《資產(chǎn)配置及綜合理財(cái)》課綱2天
《資產(chǎn)配置及綜合理財(cái)》課綱2天詳細(xì)內(nèi)容
《資產(chǎn)配置及綜合理財(cái)》課綱2天
《資產(chǎn)配置及綜合理財(cái)》
課程背景:
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累,中國(guó)百姓的財(cái)富急劇增加,而財(cái)富是保證
我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個(gè)人和家庭的資產(chǎn)保值、增值?如何在風(fēng)險(xiǎn)
可控的范圍內(nèi)收益最大化?這些都成了百姓關(guān)注的焦點(diǎn)話題。目前,中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)面
臨著大量的競(jìng)爭(zhēng)主體,客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營(yíng)單位的整體素質(zhì)
和員工的個(gè)人素養(yǎng),是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計(jì)旨在幫助理財(cái)精英提升綜合
能力,既注重專業(yè)理論知識(shí),又增強(qiáng)員工的實(shí)操技能,讓我們的員工在理論與實(shí)踐上同
時(shí)提升,真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員
工三方共贏的結(jié)果。
課程收益:
使學(xué)員了解當(dāng)下中國(guó)家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況
使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置的相關(guān)理論
使學(xué)員掌握常見的投資渠道及熱點(diǎn)話題切入話術(shù)
使學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本營(yíng)銷流程
使學(xué)員初步具備為客戶家庭進(jìn)行資產(chǎn)配置的能力
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:支行長(zhǎng)、支局長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理等
課程方式:講師講授+學(xué)員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表
課程大綱
資產(chǎn)配置背景介紹
1. 新經(jīng)濟(jì)形式下為什么要做資產(chǎn)配置?
2. 新時(shí)代呼吁專業(yè)的理財(cái)人士
資產(chǎn)配置相關(guān)理論
1. 經(jīng)濟(jì)周期理論
2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡(jiǎn)介
3. 家庭生命周期中的理財(cái)重點(diǎn)
4. 案例分析:家庭成長(zhǎng)期的資產(chǎn)如何打理?
5. 研討、發(fā)表:家庭成熟的資產(chǎn)如何打理?
理財(cái)渠道詳解(知識(shí)+案例分析)
1. 保險(xiǎn)(重點(diǎn)突出年金及重疾產(chǎn)品)
2. 股票
3. 基金
3.1、基金定投
3.2、篩選基金的方法
3.3、當(dāng)下的操作策略
3.4、案例分析
4. 銀行理財(cái)計(jì)劃現(xiàn)狀及趨勢(shì)
5. 目前的一些熱點(diǎn)投資渠道
5.1、房產(chǎn)
5.2、黃金,等
6. 如何由熱點(diǎn)問(wèn)題切入本行產(chǎn)品
6.1、P2P頻頻跑路
6.2、三千點(diǎn)的股市,是上還是下?
6.3、銀行理財(cái)不保本了,怎么辦?
資產(chǎn)配置營(yíng)銷流程
1. 客戶群定位:MANA原則
2. 建立客戶關(guān)系/收集客戶信息
2.1、建立關(guān)系:暈輪效應(yīng)、贊美技巧(直接贊美、簡(jiǎn)接贊美)
2.2、游戲:贊美
2.3、提問(wèn)技巧
2.4、聆聽技巧
2.5、研討、發(fā)表:一名教師客戶,如何用發(fā)問(wèn)技巧收集信息,收集哪些信息?
2.6、信息收集內(nèi)容
3. 客戶財(cái)務(wù)狀況分析
3.1、財(cái)務(wù)分析
3.2、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限理論應(yīng)用
4. 資產(chǎn)案例分析:公職人員如何做資產(chǎn)配置?
5. 溝通方案及促成
5.1、溝通的基本原則
5.2、介紹設(shè)計(jì)原則
5.3、介紹資產(chǎn)配置方案
5.4、促成/執(zhí)行方案
6. 售后服務(wù)及轉(zhuǎn)介紹(方案回顧及修正)
7. 小貼士及如何做好交叉銷售
總結(jié)
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