《2024宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與保險(xiǎn)理財(cái)》

“鄔博話財(cái)經(jīng)”課程系列
《2024宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與保險(xiǎn)理財(cái)機(jī)遇》
課程簡介：
目前全球宏觀環(huán)境復(fù)雜多變。海外方面，美國與歐洲通貨膨脹高企，在貨幣緊縮周期下，全球經(jīng)濟(jì)、匯率與資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)加劇。國內(nèi)方面，經(jīng)濟(jì)面臨“三期疊加”問題：1）長期債務(wù)、人口周期的挑戰(zhàn)；2）中期高質(zhì)量轉(zhuǎn)型的陣痛；3短周期疫后修復(fù)的力量。需求不足、內(nèi)生修復(fù)動(dòng)力不強(qiáng)的特征較為明顯，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇呈“波浪式發(fā)展曲折式前進(jìn)”態(tài)勢。展望2024年宏觀經(jīng)濟(jì)，宏觀主線發(fā)生了顯著變化：1）海外流動(dòng)性環(huán)境從逆風(fēng)轉(zhuǎn)向順風(fēng)；2）國內(nèi)政策靈活適度，經(jīng)濟(jì)溫和、穩(wěn)健復(fù)蘇。特別是中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議厘清了“高質(zhì)量、穩(wěn)增長、防風(fēng)險(xiǎn)”三者動(dòng)態(tài)平衡的實(shí)現(xiàn)路徑——以高質(zhì)量的進(jìn)，促穩(wěn)增長的穩(wěn)，在穩(wěn)的底線上防范化解風(fēng)險(xiǎn)。
2024年政策層面將更加穩(wěn)慎，更強(qiáng)調(diào)底線思維，以進(jìn)促穩(wěn)，“進(jìn)”更主要代表高質(zhì)量發(fā)展方向上的發(fā)力更加積極、擴(kuò)大新增長動(dòng)能，以“新動(dòng)能為矛，傳統(tǒng)動(dòng)能為盾”的方式推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展。隨著利率市場化加速推進(jìn)，房地產(chǎn)市場、第三支柱養(yǎng)老體系改革等核心內(nèi)容對于財(cái)富管理的影響值得仔細(xì)解讀。本次講座將深入解讀2024年新時(shí)代下的宏觀經(jīng)濟(jì)金融的邏輯，特別是其中對于推動(dòng)“金融強(qiáng)國”金融高質(zhì)量發(fā)展的具體舉措對于保險(xiǎn)理財(cái)與高端財(cái)富管理的影響，并給出相關(guān)的投資建議。
課程大綱：
模塊一：2024年經(jīng)濟(jì)金融外部環(huán)境的“變”與“不變”
全球和中國經(jīng)濟(jì)的主線：海外的脹，國內(nèi)的滯，地域沖突戰(zhàn)爭三條主線
“三重壓力”下國內(nèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑與金融政策的調(diào)整
中國沒有選擇QE，“寬財(cái)政，穩(wěn)貨幣”主線下貨幣政策與財(cái)政政策困局
中國經(jīng)濟(jì)面臨的潛在挑戰(zhàn)？三駕馬車動(dòng)力與阻力的來源分解
以利率重置來降低高杠桿風(fēng)險(xiǎn)：市場利率持續(xù)走低下金融業(yè)務(wù)的外部環(huán)境
2024全國兩會(huì)經(jīng)濟(jì)政策解讀及變化趨勢
“先立后破”——以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)
擴(kuò)大高水平對外開放——加快培育外貿(mào)新動(dòng)能，鞏固外貿(mào)外資基本盤
房地產(chǎn)調(diào)控政策變化的邏輯與趨勢
政策定調(diào)：“要切實(shí)防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，適應(yīng)我國房地產(chǎn)市場供求關(guān)系發(fā)生重大變化的新形勢”
三大工程啟航，保駕基建投資需求
利率下行期對保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)遇——安全思維與保障思維
宏觀視角：息差收窄外部環(huán)境變化給金融投資帶來的挑戰(zhàn)
模塊二：“三中全會(huì)年”+“金融強(qiáng)國”政策下的機(jī)遇
“三中全會(huì)”年的投資理財(cái)機(jī)遇
從“金融強(qiáng)國”戰(zhàn)略下看未來財(cái)富管理模式
“五篇大文章”值得重點(diǎn)關(guān)注
財(cái)富管理與養(yǎng)老金融——發(fā)揮穩(wěn)定社會(huì)保障體系的作用
促進(jìn)消費(fèi)政策下養(yǎng)老金融是星辰大海
養(yǎng)老金融下需重點(diǎn)關(guān)注老年人消費(fèi)意愿、消費(fèi)能力、消費(fèi)對象和消費(fèi)場景
第三支柱養(yǎng)老模式下，養(yǎng)老金融產(chǎn)品四大金剛
提內(nèi)需、促消費(fèi)下養(yǎng)老金融發(fā)展機(jī)遇
養(yǎng)老年金、增額終身壽保險(xiǎn)與保險(xiǎn)金信托
1856740331470金融專家、銀行咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)特約評論員
入選財(cái)政部國際化高端會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)工程
財(cái)政部外派英國進(jìn)行“數(shù)字資產(chǎn)”聯(lián)合研究中方專家
原陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心 總裁 首席專家
新加坡南洋理工大學(xué) 金融學(xué)博士
哈爾濱工業(yè)大學(xué)（深圳）大數(shù)據(jù)會(huì)計(jì)與智能決策研究中心 特聘副研究員
原GARP全球風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì) 地區(qū)總監(jiān)
南京大學(xué)、浙江大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、中國海洋大學(xué)等高校特聘EDP兼職教授
CFA、FRM持證人
00金融專家、銀行咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)特約評論員
入選財(cái)政部國際化高端會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)工程
財(cái)政部外派英國進(jìn)行“數(shù)字資產(chǎn)”聯(lián)合研究中方專家
原陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心 總裁 首席專家
新加坡南洋理工大學(xué) 金融學(xué)博士
哈爾濱工業(yè)大學(xué)（深圳）大數(shù)據(jù)會(huì)計(jì)與智能決策研究中心 特聘副研究員
原GARP全球風(fēng)險(xiǎn)管理師協(xié)會(huì) 地區(qū)總監(jiān)
南京大學(xué)、浙江大學(xué)、同濟(jì)大學(xué)、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、中國海洋大學(xué)等高校特聘EDP兼職教授
CFA、FRM持證人
-13970042291000【鄔博介紹】鄔瑜駿 金融學(xué)博士 CFA /FRM
鄔博士是金融領(lǐng)域咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)評論專家，國內(nèi)多檔財(cái)經(jīng)欄目特邀嘉賓。曾擔(dān)任國內(nèi)多家商業(yè)銀行零售金融創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型、可持續(xù)金融創(chuàng)新發(fā)展、高端財(cái)富體系構(gòu)建等領(lǐng)域特聘專家，對中國宏觀金融變革趨勢下的金融監(jiān)管政策，金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展有深入的研究。
鄔博士有超過十年商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展咨詢項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)，幫助過多家商業(yè)銀行總行建立零售轉(zhuǎn)型體系、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、高端財(cái)富管理體系等，服務(wù)過金融機(jī)構(gòu)總行項(xiàng)目包括工商銀行總行十大專業(yè)人才項(xiàng)目、工商銀行總行311人才體系建設(shè)項(xiàng)目、工商銀行總行深港聯(lián)動(dòng)項(xiàng)目、郵儲(chǔ)銀行總行財(cái)富突圍工程、郵儲(chǔ)銀行總行零售轉(zhuǎn)型、浦發(fā)銀行總行社區(qū)金融雛鷹計(jì)劃、中信銀行總行中信紅項(xiàng)目、平安銀行總行社區(qū)金融項(xiàng)目、上海農(nóng)商行總行零售轉(zhuǎn)型項(xiàng)目、桂林銀行總行社區(qū)金融項(xiàng)目、重慶銀行總行特色支行打造項(xiàng)目等。
鄔博士還為包括中國銀行總行、建設(shè)銀行總行、興業(yè)銀行總行、中信銀行總行、浦發(fā)銀行總行、華夏銀行總行、匯豐銀行（中國）、花旗銀行（中國）、平安銀行總行及各省級行提供高端財(cái)富管理、零售轉(zhuǎn)型、金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型策略等課程。
鄔博士被財(cái)政部選拔成為中國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)與英格蘭威爾士特許會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)(ICAEW)合作”數(shù)字資產(chǎn)研究項(xiàng)目”中方研究員。在金融教育方面，曾任教于新加坡南洋理工大學(xué)南洋商學(xué)院，復(fù)旦大學(xué)國際金融系，廈門大學(xué)財(cái)務(wù)管理和會(huì)計(jì)研究院?，F(xiàn)為同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院、中國海洋大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)國際商學(xué)院等高校特聘兼職教授。近年來出版包括《現(xiàn)代金融風(fēng)險(xiǎn)管理》、《中國財(cái)富管理顧問營銷實(shí)戰(zhàn)》、《零售金融效能提升術(shù)》、《經(jīng)濟(jì)通識(shí)》等專著。鄔博士是復(fù)旦大學(xué)理學(xué)學(xué)士，法國格諾貝爾高等商學(xué)院碩士，新加坡南洋理工大學(xué)的金融學(xué)博士。CFA，F(xiàn)RM持證人。

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