銀行反洗錢培訓大綱(2天)

  培訓講師：楊炯

講師背景：
楊炯老師曾任上海申尼電子有限公司執(zhí)行副總裁曾任建設銀行上海分行財會處結(jié)算科副科長曾任上海某三甲醫(yī)院財務科副科長亞太地區(qū)現(xiàn)代管理科學研究院專家級講師中國市場營銷研究院專家級講師海濱江教育學院執(zhí)行董事、副院長上海百特教育咨詢公司公益講師香港中文 詳細>>

楊炯
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銀行反洗錢培訓大綱(2天)詳細內(nèi)容

銀行反洗錢培訓大綱(2天)

銀行反洗錢培訓(2天)
【課程背景】
隨著走私、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯罪的猖獗，非法洗錢行為大量存在，我國因“洗錢”帶來的挑戰(zhàn)日益嚴峻，其中銀行業(yè)需要承擔的責任重大，由于對洗錢行為的預防與監(jiān)控措施還不夠完善，導致不能及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了對洗錢犯罪進行追查、打擊及追繳的行動，提高全民反洗錢意識與知識技能水平，尤其是銀行業(yè)的反洗錢水平變得越發(fā)緊要，本課程將從政策、法律、操作層面來強化學員的反洗錢意識以及如何監(jiān)測洗錢。
【課程收益】
1. 快速提高銀行工作人員的反洗錢意和知識技能水平；
2. 讓學員擁有保證身份實名制度落實所必需掌握的技能；
3. 全方面理解“了解你的客戶”這一原則的具體內(nèi)核；
4. 客戶身份資料及交易記錄保存制度，及大額交易與可疑交易報告制度；
【課程大綱】
第一部分反洗錢監(jiān)管
一、反洗錢犯罪的意義
1、我國的洗錢犯罪形勢
2、我國洗錢犯罪類型分布
3、我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策
4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式
5、反洗錢檢查和處罰情況
6、金融機構(gòu)反洗錢義務
二、銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風險
1、法律風險
2、聲譽風險
3、政治風險
三、客戶洗錢風險等級管理
1、什么是客戶洗錢風險等級劃分？
2、開展客戶風險等級劃的原則；
3、客戶洗錢風險劃分的3個等級
4、劃分客戶風險等級時應考慮的因素；
四、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢組織機構(gòu)建設；
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設情況；
3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存；
4、做好大額交易和可疑交易報告；
5、報告涉嫌恐怖融資可疑交易；
6、配合司法機關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息；
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務培訓；
8、積極配合人民銀行完成各項工作任務。
第二部分反洗錢實務操作
一、洗錢的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個過程
1）處置
2）離析
3）歸并
3、洗錢的特征
1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
2）與賬戶有關(guān)的特征
3）異常的資金收付
4）與貸款有關(guān)的特征
5）與證券交易有關(guān)的特征
6）與保險有關(guān)的特征
7）其他行為特征
8）與金融機構(gòu)職員有關(guān)的特征
9）在當前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動新特點
二、反洗錢的基本知識
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1）客戶身份識別制度
2）客戶身份資料和交易記錄保存制度
3）大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度
三、客戶身份識別技術(shù)
（一）證件的真實性及合法性核對技巧
1、人、證比對
2、聯(lián)網(wǎng)核查常見問題解析
3、客戶身份證識別登記與留存
（二）代理關(guān)系客戶身份證識別
（三）了解你的客戶
1、客戶身份背景了解
2、客戶職業(yè)或經(jīng)營背景了解
3、交易目的與性質(zhì)了解
4、資金來源
不同崗位反洗錢職責
高管
客戶經(jīng)理
運營崗位
反洗錢報告員
五、反洗錢保密
1、反洗錢工作保密事項；
2、銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務
六、反洗錢法律法規(guī)解讀
1、《反恐怖主義法》
2、《銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務企業(yè)走出去、加強風險防控的指導意見》
3、 “一法四規(guī)”
《中華人民共和國反洗錢法》?
《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、
《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、
《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
4、2017年最新頒布的反洗錢有關(guān)規(guī)定
七、典型案例分析：
1、四川楊仕明洗錢案
2、譚彤等人走私及洗錢案
3、上海羅懷韜地下錢莊案
4、楊某團伙金融詐騙洗錢案
八、課程精華總結(jié)

 

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