《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》(產(chǎn)說會版)

  培訓(xùn)講師:王青

講師背景:
王青老師——實戰(zhàn)財富管理專家理財規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師13年壽險營銷管理經(jīng)驗8年大型產(chǎn)說會主講經(jīng)驗中國平安三星導(dǎo)師平安私人銀行特聘理財顧問多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師注冊理財規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員曾任:平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理曾 詳細(xì)>>

王青
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《新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略》(產(chǎn)說會版)

新經(jīng)濟形勢下的家庭財富管理策略(產(chǎn)說會)

課程背景:
今年是一個多災(zāi)多難的年份,中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束,一場席卷全球的疫情讓每個行
業(yè)都感受到陣陣寒意,一首“雪花飄飄,北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控,海
外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財富
。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情,從這場災(zāi)難中我們學(xué)會了哪些理財技能,后疫情時代家庭
理財將如何變化,是每個人值得思考的話題。

課程收益:
● 通過對疫情暴露的風(fēng)險進行反思,引導(dǎo)客戶做好風(fēng)險規(guī)劃;
● 通過對疫情后保險資產(chǎn)優(yōu)勢分析,引導(dǎo)客戶配置保險產(chǎn)品;
● 通過對本公司產(chǎn)品配置策略講解,引導(dǎo)客戶下單,促成銷售;

課程時間:0.5天
課程對象:保險/銀行的產(chǎn)說會客戶
課程方式:講授+案例

課程風(fēng)格:
源于實戰(zhàn):老師有近20年的金融投資經(jīng)驗,課題緊密結(jié)合市場,實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富
深入淺出:老師保險功力深,金融基礎(chǔ)好,課程通俗易懂,客戶容易理解
幽默風(fēng)趣:老師授課幽默風(fēng)趣,客戶聽課狀態(tài)放松,容易接受
邏輯性強:課程的邏輯性強,講解層層深入,促成水到渠成

課程大綱
引言:
1. 上半年抗疫,下半年抗洪,全年抗窮,2020年太難了!
2. 疫情期間有現(xiàn)金重要嗎?
第一講:疫情帶來的家庭財務(wù)影響
1. 家庭收入降低
2. 家庭負(fù)債壓力增加
3. 企業(yè)主損失較大導(dǎo)致生活壓力
4. 固定資產(chǎn)租售困難
5. 個人健康風(fēng)險大增

第二講:家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的兩大原因
一、房地產(chǎn)資產(chǎn)配置比例過高
1. 住房從套數(shù)需求到品質(zhì)需求
2. 高負(fù)債購房需求抑制
二、家庭金融資產(chǎn)配置三大需求增加
1. 基礎(chǔ)儲蓄需求高漲
案例:疫情期間居民報復(fù)性儲蓄
2. 健康保險需求增加
3. 現(xiàn)金流產(chǎn)品需求明顯

第三講:如何選擇最佳的金融資產(chǎn)?
一、證券類資產(chǎn)
1. 市場波動較大
案例:散戶牛市賠錢最多
2. 投資經(jīng)驗不足
3. 管理精力不夠
總結(jié):證券投資只適合少量專業(yè)投資者
二、銀行類理財產(chǎn)品
1. 央行放水,利率下行
2. 新資管時代,沒有剛兌
案例:多家銀行理財出現(xiàn)負(fù)收益
3. 信托頻繁暴雷
總結(jié):安全的產(chǎn)品收益低且管理頻繁,收益較高的理財需要專業(yè)選擇能力
三、保險類資產(chǎn)
1. 健康醫(yī)療險成剛需
2. 年金保險的五大優(yōu)勢
1)本金安全穩(wěn)定
2)儲蓄管理簡單
案例:保單儲蓄的優(yōu)勢
3)收益相對有優(yōu)勢
圖片展示:萬能賬戶收益率
4)融資快速低成本
案例:保單貸款的特點
5)現(xiàn)金流預(yù)期穩(wěn)定
案例:產(chǎn)品給付現(xiàn)金流

第五講:主銷產(chǎn)品配置策略
1. 計劃儲蓄策略
案例:產(chǎn)品儲蓄效果案例展示
2. 子女教育策略
案例:產(chǎn)品子女教育案例演示
3. 養(yǎng)老配置策略
案例:產(chǎn)品養(yǎng)老案例演示
4. 應(yīng)急金周轉(zhuǎn)策略
案例:產(chǎn)品應(yīng)急金周轉(zhuǎn)案例演示
5. 資產(chǎn)保全策略
案例:產(chǎn)品資產(chǎn)保全案例演示
課程結(jié)束

 

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