《金融機構反假貨幣實操培訓》1天

2024版金融機構《反假貨幣實操培訓》
課程背景
在經濟全球化和金融市場日益復雜的今天，貨幣鑒別和假幣處理工作顯得尤為重要。為了維護金融秩序、保障人民群眾的合法權益，中國人民銀行頒布了《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。
該辦法明確要求金融機構必須建立完善的貨幣鑒別制度，加強員工培訓，提高假幣鑒別和收繳工作的準確性和規(guī)范性。
在這一法規(guī)要求下，銀行金融機構作為執(zhí)行主體，需要確保每一位員工都具備專業(yè)的貨幣鑒別能力和假幣處理技能。因此課程不僅注重理論知識的傳授，更強調實際操作能力的培養(yǎng)。通過一系列精心設計的實操環(huán)節(jié)，學員將有機會親自動手、親身體驗，從而更深入地理解和掌握反假貨幣的專業(yè)技能。
此外，為了檢驗學員的學習成果和實操能力，根據(jù)人民銀行法規(guī)要求設置了實操考試環(huán)節(jié)。通過嚴格的考核標準和專業(yè)的考評，對學員在貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等方面的實操技能進行全面評估。只有通過實操考試的學員，才能獲得相應的證書和資格，從而確保他們在實際工作中能夠準確、規(guī)范地執(zhí)行相關操作流程。
課程基于法規(guī)要求和實際工作需求而設計的，旨在通過系統(tǒng)的理論學習和實踐操作，提高銀行員工的反假貨幣實戰(zhàn)能力，確保他們能夠在實際工作中準確鑒別貨幣、規(guī)范處理假幣，為銀行金融機構的安全穩(wěn)健運營提供有力保障。
課程收益
全面理解法規(guī)要求：學員通過本課程的學習，將全面理解《貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》的核心內容和精神，確保在實際工作中能夠準確執(zhí)行相關法規(guī)要求，避免違規(guī)操作帶來的風險。
熟練掌握貨幣鑒別技能：通過系統(tǒng)的理論學習和實踐操作，學員將熟練掌握各種貨幣鑒別方法，包括但不限于視覺檢查、觸感辨別以及使用專業(yè)工具進行鑒別。這將大大提高學員識別假幣的能力，減少誤收假幣的可能性。
規(guī)范假幣收繳與鑒定流程：學員通過本課程的學習，將熟悉并掌握假幣收繳與鑒定的標準流程，確保在實際工作中能夠按照流程規(guī)范操作，避免操作失誤或遺漏帶來的問題。
提升風險防范意識與合規(guī)操作能力：本課程注重培養(yǎng)學員的風險防范意識和合規(guī)操作能力，通過案例分析、情景模擬等方式，使學員對假幣風險保持高度警惕，并能夠在實際工作中始終堅持合規(guī)操作，有效防范風險。
增強綜合實戰(zhàn)能力：通過本課程的實操演練和實操考試，學員的綜合實戰(zhàn)能力將得到大幅提升。他們將在實際操作中更加自信、從容，能夠迅速適應各種復雜場景，并準確、高效地完成反假貨幣工作任務。
綜上所述，本課程收益在于全面提升學員在反假貨幣工作方面的專業(yè)素養(yǎng)和綜合能力，使他們能夠更好地適應銀行業(yè)發(fā)展的需求，為銀行金融機構的安全穩(wěn)健運營提供有力保障。
授課方式理論講解與實操演示相結合：
在授課過程中，結合理論講解，進行實操演示，展示貨幣鑒別的關鍵步驟和技巧。學員可以觀察教師的操作，并跟隨進行模仿練習，從而加深對理論知識的理解和記憶。
小組實操練習:將學員分成小組，每組配備相應的實操工具和材料，讓他們在小組內進行實操練習。老師提供指導，解答學員在操作過程中遇到的問題，并鼓勵他們互相交流和分享經驗。通過小組實操練習，學員可以親自動手操作，培養(yǎng)實際操作能力和團隊協(xié)作能力。
角色扮演與情景模擬：設定具體的反假貨幣工作場景，讓學員扮演不同角色進行情景模擬。例如，學員可以扮演銀行柜員、客戶等角色，模擬假幣收繳和鑒定的流程。通過角色扮演和情景模擬，學員可以更好地理解實際工作中的操作流程和要求，培養(yǎng)應對復雜場景的能力。
實操考試與評估：課程結束后，進行實操考試與評估，檢驗學員對反假貨幣實操技能的掌握程度。考試包括貨幣鑒別、假幣收繳與鑒定等環(huán)節(jié)的實操操作，評估標準可以包括操作的準確性、規(guī)范性和時間把控等。通過實操考試與評估，激勵學員認真學習和練習，提高實操能力和綜合素質。
課程對象：金融機構現(xiàn)金從業(yè)人員（現(xiàn)金收付、清分人員、鑒定人員）
課程時間：6小時/1天
課程大綱：
《銀行金融機構反假貨幣實操培訓》
第一部分：法規(guī)與識別技術培訓
一、反假貨幣最新、重要法規(guī)政策解讀
1、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
2、《中華人民共和國人民幣管理條例》
3、《中國人民銀行關于切實做好新形勢下反假貨幣培訓工作通知》
4、《金融機構現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》
5、其他相關法規(guī)政策文件
二、反假貨幣相關法律法規(guī)與處罰依據(jù)
1、相關法規(guī)與法律責任
2、涉假幣處罰規(guī)定與處罰依據(jù)（12）
《人民幣圖樣使用管理辦法》
三、人民幣紙幣與硬幣基礎防偽特征
1、第五套（1999、2005、2015、2019版）
人民幣防偽特征與快速識別方法
2、偽造型假幣特征
3、殘損幣兌換標準與變造型假幣特征
4、第四套人民幣可流通面額防偽特征與快速識別方法
5、人民幣硬幣防偽特征與快速識別方法
四、普通紀念鈔（幣）（以近3年為主）防偽特征與假鈔分析
1、人民幣發(fā)行70周年紀念鈔（2018年）
2、其他紀念鈔和紀念幣
五、涉假幣業(yè)務實操規(guī)范與流程
1、假幣收繳與鑒定流程實操
2、講解假幣收繳的標準流程，包括發(fā)現(xiàn)、暫扣、填寫收繳憑證等
3、演示假幣收繳袋的正確使用方法。
4、講解假幣鑒定的申請與受理流程，
5、包括填寫鑒定申請表、提交鑒定樣本等。
6、假幣收繳、登記、保管與解繳流程和操作規(guī)范
7、人民幣冠字號碼查詢流程
8、涉假糾紛處理方法與規(guī)范業(yè)務流程
9、貨幣真?zhèn)舞b定申請流程與操作規(guī)范
六、現(xiàn)流通人民幣防偽特征與識別方法
1、第五套人民幣紙幣
（1999、2005、2015、2019、2020版）防偽特征
2、第四套人民幣部分可流通券別及防偽特征
3、人民幣紙幣防偽特征與快速識別方法
七、風險防范與合規(guī)操作要點回顧
1、回顧課程中學到的風險防范措施和合規(guī)操作要點。
2、強調在實際工作中持續(xù)學習和應用的重要性。
第二部分：理論+實操考試
一、理論考試：
1、考試時間：考試試題共70道題左右，考試時間為1小時；
2、考試方式：線上考試
學員通過掃碼或鏈接進入考試試題，考試試題為“銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金從業(yè)人員專用試題庫”的1000道試題題庫中隨即抽取的70道左右題目，題型以客觀題為主，如單選題、多選題、判斷題等題型，學員作答完成后，提交即可顯示分數(shù)。
3、成績分檔：
試題滿分為100分，滿60分成績?yōu)榧案?，滿70分為良好，滿80分為優(yōu)秀。
二、人民幣、外幣實操考試：
1、考試形式：線下實操
2、考試時間：人民幣實操考試10分鐘/場，外幣實操考試：10分鐘/場；
3、貨幣實物：由銀行業(yè)金融機構，通過辦理規(guī)范假幣借還手續(xù)，向當?shù)刂? 國人民銀行分支機構借出實操考試所需的各類假幣，并提供一定數(shù)量的 真幣供考試使用，考試結束后，將真假幣實物按原路徑歸還。
4、考試方式：將考試所用真幣，混入一定數(shù)量的假幣，讓學員清點數(shù)量并 挑選假幣,按照要求填寫假幣特征。
5、水平評估：挑選假幣并按照要求完成假幣特征填寫，該項合格，否則該 項不合格，考試不合格，需要加強學習和訓練后，重新安排考試。
三、達標證書頒發(fā)
對知識考試成績達到“及格”及以上水平和實操考試合格的學員，向其統(tǒng)一頒發(fā)合格證書，證書名稱可以參考以下建議名稱：
不區(qū)分崗位：《反假貨幣現(xiàn)金從業(yè)能力合格證書》
區(qū)分崗位：
現(xiàn)金收付人員：《反假貨幣現(xiàn)金收付業(yè)務能力合格證書》
清分人員：《反假貨幣清分業(yè)務能力合格證書》
鑒定人員：《反假貨幣鑒定業(yè)務能力合格證書》
證書署名：建議署名為培訓機構或咨詢公司+銀行單位名稱。

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