金融系統需求設計

需求設計－完美的金融系統－基礎框架篇
針對金融系統服務提供商的獨特思考方式
主講：張宇主席
【課程背景】金融行業(yè)的不斷發(fā)展，各國監(jiān)管部門規(guī)則的不斷完善，金融機構對管理方面高效率，高安全性的不斷追求，以及現代金融產品越來越復雜的底層設計，使金融機構對管理系統的要求越來越高，高效的算法，合理的模型及分析工具等在整個金融系統的運行過程中起到了越來越重要的作用．
但是，系統的開發(fā)過程，工程師們與金融交易人員及管理人員往往溝通上達不到有效的運作，作為用戶的金融機構，常常根據自身運營的特點，提出易于管理的系統要求，而交易員也希望能通過系統的算法升級用更快的速度進行分析．而程式工程師作為服務提供者，并不真正了解金融產品真正的構成，無法構建合理的財務模型及有效的分析模式及算法，導制終端客戶期望的要求往往無法完全滿足．
金融機構需求產生的根本原因是什么？
金融產品如債券，股票及其差價合約，期權等，交易中最核心的因素是什么？
金融機構最重視的管理元素是什么？什么方面的內容是最優(yōu)先進行完善的關鍵點？
金融機構面對哪些方面的合規(guī)要求？各種政府監(jiān)管部門規(guī)定，如何通過管理系統進行有效的執(zhí)行和預警？
作為金融系統的服務商，如何更有效地與自己的客戶金融機構溝通？
金融機構的風險控制體系是如何決策的？
銀行是如何進行管理和運作的，各種決策是如何產生執(zhí)行的？
證券公司的不同產品是如何管理的，其它金融機構如資產管理公司，基金管理公司是如何運作的．
交易員眼中的完美交易體系是什么樣的？
IFC集團的董事執(zhí)行主席張宇，有著十幾年的金融機構管理經驗，IFC集團是世界上最大的金融企業(yè)之一，他本人服務過日本大和證券（DAIWA　SHOKEN)和三菱東京ＵＦＪ銀行，摩根大通銀行，軟銀等知名企業(yè)，他將站在最終用戶高級管理層的角度，向系統服務提供商講述整個金融機構運作的關鍵因素，和最為重視的方面，對及其礎類金融產品：債券，股票及差價合約，期權，外匯產品等核心的內容，及應對政府監(jiān)管方面的原則技巧．同時他也會對資金跨境結算，資金管理等基礎性的金融操作的核心內容與我們分享．
參與客程的金融服務提供商，將對整個金融體系的管理方式，決策方式，利益訴求，基礎產品管理，基礎金融操作等有一個框架性的認識，從根本上對金融體系的運作有一個全面的認識，從而實現與客戶的全面無障礙溝通．
【課程收益】
學員將了解銀行管理運營的關鍵因素和方式
學員將理解銀行管理中的決策方式
學員將學會基礎金融產品的核心內容
學員將學會如何從金融產品交易員的角度去看待產品的操作性
學員將學會合規(guī)在金融管理中的重大意義
學員了解到金融體系各各階層和角色的人員，在工作中最為關注的內容
學員將對整個金融體系有完整的認識
學員將對基礎金融操作有完整的認識
學員將具備繼續(xù)深入研究學習金融工程的基礎知識
學員將對整個政府對金融機構的管理體系有較為完整的基礎認識
【課程特色】
本課程一直以來，是銀行為代表的金融機構與其系統服務商之間如何進行溝通的管理課程，廣泛應用于美國，日本，新加坡，香港等金融中心，使系統提供商更好地優(yōu)化算法，提高金融從業(yè)人員的效率．
本課程深受歡迎，是因為它全面地勾畫出整個金融體系的運作圖景，使行業(yè)外人士也能夠完全理解金融企業(yè)在管理龐大資產時，所考慮的方方面面的因素．
本課程深受歡迎的另一個原因，是它大范圍且非常全面地從資金流動的角度講述了所有類型資產的操作基礎原則，包括固定資產，增信，流動性資產，資產變現等，高杠桿類金融資產和非金融資產，低變現率的資產等。使金融系統服務提供商方面，能夠對整個金融產品的操作，產生全面的框架式的知識，為隨后十分必要的金融知識學習，打下了基礎．
主講的張宇老師，在近二十年的金融執(zhí)業(yè)生涯中，有著將近十年的高層管理經驗，作為外匯交易員及跨境資金專家，企業(yè)高管，曾接受過諸多頂級媒體的訪談，在金融管理方面經驗豐富，業(yè)績驕人。
【課程對象】金融系統服務提供商的全體人員－基礎課程對學員的金融知識沒有要求．
【課程時間】2天（6小時／天）
【課程大綱】
第一部分：金融企業(yè)是如何管理的
金融企業(yè)的資金來源
資金使用成本
流動性的各種極限
計息－金融企業(yè)的利潤來源
計息的藝術－魔術般的操作
實例：日本三菱東京UFJ銀行的資產負債解析
實例：中國建設銀行的資金管理辦法解析
課程實習：為中信銀行的資金管理進行需求設計
風險控制－金融企業(yè)安身立命的基礎
風險控制所需要的信息
實例：日本三菱東京UFJ銀行發(fā)放一筆貸款前的風險控制過程
實例：日本銀行內的風險控制委員會
風險控制決策過程解析
課程實習：為中信銀行山西分行的風控系統進行需求設計
金融企業(yè)的統計－管理的基礎
不斷創(chuàng)新的統計方法－進化
課程實習：為中信銀行客戶畫像分析進行需求設計
金融機構的內部管理
必須理解的要點：內部管理的終極目的是平衡
為內部管理而存在的數據
課程實習：提高某證券公司內部員工業(yè)績管理水平的需求設計
實例：日本三菱東京UFJ銀行的重大決議的產生過程
第二部分：交易員眼中的金融產品
債券背后的故事
債券最重要的三元素
債券的增信方法
實例：標準普爾的債券評級模型
實習：實現需求－當債券發(fā)行企業(yè)公報中出現負面信息如何最快速預警
金融產品背后的股權結構
隱性債風險的分析
掏空行業(yè)的預警機制
實例：恒大美元債券的生死迷局
實習：為中國房地產類債券交易風控系統進行需求設計
股票及差價合約
外匯期權詳解
外匯交易的奧秘－操控貨幣市值的技巧
ABS和CDO-什么是多級證券化產品
套利交易
高頻交易
實例：一個套利交易員忙碌的一天
實例：一個外匯交易員驚心動魄的一天
實習：設計一套為應對美元加息產生風險的外匯交易風險防控系統
跨境資金的流動
貿易項下的國際業(yè)務綜述
實習：為防止熱錢流入中國境內進行需求設計
金融產品的終極兩面性－風險和收益－如何取舍？
第三部：政府是如何監(jiān)管金融企業(yè)的
反洗錢監(jiān)管要求
背景和實際受益人分析
可疑交易
實例：日本三菱東京UFJ銀行的反洗錢合規(guī)硬性要求
監(jiān)管部門的風險控制
銀行及其它金融機構報送信息的種類
風險權重的界定
實例：某中國銀行的客戶限制
保留信息及清查任務
實例：日本某銀行集中清查行動
實習：為銀行反洗錢客戶背景調查系統進行需求設計
總結：
勾勒出完整的金融類企業(yè)運作的圖景

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