《貸后管理及催收技巧》

  培訓(xùn)講師:陳毓慧

講師背景:
陳毓慧老師——服務(wù)營(yíng)銷專家【服務(wù)營(yíng)銷專家——陳毓慧老師資歷】銀行服務(wù)營(yíng)銷培訓(xùn)專家國(guó)家營(yíng)銷師、國(guó)家高級(jí)企業(yè)培訓(xùn)師服務(wù)營(yíng)銷專家、服務(wù)禮儀專家投訴處理與危機(jī)公關(guān)專家中國(guó)咨詢行業(yè)“賞識(shí)培訓(xùn)+解決難題式”培訓(xùn)倡導(dǎo)者清華大學(xué)、北京大學(xué)、浙江大學(xué)、上海交 詳細(xì)>>

陳毓慧
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《貸后管理及催收技巧》詳細(xì)內(nèi)容

《貸后管理及催收技巧》

《貸后管理及催收技巧》
【授課時(shí)長(zhǎng)】
實(shí)戰(zhàn)版4天,濃縮版2天
【授課對(duì)象】
客服經(jīng)理、信貸業(yè)務(wù)員
【課程大綱】
(領(lǐng)導(dǎo)開訓(xùn):強(qiáng)調(diào)訓(xùn)練的意義和目的)
導(dǎo)言、關(guān)于學(xué)習(xí)的效率及學(xué)習(xí)方法分析
頭腦風(fēng)暴:您碰到哪些關(guān)于大額存單暫行辦法相關(guān)的問題呢? 每人提出自己工作中的問題, 老師將這些問題作為案例在整個(gè)課程中巧妙地穿插、分析、示范指導(dǎo)。
第一章、貸款客戶管理(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
1、精選客戶,控制風(fēng)險(xiǎn)
2、培養(yǎng)客戶,做大做強(qiáng)
3、定期聯(lián)絡(luò),了解實(shí)情
4、認(rèn)真檢查,控制風(fēng)險(xiǎn)
案例:客戶經(jīng)理染指民間借貸 信貸業(yè)務(wù)與民間借貸防火墻亟需完善
案例:授信業(yè)務(wù)引發(fā)客戶損失導(dǎo)致復(fù)雜糾紛,銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新涉嫌違規(guī)
案例:浙企現(xiàn)“跑路潮”,授信需加強(qiáng)非財(cái)務(wù)因素分析
案例:滬票商再現(xiàn)大案,銀行承兌匯票失控爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
案例:集團(tuán)債務(wù)危機(jī),凸顯銀行“大客戶”授信管理存在漏洞
示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)
就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)
第二章、貸后催收技巧(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
(一)運(yùn)籌帷幄,促成收款
1、培養(yǎng)財(cái)務(wù)意識(shí)
2、分析收款困難原因
3、建立銷售策略,完善銷售機(jī)制
4、提高回款意識(shí),提高談判技巧
5、加強(qiáng)財(cái)務(wù)審核,發(fā)揮團(tuán)隊(duì)作用
6、加強(qiáng)客戶管理,了解客戶動(dòng)態(tài)
7、客戶欠款分析,策略選擇
(二)三步收款,層層逼近
1、電話收款技巧
2、信函收款技巧
3、上門收款技巧(三)有備無患,理性收款
1、收款前的準(zhǔn)備工作
2、收款中的技巧
3、收款后的心理工作
(四)良好溝通, 避免障礙
1、影響溝通效果的因素
2、營(yíng)造溝通氛圍
3、溝通六件寶:微笑、贊美、提問、關(guān)心、聆聽、“三明治”
4、深入對(duì)方情境
5、客戶引導(dǎo)技巧
6、三明治法則
7、高效溝通四要訣
8、高效溝通六步曲
(五)公關(guān)收款,攻心為上
1、借用客戶好友造勢(shì)技巧
2、借用客戶家人吹風(fēng)技巧
3、借用客戶員工技巧
4、借用對(duì)方客戶技巧
(六)巧用策略,以期收款
(七)巧借資產(chǎn),以資抵債
(八)五種力量,保駕護(hù)航
1、尋求律師協(xié)助,法律護(hù)航
2、通過金融機(jī)構(gòu),直接劃賬
3、仰仗行政單位,施壓收款
4、運(yùn)用媒體造勢(shì),擴(kuò)大影響
5、保全財(cái)物,訴訟相脅遼寧錦州交行與法院聯(lián)手作假核銷“不良”貸款案例分析
廣東省某支行貸后催收正反兩面案例分析
示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)
就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)
第三章、貸后管理及催收的其他方法(案例分析、短片觀看、頭腦風(fēng)暴、示范指導(dǎo)及模擬演練)
1、按月監(jiān)控
2、提前通知
3、告知風(fēng)險(xiǎn)
4、定期貸后檢查
5、跟客戶加強(qiáng)溝通、了解經(jīng)營(yíng)狀態(tài)
6、側(cè)面溝通了解經(jīng)營(yíng)狀態(tài)
7、關(guān)注借人在其他行的借款還款狀態(tài)
8、預(yù)估借款人的行業(yè)走勢(shì)
9、對(duì)貸戶提前溝通
10、強(qiáng)調(diào)不良后果, 如機(jī)票、住宿、火車票不能購(gòu)買
11、貸款重組
12、貸款展期
13、催收上門溝通:家人、親友、合作伙伴
14、嚴(yán)格執(zhí)行三查制度
15、建議專人催收
16、貸后檢查跟蹤,關(guān)注此行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)
17、貸前調(diào)查細(xì)致、財(cái)務(wù)狀態(tài)、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)、人品調(diào)查
18、幫助客戶解決問題
19、對(duì)信用報(bào)告進(jìn)行監(jiān)測(cè)
20、請(qǐng)專業(yè)清收公司
21、把不良貸款打包出售
22、內(nèi)外協(xié)調(diào)
23、貸款壓值
24、找能管住他的人
示范指導(dǎo)、模擬練習(xí)
就學(xué)員提出的難題進(jìn)行分析、討論、模擬演練、點(diǎn)評(píng)
課程結(jié)束:
一、重點(diǎn)知識(shí)回顧
二、互動(dòng):?jiǎn)柵c答
三、學(xué)員:學(xué)習(xí)總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃
四、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo):頒獎(jiǎng)
五、企業(yè)領(lǐng)導(dǎo):總結(jié)發(fā)言
六、合影:集體合影

 

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