從眾行為(Herd Mentality)

3.?損失規(guī)避(Loss Aversion)

4.?沉沒成本(Sunk Costs)

5.?賭徒謬誤(Gambler’s Fallacy)

6.?控制的錯覺(Illusion of Control)

7.?選擇悖論(Paradox of Choice)

8.?確認偏誤(Confirmation Bias)

9.?錨定偏見(Anchoring Bias)

10. 情緒(Emotions)

第二講：行為經(jīng)濟學(xué)在金融財務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用

一、心理學(xué)與金融財務(wù)學(xué)

二、過度自信

三、害怕后悔與追求自尊

四、考慮過去

五、心理會計

六、投資組合形成

七、代表性與熟悉度

八、投資人社會化與投資狂熱

九、自我控制與決策制定

第三講：博弈理論與競合戰(zhàn)略思維

一、博弈理論

1.?經(jīng)典博弈一：囚徒困境之1

2.?經(jīng)典博弈一：囚徒困境之2(同行競爭)

3.?經(jīng)典博弈二：趨同博弈(兩性博弈)?

4.?經(jīng)典博弈三：趨異博弈局(飛車游戲弱雞博弈)

5.?經(jīng)典博弈四：國際博弈(二戰(zhàn)期間的美國與日本)?

6.?動態(tài)博弈：推不推新產(chǎn)品

7.?戰(zhàn)略性情境之經(jīng)濟問題

8.?博弈的要素

9.?經(jīng)濟理論之分析原則

10.?理性經(jīng)濟人的重大假設(shè)

11.?戰(zhàn)略思考

12.?決策方式

13.?博弈者之關(guān)系

14.?博弈理論之種類

15.?納許均衡與優(yōu)勢策略均衡

16.?博弈理論之目的

17.?博弈理論之應(yīng)用

18.?博弈理論對經(jīng)營管理之重要性

二、競合戰(zhàn)略的“價值網(wǎng)”

三、改變五個博弈的基本要素PARTS

1.?參與者(Players)

案例：哈佛大學(xué)商學(xué)院碩士班的紙牌游戲

2.?附加價值(Added values)

3.?規(guī)則(Rules)

4.?戰(zhàn)術(shù)(Tactics)

案例故事：美國電影公司

5.范圍(Scope)

案例故事：任天堂

案例故事：鉆石

6.?加成交易

7.?創(chuàng)造忠誠度

案例故事：美國航空公司

第四講：前瞻性思維與市場分析應(yīng)用工具

一、企業(yè)發(fā)展新思路

1.?新時代新環(huán)境(移動互聯(lián)網(wǎng)時代)

1)?世界變化太快

2)?不按套路出牌

3)?打敗你的未必是同行

4)?企業(yè)要有憂患意識

2.?企業(yè)發(fā)展的三大發(fā)動機

1)?改革

2)?轉(zhuǎn)型

3)?創(chuàng)新

3.?深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革

1)?去產(chǎn)能：壓縮過剩重化產(chǎn)能

2)?去庫存：消化庫存

3)?去杠桿：防范金融風(fēng)險

4)?降成本：降低企業(yè)稅負、利息等成本

5)?補短板：制度、服務(wù)業(yè)等短板

4.?企業(yè)應(yīng)該隨時關(guān)注的焦點

1)?新的商業(yè)模式

2)?創(chuàng)新與變革

3)?深化服務(wù)

4)?綠色發(fā)展

5)?管理制度

6)?企業(yè)文化

7)?創(chuàng)造價值

二、市場分析的工具

1.?影響宏觀經(jīng)濟因素：PEST分析

2.?產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)動態(tài)分析：波特的五力分析

3.?競爭力及內(nèi)外環(huán)境分析：SWOT分析

1) SWOT分析(8個板塊的分析)

2) SWOT的戰(zhàn)略分析

3) SWOT分析的戰(zhàn)法：危機管理的四個思考過程

4)?運用SWOT分析法關(guān)鍵點及注意事項

4.?商業(yè)模式與產(chǎn)業(yè)選擇的分析：BCG模式分析

5.?競合戰(zhàn)略的“價值網(wǎng)”分析

6.?隨時關(guān)注分析的工具：四看

學(xué)員演練：本公司的SWOT分析 (8個板塊)

總結(jié)



 

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決策思維   12.30

課程背景：美國哈佛大學(xué)商學(xué)院一項研究，在決定企業(yè)成敗的兩大因素中，領(lǐng)導(dǎo)者的決策占比80，管理因素占比20。還有一項統(tǒng)計分析顯示：企業(yè)每增加一個勞動力，可取得1∶1.5的經(jīng)濟效果；增加一個技術(shù)人員，可取得1∶2.5的經(jīng)濟效果；增加一個高層決策者，則可獲得1∶6的經(jīng)濟效果。因此，領(lǐng)導(dǎo)者非常重視培養(yǎng)并提高自己的決策力。成功的企業(yè)做出成功的決定，而且決定非常迅速，執(zhí)

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課程背景：企業(yè)要發(fā)展繁榮，目標績效的達成與提升，有賴各級管理者全力以赴。各部門管理者都是經(jīng)過企業(yè)長時間栽培最為有用的人力資源，是企業(yè)最有價值的無形資產(chǎn)。領(lǐng)導(dǎo)力與執(zhí)行力是所有管理者最需要的關(guān)鍵能力。領(lǐng)導(dǎo)與管理不同。領(lǐng)導(dǎo)力是一種綜合能力，領(lǐng)導(dǎo)力是一種智慧與影響的能力。人人都可以學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)力；領(lǐng)導(dǎo)力能夠積累，可以終身追求，不斷提升。領(lǐng)導(dǎo)力對企業(yè)的管理最能展現(xiàn)管理效能

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課程背景：經(jīng)濟學(xué)是一門社會科學(xué)；簡單的說，利用有限的資源進行“選擇的行為”就是經(jīng)濟學(xué)；社會做生產(chǎn)、分配與消費的學(xué)問就是經(jīng)濟學(xué)。經(jīng)濟學(xué)是經(jīng)國濟民之學(xué)，在1776年以前經(jīng)濟學(xué)屬于政治學(xué)的范疇，1776年亞當斯密出版的《國富論》之后，經(jīng)濟學(xué)獨立成為一門?？茖W(xué)問。經(jīng)濟學(xué)的范疇廣泛，包括地方性、全國性、全球性，復(fù)雜深遠。諾貝爾獎只設(shè)立物理、化學(xué)、醫(yī)學(xué)、文學(xué)、和平、以及

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課程背景：2024年對中國而言是一個轉(zhuǎn)折性的一年，蓄勢待發(fā)。中國脫離3年的疫情加上2023年的經(jīng)濟低迷、房地產(chǎn)業(yè)暴雷，2024年將是轉(zhuǎn)向經(jīng)濟增長進入一個新的里程碑。尤其是2024年FED美聯(lián)儲將會降息，世界各國將有喘息的機會。此外，2023年11月16日APEC第30次亞太經(jīng)合會領(lǐng)導(dǎo)人非正式會議，中美領(lǐng)導(dǎo)人會面讓中美關(guān)系和緩，但國際競爭與合作仍在進行，世界經(jīng)

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課程背景：何謂戰(zhàn)略？戰(zhàn)略是企業(yè)內(nèi)部資源得以適應(yīng)外部環(huán)境變化而創(chuàng)造優(yōu)勢的表現(xiàn)。簡單的說，戰(zhàn)略就是謀略、就是對策、就是方法，戰(zhàn)略就是企業(yè)的發(fā)展方向、如何贏得市場，戰(zhàn)略是現(xiàn)代企業(yè)最重要的挑戰(zhàn)。企業(yè)要長治久安、持續(xù)經(jīng)營獲利，方向需要把持正確。環(huán)境變化快速，企業(yè)不能自滿于當下的成就，需要改變；企業(yè)欲成長繁榮，更需要不斷創(chuàng)新與變革。因此，戰(zhàn)略規(guī)劃是所有企業(yè)最重要的管理工

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課程背景：領(lǐng)導(dǎo)力是企業(yè)管理最需要的關(guān)鍵能力，領(lǐng)導(dǎo)力影響企業(yè)文化、影響企業(yè)管理、影響組織凝聚力、影響執(zhí)行力、甚至影響經(jīng)營績效，是各企業(yè)期望各級管理者不斷追求、不斷提升的目標能力，有助企業(yè)持續(xù)獲利、穩(wěn)定發(fā)展。僅有組織所賦予的職位、權(quán)威、權(quán)力，叫做“管理”，并不能保證管理者就能有效的領(lǐng)導(dǎo)。而來自組織結(jié)構(gòu)以外的影響力，也與組織的正式權(quán)力同等重要，甚至更為重要，叫做“

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課程背景：危機是來自組織內(nèi)部或外部的原因，如疫情影響、管理不善、環(huán)境變化、產(chǎn)業(yè)競爭、惡意破壞、自然災(zāi)害、或突發(fā)事件的影響，帶給組織造成危害或損失。因此，企業(yè)針對危機所采取的一系列自救行動，包括事前預(yù)防、事發(fā)時的應(yīng)變與控制損害、以及善后的消除影響、恢復(fù)形象，就是危機管理。黑天鵝是比喻難以預(yù)見性、偶發(fā)性、小概率而影響巨大的事件，例：美國911、東南亞海嘯、地震等

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課程背景：企業(yè)成功的關(guān)鍵重點在于人員的執(zhí)行力。執(zhí)行力是一種紀律，是能夠貫徹領(lǐng)導(dǎo)者的戰(zhàn)略意圖，高質(zhì)量發(fā)展完成目標的實操能力。簡單說執(zhí)行力就是競爭力，執(zhí)行力是企業(yè)經(jīng)營能力的核心，是企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃轉(zhuǎn)化成效益成果的關(guān)鍵。企業(yè)需要有很好的紀律規(guī)范、操作系統(tǒng)與企業(yè)文化，最重要的是能夠“落實”，就是執(zhí)行力。許多公司失敗可能歸因于執(zhí)行力不佳，戰(zhàn)略與愿景不錯，但經(jīng)常流于口號光說

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課程背景：中國的企業(yè)型態(tài)已經(jīng)面臨轉(zhuǎn)型，這是第二產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型到第三產(chǎn)業(yè)的時代，是進入工業(yè)4.0的時代，是O2O線下轉(zhuǎn)向線上與線下共存的時代，是老基建(鐵公基)進入數(shù)字經(jīng)濟ABCD5(包括AIOT人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、Blockchain區(qū)塊鏈、Cloudcomputing云計算、bigData大數(shù)據(jù)以及5G)充斥的數(shù)字經(jīng)濟時代，從利潤型轉(zhuǎn)向價值型的時代。舊的商業(yè)模式不

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