《企業(yè)現(xiàn)金流理與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控》

《企業(yè)現(xiàn)金流管理與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控》

一、課程背景：
經(jīng)營成功的企業(yè)，各有不同的戰(zhàn)略和秘訣，但經(jīng)營失敗的企業(yè)，都有共通的問題和征兆，那就是現(xiàn)金鏈條斷裂。大部分發(fā)達(dá)國家的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，每五家破產(chǎn)倒閉的企業(yè)，有四家是盈利的，只有一家是虧損的?？梢娖髽I(yè)倒閉的最直接原因是現(xiàn)金缺乏。因此，現(xiàn)金流管理與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范是事關(guān)企業(yè)存亡的課題。
“現(xiàn)金為王”是企業(yè)財(cái)務(wù)管理的硬道理。企業(yè)只有打好現(xiàn)金流保衛(wèi)戰(zhàn)，管理好三大經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流，才能做到“留得青山，贏得未來”。
本課程將為您提供當(dāng)下盤活企業(yè)現(xiàn)金流的方法以及未來如何管控好三大經(jīng)營活動(dòng)的現(xiàn)金流的基本方法和策略，幫助企業(yè)持續(xù)構(gòu)筑好現(xiàn)金流這條“血線”。
二、課程收益：
1、掌握企業(yè)資金管理新理念、新思維，認(rèn)識(shí)現(xiàn)金管理的核心地位；
2、掌握通過企業(yè)三大經(jīng)營活動(dòng)來理清資金管理思路、規(guī)劃資金方案；
3、掌握資金風(fēng)險(xiǎn)管理策略與方法，確保資金安全、使用高效。
三、課程對象：
1、企業(yè)董事長、總經(jīng)理等高層管理人員
2、中層和基層業(yè)務(wù)部門和職能部門管理人員
3、財(cái)務(wù)人員
四、課程時(shí)間：2天
五、課程大綱：
模塊一：現(xiàn)金流管理是企業(yè)價(jià)值與風(fēng)險(xiǎn)管理的核心
現(xiàn)金流是對企業(yè)的生死拷問
--西貝“求救”只是個(gè)案嗎？
--企業(yè)典型的“死亡三步曲“
利潤與現(xiàn)金流哪一個(gè)重要？
財(cái)務(wù)管理的核心是現(xiàn)金流管理
資本市場青睞的好公司標(biāo)準(zhǔn)
現(xiàn)金流管理的兩大目標(biāo)
現(xiàn)金流管理三大策略
7、現(xiàn)金流管理的四個(gè)維度
模塊二：如何打好企業(yè)的現(xiàn)金流保衛(wèi)戰(zhàn)
1、實(shí)事求是調(diào)整企業(yè)預(yù)算
2、應(yīng)收盡收—快速變現(xiàn)企業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)
3、應(yīng)緩盡緩—減少企業(yè)非流動(dòng)資產(chǎn)購置
4、分期分批—減緩企業(yè)負(fù)債償還資金流出
5、融資輸血--活用股權(quán)融資
6、用好財(cái)稅優(yōu)惠政策--減少現(xiàn)金流出
7、用好金融扶持政策--增加現(xiàn)金流入
模塊三：企業(yè)銷售現(xiàn)金流管理
一、銷售收入的現(xiàn)金流管理
如何創(chuàng)造更多的收入—商業(yè)模式創(chuàng)新
如何加快銷售收入現(xiàn)金流入的速度
如何創(chuàng)造穩(wěn)定的銷售收入現(xiàn)金流入
二、應(yīng)收賬款現(xiàn)金流管理
應(yīng)收賬款全過程管理流程解析
應(yīng)收賬款管理的三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)：事前、事中、事后管理策略
二八原則客戶分類管理
客戶信用管理
應(yīng)收賬款的三項(xiàng)成本與管控辦法
銷售合同的現(xiàn)金流管理
不同類型應(yīng)收賬款的管理策略與方法
（1） 針對已經(jīng)逾期的應(yīng)收賬款，如何制定催收策略？
（2）針對還未逾期的應(yīng)收賬款，如何進(jìn)行日常管控？
如何激發(fā)銷售員催收應(yīng)收賬款的動(dòng)力？
模塊四：采購現(xiàn)金流管理
采購計(jì)劃是如何影響現(xiàn)金流的？
采購模式是如何影響現(xiàn)金流？
采購付款是如何影響現(xiàn)金流的？
--預(yù)付賬款問題剖析和財(cái)務(wù)對策
供應(yīng)商選擇是如何影響現(xiàn)金流的？
采購合同是如何影響現(xiàn)金流的？
5、應(yīng)付賬款管理影響現(xiàn)金流的三個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)
6、如何善用OPM策略提高財(cái)務(wù)彈性和現(xiàn)金流？
模塊五：庫存的現(xiàn)金流管理
明確庫存管理責(zé)任人
庫存成本三個(gè)組成
庫存的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵點(diǎn)
庫存管理的三大控制目標(biāo)
庫存管理的四個(gè)預(yù)防措施
庫存管理的最高境界是什么？
模塊六：費(fèi)用現(xiàn)金流管理
不同費(fèi)用形態(tài)對現(xiàn)金流的影響不同
樹立正確的費(fèi)用控制觀念：投入產(chǎn)出比
費(fèi)用控制的三個(gè)策略：降低費(fèi)用總量、增加費(fèi)用彈性、掌握費(fèi)用支出進(jìn)度
預(yù)算管理是費(fèi)用控制的必由之路
6、 關(guān)鍵費(fèi)用項(xiàng)目管控策略：
（1）人力資源成本管控案例分享
（2）研發(fā)費(fèi)用管控案例分享
（3）營銷費(fèi)用管控案例分享
【案例】海爾運(yùn)營資金管理的共贏機(jī)制
模塊七：控制資本性投資支出
區(qū)分生活性資本支出和生產(chǎn)性資本支出
2、 資本性支出應(yīng)緩盡緩
3、 資本性支出由“重”變“輕”--租賃和外包
模塊八：把握“理財(cái)”與“投機(jī)”的邊界
1、理財(cái)與投機(jī)是一回事嗎？
2、理財(cái)必須遵循的兩大原則
3、投機(jī)引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)與后果
模塊九：判斷對外長期投資的“利”與“弊”
1、是否與公司的戰(zhàn)略相關(guān)？
2、是否有財(cái)務(wù)模型測算—現(xiàn)金流回收期？
3、是否違背了“短錢長用”的原則？
4、是否有退出設(shè)計(jì)和安排？
模塊十：企業(yè)融資渠道全景圖
1、融資是把“雙刃劍”：“輸血”還是“失血”？
2、企業(yè)融資渠道全景圖解析
模塊十一：企業(yè)債權(quán)融資的實(shí)施策略
1、如何確定合理的融資規(guī)模
2、如何選擇融資渠道？
3、如何制定融資方案？
4、如何評估和實(shí)施融資方案？
5、如何控制融資成本和融資風(fēng)險(xiǎn)？
6、如何用好國家對中小企業(yè)的信貸優(yōu)惠政策？
模塊十二：企業(yè)股權(quán)融資的“利”與“弊”
1、股權(quán)融資可以注入發(fā)展急需資金
2、股權(quán)融資可以引入企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵資源
3、股權(quán)融資代價(jià)有多高？
（1）股權(quán)融資要讓渡收益權(quán)
（2）股權(quán)融資要讓渡話語權(quán)
五、科創(chuàng)板、新三板、注冊制給企業(yè)帶來的融資機(jī)會(huì)
模塊十三：企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控
企業(yè)面臨的五類風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)的安全現(xiàn)金流該怎么計(jì)算
企業(yè)現(xiàn)金是不是不越多越好：靜態(tài)現(xiàn)金流VS動(dòng)態(tài)現(xiàn)金流
企業(yè)現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)管控點(diǎn)
企業(yè)資金風(fēng)險(xiǎn)管控與每一個(gè)部門相關(guān)
構(gòu)筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線
模塊十四：企業(yè)資金管理的兩個(gè)工具
資金的預(yù)算管理
資金的合同管理
模塊十五：企業(yè)資金集中管理的四個(gè)模式
結(jié)算中心模式
資金集中監(jiān)管模式
收支兩條線模式
財(cái)務(wù)公司模式
模塊十七：企業(yè)不同階段現(xiàn)金流管理戰(zhàn)略
1、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)戰(zhàn)略與現(xiàn)金流管理戰(zhàn)略的關(guān)系
2、激進(jìn)型現(xiàn)金流戰(zhàn)略
?? 3、防守型現(xiàn)金流戰(zhàn)略
?? 4、調(diào)整型現(xiàn)金流戰(zhàn)略
5、企業(yè)靈活應(yīng)用不同現(xiàn)金流戰(zhàn)略實(shí)施業(yè)務(wù)擴(kuò)張案例講解
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