《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財富管理全景解析》

  培訓講師：周暢

講師背景：
金融、法律、稅務復合型財富管理實務專家：周暢【專家簡介】：金融、法律、稅務復合型財富管理實務專家私人銀行、保險公司、信托公司、證券公司等頭部金融機構(gòu)講師，擁有過千場培訓經(jīng)驗工商銀行總行金融分析專才指定專家顧問講師農(nóng)業(yè)銀行總行投顧及私人銀行指 詳細>>

周暢
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《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財富管理全景解析》詳細內(nèi)容

《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財富管理全景解析》

課程名稱：《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財富管理全景解析》
主講：周暢老師 6-12課時
課程背景：
企業(yè)主群體是高凈值人群的絕對主體，他們的財富管理復雜程度最高。幾十年來，中國的企業(yè)主都忙于賺錢，財富的積累幾乎是他們唯一關(guān)注的。而歐美等發(fā)達國家的財富積累已經(jīng)有數(shù)百年甚至上千年之久，高凈值人群早就意識到財富積累到一定程度后所帶來的問題不比財富積累過程中少。中國的富人在與金融機構(gòu)打交道的時候關(guān)心的主要是投資收益，而歐美的富人更理解財富轉(zhuǎn)移和傳承的重要性。之所以有這樣的差異，是因為我們還在積累財富的原始階段，而這個階段已接近尾聲了。從最近的私人銀行的報告中看到，多數(shù)高凈值人士對金融機構(gòu)的服務需求從投資收益跨越到了財富保全和財富傳承。由此可見，財富管理的黃金時代已經(jīng)來臨，需求的多樣化將給金融服務機構(gòu)和個人帶來巨大的想象空間，但同時也對金融服務機構(gòu)從業(yè)人員（特別是直接與客戶打交道的前端人員）提出了更高的專業(yè)要求。原來單純的以收益為核心的產(chǎn)品銷售模式將在這個市場中沒有生存空間，而以解決客戶在巨額財富積累后產(chǎn)生的問題和幫助客戶達到財富安排的目標為中心的顧問式專業(yè)營銷模式將是制勝法寶。由此，在本課程的視角下，對企業(yè)主思考的問題、企業(yè)主擔憂的問題、企業(yè)主自身的問題等有深度的理解是財富管理從業(yè)人員必須具備的專業(yè)素養(yǎng)，也是綜合能力的體現(xiàn)，不僅需要通曉稅務、法律和投資的知識，還要了解企業(yè)在不同發(fā)展階段的問題及企業(yè)主在不同發(fā)展階段的家庭情況。
課程大綱：
模塊一：創(chuàng)立企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應對
階段考慮核心要素——企業(yè)類型
公司制
合伙制
階段考慮核心要素——法律主體
模塊二：微型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應對
企業(yè)存活
企業(yè)存活現(xiàn)狀
企業(yè)主綜合能力
家庭對企業(yè)的輸血狀態(tài)
模塊三：小型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應對
企業(yè)發(fā)展
進人與用人
運營機制
現(xiàn)金流管理
企業(yè)主對企業(yè)擔保
融資擔保
貸款擔保
借款擔保
企業(yè)與家庭財務混同
資金往來不明
身份錯位
模塊四：中型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應對
接班
交班與接班
代代傳承——傳統(tǒng)模型與現(xiàn)代模型
股權(quán)歸屬
獨資、控股、合股、代持
資本運作
財務或戰(zhàn)略投資者引入
介入資本市場
股改
產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移
不動產(chǎn)（房產(chǎn)）、金融資產(chǎn)、股權(quán)
模塊五：大型企業(yè)階段企業(yè)主財富管理問題與應對
傳承價值觀
給誰？給什么？給多少？什么時候？怎么給？
產(chǎn)權(quán)傳承
不動產(chǎn)（房產(chǎn)）、金融資產(chǎn)、股權(quán)

 

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