《保險&基金技能提升》課綱1天

  培訓講師：宋世麗

講師背景：
宋世麗——保險理財營銷專家西安交大工商管理碩士國家高級人力資源管理師保險、證券、基金從業(yè)資格證曾任：友邦保險培訓主管海爾紐約人壽培訓主管恒安人壽省公司培訓部經(jīng)理某知名保險經(jīng)紀公司總部培訓部經(jīng)理山東某集團人力資源總監(jiān)宋老師擁有17年的金融行業(yè) 詳細>>

宋世麗
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《保險&基金技能提升》課綱1天詳細內容

《保險&基金技能提升》課綱1天

《保險&基金技能提升》

課程背景：

隨著中國經(jīng)濟三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟基礎。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風險可控的范圍內收益最大化？這些都成了百姓關注的焦點話題。目前，中國的金融機構面臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質和員工的個人素養(yǎng)，是我們當下面臨的課題。本課程的設計旨在幫助理財精英提升專業(yè)知識和綜合能力，重點落實在長期期繳保險和保險等產(chǎn)品的銷售上。從而，讓我們的員工在理論與實踐上同時提升，有能力為更多優(yōu)質的客戶服務，達成金融機構、客戶、員工三方共贏的結果。

 

課程收益：

1．使學員了解保險行業(yè)的發(fā)展趨勢

2．精準定位，快速找到目標客戶

3．熟練掌握反對問題處理的技巧

4．使學員掌握常見基金基礎知識

5．使學員掌握選擇基金的流程

6．使學員能夠精準定位基金客戶群

7．使學員能夠快速切入到基金產(chǎn)品

 

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：支行長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

課程方式：講師講授+學員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表

 

課程大綱

第一章 長期期交保險產(chǎn)生的背景及發(fā)展趨勢

1、 保險行業(yè)的發(fā)展趨勢

2、 銀保監(jiān)文件解讀

3、 國外保險現(xiàn)狀

4、 長期期繳保險，必須要攻克的難關

 

第二章 長期期繳保險產(chǎn)品解析

1、 重疾類產(chǎn)品

1.1、  市面同類產(chǎn)品分析

1.2、  銷售話術

2、 年金產(chǎn)品

2.1、  市面同類產(chǎn)品分析

2.2、  銷售話術

 

第三章 長期期繳保險的客戶群定位

1、 存量客戶開拓

1.1、  粉絲級客戶

1.2、  銀行理財?shù)狡诳蛻艨蛻?/p>

1.3、  躉交保險客戶

1.4、  有孩子的客戶

1.5、  房叔

1.6、  其他客戶

2、 流量客戶開拓

3、 增量客戶開拓（重點：轉介紹，演練+分享）

 

第四章 常見反對問題

1、   處理反對問題的一般原則

2、   常見四類反對問題

 

第五章 基金背景介紹

1、 基金業(yè)的發(fā)展歷程

2、 基金銷售在資產(chǎn)配置的地位

3、 標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡介

4、 基金在家庭資產(chǎn)配置中的作用

5、 市盈率比較

6、 以價格趨勢來判斷股市頂?shù)?/p>

7、 政策環(huán)境分析

8、 新資金來源

 

第六章 基金基礎知識

1、 概念

2、 基金分類方式

1） 、常見基金分類

2） 、特殊及新型基金

3、 基金篩選流程

1）、專業(yè)詢問流程：如何確定投入基金的金額？

2）、選擇基金類型或基金組合

3）、確定基金品種

          3.1）、如何選擇基金管理公司：5大重要指標

練習：利用網(wǎng)站查看基金公司情況

          3.2）、如何選擇基金經(jīng)理

練習：利用網(wǎng)站查看基金經(jīng)理情況

3.3）、如何選擇標的基金：標準差、夏普指數(shù)，等等

練習：利用網(wǎng)站查看基金情況

4、 基金選擇小貼士

1）、基金費率

2）、操作要點

3）、巧用基金網(wǎng)站

4）、基金組合檢視

案例：李先生的基金組合如何進行調整？

 

第七章 基金客戶群定位

1、 有風險承受能力者

2、 有過基金購買經(jīng)驗者

3、 有資產(chǎn)配置需求的客戶

4、 有生活目標追求者，等等

 

第八章 切入基金的話術

1、炒股者的痛點及基金切入話術

2、有過基金購買經(jīng)驗者的切入話術

3、有資產(chǎn)配置需求客戶的切入話術

4、有生活目標追求客戶的切入話術

演練：四類客戶的切入話術

 

第九章 總結


 

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