《降到2.5又如何 顛覆傳統(tǒng)的大額保單 & 分紅險營銷技巧》大綱_2天

《降到2.5又如何? 顛覆傳統(tǒng)的大額保單 & 分紅險營銷技巧》大綱
課時: 12小時
【課程大綱】
(第一天)
1, 理念篇: 產(chǎn)品介紹 Vs 產(chǎn)品營銷
模塊一, 產(chǎn)品介紹與產(chǎn)品營銷的區(qū)別
基于產(chǎn)品天生的表面功能 --- 產(chǎn)品條款
基于客戶需求和市場環(huán)境的深層價值 --- 風(fēng)險 & 未來期待
營銷缺的從來不是“產(chǎn)品面”的話術(shù), 缺的是產(chǎn)品“以外”的談資
模塊二, 借力市場環(huán)境營銷保險
未來20年利率走勢: 持續(xù)下降、負利率、理財產(chǎn)品消失
未來10年市場波動情況: 全球滯漲、房地產(chǎn)年代過去
美元降息對國內(nèi)保險競爭力的影響
延遲退休、社保養(yǎng)老金池將于2035年前耗盡, 2050年養(yǎng)老危機
共同富裕風(fēng)險
2.5% 增額終身壽的營銷話術(shù)和亮點包裝
2.0% 分紅型保險的營銷話術(shù)和亮點包裝
未來保險市場發(fā)展趨勢分析
模塊三,借力客戶需求營銷保險
不講收益的保險營銷法
新經(jīng)濟衍生的財富沖擊和人生風(fēng)險
客戶生命周期與相對應(yīng)財務(wù)保障需求分析
2, 產(chǎn)品篇: 產(chǎn)品亮點與賣點提煉技巧
模塊一, 以客為本的養(yǎng)老需求營銷和重新包裝
從養(yǎng)老、教育、傳承角度談賣點
重點產(chǎn)品示范與演練
模塊二, 以客為本的財富保護營銷和重新包裝
終身壽險賣點和重新定位
從未來確定財富和投資風(fēng)險角度談賣點
新時代高凈值人士的7大風(fēng)險
重點產(chǎn)品示范與演練
模塊三, 新公司法衍生的企業(yè)主家庭風(fēng)險
新公司法關(guān)鍵點解析 (資金補充、影子董事連帶責(zé)任、其他股東風(fēng)險共擔(dān))
新公司法衍生的流動性與債務(wù)風(fēng)險
新公司法后保險的價值
(第二天)
3, 客戶篇: 客戶需求挖掘
模塊一, 識別短期成交客戶
客戶畫像
如何識別高概率成交客戶
客戶名單排序
另類“大需求”客戶特征
模塊二, 客戶基本畫像與相關(guān)需求特征
企業(yè)主
退休人士
全職太太
高管/專業(yè)人士
模塊三, 客戶需求挖掘
保險營銷原材料: 7大風(fēng)險 & 未來期待
投資風(fēng)險
婚姻風(fēng)險
家庭風(fēng)險
傳承風(fēng)險
企業(yè)風(fēng)險
稅務(wù)風(fēng)險
代持人風(fēng)險
KYC 技巧與聊天4維度FORM
家庭
工作
休閑
金錢
4, 銷售篇: 針對不同客戶需求訂制的銷售技巧
模塊一, 獲得承諾
提出解決方案
量身訂制財富保障方案: FABE產(chǎn)品說明法
重點產(chǎn)品FABE演練
快速成交和提升成交金額技巧
夯實需求: “標準化”缺口 “個性化”畫面感投保行動
模塊二,異議處理
我要買香港保險? 香港保險 Vs 內(nèi)地保險分析對比
我要買房?
《保險法》擬修改, 不保本了?
分紅險收益不靠譜?
4105275444500鄭文斯Jason老師 CFA CFP FRM：
國內(nèi)稀有最高級別金融證照大滿貫:
特許金融分析師 CFA
注冊財務(wù)策劃師 CFP
注冊金融風(fēng)險管理師 FRM
國內(nèi)投資顧問 (IC) 業(yè)內(nèi)第一人:
財富管理從業(yè) 22年; 投資顧問 (IC) 經(jīng)驗 19年, 投顧團隊管理和培育經(jīng)驗17年
管理過最大投顧團隊 89人
投顧培育人數(shù)超過2000名
“專業(yè)” x “實戰(zhàn)”的超大單傳奇:
最大單次成交金額: 總保費15億+基金1億
最長連續(xù)成交紀錄: 176次
快速提升中收的業(yè)務(wù)推動大神:
2024年陪訪成功率: 基金 89%, 大額保單/家族信托: 65%
2024年沙龍路演每場平均成交金額: 基金 1280萬 / 大額保單: 保費460萬
2024年沙龍路演單場最大成交金額: 大額保單總保費6200萬
超過1000天銀行培訓(xùn)、超過800場沙龍路演、超過5000次理財經(jīng)理陪訪經(jīng)驗
秒懂高凈值人士需求的全球財富管理專家
22年經(jīng)濟分析、高凈值人士全球財富管理及傳承經(jīng)驗 (渣打銀行、交通銀行、恒生銀行、中國銀行)
曾任交通銀行私行全球?qū)＜覉F代表
曾任宜信財富全國投資顧問(IC)總監(jiān)
3間香港大學(xué)客席講師 (香港中文大學(xué)、香港科技大學(xué)、香港理工大學(xué))
超過5000位高凈值人士財富管理獨立咨詢經(jīng)驗
“UP2U富產(chǎn)科”公眾號創(chuàng)始人
“大單俱樂部” 創(chuàng)始人, 每月2場直播, 每場超過1000名銀行理財經(jīng)理上線收看直播, 直播回看平均每場3000次
擅長領(lǐng)域：
顛覆傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品 (基金、保險、家族信托、黃金)營銷推動
投顧/財顧團隊的手把手培養(yǎng)和落地實戰(zhàn)技巧
新時代的財富風(fēng)險與傳承
全球宏觀市場及產(chǎn)品分析
咨詢和授課風(fēng)格：
懂營銷、接地氣、出效果
1.金融營銷培訓(xùn)界最強營銷能力老司機，多年大單紀錄保持者, 真正理解學(xué)員實操困難, 一針見血捅破常見問題, 結(jié)合實戰(zhàn)案例, 接地氣地給出有效解決方法。瞄準業(yè)績提升這單一目標, 以終為始設(shè)計多元化方法和技巧, 讓學(xué)員能迅速將所學(xué)融匯貫通。
2.善于根據(jù)企業(yè)需求定制課程, 利用場景化進行內(nèi)容講解和演繹，善于引發(fā)學(xué)員自主思考，加強所學(xué)內(nèi)容理解。
3.擅長進行現(xiàn)場演練點評，點評觀點犀利、分寸有度并給予指導(dǎo)建議。
4.行業(yè)背景涵蓋銀行, 私行、三方財富; 資歷集中銷售, 銷售管理, 業(yè)務(wù)推動, 投資顧問與培訓(xùn); 以最“前線”視野對于銷售痛點提出有效解決方案。
精品課程：
私人銀行& 高凈值客戶:
《降到2.5又如何? 顛覆傳統(tǒng)的大額保單 & 分紅險營銷技巧》
《顛覆傳統(tǒng)的家族信托營銷技巧》x 實戰(zhàn)案例破解訓(xùn)練營
《拉近成交的KYC 2.0秘技》
《高凈值客戶的開拓、經(jīng)營與維護》
《臨界提升和防流失與流失客戶挽回》
《如何做大客戶的AUM》
宏觀經(jīng)濟&市場分析:
1.《市場分析方法---市場基本面 vs 圖表技術(shù)面》
2.《讓客戶主動投資的基金營銷法》
3.《新時代基金營銷、虧損處理和獲新客技巧》
投顧培養(yǎng):
1. 《版權(quán)注冊課程---投資顧問全方位業(yè)務(wù)推動能力》
2.《投顧手把手輔導(dǎo)項目》
精品服務(wù)：
財富管理/資產(chǎn)配置大賽賽前輔導(dǎo)
客戶沙龍
高客陪談助推

部分服務(wù)客戶：
工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、交通銀行、民生銀行、光大銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、浙商銀行、北京銀行、寧波銀行、泰隆銀行、溫州銀行、恒豐銀行、渣打銀行、恒生銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國人壽保險、匯豐保險、平安保險、友邦保險、工銀安盛保險、太平洋保險、保誠保險、天安保險、富德生命人壽保險、大童保險經(jīng)紀、永達理保險經(jīng)紀、Hi-Finance、知鳥……
【上課現(xiàn)場】
【學(xué)員反饋】

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