《財(cái)富沙龍——新形勢(shì)、新政策背景下的財(cái)富安排邏輯》
《財(cái)富沙龍——新形勢(shì)、新政策背景下的財(cái)富安排邏輯》詳細(xì)內(nèi)容
《財(cái)富沙龍——新形勢(shì)、新政策背景下的財(cái)富安排邏輯》
課程名稱：《新形勢(shì)、新政策背景下的財(cái)富安排邏輯》
主講：周暢老師 3-6課時(shí)
課程背景：
我國(guó)的高凈值人士大多是隨著近20年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而完成了私人財(cái)富的積累，但由于資產(chǎn)本身具有商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，加上法律制度、稅收制度等都處于不斷變革中，因此高凈值人士私人財(cái)富的安全性面臨各種問(wèn)題。高凈值人士的私人財(cái)富安全需要從現(xiàn)實(shí)環(huán)境出發(fā)，并在財(cái)富傳承、資產(chǎn)配置、安全保障等方面，以防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為主導(dǎo)，通過(guò)選擇、組合傳承工具來(lái)實(shí)現(xiàn)高凈值人士的家業(yè)長(zhǎng)青、永續(xù)發(fā)展。
財(cái)富令人起敬！財(cái)富規(guī)劃的終極目標(biāo)是人生的幸福。我們無(wú)論是通過(guò)遺囑、保險(xiǎn)、信托或其他工具去管理和分派自己的財(cái)富，都是為了自己、自己的家庭以及家族更加和諧和幸福。智慧的我們應(yīng)盡可能減少財(cái)富管理方案的不確定性，力求從架構(gòu)設(shè)計(jì)到細(xì)節(jié)處理，均能契合法律的規(guī)定，彰顯人性的關(guān)輝！
課程大綱：
高凈值人士與普通人士的財(cái)富安排邏輯的本質(zhì)區(qū)別
作為客戶，需要辨析：什么是投資？什么是理財(cái)？什么是財(cái)富管理？
作為高凈值客戶，需要明確：什么是增值收益？什么是生活目標(biāo)？什么是產(chǎn)權(quán)歸屬？
有法律風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)并非真正意義上的財(cái)富
人身風(fēng)險(xiǎn)，主觀意愿不情愿改變不了客觀現(xiàn)實(shí)的殘酷，問(wèn)題是對(duì)家人的責(zé)任如何延續(xù)？
婚姻風(fēng)險(xiǎn)，婚姻是美好的但人性是多變的，理性的思考和安排更是真摯情感的基礎(chǔ)保障。
二代揮霍，年輕一代的不成熟已是大概率的常態(tài)，但如何規(guī)避卻是對(duì)上一代的智慧考驗(yàn)。
代持風(fēng)險(xiǎn)，用一種本身就有風(fēng)險(xiǎn)的方式去規(guī)避另一種風(fēng)險(xiǎn)，其結(jié)果是更加放大風(fēng)險(xiǎn)。
傳承風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)富創(chuàng)造者的財(cái)富，能夠按照他的意愿給到他想給的人嗎？
家企混同，過(guò)去幾十年都這么過(guò)來(lái)的，為什么到今天反而成了財(cái)富最大的法律風(fēng)險(xiǎn)呢？
中國(guó)稅制改革的脈絡(luò)及影響
稅制改革的核心脈絡(luò)
國(guó)家如何逐步增加直接稅的比重
稅制改革背景下企業(yè)的減稅降費(fèi)路徑與空間
逐步增大的針對(duì)個(gè)人的直接稅的路徑預(yù)測(cè)（個(gè)人所得稅、房地產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅與贈(zèng)與稅）
稅制改革的可靠依托
過(guò)往企業(yè)控制稅收成本的主要方式
稅務(wù)部門(mén)針對(duì)企業(yè)稅收的管理路徑（金稅三期系統(tǒng)的應(yīng)用）
日趨完善的自然人稅收管理的基礎(chǔ)（法律基礎(chǔ)、組織保障、信息支持）
對(duì)企業(yè)及企業(yè)主的影響
當(dāng)前企業(yè)面臨的最大的稅收風(fēng)險(xiǎn)
新稅制背景下企業(yè)主未來(lái)的稅收風(fēng)險(xiǎn)
中小企業(yè)的稅收合規(guī)規(guī)劃（企業(yè)類(lèi)型、優(yōu)惠政策、賬務(wù)處理、外部環(huán)境）
自然人稅務(wù)規(guī)劃的主要路徑（傳統(tǒng)野蠻避稅與科學(xué)理性稅籌）
資產(chǎn)權(quán)屬的特性是帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的真正原因
資產(chǎn)的核心屬性：所有權(quán)、控制權(quán)、受益權(quán)
三權(quán)合一：財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源
三權(quán)分立：財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的化解
何為真正意義上的財(cái)富管理工具
各類(lèi)財(cái)富管理工具的功用與比較：遺囑、贈(zèng)與、家事協(xié)議、保險(xiǎn)、家族信托
大額保單和家族信托在財(cái)富管理領(lǐng)域的不可替代的功用解析與具體應(yīng)用
周暢老師的其它課程
課程名稱：《大額保單作為財(cái)富管理工具的實(shí)務(wù)運(yùn)用》主講：周暢老師6-12課時(shí)課程背景：以終身壽險(xiǎn)和年金險(xiǎn)為代表的大額保單，在高凈值人士財(cái)富管理規(guī)劃中起到不可替代的作用，已經(jīng)成為財(cái)富管理領(lǐng)域無(wú)疑的共識(shí)，但各銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)往往遇到與高凈值客戶溝通交流難并且無(wú)法取得有效進(jìn)展等難題，其根本原因在于傳統(tǒng)的針對(duì)普通客戶的“產(chǎn)品銷(xiāo)售式”思維，將重心放置于所謂的自身
講師：周暢詳情
課程名稱：《新時(shí)代背景下的政經(jīng)時(shí)局、金融邏輯與財(cái)富管理》主講：周暢老師12/18/24課時(shí)課程大綱：大國(guó)沖撞下的全球政經(jīng)時(shí)局中國(guó)經(jīng)濟(jì)過(guò)往四十年和未來(lái)十年中美貿(mào)易戰(zhàn)背后的國(guó)運(yùn)之爭(zhēng)歷史是必然的：新冷戰(zhàn)的前夜經(jīng)濟(jì)與金融底層邏輯的轉(zhuǎn)變逃不掉的長(zhǎng)期力量：人口逃不掉的周期力量：金融從無(wú)證駕駛到嚴(yán)厲監(jiān)管從無(wú)風(fēng)險(xiǎn)狂歡到違約出清常態(tài)化從資產(chǎn)泡沫化到資產(chǎn)價(jià)值化經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)折中的社會(huì)格
講師：周暢詳情
課程名稱：《基于高凈值人士心理狀態(tài)的淺析、應(yīng)對(duì)及顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)》主講：周暢老師6課時(shí)課程背景：高凈值人士普遍具有超越常人的人生閱歷、信息資源及服務(wù)供應(yīng)，并且多年的沉浮與歷練致使其心理狀態(tài)相對(duì)常人更加復(fù)雜和難以琢磨，再加上其顯赫的財(cái)富水平與威嚴(yán)的身份地位，使得與其對(duì)話溝通、為其問(wèn)診把脈、幫其開(kāi)方解惑都非常具有挑戰(zhàn)。而隨著財(cái)富管理在高凈值人士中的逐漸普及，以及各類(lèi)機(jī)
講師：周暢詳情
課程名稱：《企業(yè)生命周期視角下的企業(yè)主財(cái)富管理全景解析》主講：周暢老師6-12課時(shí)課程背景：企業(yè)主群體是高凈值人群的絕對(duì)主體，他們的財(cái)富管理復(fù)雜程度最高。幾十年來(lái)，中國(guó)的企業(yè)主都忙于賺錢(qián)，財(cái)富的積累幾乎是他們唯一關(guān)注的。而歐美等發(fā)達(dá)國(guó)家的財(cái)富積累已經(jīng)有數(shù)百年甚至上千年之久，高凈值人群早就意識(shí)到財(cái)富積累到一定程度后所帶來(lái)的問(wèn)題不比財(cái)富積累過(guò)程中少。中國(guó)的富人在
講師：周暢詳情
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講師：周暢詳情
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