《基金銷售技能提升培訓》課綱2天

《基金銷售技能提升培訓》

課程背景：
近期市場逐步回暖，在此敏感時刻，我們該“進場”還是“觀望”？該“持有”還是“加倉
”？如何能使客戶的資產與中國高質量經濟發(fā)展同頻共振，是目前眾多投資者的共同心聲
。本課程的設計旨在幫助理財精英深入了解基金，同時提高基金的銷售技能。讓我們的
員工在理論與實踐上同時提升，真正為客戶的資產保駕護航，從而達成銀行、客戶、員
工三方共贏的結果。


課程收益：
使學員掌握常見基金基礎知識
使學員掌握選擇基金的流程
使學員能夠精準定位基金客戶群
使學員能夠跟客戶快速切入到基金產品
使學員提高基金成交的概率和效率

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：支行長、支局長、理財經理、大堂經理等
課程方式：實戰(zhàn)講授+演練+案例分析+小組討論、發(fā)表

課程大綱
基金背景介紹
1. 基金業(yè)的發(fā)展歷程
2. 中國人民爆發(fā)出來的理財熱情
3. 基金銷售在資產配置的地位
1. 、標準普爾家庭資產象限圖簡介
2. 、基金在家庭資產配置中的作用
4. 立足當下，順勢而為
1）、市盈率比較
2）、以價格趨勢來判斷股市頂底
3）、政策環(huán)境分析
4）、新資金來源
? 演練：為何當下我們需要配置點基金？
5. 基金經理的專業(yè)化之路是必由之路


基金基礎知識
1. 概念
2. 基金分類方式
1. 、常見基金分類
2. 、特殊及新型基金
3. 基金篩選流程
1）、專業(yè)詢問流程：如何確定投入基金的金額？
2）、選擇基金類型或基金組合
3）、確定基金品種

3.1）、如何選擇基金管理公司：5大重要指標

練習：利用網站查看基金公司情況

3.2）、如何選擇基金經理

練習：利用網站查看基金經理情況

3.3）、如何選擇標的基金：標準差、夏普指數，等等

練習：利用網站查看基金情況
4. 基金選擇小貼士
1）、基金費率
2）、操作要點
3）、巧用基金網站
4）、基金組合檢視
案例：李先生的基金組合如何進行調整？


基金銷售技能提升
1. 客戶群定位
1）、有風險承受能力者
2）、有過基金購買經驗者
3）、有資產配置需求的客戶，等等
2. 接洽客戶
1）、電話邀約
2）、微信邀約（微信營銷的N多注意點）
3. 建立客戶關系/收集客戶信息
1）、建立關系：暈輪效應、贊美技巧（直接贊美、簡接贊美）
2）、提問和聆聽技巧
3）、收集哪些信息？如何挖掘客戶需求？
4. 切入基金的話術
1）、炒股者的痛點及基金切入話術
2）、有過基金購買經驗者的切入話術
3）、有資產配置需求客戶的切入話術
演練：三類客戶的切入話術
5. 基金優(yōu)勢解說
1）、基金趨勢講解
2）、基金定投優(yōu)勢講解
3）、我行基金優(yōu)勢講解
6. 促成
7. 常見反對問題處理
1）、一年回報率是多少？
2）、賠了怎么辦？
3）、手續(xù)費比*寶購買要高
8. 基金檢視


總結

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