銀行反洗錢高級(jí)教程

銀行反洗錢高級(jí)實(shí)操課程
反洗錢高級(jí)實(shí)戰(zhàn)
主講：張宇主席
【課程背景】當(dāng)隨著國(guó)家對(duì)反洗錢工作的重視逐步升級(jí)，金融系統(tǒng)成為國(guó)家反洗錢重要的屏障，身為中國(guó)金融體系的一部分，銀行不僅僅是追求利益的商業(yè)實(shí)體，而是維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定的重要先鋒國(guó)量，承載著國(guó)家重大的金融戰(zhàn)略布局，銀行在反洗錢方面的效率，直接影響了國(guó)家政策執(zhí)行的力度和效果，具有重大的意義，受到中央政府的高度重視．
什么是反洗錢的最有利工具？
如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定最大效率地提高反洗錢效率？
洗錢的業(yè)務(wù)有哪些特征？
洗錢業(yè)務(wù)有哪些不可避免的馬腳？
如何最大限度地提高反洗錢的效果？
IRA（個(gè)人退休帳戶）是在境外，特別是美歐等發(fā)達(dá)國(guó)家極為流行的避稅方式，它具有保險(xiǎn)和其它金融手段的特征，在金融日益發(fā)展的中國(guó)，IRA帳戶越來(lái)越受到金融從業(yè)人員的關(guān)注，隨著中國(guó)進(jìn)入老齡化及社?；鸬膲毫Γ袊?guó)的國(guó)家政策逐漸有了為這種新型養(yǎng)老保險(xiǎn)避稅方式培育的土壤．
IRA帳戶到底魅力何在？
IRA帳戶的利潤(rùn)點(diǎn)到底何在，為什么在歐美如此流行？
操作IRA帳戶時(shí)，專業(yè)人士應(yīng)該如何處理，風(fēng)險(xiǎn)何在？
IRA的底層法律基礎(chǔ)是什么，什么是它的致命缺陷？
IRA世界各國(guó)的政策和它在中國(guó)高速發(fā)展的政策制約是什么？
華爾街的金融家是如何看待IRA的？
投資者是如何利用IRA和信托等組合產(chǎn)品進(jìn)行避稅的？
IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，現(xiàn)任國(guó)家反洗錢香港中心的資深顧問(wèn)，同是他也是美國(guó)摩根大通銀行及日本三菱東京UFJ銀行的董事會(huì)高級(jí)顧問(wèn)，他將完整地展現(xiàn)給學(xué)員高層的反洗錢技巧，讓學(xué)員能夠初步了解政府和企業(yè)高層對(duì)反洗錢的理解和判斷方式，使學(xué)員能夠從更高，更廣的視野去審視反洗錢這一銀行業(yè)的重大課題.
另外，張宇老師還會(huì)以國(guó)際金融公司高級(jí)管理層的角度，為我們獨(dú)家解讀在國(guó)內(nèi)鮮為人知的IRA帳戶的操作事項(xiàng)，及它基礎(chǔ)架構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)點(diǎn)，展現(xiàn)給我們?nèi)聦用娴腎RA帳戶的精密結(jié)構(gòu)．
【課程收益】
學(xué)員將理解洗錢業(yè)務(wù)的特征
學(xué)員將理解洗錢活動(dòng)的財(cái)務(wù)特點(diǎn)
學(xué)員將會(huì)理解如何從全新的角度去看待反洗錢策略
學(xué)員將了解如何通過(guò)系統(tǒng)設(shè)定來(lái)篩選高風(fēng)險(xiǎn)交易
學(xué)員將對(duì)提高反洗錢效率方面產(chǎn)生更為高端的理解．
學(xué)員將完全理解IRA帳戶的結(jié)構(gòu)
學(xué)員將完全理解IRA帳戶的基礎(chǔ)法律層次及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
學(xué)員將完全理解IRA帳戶的諸多利潤(rùn)點(diǎn)以及在歐美流行的原因
學(xué)員將對(duì)未來(lái)有關(guān)IRA帳戶的政策變化有解讀的能力
學(xué)會(huì)將學(xué)會(huì)利用IRA帳戶和其它金融產(chǎn)品組合進(jìn)行境外避稅的初級(jí)技巧
【課程特色】
本課程一直以來(lái)，作為銀行的高級(jí)課程，深受銀行高層管理階層的歡迎和重視，反洗錢作為各國(guó)的重要目標(biāo)，其重要性不言而喻.
IRA帳戶的獨(dú)家解讀，在國(guó)內(nèi)的金融高端講解中，非常少見(jiàn)，并且極有參考和研判價(jià)值．
主講的張宇老師，在香港執(zhí)業(yè)期間，多年擔(dān)任公安部反洗錢中心，和各大銀行的反洗錢顧問(wèn)，以及摩根大通銀行等董事會(huì)高級(jí)顧問(wèn)，對(duì)于反洗錢工作有著高遠(yuǎn)的理解，同時(shí)他也在美國(guó)，日本和香港商業(yè)銀行領(lǐng)域有著十幾年的管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)國(guó)外流行的金融產(chǎn)品，包括IRA帳戶等有著高深的理解，他一直以來(lái)在境外各大銀行間進(jìn)行本課程的授課顧問(wèn)事業(yè)，收到了極好的效果，并于近期在中國(guó)國(guó)內(nèi)推行，在金融等行業(yè)的高級(jí)管理人員中取得了非常好的評(píng)價(jià)．【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)，行長(zhǎng)，高管，及有志于反洗錢及ＩＲＡ帳戶發(fā)展的從業(yè)人員
【課程時(shí)間】1天（6小時(shí)／天）
【課程大綱】
一、反洗錢的基本情況分析
1、中國(guó)及國(guó)際洗錢犯罪形勢(shì)
2、洗錢犯罪類型分布
3、中國(guó)及香港反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策
4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式
5、反洗錢檢查和處罰情況
6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)
2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
3、政治風(fēng)險(xiǎn)
三、洗錢的基本內(nèi)容
1、什么是洗錢和反洗錢？
2、典型洗錢交易的3個(gè)過(guò)程
（1）處置
（2）離析
（3）歸并
3、洗錢的特征
（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
（2）與賬戶有關(guān)的特征
（3）異常的資金收付
（4）與貸款有關(guān)的特征
（5）與證券交易有關(guān)的特征
（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征
（7）其他行為特征
（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征
（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)

4、典型案例分析：
（1）Founding Bro.Inc洗錢案
（2）David Ho走私及洗錢案
（3）深圳典型地下錢莊案
（4）老撾中國(guó)人團(tuán)伙金融詐騙洗錢案
四、反洗錢的基本知識(shí)
1、典型可疑交易18種特征
2、可疑交易案例分析
3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
l 客戶身份識(shí)別制度
l 客戶身份資料和交易記錄保存制度
l 大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告
五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理
1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分？
2、開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃的原則
3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級(jí)
4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)考慮的因素
六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)
2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
3、做好客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存
4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告
5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易
6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息
7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)
七、不同崗位反洗錢職責(zé)
1、客戶經(jīng)理
2、運(yùn)營(yíng)崗位
3、反洗錢報(bào)告員
八、反洗錢保密
1、反洗錢工作保密事項(xiàng)
2、銀行及其工作人員對(duì)于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)

張宇老師的其它課程