商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范大綱
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范大綱詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范大綱
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險防范
( 2天)
<課程背景>
近年來,商業(yè)銀行的貸款規(guī)模擴(kuò)展迅猛,信貸資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善,但同時法律風(fēng)險問題
也日益突出,給商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)造成較大經(jīng)濟(jì)損失。因此充分認(rèn)識法律風(fēng)險,并切
實有效防范,是擺在商業(yè)銀行面前的重要課題。
<培訓(xùn)對象>
分支行行長、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、信貸部、風(fēng)險管理部高級職員等
<課程目標(biāo)>
1.要強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律意識,
2.了解商業(yè)銀行常見的信貸法律風(fēng)險種類和防范措施。
3.指導(dǎo)其建立規(guī)范有效的防范風(fēng)險機(jī)制,有效地促進(jìn)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員依法規(guī)范信
貸經(jīng)營行為,防止違法違規(guī)性的發(fā)生。
<培訓(xùn)大綱>
第一部分 借款合同的七大法律風(fēng)險及防范(含各類型的案例分析)
風(fēng)險一:借款人的主體資質(zhì)不合格
風(fēng)險二:合同要素不齊全
風(fēng)險三:客戶房屋產(chǎn)權(quán)抵押風(fēng)險
風(fēng)險四:實際放款時間在約定放款時間不一致風(fēng)險
風(fēng)險五:債權(quán)超過訴訟時效的補(bǔ)救措施
風(fēng)險六:放款之后怠于收款的訴訟時效風(fēng)險
第二部分 擔(dān)保合同法律風(fēng)險與防范(含各類型的案例分析)
一、保證的法律風(fēng)險與防范
風(fēng)險一:擔(dān)保人虛假證明
風(fēng)險二:企業(yè)互保
風(fēng)險三:保證人對對外擔(dān)保有限制性規(guī)定
風(fēng)險四:向保證人主張權(quán)利超過了保證期間
風(fēng)險五:保證人依法不承擔(dān)保證責(zé)任
二、抵押的法律風(fēng)險與防范
風(fēng)險一:將依法不能抵押的財產(chǎn)設(shè)定抵押
風(fēng)險二:未辦理抵押登記的風(fēng)險
風(fēng)險三:以難以變現(xiàn)的財產(chǎn)進(jìn)行抵押風(fēng)險
風(fēng)險四:抵押物評估失真引發(fā)的風(fēng)險
風(fēng)險五:抵押物價值低于抵押債權(quán)
風(fēng)險六:以他人財產(chǎn)抵押或以權(quán)屬有爭議的財產(chǎn)抵押
風(fēng)險七:共有財產(chǎn)抵押未經(jīng)其他共有人書面同意
風(fēng)險八:房、地抵押給不同債權(quán)人的風(fēng)險
三、質(zhì)押的法律風(fēng)險及防范
風(fēng)險一:質(zhì)押標(biāo)的不合法的法律風(fēng)險
風(fēng)險二:不轉(zhuǎn)移質(zhì)押標(biāo)的導(dǎo)致質(zhì)押無效的風(fēng)險
第三部分 “三個辦法一個指引”的法規(guī)性要求
一、三個辦法一個指引概述
二、三個辦法一個指引的法規(guī)性要求
第四部分 銀行不良貸款清收中法律風(fēng)險防范(含各類型的案例分析)
不良資產(chǎn)抵押中法律風(fēng)險的防范對策
不良資產(chǎn)管理中法律風(fēng)險的防范對策
不良債權(quán)帳銷案存時效中法律風(fēng)險的防范對策
不良債權(quán)的追索中法律風(fēng)險的防范對策
不良債權(quán)剝離中法律風(fēng)險的防范對策
不良資產(chǎn)處置中法律風(fēng)險的防范對策
.不良資產(chǎn)受讓人起訴銀行中法律風(fēng)險的防范對策
不良資產(chǎn)處置中法律風(fēng)險的防范對策
企業(yè)改制逃廢債務(wù)中法律風(fēng)險的防范對策
第五部分 課程精華集萃
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