理財(cái)經(jīng)理-資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)談法與客戶提升

  培訓(xùn)講師:戴鵬杰

講師背景:
戴鵬杰老師建設(shè)銀行總行及多家省行財(cái)私業(yè)務(wù)總行級顧問中國郵政儲蓄銀行總行基金效能倍增輪訓(xùn)項(xiàng)目主講老師建設(shè)銀行、民生銀行、渤海銀行、北京銀行等多家總行財(cái)富核心崗位體系化建設(shè)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人民生銀行總行廳堂序列及社區(qū)銀行建設(shè)項(xiàng)目主參與老師曾就職于渣打銀 詳細(xì)>>

戴鵬杰
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理財(cái)經(jīng)理-資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)談法與客戶提升詳細(xì)內(nèi)容

理財(cái)經(jīng)理-資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)談法與客戶提升

市場分析與資產(chǎn)配置下的客戶提升
課程背景 -------------------------------------------------
無論在任何形勢中,銀行的客戶提升永遠(yuǎn)是核心問題,得客戶者得天下。資產(chǎn)配置確實(shí)是客戶財(cái)富管理的必要手段,但只懂理論是無法與客戶的實(shí)際需求進(jìn)行結(jié)合的,資產(chǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)談法是實(shí)踐的重中之重,如何在客戶提升的背景下完成資產(chǎn)配置與產(chǎn)品配置是銀行營銷者的必修課。
課程時(shí)長:1天,6小時(shí)/天
課程對象:理財(cái)經(jīng)理
教學(xué)方法:理論講解+案例分析+診斷點(diǎn)評
課程大綱 -------------------------------------------------
【第一篇】 資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)談法
第一章 資產(chǎn)配置的原理與客戶需求
1、如何從資產(chǎn)配置的框架去挖掘客戶需求
資產(chǎn)配置是一種思考方式:大類資產(chǎn)分配與遍歷
大類資產(chǎn)與客戶需求的基本對應(yīng)關(guān)系
2、客戶需求的分類
家庭資產(chǎn)數(shù)量與理財(cái)方法的關(guān)系
家庭資產(chǎn)主要來源與理財(cái)方法的關(guān)系
家庭財(cái)富未來計(jì)劃與理財(cái)方法的關(guān)系
3、客戶類型與需求特征
各年齡階段的主要需求
家庭角色的主要需求:主婦、丈夫、其他
第二章 資產(chǎn)配置的溝通方式——起承轉(zhuǎn)合四步法
1、如果與客戶進(jìn)行真實(shí)的資產(chǎn)配置溝通?
起——客戶的心理準(zhǔn)備與自己的準(zhǔn)備
承——資產(chǎn)配置的框架溝通
轉(zhuǎn)——資產(chǎn)全量的KYC過程
合——當(dāng)前階段的資產(chǎn)配置操作計(jì)劃
2、投資類產(chǎn)品的配置戰(zhàn)術(shù)溝通
操作戰(zhàn)術(shù)與操作過程的達(dá)成一致
3、保險(xiǎn)類產(chǎn)品的配置戰(zhàn)術(shù)溝通
保險(xiǎn)配置的標(biāo)準(zhǔn)談法——需求計(jì)算法
每類保險(xiǎn)的溝通方式
【第二篇】產(chǎn)品配置的客戶粘性提升
第一章 基金配置的基本原理與兩大實(shí)戰(zhàn)方法
1、基金配置基本原理的重新認(rèn)識
2、億級理財(cái)經(jīng)理培養(yǎng)過程
3、千萬級定投的培養(yǎng)過程
第二章 保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置
1、客戶精準(zhǔn)尋找與兩類標(biāo)準(zhǔn)實(shí)戰(zhàn)方法
2、保險(xiǎn)心態(tài)與技能提升方式

 

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