資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)（2天）
資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)（2天）詳細(xì)內(nèi)容
資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)（2天）
《資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》
時(shí) 間
2天
目 標(biāo)
幫助營(yíng)銷(xiāo)人員制定資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)策略
幫助提升網(wǎng)點(diǎn)維系客戶(hù)關(guān)系和改進(jìn)技巧
幫助網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)年度存款指標(biāo)
單元一.高端客戶(hù)資產(chǎn)重新配置與投資組合運(yùn)用
資產(chǎn)配置計(jì)劃的重要性
資產(chǎn)配置有什么好處?
不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果
資產(chǎn)配置首選品種
資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失
資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)
如何針對(duì)不同客群，挖掘六大高資產(chǎn)客群痛點(diǎn)及投資建議
理財(cái)產(chǎn)品偏好
投資房產(chǎn)偏好
生意人/企業(yè)主
重視子女家庭
留學(xué)移民家庭
依賴(lài)婚姻女性
資產(chǎn)配置方案
資產(chǎn)配置的七個(gè)步驟
運(yùn)用資產(chǎn)配置的投資策略
財(cái)富管理金三角
核心資產(chǎn)與衛(wèi)星資產(chǎn)
資產(chǎn)配置案例——不同人生階段資產(chǎn)配置建議方案
單元二.高端客戶(hù)需求分析與KYC技巧
一、客戶(hù)金融需求的性質(zhì)和層次
即刻需求VS潛在需求
二、中國(guó)高凈值人群的需求類(lèi)型
投資理財(cái)三要素
安心放心開(kāi)心省心
金融需求與非金融需求
三、有診斷才有發(fā)現(xiàn)，有發(fā)現(xiàn)才有需求
1、客戶(hù)識(shí)別MAN三要素
金融產(chǎn)品“四性”
發(fā)現(xiàn)需求,激發(fā)需求
客戶(hù)為何要購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品
如何因應(yīng)理財(cái)打破剛性?xún)陡?沒(méi)有理財(cái)產(chǎn)品可賣(mài),怎么辦?
做好投資組合才能戰(zhàn)勝真實(shí)通脹
做好產(chǎn)品分散才能降低風(fēng)險(xiǎn).提升收益
5、精準(zhǔn)選擇客戶(hù).并判斷促成時(shí)機(jī)
四、KYC詢(xún)問(wèn)的藝術(shù)
1、暖場(chǎng)(形體、聲音、語(yǔ)速、話題)
2、開(kāi)放式提問(wèn)打開(kāi)局面
3、選擇式提問(wèn)縮小范圍
4、封閉式提問(wèn)引導(dǎo)決定
案例：低調(diào)、注重穩(wěn)私的客戶(hù)如何做KYC?
五、傾聽(tīng)并整理客戶(hù)需求
工具提供：風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估表
工具提供：需求分析表
六、KYC技術(shù)小組練習(xí)
單元二.投 資 理 財(cái) 靠 腦 子 ，不 靠 運(yùn) 氣
先富腦袋，再富口袋
把雞蛋放進(jìn)不破的籃子
順勢(shì)而動(dòng)，逆向布局
克服人性的恐懼與貪婪
景氣循環(huán)下的投資技巧
放長(zhǎng)線才能釣大魚(yú)
以小博大和以大博小
保險(xiǎn)——避險(xiǎn)獲利兩不誤
保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展
沒(méi)有保險(xiǎn)相當(dāng)于裸奔
生命周期與保險(xiǎn)需求
讓你安心的家庭保險(xiǎn)規(guī)劃
購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的基本原則
保險(xiǎn)局中局，騙你沒(méi)商量
債券——收益保障，穩(wěn)健先行
債券的緣起與本質(zhì)
中國(guó)債券市場(chǎng)的發(fā)展
國(guó)債不等于鐵定贏利
方興未艾的公司債
債券型基金的優(yōu)勢(shì)
如何規(guī)避債券風(fēng)險(xiǎn)
基金——和專(zhuān)家一起理財(cái)
基金的源起與分類(lèi)
借用專(zhuān)業(yè)和團(tuán)隊(duì)的力量
混合型基金的優(yōu)缺點(diǎn)
定投，套牢了也幸福
“堅(jiān)持”與“不堅(jiān)持”
“兩要”與“兩不要”
外匯——玩兒的就是心跳
隨時(shí)隨地玩兒錢(qián)的平臺(tái)
基本面、技術(shù)面、心理面
K線、均線、趨勢(shì)線
支撐位與壓力位
止損！止損！止損！
外匯投資的三重境界
貴金屬——吹盡黃沙始見(jiàn)金
在貴金屬里淘金
影響黃金漲跌的因素
金條、金幣與紙黃金
黃金也規(guī)避不了的風(fēng)險(xiǎn)
白銀投資的發(fā)展?jié)摿?br />
白銀投資與黃金投資的不同
信托——新時(shí)代，新傳承
信托的源起和概念
再小的家庭也要傳承
精明強(qiáng)悍不如有遠(yuǎn)見(jiàn)
打破“富不過(guò)三代”的魔咒
動(dòng)產(chǎn)信托與不動(dòng)產(chǎn)信托
財(cái)富與精神都要傳承
房產(chǎn)——昔日房奴，今日房主
現(xiàn)在房?jī)r(jià)是如何?未來(lái)房?jī)r(jià)會(huì)如何?
房產(chǎn)稅對(duì)房市的的影響
貨幣供給對(duì)房市的影響
繼續(xù)投資房市合適嗎?
該如何調(diào)整過(guò)多房產(chǎn)?
單元三.資產(chǎn)配置實(shí)際操作案例
中端客戶(hù)怎么規(guī)劃配置?
高端客戶(hù)怎么規(guī)劃配置?
客戶(hù)過(guò)度集中在某一資產(chǎn)怎么辦?
客戶(hù)想移民,錢(qián)進(jìn)海外怎么辦?
案例研討
單元四.如何使用工具進(jìn)行資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)
營(yíng)銷(xiāo)工具的重要性
增強(qiáng)視覺(jué)效果.大大提高成交率
強(qiáng)化事實(shí)證據(jù).讓客戶(hù)相信數(shù)據(jù)
取得客戶(hù)信任.讓客戶(hù)立即購(gòu)買(mǎi)
營(yíng)銷(xiāo)工具設(shè)計(jì)邏輯
客戶(hù)為何要配置這個(gè)產(chǎn)品
現(xiàn)在是購(gòu)買(mǎi)的好時(shí)機(jī)嗎
如何選擇正確且適合的產(chǎn)品
營(yíng)銷(xiāo)工具如何生成
材料的搜集
順序的編排
合理的整合
營(yíng)銷(xiāo)工具如何講解
吸引購(gòu)買(mǎi)動(dòng)機(jī)
強(qiáng)烈且合理的理由
順暢及中肯的交流
執(zhí)行人
方原
方瀚德老師的其它課程
《高端客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及拓客》課程目標(biāo)：?學(xué)會(huì)有效率的喚醒銀行廣大睡眠客戶(hù)?學(xué)會(huì)如何掌握、篩選和挖掘網(wǎng)點(diǎn)的存量客戶(hù)資源？?學(xué)會(huì)如何把“產(chǎn)品推銷(xiāo)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤翱蛻?hù)經(jīng)營(yíng)”？?學(xué)會(huì)如何牢牢抓住客戶(hù)與資金?掌握各種主流金融產(chǎn)品投資策略及投資組合管理技能?了解資產(chǎn)配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運(yùn)用授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動(dòng)課程、通關(guān)考試課
講師：方瀚德詳情
《存量客戶(hù)深耕與客戶(hù)AUM提升》 05.16
主題《存量客戶(hù)深耕與客戶(hù)AUM提升》時(shí)間1天目標(biāo)學(xué)會(huì)重點(diǎn)客群的經(jīng)營(yíng)與深耕營(yíng)銷(xiāo)學(xué)會(huì)如何把“產(chǎn)品推銷(xiāo)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤翱蛻?hù)經(jīng)營(yíng)”？學(xué)會(huì)如何牢牢抓住客戶(hù)與資金學(xué)會(huì)存量客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)內(nèi)容模塊一：重點(diǎn)存量客群深耕技巧一、向存量臨界客戶(hù)要產(chǎn)能1、客戶(hù)分類(lèi)經(jīng)營(yíng)：A、高端客戶(hù)保規(guī)模、防流失；B、中端客戶(hù)重營(yíng)銷(xiāo)、出產(chǎn)能C、低端客戶(hù)掃名單、推產(chǎn)品二、客戶(hù)成交四大關(guān)鍵1、三交四現(xiàn)原則：
講師：方瀚德詳情
《電話營(yíng)銷(xiāo)與微信營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)》時(shí)間1天講授+模擬演練。課程背景目標(biāo)幫助理財(cái)經(jīng)理敢于向生客開(kāi)口，提升約訪率。實(shí)現(xiàn)面對(duì)面營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)時(shí),大幅提升成交率前言:為何要進(jìn)行電話營(yíng)銷(xiāo)電話營(yíng)銷(xiāo)的真義決定客戶(hù)開(kāi)發(fā)的成功率是什么正確的心態(tài)決定成功的關(guān)鍵第一單元：電話營(yíng)銷(xiāo)前的準(zhǔn)備工作打電話之前先發(fā)短信如何編寫(xiě)設(shè)計(jì)動(dòng)人短信電話營(yíng)銷(xiāo)的1個(gè)核心理念電話營(yíng)銷(xiāo)的2個(gè)要點(diǎn)電話營(yíng)銷(xiāo)的3個(gè)原則電話
講師：方瀚德詳情
《高端客戶(hù)資產(chǎn)配置與精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)策略》時(shí)間2天課程綱要單元一.高端客戶(hù)資產(chǎn)重新配置與投資組合運(yùn)用資產(chǎn)配置計(jì)劃的重要性資產(chǎn)配置有什么好處不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果資產(chǎn)配置首選品種資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)如何針對(duì)不同客群，挖掘六大高資產(chǎn)客群痛點(diǎn)及投資建議理財(cái)產(chǎn)品偏好投資房產(chǎn)偏好生意人/企業(yè)主重視子女家庭留學(xué)移民家庭依賴(lài)婚姻女
講師：方瀚德詳情
《客戶(hù)綜合營(yíng)銷(xiāo)技巧提升訓(xùn)練營(yíng)》課程目標(biāo)：?學(xué)會(huì)有效的電話邀約技巧?學(xué)會(huì)如何進(jìn)行高端客戶(hù)需求挖掘KYC技巧?學(xué)會(huì)如何把“產(chǎn)品推銷(xiāo)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤翱蛻?hù)經(jīng)營(yíng)”？?了解資產(chǎn)配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運(yùn)用?學(xué)會(huì)營(yíng)銷(xiāo)工具的實(shí)用，快速提升營(yíng)銷(xiāo)效果授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動(dòng)課程、通關(guān)考試課程時(shí)間：1天+1晚+1天實(shí)戰(zhàn)演練及通關(guān)，6小時(shí)
講師：方瀚德詳情
基金定投及虧損客戶(hù)健診盤(pán)活技巧（二）課程大綱：第一節(jié)：如何快速營(yíng)銷(xiāo)單筆基金與定投基金的賣(mài)點(diǎn)如何找遇到銷(xiāo)售基金的異議,如何處理受傷基金如何解套如何銷(xiāo)售主力基金作業(yè)練習(xí)1︰運(yùn)用所學(xué),推薦一只基金,報(bào)告單筆與定投銷(xiāo)售賣(mài)點(diǎn)話術(shù)及如何自制簡(jiǎn)易銷(xiāo)售墊板第二節(jié)：健診盤(pán)活——投資虧損的客戶(hù)如何再度營(yíng)銷(xiāo)如何不讓投資虧損成為一種事實(shí)投資選對(duì)版塊勝過(guò)一切法則投資到底要聽(tīng)誰(shuí)的天底下
講師：方瀚德詳情
《私行高凈值客戶(hù)關(guān)系維護(hù)》授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動(dòng)課程、通關(guān)考試課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天課程大綱:單元咦：高凈值客戶(hù)群盤(pán)活（一）客戶(hù)開(kāi)拓及存量盤(pán)活?存量客戶(hù)激活←第一輪：客戶(hù)分類(lèi)認(rèn)養(yǎng)←第二輪：積分享好禮活動(dòng)告知←第三輪：沙龍活動(dòng)邀約←第四輪：客戶(hù)回訪←銀行內(nèi)交叉營(yíng)銷(xiāo)︰讓其他貸款、信用卡、對(duì)公等轉(zhuǎn)成財(cái)富管理客戶(hù)←工資代發(fā)戶(hù)
講師：方瀚德詳情
《理財(cái)經(jīng)理全流程營(yíng)銷(xiāo)》課程目標(biāo)：?學(xué)會(huì)有效的電話邀約技巧?學(xué)會(huì)如何進(jìn)行高端客戶(hù)需求挖掘KYC技巧?學(xué)會(huì)如何把“產(chǎn)品推銷(xiāo)”轉(zhuǎn)變?yōu)椤翱蛻?hù)經(jīng)營(yíng)”？?了解資產(chǎn)配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運(yùn)用?學(xué)會(huì)營(yíng)銷(xiāo)工具的實(shí)用，快速提升營(yíng)銷(xiāo)效果課程時(shí)間：1天課程規(guī)劃：|時(shí)間|內(nèi)容設(shè)置||電話邀約|一、客戶(hù)電話邀約與電話營(yíng)銷(xiāo)技巧|||前言:為何要進(jìn)行電話營(yíng)銷(xiāo)|||電話營(yíng)銷(xiāo)的
講師：方瀚德詳情
理財(cái)產(chǎn)品組合交叉營(yíng)銷(xiāo)技巧及資產(chǎn)配置課程大綱：第一部分催眠式銷(xiāo)售保險(xiǎn)及資產(chǎn)配置第一節(jié)：如何讓客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)卸下心防以吸引客戶(hù)的熱門(mén)話題切入保險(xiǎn)未來(lái)房?jī)r(jià)會(huì)漲還是跌？房產(chǎn)稅法已列入5年立法規(guī)劃遺產(chǎn)稅對(duì)財(cái)產(chǎn)繼承有什么影響？資管新規(guī)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有什么影響？CRS推出，個(gè)人賬戶(hù)全世界范圍內(nèi)監(jiān)察開(kāi)始第二節(jié)：如何讓銷(xiāo)售保險(xiǎn)不再那么難(1.5H)保險(xiǎn)目標(biāo)客群營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品偏好投資房產(chǎn)
講師：方瀚德詳情
主題攬存——行內(nèi)保金與行外吸金完勝戰(zhàn)略時(shí)間1天目標(biāo)要實(shí)現(xiàn)年度余額增長(zhǎng),必須雙管齊下要實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)余額增長(zhǎng),必須有好的策略與執(zhí)行要讓員工有目標(biāo),有方向,省時(shí)省力,事半功倍要增進(jìn)客戶(hù)的滿(mǎn)意度,長(zhǎng)期穩(wěn)度增長(zhǎng)余額,不要像坐過(guò)山車(chē)內(nèi)容前言:新時(shí)代銀行的吸金保金吸金重要還是保金重要如何提高客戶(hù)忠誠(chéng)度,把錢(qián)都存過(guò)來(lái)我行單元一.吸金保金的26種方法如何依據(jù)自己網(wǎng)點(diǎn)情形,制定一點(diǎn)
講師：方瀚德詳情
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