養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人投資體系的發(fā)展趨勢(shì)

養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人投資體系的發(fā)展趨勢(shì)
從美國(guó)和日本的成熟經(jīng)驗(yàn)談養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱（個(gè)人儲(chǔ)蓄和商保）在中國(guó)的發(fā)展
主講：張宇主席
【課程背景】隨著中國(guó)人口的出生率因?yàn)樽匀辉虿粩嘞陆?，老齡化人口的不斷增加，社會(huì)養(yǎng)老這一關(guān)系社會(huì)穩(wěn)定的重大話題被極大關(guān)注。在嬰兒潮早于中國(guó)的美國(guó)和日本，應(yīng)對(duì)人口老齡化的個(gè)人養(yǎng)老體系已經(jīng)發(fā)展得非常成熟，長(zhǎng)期的個(gè)人投資型養(yǎng)老，即第三支柱，是以怎樣的方式在美日這些發(fā)達(dá)國(guó)家扎根立足？中國(guó)獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)環(huán)境又將迎來(lái)怎樣的個(gè)人養(yǎng)老投資的風(fēng)潮？到底是什么原因?qū)е吗B(yǎng)老個(gè)人長(zhǎng)期投資的興起？什么樣的金融機(jī)構(gòu)在這場(chǎng)風(fēng)潮中保持穩(wěn)贏？什么樣的策略讓他們?cè)谶@個(gè)新賽道縱橫捭闔？
目前的國(guó)際和國(guó)內(nèi)形勢(shì)，對(duì)中國(guó)的養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)第三支柱的興起有何影響？
什么樣的投資品是養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱所看中的？
１９９０－２０１０年，美國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人投資到底經(jīng)歷了怎樣的增長(zhǎng)？
１９８７－２０１２年，日本的養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人投資到底經(jīng)歷了怎樣的增長(zhǎng)？
２０１９年開(kāi)始，中國(guó)的養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人投資到底經(jīng)驗(yàn)了怎樣的變化？什么樣的趨勢(shì)正在形成。
什么樣的中國(guó)特有經(jīng)濟(jì)模式導(dǎo)致的個(gè)人養(yǎng)老投資龐大的需求？為什么說(shuō)超高的儲(chǔ)蓄率是養(yǎng)老個(gè)人投資市場(chǎng)的催化劑？
國(guó)際上最選進(jìn)的金融管理機(jī)構(gòu)是如何在以個(gè)人養(yǎng)老為目標(biāo)的投資市場(chǎng)中縱橫捭闔的？
什么樣的經(jīng)濟(jì)，貨幣，外交和貿(mào)易政策會(huì)加速中國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱的興起？
這些是每個(gè)資產(chǎn)管理金融機(jī)構(gòu)，不得不面對(duì)和思考的問(wèn)題，也是未來(lái)掌握行業(yè)主動(dòng)權(quán)和話語(yǔ)權(quán)的重要問(wèn)題。策略和眼光是投資管理在這一正在興起的賽道中致勝的關(guān)鍵。
IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任美國(guó)摩根大通銀行，三菱東京日聯(lián)ＵＦＪ銀行高級(jí)顧問(wèn)，其集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理公司，管理著數(shù)百億美元的跨境資金。另外ＩＦＣ集團(tuán)也是世界上最大的金融產(chǎn)品差價(jià)合約的交易平臺(tái)，對(duì)于養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱領(lǐng)域的前景，以及歐美日本的成功經(jīng)驗(yàn)，有著華爾街投資家特有的精準(zhǔn)眼光和高超的分析方法，對(duì)資管業(yè)務(wù)中面對(duì)的常見(jiàn)問(wèn)題，挑戰(zhàn)以及未來(lái)應(yīng)對(duì)的策略，有著極為專(zhuān)業(yè)和先進(jìn)的闡述．
【課程收益】
學(xué)員將學(xué)會(huì)如何從成本的角度分析養(yǎng)老金個(gè)人長(zhǎng)期投資形勢(shì)
學(xué)員將理解美國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱的興起成熟過(guò)程
學(xué)員將理解日本養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱的興起成熟過(guò)程
學(xué)員將理解中國(guó)為什么在養(yǎng)老個(gè)人投資領(lǐng)域正在經(jīng)歷其它發(fā)達(dá)國(guó)家已經(jīng)完成的趨勢(shì)
學(xué)員將了解國(guó)際大型金融投資機(jī)構(gòu)在應(yīng)對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱，即個(gè)人長(zhǎng)期養(yǎng)老投資方面的成功策略和經(jīng)驗(yàn)（重點(diǎn)）
學(xué)員將了解中國(guó)的投資市場(chǎng)品種，哪些是個(gè)人養(yǎng)老投資所適合的．
學(xué)員將了解超高儲(chǔ)蓄率下，經(jīng)濟(jì)不活躍導(dǎo)致乘數(shù)效應(yīng)放緩的情況下，個(gè)人養(yǎng)老投資對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的巨大的作用，以及對(duì)社會(huì)管理方面的貢獻(xiàn)。
學(xué)員將了解目前中國(guó)，什么樣的產(chǎn)業(yè)，貿(mào)易，外交，貨幣政策會(huì)加速和改變個(gè)人養(yǎng)老投資的興起進(jìn)程
【課程特色】
因?yàn)閭€(gè)人養(yǎng)老投資領(lǐng)域（第三支柱）在發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)的重要地位，本課程目前在美國(guó)和香港等金融中心，作為政策分析和國(guó)際業(yè)務(wù)創(chuàng)新的高級(jí)課程，結(jié)合最新經(jīng)濟(jì)政策分析的內(nèi)容，深受銀行及資產(chǎn)公司高級(jí)經(jīng)理人的歡迎。
本課程深受歡迎的一大原因，是因?yàn)楦呒?jí)學(xué)員不僅僅獲得關(guān)于個(gè)人以養(yǎng)老為目標(biāo)的投資門(mén)類(lèi)最新的國(guó)際國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的專(zhuān)業(yè)分析，更重要的是，學(xué)員將學(xué)會(huì)華爾街投資家特有的分析問(wèn)題的方式和方法，使他們?cè)谖磥?lái)的工作創(chuàng)新中，產(chǎn)生根本性的認(rèn)知變化．
本課程深受歡迎的另一個(gè)重要原因，是它大范圍且非常全面地講述了所有類(lèi)型養(yǎng)老投資資產(chǎn)受?chē)?guó)內(nèi)國(guó)際形勢(shì)變化產(chǎn)生的影響和細(xì)則，包括債券，差價(jià)合約，外匯合約，期權(quán)，掉期產(chǎn)品，輔助增信類(lèi)產(chǎn)品，結(jié)算類(lèi)，授信評(píng)估等，高杠桿類(lèi)金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)，低變現(xiàn)率的資產(chǎn)等。本課程還系統(tǒng)介紹了個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)投資的先鋒成功者－美國(guó)摩根大通及日本三菱東京ＵＦＪ銀行的成功經(jīng)驗(yàn)的細(xì)節(jié)，及系統(tǒng)全面地了解經(jīng)濟(jì)政策形勢(shì)對(duì)此類(lèi)投資市場(chǎng)的巨大影響，使以高級(jí)資管人群，能夠全局性地統(tǒng)御他們龐大而復(fù)雜的資產(chǎn)，全面考慮問(wèn)題，以應(yīng)對(duì)國(guó)際形勢(shì)沖擊帶來(lái)的挑戰(zhàn)。
主講的張宇老師，在執(zhí)業(yè)期間，在此方面經(jīng)驗(yàn)豐富，業(yè)績(jī)驕人。他將國(guó)際金融圈高層管理者的分析問(wèn)題的方法和理念，融合進(jìn)了這一政策分析和業(yè)務(wù)實(shí)操類(lèi)結(jié)合的課程，受到了學(xué)員們的一致高度好評(píng)，很多擁有龐大資金且應(yīng)對(duì)復(fù)雜資金應(yīng)用場(chǎng)景的高級(jí)經(jīng)理人都表示：本課程是他們第一次了解到，復(fù)雜而又形成趨勢(shì)的金融和資金環(huán)境下，復(fù)雜的個(gè)人養(yǎng)老投資分類(lèi)，該如何變化以應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。
（本課程數(shù)據(jù)分析所占比例稍高）
【課程對(duì)象】銀行或資管大型企業(yè)高級(jí)管理者
【課程時(shí)間】１天（6小時(shí)／天）
【課程大綱】
養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱的興起
美國(guó)個(gè)人投資養(yǎng)老的現(xiàn)實(shí)因素及興起過(guò)程
日本個(gè)人投資養(yǎng)老的現(xiàn)實(shí)因素及興起過(guò)程
通膨及通縮狀態(tài)下的高儲(chǔ)蓄率對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的傷害
低乘數(shù)效應(yīng)下，個(gè)人養(yǎng)老投資的興起誘因
相關(guān)小話題趣談：為什么一個(gè)人越努力工作，卻變得越來(lái)越窮
中國(guó)正在經(jīng)歷的發(fā)達(dá)金融體系相同的進(jìn)程
影響?zhàn)B老保險(xiǎn)第三支柱產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策因素：
外交政策貨幣政策
貿(mào)易政策
產(chǎn)業(yè)政策
國(guó)際戰(zhàn)爭(zhēng)及重大事件
資管產(chǎn)業(yè)的契機(jī)與考驗(yàn)
實(shí)例：美國(guó)摩根大通銀行在個(gè)人養(yǎng)老投資領(lǐng)域取得巨大成功的經(jīng)驗(yàn)
實(shí)例：日本三菱東京ＵＦＪ銀行在個(gè)人養(yǎng)老投資領(lǐng)域取得巨大成功的經(jīng)驗(yàn)
適合個(gè)人養(yǎng)老保險(xiǎn)投資的投資門(mén)類(lèi)（重點(diǎn)）
實(shí)例：細(xì)分析養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱產(chǎn)業(yè)中一個(gè)高級(jí)投資經(jīng)理人的持倉(cāng)
全課總結(jié)：策略和眼光，是中國(guó)的資管行業(yè)應(yīng)對(duì)養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱產(chǎn)業(yè)（個(gè)人儲(chǔ)蓄及商保）產(chǎn)業(yè)興起的成功關(guān)鍵。

張宇老師的其它課程