貸款風(fēng)險(xiǎn)管理與全流程風(fēng)險(xiǎn)控制 內(nèi)訓(xùn)

  培訓(xùn)講師:朱華

講師背景:
l曾任大型美資投資公司物流部采購(gòu)工程師;l德國(guó)獨(dú)資OBI(中國(guó))管理系統(tǒng)有限公司技術(shù)采購(gòu)經(jīng)理l著名法國(guó)靈智集團(tuán)采購(gòu)部主任;l日本著名上市公司在華全額投資公司資材課長(zhǎng);l英國(guó)皇家國(guó)際認(rèn)證ILT\CIPS課程注冊(cè)講師l曾赴美國(guó)(南加州大學(xué))、日 詳細(xì)>>

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貸款風(fēng)險(xiǎn)管理與全流程風(fēng)險(xiǎn)控制 內(nèi)訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容

貸款風(fēng)險(xiǎn)管理與全流程風(fēng)險(xiǎn)控制 內(nèi)訓(xùn)

 

引言:銀行,與風(fēng)險(xiǎn)共舞

**單元:建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),全流程控制貸款風(fēng)險(xiǎn)

1. 貸款管理亂象

1) 貸款挪用現(xiàn)象普遍

2) 銀行過(guò)度授信,企業(yè)過(guò)度經(jīng)營(yíng)

3) 合同管理形同虛設(shè)

4) 缺乏對(duì)貸款支付環(huán)節(jié)的管理

5) “四假”騙貸現(xiàn)象普遍

2. 三個(gè)辦法一個(gè)指引的主要內(nèi)容與意義

3. 契約精神與貸款新規(guī)的7大核心要義

1) 全流程管理原則

2) 誠(chéng)信申貸原則

3) 協(xié)議承諾原則

4) 貸放分控原則

5) 實(shí)貸實(shí)付原則

6) 貸后管理原則

7) 罰則約束原則

第二單元:貸款申請(qǐng)與盡職調(diào)查

1. 申請(qǐng)受理的7大法規(guī)要求

2. 貸款申請(qǐng)的一般流程

3. 貸款的盡職調(diào)查的重點(diǎn)環(huán)節(jié)和一般流程

4. 貸款通則與貸款新規(guī)的流程異同

5. 流動(dòng)資金貸款需求量的測(cè)算

6. 盡職調(diào)查報(bào)告的撰寫(xiě)要點(diǎn)

第三單元:信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與貸款審批

1. 信用評(píng)級(jí)制度與信用評(píng)級(jí)操作要點(diǎn)

2. 統(tǒng)一授信的法規(guī)要求與操作要點(diǎn)

3. 授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

4. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系建設(shè)與相關(guān)法規(guī)

5. 不同類別貸款的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要點(diǎn)

1) 固定資產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要點(diǎn)

2) 項(xiàng)目融資貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要點(diǎn)

3) 流動(dòng)資金貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要點(diǎn)

4) 個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)要點(diǎn)

6. 風(fēng)險(xiǎn)限額管理

1) 風(fēng)險(xiǎn)限額管理的基本含義與法規(guī)要求

2) 風(fēng)險(xiǎn)限額管理的信貸實(shí)踐

7. 貸款審批

1) 貸款審批的原則及法規(guī)解讀

2) 貸款審批的核心內(nèi)容

-       完善授權(quán)

-       規(guī)范流程

-       審貸分離

-       分級(jí)審批

-       獨(dú)立審批

a) 貸款審批之信貸授權(quán)

b) 貸款審批之審貸分離

8. 信貸審查的5大實(shí)施要點(diǎn)

9. 信貸審查的8大審查內(nèi)容

10.     信貸審批環(huán)節(jié)常見(jiàn)問(wèn)題

第四單元:貸款合同管理

1. 貸款合同的內(nèi)容、分類與制定原則

2. 貸款合同管理常見(jiàn)的5大問(wèn)題

3. 協(xié)議承諾原則貸合同管理中的體現(xiàn)

4. 貸款新規(guī)關(guān)于貸款合同管理的規(guī)定和要求

5. 加強(qiáng)貸款合同管理的實(shí)施5大要點(diǎn)

6. 關(guān)于貸款合同的修訂

7. 應(yīng)完善事項(xiàng)及注意問(wèn)題

8. 合同的效力與合同簽訂的審核

第五單元:貸款的發(fā)放與支付

1. 貸款支付的7大法規(guī)要求

1) 明確貸放分控的部門職責(zé);

2) 貸款支付以受托支付為原則、借款人自主支付為例外;

3) 明確受托支付的剛性條件;

4) 規(guī)范受托支付的審核要件;

5) 重申項(xiàng)目資本金同比例到位的要求;

6) 明確受托支付的資金到賬時(shí)間;

2. 嚴(yán)格自主支付的支付控制。

3. 貸款支付環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的四大問(wèn)題

4. 5大關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制貸款支付

第六單元:貸后管理及法律責(zé)任

1. 貸后管理的主要內(nèi)容

1) 貸后檢查

2) 貸款質(zhì)量分類與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

3) 貸款本息到期收回

4) 不良貸款管理

2. 貸后檢查的3個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)

3. 貸后管理的具體要求

4. 貸后管理的實(shí)施的8大要點(diǎn)

5. 固定貸款資產(chǎn)的追加

6. 貸后策略調(diào)整

7. 關(guān)于貸款展期

8. 貸款新規(guī)的法律解讀

1) 貸款新規(guī)的法律性質(zhì)

2) “三個(gè)辦法”設(shè)定法律責(zé)任的邏輯

3) “三個(gè)辦法”法律責(zé)任的內(nèi)容

9. 用“3個(gè)5個(gè)”提高貸后管理的質(zhì)量,提高信貸隊(duì)伍素質(zhì)


 

朱華老師的其它課程

銷售人員的招聘、培訓(xùn)、考核和激勵(lì)講師:朱華標(biāo)準(zhǔn)課時(shí):2天(12小時(shí))【課程背景】銷售強(qiáng),企業(yè)強(qiáng)。銷售人員強(qiáng),則銷售強(qiáng)可是,在實(shí)際工作中,你的團(tuán)隊(duì)是否存在以下現(xiàn)象?#61656;人員流動(dòng)大,優(yōu)秀人才留不住;不該走的都走了,該走的一個(gè)沒(méi)少;#61656;營(yíng)銷人員缺乏積極心態(tài),能動(dòng)性差,執(zhí)行不到位;#61656;有組織無(wú)紀(jì)律,拉幫結(jié)派,諸侯割據(jù);#61656;人員

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MTP中層管理者領(lǐng)導(dǎo)技能提升訓(xùn)練講師:朱華時(shí)間:2天一、課程架構(gòu)二、課程大綱單元:管理原則與角色認(rèn)知一、管理原則與角色認(rèn)知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對(duì)事不對(duì)人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應(yīng)鏈的表達(dá)和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務(wù)的認(rèn)知4、授權(quán)第二單元:工作管理一、從目標(biāo)到計(jì)

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一、物業(yè)公司營(yíng)銷觀念的導(dǎo)入1、物業(yè)公司營(yíng)銷的對(duì)象和任務(wù)營(yíng)銷思維的演變過(guò)程物業(yè)公司工作難點(diǎn)和營(yíng)銷思維的建立2、物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的特性——關(guān)注客戶“真實(shí)的瞬間”物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的項(xiàng)目有哪些?物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的來(lái)源——自己不生產(chǎn)產(chǎn)品,但是對(duì)產(chǎn)品品質(zhì)的把控要優(yōu)于生產(chǎn)。3、基于利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的營(yíng)銷思維我們的利潤(rùn)從哪里來(lái)——物業(yè)公司盈利模式探析物業(yè)公司供應(yīng)商的選擇

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單元:營(yíng)銷方法創(chuàng)新一、營(yíng)銷創(chuàng)新的一個(gè)基礎(chǔ)清晰界定營(yíng)銷現(xiàn)狀二、營(yíng)銷創(chuàng)新的兩個(gè)目的1.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)2.追求卓越三、營(yíng)銷創(chuàng)新的三個(gè)方法1.原創(chuàng)型創(chuàng)新2.改良型創(chuàng)新3.組合型創(chuàng)新四、營(yíng)銷創(chuàng)新的四個(gè)維度1.產(chǎn)品2.價(jià)格3.渠道4.促銷五、營(yíng)銷創(chuàng)新的五個(gè)步驟1.發(fā)現(xiàn)問(wèn)題2.找到解決方案3.切實(shí)執(zhí)行4.提升放大5.理論總結(jié)第二單元:營(yíng)銷管理創(chuàng)新一、組織創(chuàng)新:營(yíng)銷的組織架構(gòu)和人

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單元:成為頭狼——銷售管理者我自我修煉1、對(duì)“業(yè)而優(yōu)則仕”的思辨2、銷售經(jīng)理的角色認(rèn)知3、建立“懶人”文化4、從執(zhí)行者到管理者—成為團(tuán)隊(duì)資源匹配與服務(wù)講師5、管理的對(duì)象與職責(zé)6、銷售經(jīng)理與銷售角色之間的5種關(guān)系7、管理是科學(xué)的還是藝術(shù)的思辨第二單元:建立狼穴——高效銷售整體勢(shì)能的打造與制度文化建設(shè)人造環(huán)境、環(huán)境造人銷售的推拉太極“營(yíng)銷的高境界是讓推銷成為多余

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單元:心態(tài)積極,工作熱情一、積極的心態(tài)1、積極心態(tài)的基本特征2、積極心態(tài)應(yīng)該以理性為基石3、積極心態(tài)與正確合理的信念4、不正確的信念三種特征和破除方法5、存在即合理,活在當(dāng)下,策劃未來(lái)二、熱情的工作1、認(rèn)識(shí)并控制好自己的情緒2、管理自己的情商的五個(gè)步驟3、熱情的表現(xiàn)形式是主動(dòng)4、永遠(yuǎn)走在顧客的前面第二單元:商業(yè)人格,敬業(yè)精神一、商業(yè)人格1、獨(dú)立原則,交換結(jié)果

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購(gòu)買的真相---消費(fèi)者心理學(xué)講師:朱華標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間:3天單元:消費(fèi)心理學(xué)是個(gè)什么東東心理的表現(xiàn)形式影響消費(fèi)者行為的因素消費(fèi)者心理與行為的研究對(duì)象消費(fèi)者心理與行為的研究方法消費(fèi)心理與消費(fèi)行為的關(guān)系第二章消費(fèi)者信息獲得與消費(fèi)態(tài)度轉(zhuǎn)變一、信息獲得注意在營(yíng)銷活動(dòng)中的作用;注意的廣度、極限感覺(jué)、知覺(jué)的特性及知覺(jué)風(fēng)險(xiǎn);感覺(jué)閾限:錯(cuò)覺(jué)的的運(yùn)用學(xué)習(xí)與記憶在營(yíng)銷活動(dòng)中的作用遺忘對(duì)

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引言:老祖先的智慧與銷售預(yù)測(cè)老子:與時(shí)消息、與時(shí)俱進(jìn)、與時(shí)偕行孫子:不謀萬(wàn)世者,不足以謀一時(shí);不謀全局者,不足以謀一域禮記.中庸:預(yù)則立,不預(yù)則廢毛澤東:沒(méi)有調(diào)查就沒(méi)有發(fā)言權(quán)哲學(xué)思維:因果關(guān)系、質(zhì)變與量變單元:銷售預(yù)測(cè)誤區(qū)、意義與目的銷售預(yù)測(cè)的意義銷售預(yù)測(cè)的目的銷售預(yù)測(cè)的常見(jiàn)錯(cuò)誤銷售預(yù)測(cè)的層次第二單元:銷售調(diào)研確定問(wèn)題和調(diào)研目標(biāo)制定調(diào)研計(jì)劃收集分析信息陳述研

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單元:學(xué)習(xí)本課程的目的1.思維誤區(qū)不是人人去營(yíng)銷,也不是人人管營(yíng)銷2.服務(wù)客戶——營(yíng)銷部門營(yíng)銷人員是企業(yè)的窗口,是聯(lián)系和客戶之間的橋梁3.促進(jìn)營(yíng)銷——不識(shí)廬山真面目,只緣身在此山中4.從實(shí)際案例看非營(yíng)銷經(jīng)理應(yīng)該掌握營(yíng)銷銷售管理技能的必要性應(yīng)城某啤酒生產(chǎn)企業(yè)削減了酒瓶采購(gòu)預(yù)算修正藥業(yè)營(yíng)銷經(jīng)理為什么把勛章送給了采購(gòu)經(jīng)理某保健品公司營(yíng)銷經(jīng)理和人力資源經(jīng)理之間的矛盾

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單元:管理原則與角色認(rèn)知一、管理原則與角色認(rèn)知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對(duì)事不對(duì)人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應(yīng)鏈的表達(dá)和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務(wù)的認(rèn)知4、授權(quán)第二單元:工作管理一、從目標(biāo)到計(jì)劃1、真目標(biāo)還是偽目標(biāo)2、制定目標(biāo)的兩個(gè)方法和三個(gè)步驟3、從目標(biāo)到計(jì)劃的目標(biāo)

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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