基金營(yíng)銷全攻略
基金營(yíng)銷全攻略詳細(xì)內(nèi)容
基金營(yíng)銷全攻略
基金營(yíng)銷全攻略
課程背景
對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，基金占據(jù)著重要的地位，它既是創(chuàng)造中收的主要來(lái)源，同時(shí)又是展現(xiàn)銀行人員專業(yè)水平、提升客戶維護(hù)粘性，提高客戶交流頻率的重要產(chǎn)品。但一直以來(lái)，銀行營(yíng)銷人員對(duì)于基金銷售存在誤區(qū)，要么市場(chǎng)火爆時(shí)忽視風(fēng)險(xiǎn)，要么市場(chǎng)冷淡時(shí)無(wú)人問(wèn)津，加上沒(méi)有專業(yè)的知識(shí)和正確的方法，也給后續(xù)的維護(hù)以及持續(xù)的營(yíng)銷帶來(lái)了很大的麻煩和心理障礙。如何讓銀行營(yíng)銷人員正確認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品，了解基金產(chǎn)品，熟悉方法套路，在不斷盈利的過(guò)程中提升信心，降低客戶的維護(hù)難度，實(shí)現(xiàn)基金產(chǎn)品的順利銷售，甚至通過(guò)資產(chǎn)配置方案，融合基金為客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)，是本課程設(shè)計(jì)的目的所在。
課程大綱
課程一《基金營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)流程建設(shè)》
開場(chǎng)互動(dòng)
1）成立討論和互動(dòng)的小組
2）開場(chǎng)討論：以小組為單位，寫下你認(rèn)為基金銷售難度大的理由
第一節(jié) 基金營(yíng)銷銷售思路修正
1. 為什么銀行的基金的客戶最后虧錢
（1）掌握基金賺錢的秘訣
2. 基金銷售螺旋閉環(huán)
1）客戶對(duì)于基金的真實(shí)認(rèn)知是什么？
2）低收益能夠滿足客戶？
3）八字功法—“少賺多次”
4）八字功法—“團(tuán)隊(duì)進(jìn)出”
5）交易之中的客戶溝通話術(shù)
6）買賣時(shí)機(jī)選擇的三種方式
★專業(yè)提升路徑
★部分市場(chǎng)技術(shù)分析技巧
第二節(jié) 常見(jiàn)銷售墊板制作
1. 基金銷售墊板制作原則與注意事項(xiàng)
1）數(shù)據(jù)來(lái)源
2）表現(xiàn)方式
3）使用技巧
第三節(jié) 基金組合挑選
1、基金組合挑選原則
2、現(xiàn)階段市場(chǎng)基金組合策略分析
3、基金診斷的使用技巧
1） 基金診斷面見(jiàn)的客戶策略
★虧損基金客戶處理流程
★如何和客戶溝通基金更換
2）七步基金診斷實(shí)訓(xùn)
3）基金診斷的三個(gè)層次
4）基金診斷標(biāo)準(zhǔn)流程
第四節(jié) 基金銷售目標(biāo)客戶與引入話題準(zhǔn)備
1、基金存量客群維護(hù)技巧
（1）正收益客戶
（2）負(fù)收益客戶
2、收益比較型客群銷售技巧（1）存款比較型客戶
（2）理財(cái)比較型客戶
3、無(wú)代理類產(chǎn)品客群銷售技巧
（1）常見(jiàn)資產(chǎn)配置模型的應(yīng)用
（2）資產(chǎn)配置原理
（3）資產(chǎn)配置目標(biāo)和有效性論證
（4）資產(chǎn)配置下各產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)分析
（5）資產(chǎn)配置在實(shí)際應(yīng)用中的異議處理
4、廳堂客戶銷售技巧
5、代發(fā)工資客群銷售技巧
6、如何滾大網(wǎng)點(diǎn)基金基礎(chǔ)客群-滾動(dòng)式定投
（1）滾動(dòng)式定投：客群選擇及支撐條件
（2）理財(cái)定投：客群選擇及支撐條件
（3）牛熊定投：客群選擇及支撐條件
第五節(jié) 基金異議處理
1、直面歷史虧損原因
2、解析客戶基金異議心理
3、常見(jiàn)十六種基金銷售異議處理話術(shù)
第六節(jié) 基金后期管理
1、基金收益提醒話術(shù)糾正
1）正收益如何快速止盈
2）負(fù)收益如何降低客戶心理預(yù)期
2、市場(chǎng)分析
1）市場(chǎng)分析信息渠道
備注：課綱之中所提到診斷、銷售環(huán)節(jié)均有金魔仆APP嵌入和訓(xùn)練，旨在通過(guò)簡(jiǎn)單高效的方法提升員工對(duì)基金的銷售感知。
課程二《市場(chǎng)不順時(shí)基金業(yè)務(wù)促動(dòng)方法與管理》
第一節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)的崗位流程與職責(zé)配合
1、基金業(yè)務(wù)初期：各崗位基金定投快速營(yíng)銷模式（5分鐘搞定客戶）
2、基金業(yè)務(wù)中期：各崗位基金全流程管理方式、工具，難點(diǎn)問(wèn)題解決方案
3、基金業(yè)務(wù)后期與新一輪銷售：對(duì)各崗位基金管理的持續(xù)追蹤與關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)控制
第二節(jié) 基金定投全流程管理中的“危急時(shí)刻”問(wèn)題與處理
1、保守客戶的成長(zhǎng)路徑與常見(jiàn)障礙
1）如何突破第一步？
2）基金下跌時(shí)的處理策略
3）基金止盈時(shí)的態(tài)度與策略
2、虧損客戶的心態(tài)修復(fù)與信任再造
1）虧損客戶的第一步溝通
2）虧損客戶處理的真正目標(biāo)與完整步驟流程
第三節(jié) 基金直買全流程管理中的常見(jiàn)問(wèn)題處理
1、客戶團(tuán)隊(duì)的建立流程與客戶篩選培養(yǎng)
2、面對(duì)面溝通要點(diǎn)與內(nèi)容設(shè)計(jì)
3、操作過(guò)程與客戶反應(yīng)處理
第四節(jié) 基金篩選與追蹤方法、追蹤工具
1、基金篩選與判別法三重境界
2、基金評(píng)分的挑選與正確使用
3、基金多維度判別法（維度選擇與重要性）
4、基金經(jīng)理能力的收益曲線判別法
第五節(jié) 市場(chǎng)出現(xiàn)持續(xù)低迷時(shí)的處理方法管理
1. 基金定投時(shí)間過(guò)長(zhǎng)時(shí)的處理方法
2. 基金直買遇到下跌時(shí)的處理方法
3. 市場(chǎng)低迷時(shí)的他行基金客戶吸引
第六節(jié) 基金診斷的過(guò)程與要點(diǎn)
1、如何處理客戶的虧損基金
2、基金診斷的過(guò)程與方法
3、基金診斷的客戶溝通流程
4、基金診斷的客戶沙龍流程
課程三《財(cái)經(jīng)新聞解讀與熱點(diǎn)板塊篩選》
第一節(jié) 財(cái)經(jīng)新聞解讀的基本方法
1. 宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)基本框架
（1）世界格局的重大變化——中美之爭(zhēng)的過(guò)去未來(lái)
（2）世界經(jīng)濟(jì)基本格局與發(fā)展趨勢(shì)
（3）中國(guó)經(jīng)濟(jì)的危機(jī)與應(yīng)對(duì)政策
雙循環(huán)經(jīng)濟(jì)的含義與機(jī)會(huì)
十四五規(guī)劃解讀的“三新”
2. 財(cái)經(jīng)新聞的分類方法
（1）經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)類
（2）政策導(dǎo)向類
（3）突發(fā)事件類
第二節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)與四大市場(chǎng)趨勢(shì)
1、股市基本趨勢(shì)與策略
2、債市基金趨勢(shì)與策略
3、貴金屬與外匯基本研判
第三節(jié) 熱點(diǎn)板塊的篩選與剔除
1. 熱點(diǎn)板塊確認(rèn)的三個(gè)步驟
2. 熱點(diǎn)板塊的追蹤與入場(chǎng)時(shí)機(jī)選擇
3. 熱點(diǎn)板塊消退與剔除
第四節(jié) 市場(chǎng)變化或重大事件的分析結(jié)果呈現(xiàn)
1、市場(chǎng)重大變化分類與常見(jiàn)分析方法
2、重大事件的框架嵌入式分析與描述
第五節(jié) 客戶資產(chǎn)配置策略與投資品調(diào)整建議
1、中觀策略建議與具體產(chǎn)品組合建議的轉(zhuǎn)化思路與方法
2、客戶資產(chǎn)配置的分類調(diào)整規(guī)則
戴鵬杰老師的其它課程
世界格局國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)演變與基金業(yè)務(wù)發(fā)展課程背景-------------------------------------------------在銀行財(cái)富管理的框架中，理財(cái)經(jīng)理對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)的理解能力是業(yè)務(wù)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的基礎(chǔ)，而對(duì)財(cái)經(jīng)新聞快速深刻的解讀能力是業(yè)務(wù)發(fā)展中不可缺少的部分。而基金業(yè)務(wù)既需要有較好的投資大局觀，也需要有良好的業(yè)務(wù)發(fā)展方式。課程時(shí)長(zhǎng)：1天，6小時(shí)
講師：戴鵬杰詳情
銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)與客戶數(shù)字化開發(fā)課程背景數(shù)字化已經(jīng)成為時(shí)代的潮流，銀行的數(shù)字化進(jìn)程在不斷邁進(jìn)，但上下不一、前后脫節(jié)，數(shù)字化的紅利難以落地等問(wèn)題，一直困擾著銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)。本課程從基層銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)入手，全流程地說(shuō)明數(shù)字化在銀行客戶開發(fā)、客戶經(jīng)營(yíng)、客戶銷售中的全方位應(yīng)用，從而極大地提升銀行的客戶經(jīng)營(yíng)效率與經(jīng)營(yíng)效果。課程時(shí)長(zhǎng)：1天，6小時(shí)/天課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理與
講師：戴鵬杰詳情
《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與數(shù)據(jù)習(xí)慣》金融科技及零售銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用狀況分析無(wú)論是金融科技還是科技金融，科技是工具，核心是金融！銀行業(yè)自身數(shù)據(jù)應(yīng)用探索和實(shí)踐：從彈屏到智投零售銀行的營(yíng)銷模式進(jìn)化和支行資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)模型以“轉(zhuǎn)介營(yíng)銷MGM”為例，談總行級(jí)別大數(shù)據(jù)應(yīng)用方法以“客戶洞察”“精準(zhǔn)營(yíng)銷”為例談分支行層面大數(shù)據(jù)應(yīng)用以“目標(biāo)客群”“產(chǎn)品適配”為例談支行一線的大數(shù)據(jù)營(yíng)銷掌握數(shù)
講師：戴鵬杰詳情
SPSSStatistics數(shù)據(jù)分析與挖掘概述數(shù)據(jù)挖掘研究方向超大數(shù)據(jù)分析文本/web數(shù)據(jù)挖掘客戶行為模式分析常用分析工具CRISP方法論案例演練：一個(gè)案例學(xué)會(huì)數(shù)據(jù)分析方法論。數(shù)據(jù)審核和數(shù)據(jù)清洗有問(wèn)題的數(shù)據(jù)將帶來(lái)有問(wèn)題的結(jié)果，因此在分析之前應(yīng)該對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行質(zhì)量的審核。數(shù)據(jù)審核的目的定性變量和定量變量的不同審核方法數(shù)據(jù)審核的步驟極端值和缺失值的發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)分布特征數(shù)
講師：戴鵬杰詳情
波動(dòng)市場(chǎng)下的基金維護(hù)與營(yíng)銷課程背景對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，基金占據(jù)著重要的地位，它既是創(chuàng)造中收的主要來(lái)源，同時(shí)又是展現(xiàn)銀行人員專業(yè)水平、提升客戶維護(hù)粘性，提高客戶交流頻率的重要產(chǎn)品。但一直以來(lái)，銀行營(yíng)銷人員對(duì)于基金銷售存在誤區(qū)，要么市場(chǎng)火爆時(shí)忽視風(fēng)險(xiǎn)，要么市場(chǎng)冷淡時(shí)無(wú)人問(wèn)津，加上沒(méi)有專業(yè)的知識(shí)和正確的方法，也給后續(xù)的維護(hù)以及持續(xù)的營(yíng)銷帶來(lái)了很大的麻煩和心理障礙。如何讓
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核心崗位人才體系化培養(yǎng)策略 02.08
核心崗位人才體系化培養(yǎng)策略課程背景-------------------------------------------------銀行間競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，如何產(chǎn)生優(yōu)勢(shì)、如何維持優(yōu)勢(shì)，在變化的時(shí)代，歸要到底，依然是人才的競(jìng)爭(zhēng)、人才隊(duì)伍的競(jìng)爭(zhēng)。人才隊(duì)伍的穩(wěn)定性、標(biāo)準(zhǔn)化、可提升性，都是人才培養(yǎng)體系化的核心問(wèn)題，同時(shí)人才隊(duì)伍的培養(yǎng)必須與業(yè)務(wù)高度結(jié)合，人才隊(duì)伍的能力培
講師：戴鵬杰詳情
市場(chǎng)分析與資產(chǎn)配置下的客戶提升課程背景-------------------------------------------------無(wú)論在任何形勢(shì)中，銀行的客戶提升永遠(yuǎn)是核心問(wèn)題，得客戶者得天下。資產(chǎn)配置確實(shí)是客戶財(cái)富管理的必要手段，但只懂理論是無(wú)法與客戶的實(shí)際需求進(jìn)行結(jié)合的，資產(chǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)談法是實(shí)踐的重中之重，如何在客戶提升的背景下完成資產(chǎn)配置與產(chǎn)品配
講師：戴鵬杰詳情
全球金融市場(chǎng)與發(fā)展趨勢(shì)分析課程背景-------------------------------------------------在銀行財(cái)富管理的框架中，理財(cái)經(jīng)理對(duì)于宏觀經(jīng)濟(jì)的理解能力是業(yè)務(wù)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的基礎(chǔ)，而對(duì)財(cái)經(jīng)新聞快速深刻的解讀能力是業(yè)務(wù)發(fā)展中不可缺少的部分。在目錄非常復(fù)雜的國(guó)際形勢(shì)與經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的背景下，如何作好大類資產(chǎn)配置策略，如何在動(dòng)蕩的市場(chǎng)中為客戶
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