《理財-招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運用》

  培訓講師：張光祿

講師背景：
張光祿老師——金融行業(yè)與銀行營銷專家?TOC(中國)企業(yè)瓶頸突破導師?新華網(wǎng)特約評論員、金融安全宣傳大使?《中國銀行保險報》特聘專家?農銀人壽保險股份有限公司北京分公司庫專家?盛唐中融保險經(jīng)紀公司特聘專家顧問?國信同源保險經(jīng)紀公司特聘專家顧 詳細>>

張光祿
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《理財-招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運用》詳細內容

《理財-招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運用》

招商銀行tree資產(chǎn)配置策略在營銷中的運用
主講：張光祿老師
【課程背景】
隨著理財市場和銀行業(yè)發(fā)展的不斷變化，如何快速提升銀行客戶的增量發(fā)展、提升客戶持續(xù)粘性、提高客戶資產(chǎn)管理值、最終實現(xiàn)階段性中收的提高，已成為各家銀行和各金融機構之間競爭的重點。而擁有一個優(yōu)秀的資產(chǎn)配置策略模型，定將獲得更多客戶的青睞，招行的tree資產(chǎn)配置模型應運而生，完美的解決了這一問題。
【課程收益】
通過老師的講解，讓學員了解理財市場的真實現(xiàn)狀，了解潛在客戶當前資產(chǎn)配置中的誤區(qū)，掌握家庭資產(chǎn)配置邏輯、原理，以及tree資產(chǎn)配置策略模型的實際應用。最終實現(xiàn)整體績效的大幅提升。
【課程受眾】銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理及相關需求者
【課程時長】一天（6小時/天）
【課程大綱】
從理財市場現(xiàn)狀看真實誘因
我國理財市場空間巨大
市場競爭異常激烈
市場大量存在未被滿足的需求
您覺得當下理財產(chǎn)品好賣嗎？
例：某大型國有行2023年度開門紅現(xiàn)狀
三大要素決定績效增長率
市場要素
客戶要素
產(chǎn)品要素
選定的客戶經(jīng)營策略直接影響你的經(jīng)營行為
單一的金融產(chǎn)品已經(jīng)很難滿足客戶的真實需求
資產(chǎn)配置策略模型
為什么家庭理財要做資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置的定義
資產(chǎn)配置策略的適用條件
資產(chǎn)配置策略失效節(jié)點
量化資產(chǎn)配置
例：大類資產(chǎn)配置典范——耶魯捐贈基金
家庭理財?shù)降桌淼氖鞘裁矗?br /> 7大5小12道金融牌照簡介
家庭理財?shù)?大規(guī)劃
例：不同方式的儲蓄到底有多大差別
六大財務比率在家庭理財中的作用
家庭理財理的就是家庭各時期的現(xiàn)金流
家庭理財?shù)乃拇蠛诵囊刂δ愕臓I銷
財富目標
當前收入
預期支出
潛在風險
家庭理財中的金字塔原理
家庭理財常見的十二大金融產(chǎn)品詳解
客戶家庭財富的健康管理已成當下熱點
了解資產(chǎn)配置模型
簡單的資產(chǎn)配置模型
股債20/80比例模型
股債二八輪動模型
穩(wěn)健綜合模型
經(jīng)典戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型（可選學，對數(shù)學和統(tǒng)計學要求較高）
馬科維茨模型
風險平價模型
目標風險配置模型
智能投顧平臺
對資產(chǎn)進行擇時判斷
Tree型資產(chǎn)配置策略模型
通過tree型資產(chǎn)配置策略把客戶手中的錢轉化為我行金融資產(chǎn)
什么是tree型資產(chǎn)配置策略
模型核心四要素
模型設計的底層邏輯
模型和我們常提到的配置策略有何區(qū)別
例：標準普爾四象限法、家庭理財帆船理論、資產(chǎn)配置足球隊理論
從三大層面看為什么運用tree型資產(chǎn)配置策略為客戶進行資產(chǎn)配置
公司層面
實現(xiàn)全品營銷
實現(xiàn)客戶粘合度增強
實現(xiàn)中收利潤率上漲
客戶經(jīng)理層面
展示自己的專業(yè)能力建立長期和客戶的溝通線
解決長期績效操之在我的困境
客戶層面
提升風險管理及現(xiàn)金流管理
解決投資產(chǎn)品類型過于集中
全面解決客戶家庭資產(chǎn)健康問題
tree型資產(chǎn)配置策略的實際應用
tree型資產(chǎn)配置策略中的每個節(jié)點的相互的作用力
策略營銷中的問題答疑
大類資產(chǎn)情況分析
權益類（股票）：第一類可投資資產(chǎn)
股票市場回顧、A股市場量化分析、美股、港股市場量化分析
例：以各個股票市場的指數(shù)型基金為研究對象，即通過研究基金看股票市場
固收類（債券）：第二類可投資資產(chǎn)
債券市場分類、衡量指標、海外債券投資方式
例：以債券型基金為研究對象
大宗商品：第三類可投資資產(chǎn)
黃金、石油
例：以大宗商品基金為研究對象
另類固收產(chǎn)品：第四類可投資資產(chǎn)
固定收益類資產(chǎn)、資管計劃與信托計劃
流動性資產(chǎn)：現(xiàn)金及流動資產(chǎn)
其他大類資產(chǎn)
REITs：新型固收產(chǎn)品、未上市公司股權、實物資產(chǎn)（不動產(chǎn)）
總結與展望

 

張光祿老師的其它課程

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清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
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