《法商思維與財富智慧——高凈值人群財富管理》
《法商思維與財富智慧——高凈值人群財富管理》詳細內(nèi)容
《法商思維與財富智慧——高凈值人群財富管理》
● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；
● 不要在傳承時才想起《繼承法》；
● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；
作為保險客戶經(jīng)理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是從法律案例分析入手，從財產(chǎn)保全、財富傳承、稅負減免的角度出發(fā)，全面使學員了解《婚姻法》、《繼承法》、《刑法》等法律條例，幫助高凈值客戶規(guī)避法律風險，并運用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!
婚姻中的法律風險：通過講解“戀愛、婚前、婚內(nèi)、離婚”四個婚姻階段中的法律風險案例及規(guī)避方案，引導學員深了解《婚姻法》的重要內(nèi)容;
● 繼承中的法律風險：通過講解子女的“不動產(chǎn)繼承、其它資產(chǎn)繼承、遺產(chǎn)稅”等問題，了解一代到二代之前財富傳承的潛在風險，及應對方案等;
● 企業(yè)家的法律風險：通過從法律角度講解“股權紛爭、擔保風險、債務風險”等企業(yè)家專屬的法律風險，使學員明確高凈值企業(yè)家客戶所常見的基本風險及應對方案；
● 高效傳承工具應用：通過講解遺囑、保險、信托三種常見工具的差異，使學員明確各種工具在法律上的差異特征，并能更有效地運用至客戶的大單開拓及財富管理操作中;
第一講：高凈值人群的財富風險及需求分析
一、高凈值人群的財富損失風險
1. 婚姻風險
2. 繼承風險
3. 政策風險
二、高凈值人群的理財需求分析
1. 安全性
2. 流動性
3. 收益性
第二講：婚姻風險的梳理及防范
一、如何防范戀愛中的風險
案例分析：送出去的禮物還能要回來嗎？
1. 法商知識點：“無條件贈與”與“附解除條件的贈與”；
2. 戀愛風險防范“四錦囊”
1）財務隔離
2）出資憑證
3）權屬登記
4）同居協(xié)議；
二、如何保衛(wèi)婚前的財產(chǎn)
案例分析：婚前財產(chǎn)就是真的屬于自己嗎？
1. 法商知識點：《婚姻法》關于共同財產(chǎn)的定義
2. 婚前財產(chǎn)保全工具：
1）婚前財產(chǎn)協(xié)議
2）人壽保單
三、如何搭建穩(wěn)固婚姻的“萬里長城”
案例分析：婚內(nèi)財產(chǎn)到底屬于誰
討論：婚內(nèi)房產(chǎn)為何不屬于我？
討論：婚內(nèi)夫妻借款離婚時要不要還？
1. 法商知識點：《婚姻法》關于個人財產(chǎn)的定義；
2. 如何修筑保衛(wèi)婚姻的萬里長城
1）心中有數(shù)
2）登記造冊
3）相互制約
4）協(xié)商規(guī)劃
四、如何應對離婚挑戰(zhàn)
案例分享：離婚了，夢魘就結束了嗎？
討論：離婚了，前夫的借款，為何要前妻償還？
討論：離婚后發(fā)現(xiàn)前夫有巨額隱匿財產(chǎn)，該怎么辦？
1. 孩子撫養(yǎng)權問題
1）原配夫妻離婚后，如何爭取撫養(yǎng)權
2）半路夫妻結婚后，如何處理撫養(yǎng)權
2. 法商知識點：《婚姻法》關于共同債務的定義；
第三講：傳承風險的梳理及規(guī)避
一、獨生子女的繼承風險
案例分析：獨生子女的繼承風險
討論：父母的房子一定屬于獨生子女嗎?
討論：為遺產(chǎn)，至親為何成被告？
討論：同性戀人之間的財產(chǎn)規(guī)劃問題
1. 法商知識點：《繼承法》關于遺囑效力、遺產(chǎn)繼承方法的解讀；
二、政策風險——遺產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅
1. 遺產(chǎn)稅深度解讀：中國遺產(chǎn)稅及贈與稅現(xiàn)狀
2. 房產(chǎn)稅深度解讀：中國房產(chǎn)稅征稅推演分析
第四講：企業(yè)家法律風險梳理
案例分享：真功夫創(chuàng)始人的悲劇
案例分享：黃老板的擔保風波
一、法商知識點：《刑法》中企業(yè)家風險點解讀
二、企業(yè)家的財富保全之道
1. 從不動產(chǎn)到股權資產(chǎn)
2. 從固定資產(chǎn)到價值資產(chǎn)
3. 從自持資產(chǎn)到代持資產(chǎn)
第五講：財富管理工具大揭秘
一、信托工具
案例分享：梅艷芳的信托安排
1. 信托發(fā)展史概述與中國信托制度概況
2. 家族信托的法律解讀：
1）資產(chǎn)隔離：防范債務風險、婚姻風險等，安全性最強
2）助力傳承：防止二代不肯接班、不會接班，有過渡期
3）靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強
4）慈善屬性：添加慈善功能，實現(xiàn)委托人慈善傳承需求
二、保險工具
1. 人壽保單的法律特性
1）隔離家庭企業(yè)風險
2）避免個人資產(chǎn)侵蝕
3）規(guī)避子女婚變風險
4）降低子女傳承成本
5）避免身后遺產(chǎn)大戰(zhàn)
2. 人壽保單的收益性
1）人壽保險的投資渠道
2）人壽保險的投資方向
3. 大單銷售的觀念溝通
1）養(yǎng)老切入的大單銷售；
2）子女規(guī)劃切入的大單銷售；
3）財富傳承切入的大單銷售
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玩轉(zhuǎn)年金險銷售 12.25
自2020年“新冠疫情”時代開啟，中美爭端重啟，宏觀經(jīng)濟環(huán)境劇烈變動，面對新形勢下的“子女教育、財富保全、融資通路”等系列問題已成為中國家庭疫情之后最為關注的財富管理方向。如何通過年金險產(chǎn)品構建家庭財富安全防火墻？如何用年金險產(chǎn)品構建子女教育起跑線與安享晚年的退休生活？《玩轉(zhuǎn)年金險銷售》課程通過疫情之后的宏觀環(huán)境分析、客戶財富管理需求的梳理，以專業(yè)視角洞察家
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疫情之后，健康管理的離你那深入人心，本課程結合導師11年保險營銷管理和兼職講師輔導實戰(zhàn)經(jīng)驗，幫助營銷團隊的伙伴建立做健康險的信念和意識，夯實家庭保單開發(fā)技巧以及重大疾病大額保單開拓技巧，讓營銷主管及講師能夠輕松掌握輔導營銷團隊伙伴開拓健康險客戶市場的技能技巧，帶動活動量，堅定從業(yè)信念，實現(xiàn)銷售業(yè)績的倍增。培養(yǎng)營銷精英挑戰(zhàn)健康險銷售瓶頸與心態(tài)塑造，幫助學員建立
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《健康險銷售》 12.25
問：人一生中罹患"重大疾病"的機會有多少？答：72.18％。重疾保險之父丁云生說，每個人都會得重大疾病，如果沒有得，那是因為別的原因先走了，還沒來得及得。健康險是保險配置的核心產(chǎn)品，是所有保險銷售人員必須掌握的基本技能。近幾年來國家政策主導保險姓“?！?，回歸保障，讓長期期繳類保險產(chǎn)品成為保險公司銷售的主流產(chǎn)品，解決民生問題，所以掌握健康險
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《年金險銷售》 12.25
網(wǎng)易財經(jīng)在2017年的6月28日，發(fā)表了一篇文章，名叫《達沃斯論壇2050年八國養(yǎng)老金缺口達400萬億美元》揭開了養(yǎng)老問題的面紗。到2050年，全球六大養(yǎng)老金儲蓄國（美國、英國、日本、荷蘭、加拿大和澳大利亞面）臨的養(yǎng)老金缺口高達224萬億美元。如果計入中國和印度兩個人口超級大國，養(yǎng)老金缺囗預計達到400萬億美元，相當于目前全球經(jīng)濟總量的五倍。目前,中國已經(jīng)成
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隨著社會經(jīng)濟水平的發(fā)展，人們的壽命越來越長，但罹患重大疾病風險也愈來愈高，重大疾病，是我們一生所面臨的一大風險，一旦患病，不但要承受肉體上的苦痛，更會給家庭帶來巨大的經(jīng)濟壓力，因為重大疾病不僅僅需要高額的醫(yī)療費用，更會因無法繼續(xù)工作而喪失原來的收入，家庭的生活水平會因此受到很大影響。目前的醫(yī)療技術雖然還不可能使人完全擺脫重大疾病的威脅，但是，通過合理的健康管
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2018年，中國經(jīng)濟處于轉(zhuǎn)型攻堅期，深化改革也開始進入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進？這些即將來臨的稅務改革，對我們的財富管理有何影響？針對習書記提出的共同富裕，國家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財稅政策改革為起點，結合社會時政熱點，分析判斷最新的形勢，探究當前重要
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孩子是家庭的希望，也是家庭最甜蜜的負擔；隨著國家政策的進一步放寬，全面二孩、三孩時代也將來臨，國家實行多年的計劃生育政策也將向“獨立生育”政策進行轉(zhuǎn)變，那么即將到來的新形勢，父母如何為自己的孩子們做好規(guī)劃？如何提升家庭成員中的親子互動技巧？如何提升孩子的情商、智商等。本課程，即從解讀少兒心理學為起點，結合案例分析，拓寬學員對兒童教育引導的視界，提升親子輔導能
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2018年即是改革開放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國貿(mào)易戰(zhàn)時時緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國經(jīng)濟正處于一個偉大的變革轉(zhuǎn)型時期，貿(mào)易戰(zhàn)對中國經(jīng)濟如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護財富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢為起點，分析房地產(chǎn)市場、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢，揭示中國經(jīng)濟當前的真實狀況，分析未來五
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《從零到百——打造團隊發(fā)展的高效引擎》 12.25
隨著我國經(jīng)濟新常態(tài)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，保險行業(yè)迎來了“鉆石十年”。國家政策利好，市場環(huán)境優(yōu)秀，客戶品質(zhì)提升，組織結構快速迭代，增員效能大幅提升。作為壽險行業(yè)的精英，如何把握全國創(chuàng)業(yè)的高潮，當風吹起來的時候，你是否已經(jīng)準備好站在風口，組建自己的壽險團隊，成就團隊發(fā)展的夢想●培養(yǎng)增員信心和增員習慣，讓增員動作像呼吸一樣自然。●設置“大眾型“、”精英型”兩大類別增員群
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