金融系統(tǒng)需求設(shè)計

需求設(shè)計－完美的金融系統(tǒng)－基礎(chǔ)框架篇
針對金融系統(tǒng)服務(wù)提供商的獨特思考方式
主講：張宇主席
【課程背景】金融行業(yè)的不斷發(fā)展，各國監(jiān)管部門規(guī)則的不斷完善，金融機構(gòu)對管理方面高效率，高安全性的不斷追求，以及現(xiàn)代金融產(chǎn)品越來越復(fù)雜的底層設(shè)計，使金融機構(gòu)對管理系統(tǒng)的要求越來越高，高效的算法，合理的模型及分析工具等在整個金融系統(tǒng)的運行過程中起到了越來越重要的作用．
但是，系統(tǒng)的開發(fā)過程，工程師們與金融交易人員及管理人員往往溝通上達不到有效的運作，作為用戶的金融機構(gòu)，常常根據(jù)自身運營的特點，提出易于管理的系統(tǒng)要求，而交易員也希望能通過系統(tǒng)的算法升級用更快的速度進行分析．而程式工程師作為服務(wù)提供者，并不真正了解金融產(chǎn)品真正的構(gòu)成，無法構(gòu)建合理的財務(wù)模型及有效的分析模式及算法，導(dǎo)制終端客戶期望的要求往往無法完全滿足．
金融機構(gòu)需求產(chǎn)生的根本原因是什么？
金融產(chǎn)品如債券，股票及其差價合約，期權(quán)等，交易中最核心的因素是什么？
金融機構(gòu)最重視的管理元素是什么？什么方面的內(nèi)容是最優(yōu)先進行完善的關(guān)鍵點？
金融機構(gòu)面對哪些方面的合規(guī)要求？各種政府監(jiān)管部門規(guī)定，如何通過管理系統(tǒng)進行有效的執(zhí)行和預(yù)警？
作為金融系統(tǒng)的服務(wù)商，如何更有效地與自己的客戶金融機構(gòu)溝通？
金融機構(gòu)的風(fēng)險控制體系是如何決策的？
銀行是如何進行管理和運作的，各種決策是如何產(chǎn)生執(zhí)行的？
證券公司的不同產(chǎn)品是如何管理的，其它金融機構(gòu)如資產(chǎn)管理公司，基金管理公司是如何運作的．
交易員眼中的完美交易體系是什么樣的？
IFC集團的董事執(zhí)行主席張宇，有著十幾年的金融機構(gòu)管理經(jīng)驗，IFC集團是世界上最大的金融企業(yè)之一，他本人服務(wù)過日本大和證券（DAIWA　SHOKEN)和三菱東京ＵＦＪ銀行，摩根大通銀行，軟銀等知名企業(yè)，他將站在最終用戶高級管理層的角度，向系統(tǒng)服務(wù)提供商講述整個金融機構(gòu)運作的關(guān)鍵因素，和最為重視的方面，對及其礎(chǔ)類金融產(chǎn)品：債券，股票及差價合約，期權(quán)，外匯產(chǎn)品等核心的內(nèi)容，及應(yīng)對政府監(jiān)管方面的原則技巧．同時他也會對資金跨境結(jié)算，資金管理等基礎(chǔ)性的金融操作的核心內(nèi)容與我們分享．
參與客程的金融服務(wù)提供商，將對整個金融體系的管理方式，決策方式，利益訴求，基礎(chǔ)產(chǎn)品管理，基礎(chǔ)金融操作等有一個框架性的認識，從根本上對金融體系的運作有一個全面的認識，從而實現(xiàn)與客戶的全面無障礙溝通．
【課程收益】
學(xué)員將了解銀行管理運營的關(guān)鍵因素和方式
學(xué)員將理解銀行管理中的決策方式
學(xué)員將學(xué)會基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的核心內(nèi)容
學(xué)員將學(xué)會如何從金融產(chǎn)品交易員的角度去看待產(chǎn)品的操作性
學(xué)員將學(xué)會合規(guī)在金融管理中的重大意義
學(xué)員了解到金融體系各各階層和角色的人員，在工作中最為關(guān)注的內(nèi)容
學(xué)員將對整個金融體系有完整的認識
學(xué)員將對基礎(chǔ)金融操作有完整的認識
學(xué)員將具備繼續(xù)深入研究學(xué)習(xí)金融工程的基礎(chǔ)知識
學(xué)員將對整個政府對金融機構(gòu)的管理體系有較為完整的基礎(chǔ)認識
【課程特色】
本課程一直以來，是銀行為代表的金融機構(gòu)與其系統(tǒng)服務(wù)商之間如何進行溝通的管理課程，廣泛應(yīng)用于美國，日本，新加坡，香港等金融中心，使系統(tǒng)提供商更好地優(yōu)化算法，提高金融從業(yè)人員的效率．
本課程深受歡迎，是因為它全面地勾畫出整個金融體系的運作圖景，使行業(yè)外人士也能夠完全理解金融企業(yè)在管理龐大資產(chǎn)時，所考慮的方方面面的因素．
本課程深受歡迎的另一個原因，是它大范圍且非常全面地從資金流動的角度講述了所有類型資產(chǎn)的操作基礎(chǔ)原則，包括固定資產(chǎn)，增信，流動性資產(chǎn)，資產(chǎn)變現(xiàn)等，高杠桿類金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)，低變現(xiàn)率的資產(chǎn)等。使金融系統(tǒng)服務(wù)提供商方面，能夠?qū)φ麄€金融產(chǎn)品的操作，產(chǎn)生全面的框架式的知識，為隨后十分必要的金融知識學(xué)習(xí)，打下了基礎(chǔ)．
主講的張宇老師，在近二十年的金融執(zhí)業(yè)生涯中，有著將近十年的高層管理經(jīng)驗，作為外匯交易員及跨境資金專家，企業(yè)高管，曾接受過諸多頂級媒體的訪談，在金融管理方面經(jīng)驗豐富，業(yè)績驕人。
【課程對象】金融系統(tǒng)服務(wù)提供商的全體人員－基礎(chǔ)課程對學(xué)員的金融知識沒有要求．
【課程時間】2天（6小時／天）
【課程大綱】
第一部分：金融企業(yè)是如何管理的
金融企業(yè)的資金來源
資金使用成本
流動性的各種極限
計息－金融企業(yè)的利潤來源
計息的藝術(shù)－魔術(shù)般的操作
實例：日本三菱東京UFJ銀行的資產(chǎn)負債解析
實例：中國建設(shè)銀行的資金管理辦法解析
課程實習(xí)：為中信銀行的資金管理進行需求設(shè)計
風(fēng)險控制－金融企業(yè)安身立命的基礎(chǔ)
風(fēng)險控制所需要的信息
實例：日本三菱東京UFJ銀行發(fā)放一筆貸款前的風(fēng)險控制過程
實例：日本銀行內(nèi)的風(fēng)險控制委員會
風(fēng)險控制決策過程解析
課程實習(xí)：為中信銀行山西分行的風(fēng)控系統(tǒng)進行需求設(shè)計
金融企業(yè)的統(tǒng)計－管理的基礎(chǔ)
不斷創(chuàng)新的統(tǒng)計方法－進化
課程實習(xí)：為中信銀行客戶畫像分析進行需求設(shè)計
金融機構(gòu)的內(nèi)部管理
必須理解的要點：內(nèi)部管理的終極目的是平衡
為內(nèi)部管理而存在的數(shù)據(jù)
課程實習(xí)：提高某證券公司內(nèi)部員工業(yè)績管理水平的需求設(shè)計
實例：日本三菱東京UFJ銀行的重大決議的產(chǎn)生過程
第二部分：交易員眼中的金融產(chǎn)品
債券背后的故事
債券最重要的三元素
債券的增信方法
實例：標(biāo)準(zhǔn)普爾的債券評級模型
實習(xí)：實現(xiàn)需求－當(dāng)債券發(fā)行企業(yè)公報中出現(xiàn)負面信息如何最快速預(yù)警
金融產(chǎn)品背后的股權(quán)結(jié)構(gòu)
隱性債風(fēng)險的分析
掏空行業(yè)的預(yù)警機制
實例：恒大美元債券的生死迷局
實習(xí)：為中國房地產(chǎn)類債券交易風(fēng)控系統(tǒng)進行需求設(shè)計
股票及差價合約
外匯期權(quán)詳解
外匯交易的奧秘－操控貨幣市值的技巧
ABS和CDO-什么是多級證券化產(chǎn)品
套利交易
高頻交易
實例：一個套利交易員忙碌的一天
實例：一個外匯交易員驚心動魄的一天
實習(xí)：設(shè)計一套為應(yīng)對美元加息產(chǎn)生風(fēng)險的外匯交易風(fēng)險防控系統(tǒng)
跨境資金的流動
貿(mào)易項下的國際業(yè)務(wù)綜述
實習(xí)：為防止熱錢流入中國境內(nèi)進行需求設(shè)計
金融產(chǎn)品的終極兩面性－風(fēng)險和收益－如何取舍？
第三部：政府是如何監(jiān)管金融企業(yè)的
反洗錢監(jiān)管要求
背景和實際受益人分析
可疑交易
實例：日本三菱東京UFJ銀行的反洗錢合規(guī)硬性要求
監(jiān)管部門的風(fēng)險控制
銀行及其它金融機構(gòu)報送信息的種類
風(fēng)險權(quán)重的界定
實例：某中國銀行的客戶限制
保留信息及清查任務(wù)
實例：日本某銀行集中清查行動
實習(xí)：為銀行反洗錢客戶背景調(diào)查系統(tǒng)進行需求設(shè)計
總結(jié)：
勾勒出完整的金融類企業(yè)運作的圖景

張宇老師的其它課程