銀行對公客戶需求分析與挖掘大綱（2天）

銀行對公客戶需求分析與挖掘（2天）第一部分 對公客戶需求概述一、需要VS需求：智能手機(jī)時(shí)代的需求層次理論?二、對公客戶金融需求剖析--客戶視角1、顯性需求與隱性需求2、融資需求與非融資需求3、財(cái)務(wù)需求與非財(cái)務(wù)需求4、本體需求與產(chǎn)業(yè)鏈需求5、?公司需求與個(gè)人需求6、利益需求與情感需求案例分析：別把村長不當(dāng)干部。華東第一村需求剖析三、對公客戶金融需求剖析--銀行視角1、?融資需求2、結(jié)算需求3、理財(cái)需求4、管理需求5、產(chǎn)業(yè)鏈金融需求6、成本控制需求7、效益提升需求8、品牌塑造需求案例分析：農(nóng)行評級公司的生存之道沃爾沃挖掘機(jī)：我們只與有實(shí)力的客戶打交道?花旗銀行：高收費(fèi)=高端客戶？第二部分

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商業(yè)銀行信貸風(fēng)控全流程管理大綱

商業(yè)銀行信貸風(fēng)控全流程管理【課時(shí)安排】 2天（6小時(shí)/天）【課程提綱】模塊一 貸前調(diào)查的內(nèi)容及方式方法 1. 貸前調(diào)查的范圍與內(nèi)容 1. 信貸調(diào)查包括：借款申請人企業(yè)經(jīng)營狀況調(diào)查、借款申請人家庭狀況調(diào)查、擔(dān)保人調(diào) 查。 2. 信貸調(diào)查的方式：現(xiàn)場調(diào)查、非現(xiàn)象場調(diào)查 3. 調(diào)查了解的主要內(nèi)容： 1. 了解客戶的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、管理能力和個(gè)人品行 2. 了解客戶經(jīng)營項(xiàng)目的行業(yè)和其自身狀況 3. 獲得經(jīng)營項(xiàng)目的財(cái)務(wù)信息 4. 了解客戶的家庭的有關(guān)信息（基本狀況、收支、財(cái)產(chǎn)及債務(wù)） 5. 收

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商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范大綱

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范 ( 2天)近年來，商業(yè)銀行的貸款規(guī)模擴(kuò)展迅猛，信貸資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善，但同時(shí)法律風(fēng)險(xiǎn)問題也日益突出，給商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)造成較大經(jīng)濟(jì)損失。因此充分認(rèn)識法律風(fēng)險(xiǎn)，并切實(shí)有效防范，是擺在商業(yè)銀行面前的重要課題。 分支行行長、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險(xiǎn)管理部高級職員等1.要強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律意識，2.了解商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)種類和防范措施。3.指導(dǎo)其建立規(guī)范有效的防范風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，有效地促進(jìn)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員依法規(guī)范信貸經(jīng)營行為，防止違法違規(guī)性的發(fā)生。第一部分　借款合同的七大法律風(fēng)險(xiǎn)及防范(含各類型的案例分析)風(fēng)險(xiǎn)

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商業(yè)銀行中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理與防范大綱

商業(yè)銀行中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理與防范(2天) 分管行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、信貸部門、網(wǎng)點(diǎn)等負(fù)責(zé)人一、 中小企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求1. 滿足信貸政策要求2不得進(jìn)行授信的六項(xiàng)業(yè)務(wù)3. 落實(shí)收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)的要求4. 還原真實(shí)信息5 符合審慎性原則5. 堅(jiān)持合規(guī)性原則二、貸前盡職調(diào)查的規(guī)范要求1. 設(shè)立獨(dú)立的授信工作盡職調(diào)查崗位，明確崗位職責(zé)和工作要求；2. 授信工作盡職評價(jià)人員應(yīng)具備的授信專業(yè)知識和其他能力；3. 對小企業(yè)授信的操作流程；4. 授信工作人員違規(guī)操作須承擔(dān)的責(zé)任。三、 對中小企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告的分析1.介紹《資產(chǎn)負(fù)債表》、《利潤表》、《現(xiàn)金流量表》及相關(guān)科目的鉤稽關(guān)系，

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商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理培訓(xùn)大綱

商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理培訓(xùn) 分管行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、信貸部門、網(wǎng)點(diǎn)等負(fù)責(zé)人第1講 銀行業(yè)務(wù)和資本銀行業(yè)務(wù)利息收入手續(xù)費(fèi)和傭金交易性收入成本資本市場銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域.資本銀行賬戶和交易賬戶財(cái)務(wù)報(bào)表和比率資產(chǎn)負(fù)債表利潤表第2講 貨幣市場簡介以收益率為標(biāo)價(jià)單位的證券貨幣市場存款大額定期存單大額定期存單的收益率以折現(xiàn)率標(biāo)價(jià)的證券國庫券銀行承兌匯票合格的銀行承兌匯票商業(yè)票據(jù)商業(yè)票據(jù)計(jì)劃商業(yè)票據(jù)收益率資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)回購協(xié)議經(jīng)典回購協(xié)議經(jīng)典回購協(xié)議示例賣出/回購賣出/回購示例回購抵押法律條款保證金變動(dòng)保證金第3講 收益率曲線收益率曲線的重要性收益率曲線的用途到期收益率曲線分析和解釋收益率曲

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商業(yè)銀行資產(chǎn)管理培訓(xùn) 大綱（1天）

商業(yè)銀行資產(chǎn)管理培訓(xùn)?? (1天) 分管行長、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、信貸部門、網(wǎng)點(diǎn)等負(fù)責(zé)人第一講 中外商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的發(fā)展歷程回顧和對比第二講 資本運(yùn)營和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)決策對中國商業(yè)銀行的意義1 中國商業(yè)銀行資本運(yùn)營和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)決策釋義2 中國商業(yè)銀行價(jià)值與資本運(yùn)營和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)決策的關(guān)系3 世界金融家關(guān)于商業(yè)銀行價(jià)值的理論、觀點(diǎn)和實(shí)踐4 中國資本市場的回顧和展望5 資本運(yùn)營和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)決策對中國商業(yè)銀行的意義國內(nèi)商業(yè)銀行資本運(yùn)營和戰(zhàn)略財(cái)務(wù)決策的成功案例第三講 投資和價(jià)值評估的一般方法介紹1 投資和價(jià)值評估的折現(xiàn)現(xiàn)金流量方法介紹2 股東權(quán)益現(xiàn)

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