銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控

  培訓(xùn)講師：王君

講師背景：
王君老師王君老師簡(jiǎn)介銀行法律及柜面風(fēng)險(xiǎn)講師銀行實(shí)戰(zhàn)風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)專家銀行高端客戶營(yíng)銷專家中國(guó)首批銀行行長(zhǎng)、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師30多年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，20多年銀行行長(zhǎng)管理經(jīng)驗(yàn)青年文明號(hào)“行訓(xùn)”的主要策劃與推動(dòng)者中國(guó)最早《銀行行員規(guī)范化管理》撰寫者中國(guó)人民 詳細(xì)>>

王君
    課程咨詢電話：

銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控詳細(xì)內(nèi)容

銀行柜面法律風(fēng)險(xiǎn)防控

 

一.柜臺(tái)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)

操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn)：

1.網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作平臺(tái)是建立在過(guò)濾“操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。

2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計(jì)到的法律、法規(guī)與制度。

3.貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利，承兌行應(yīng)否支付票款

4、銀行對(duì)客戶作出服務(wù)承諾，未實(shí)現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力


法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn)：

1、高息攬儲(chǔ)，盜用客戶資金

2、存單掛失止付的法律風(fēng)險(xiǎn)

3、一字之差，信用社賠款九千余元錢

4、操作案例 法律依據(jù)解讀

二.零售主線業(yè)務(wù)操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)

常規(guī)零售柜臺(tái)業(yè)務(wù)：

1、存單掛失，銀行應(yīng)否承擔(dān)賠償責(zé)任

2、虛假按揭手續(xù)，惡意套取銀行資金

3、理財(cái)產(chǎn)品推介誤導(dǎo)客戶的法律風(fēng)險(xiǎn)

4、信用卡開卡及交易過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)

5、信用卡逾期催收過(guò)程中存在不當(dāng)行為的法律風(fēng)險(xiǎn)

6、未能按約將信用卡送交持卡人的法律風(fēng)險(xiǎn)

點(diǎn)

70、案例

法律風(fēng)險(xiǎn)提示：

1、存折、存單等掛失業(yè)務(wù)中的法律問(wèn)題

2、繼承過(guò)戶問(wèn)題中的法律責(zé)任等

3、假幣收繳中涉及的法律問(wèn)題

4、夫妻、父母與子女等代理開戶、代理取錢等產(chǎn)生的法律問(wèn)題

5、社會(huì)資金協(xié)查職責(zé)

6、案例

三、操作風(fēng)險(xiǎn) 各種突發(fā)事件的法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案

操作風(fēng)險(xiǎn)：

1、人員風(fēng)險(xiǎn)因素

2、流程風(fēng)險(xiǎn)因素

3、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)因素

4、外部事件風(fēng)險(xiǎn)因素

5、案例

處置預(yù)案：

1、客戶投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)

2、媒體投訴的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、網(wǎng)絡(luò)投訴的法律風(fēng)險(xiǎn)

5、案例


四、柜臺(tái)主線操作流程與法律風(fēng)險(xiǎn)

  結(jié)算主線操作流程：

1、銀行本票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

2、支票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

3、銀行匯票業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

4、匯兌業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5、委托收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

6、同城票據(jù)交換清算業(yè)務(wù)

7、代收費(fèi)業(yè)務(wù)

8、查詢凍結(jié)扣劃業(yè)務(wù)

9、案例


 法律風(fēng)險(xiǎn)：

1、賬戶開銷法律風(fēng)險(xiǎn)

2、現(xiàn)金存取法律風(fēng)險(xiǎn)

3、匯票遺失風(fēng)險(xiǎn)案例

4、保函業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

5、凍結(jié)/解凍風(fēng)險(xiǎn)

8、通知存款風(fēng)險(xiǎn)

9、保證金風(fēng)險(xiǎn)

10、紙制票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范

11、案例


五、銀行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)與內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)

1、公司網(wǎng)銀 集團(tuán)網(wǎng)銀

 單一客戶網(wǎng)銀

 集團(tuán)客戶網(wǎng)銀

2、紙制票據(jù) 電子票據(jù)



1、不相容職務(wù)分離控制

2、授權(quán)審批控制

3、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制；

4、程序控制或標(biāo)準(zhǔn)化控制；

5、內(nèi)部審計(jì)控制；

6、風(fēng)險(xiǎn)防范控制。

7、案例


 

王君老師的其它課程

一.以管理者的核心經(jīng)營(yíng)理念為中心管理者的三大核心能力觀察的能力決策的能力用人的能力管理者苦練“5項(xiàng)工夫”1、懂經(jīng)營(yíng)2、善管理3、守紀(jì)律4、做表率5、帶隊(duì)伍打造一支“三級(jí)聯(lián)動(dòng)”的、以內(nèi)部“管理平臺(tái)技術(shù)支撐”的外部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理的3大控制風(fēng)險(xiǎn)能力1、戰(zhàn)略預(yù)見能力2、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力3、執(zhí)行策劃能力領(lǐng)導(dǎo)的5大修煉責(zé)任、開放、溝通、包容、創(chuàng)新總行是策劃者，分行是導(dǎo)演，支行

 講師：王君詳情

一.客戶布局下的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與市場(chǎng)開發(fā)打造支行的核心競(jìng)爭(zhēng)三板塊：客戶營(yíng)銷、流程控制、團(tuán)隊(duì)復(fù)制營(yíng)銷的核心是：發(fā)展關(guān)系能力的能力構(gòu)建市場(chǎng)化的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制與流程：總行是策劃者，分行是導(dǎo)演，支行是演員建立“三級(jí)聯(lián)動(dòng)”《總、分、支》的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)新機(jī)制營(yíng)銷客戶的4種資源價(jià)值，軟資源是核心，有底線，無(wú)上限。營(yíng)銷的六學(xué)：社會(huì)學(xué)關(guān)系學(xué)；心理學(xué)審美學(xué)；經(jīng)濟(jì)學(xué)機(jī)會(huì)學(xué)把水到渠道，構(gòu)建為

 講師：王君詳情

一.客戶布局下的產(chǎn)品營(yíng)銷渠道與市場(chǎng)開發(fā)打造支行的核心競(jìng)爭(zhēng)三板塊：客戶營(yíng)銷、流程控制、團(tuán)隊(duì)復(fù)制營(yíng)銷的核心是：發(fā)展關(guān)系能力的能力構(gòu)建市場(chǎng)化的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制與流程：總行是策劃者，分行是導(dǎo)演，支行是演員建立“三級(jí)聯(lián)動(dòng)”《總、分、支》的產(chǎn)品設(shè)計(jì)與運(yùn)營(yíng)新機(jī)制營(yíng)銷客戶的4種資源價(jià)值，軟資源是核心，有底線，無(wú)上限。營(yíng)銷的六學(xué)：社會(huì)學(xué)關(guān)系學(xué)；心理學(xué)審美學(xué)；經(jīng)濟(jì)學(xué)機(jī)會(huì)學(xué)把水到渠道，構(gòu)

 講師：王君詳情

部分：信貸風(fēng)險(xiǎn)管控一、我國(guó)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的四大困惑二、商業(yè)銀行信貸管理的流程１、事前管理２、事中管理３、事后管理三、貸前調(diào)查盡職１、客戶盡職調(diào)查的內(nèi)容和方法１）客戶數(shù)據(jù)的收集渠道和方法２）銀行交易記錄調(diào)查３）利益關(guān)系人調(diào)查４）稅務(wù)工商等職能部門的調(diào)查５）協(xié)會(huì)及媒體方面的信息收集和分析６）客戶數(shù)據(jù)的分析技術(shù)２、客戶財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查１）財(cái)務(wù)報(bào)表分析概述２）三

 講師：王君詳情

一.柜臺(tái)操作中的法律風(fēng)險(xiǎn)的新特點(diǎn)與新挑戰(zhàn)操作風(fēng)險(xiǎn)中法律因素的新特點(diǎn)：1.網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)操作平臺(tái)是建立在過(guò)濾“操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)”基礎(chǔ)之上的高質(zhì)量、高效率、高水平的盈利模式。2.銀行在結(jié)算層面設(shè)計(jì)到的法律、法規(guī)與制度。3.貼現(xiàn)行是否享有票據(jù)權(quán)利，承兌行應(yīng)否支付票款4、銀行對(duì)客戶作出服務(wù)承諾，未實(shí)現(xiàn)而應(yīng)負(fù)的法律效力法律風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn)：1、高息攬儲(chǔ)，盜用客戶資金

 講師：王君詳情

一.信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與合規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制“復(fù)合型總量”排序法堅(jiān)守：“三防一?！钡慕?jīng)營(yíng)理念防信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)，確保利潤(rùn)指標(biāo)堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的運(yùn)作在“三防一?！钡慕?jīng)營(yíng)基礎(chǔ)，同時(shí)堅(jiān)持“金融法規(guī)政策指引”的經(jīng)營(yíng)底線堅(jiān)守“金融法規(guī)政策禁區(qū)”的經(jīng)營(yíng)理念貸前調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不盡職貸中審查不審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)要放在發(fā)展和效益之前，哪怕影響發(fā)展和效益，也要堅(jiān)持。信貸資金嚴(yán)禁

 講師：王君詳情

一.小微企業(yè)“三張”報(bào)表企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的“復(fù)合型總量”排序法把企業(yè)看做是自己的“實(shí)驗(yàn)基地”？同一種營(yíng)運(yùn)結(jié)果，用不同的會(huì)計(jì)政策：有三種結(jié)果，盈利；保本；虧損三張表就是“一張臉”，企業(yè)究竟有“幾張臉”企業(yè)“三模式”=經(jīng)營(yíng)模式盈利模式財(cái)務(wù)模式統(tǒng)攬企業(yè)報(bào)表是識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)的向?qū)钠髽I(yè)報(bào)表中“嗅覺(jué)觸覺(jué)”到企業(yè)有“幾張臉”企業(yè)財(cái)務(wù)融資的“3個(gè)誤區(qū)”財(cái)務(wù)控制的基礎(chǔ)---會(huì)計(jì)企

 講師：王君詳情

一.小微企業(yè)產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P的“新特點(diǎn)新趨勢(shì)”“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”之上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)市場(chǎng)、企業(yè)、企業(yè)家是一部難解的“百科”全書，讀她千篇也不厭倦小微企業(yè)創(chuàng)新的“10大授信產(chǎn)品圖”客戶布局“規(guī)模結(jié)構(gòu)“決定產(chǎn)品設(shè)計(jì)的新特點(diǎn)中小客戶產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P是什么？1、靜態(tài)產(chǎn)品設(shè)計(jì)2、動(dòng)態(tài)產(chǎn)品設(shè)計(jì)動(dòng)態(tài)產(chǎn)品設(shè)計(jì)包括“鏈圈”融資新模式小微企業(yè)要達(dá)到：“以微見明”的新挑戰(zhàn)：小企業(yè)“產(chǎn)品線”構(gòu)

 講師：王君詳情

一.中小企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新4P的“新特點(diǎn)新趨勢(shì)”“行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”之上的產(chǎn)品設(shè)計(jì)市場(chǎng)、企業(yè)、企業(yè)家是一部難解的“百科”全書，讀她千篇也不厭倦企業(yè)創(chuàng)新的“10大授信產(chǎn)品圖”客戶布局“規(guī)模結(jié)構(gòu)“決定產(chǎn)品設(shè)計(jì)的新特點(diǎn)中小客戶產(chǎn)品設(shè)計(jì)4P是什么？1、靜態(tài)產(chǎn)品設(shè)計(jì)2、動(dòng)態(tài)產(chǎn)品設(shè)計(jì)動(dòng)態(tài)產(chǎn)品設(shè)計(jì)包括“鏈圈”融資新模式中小企業(yè)要達(dá)到：“以微見明”的新挑戰(zhàn)：中小企業(yè)“產(chǎn)品線”構(gòu)建

 講師：王君詳情

一.臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的的定義二.臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容和種類1、人員因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)2、流程因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)3、系統(tǒng)因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)4、外部事件引起的操作風(fēng)險(xiǎn)三、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的形勢(shì)和特點(diǎn)1、人員配備方面的風(fēng)險(xiǎn)2、賬戶管理方面的風(fēng)險(xiǎn)3、章證管理不善造成的風(fēng)險(xiǎn)4、制度執(zhí)行不嚴(yán)形成的風(fēng)險(xiǎn)四、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的具體表現(xiàn)1、管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)①、內(nèi)部風(fēng)

 講師：王君詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://fanshiren.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有