《大數(shù)據(jù)時代存量客戶價值激活》
《大數(shù)據(jù)時代存量客戶價值激活》詳細內(nèi)容
《大數(shù)據(jù)時代存量客戶價值激活》
商業(yè)銀行在大數(shù)據(jù)時代的蛻變，既不是傳統(tǒng)狀態(tài)下短期目標(biāo)的滿足，也不是金融新業(yè)態(tài)壓迫下的被動選擇，更不是固化金融生態(tài)結(jié)構(gòu)的勢力擴張，其根本目的是要帶來一個更加開放、更為多元、更具效率和更有秩序的金融生態(tài)體系。商業(yè)銀行不是要守住壟斷的市場領(lǐng)域或市場份額，而是用一種市場化方式、趨勢化力量，優(yōu)化市場空間，形成多種金融成分共同發(fā)展、錯位競爭、互補高效、公平生存的新市場環(huán)境。
目前數(shù)據(jù)化管理、數(shù)據(jù)化客戶信息處理對于互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)已經(jīng)不是什么新鮮事，但是對于掌握著最大數(shù)據(jù)量的銀行而言，卻無法最大化數(shù)據(jù)使用價值，為本行帶來客戶價值深耕。一方面是網(wǎng)點和條線管理人員對后互聯(lián)網(wǎng)時代客戶價值的理解出現(xiàn)了偏差，其次是部分網(wǎng)點和銀行人員面對龐大的數(shù)據(jù)量，不知道從何下手進行精準(zhǔn)的策略制定。
本課程從互聯(lián)網(wǎng)時代銀行服務(wù)模式和服務(wù)價值轉(zhuǎn)型的角度出發(fā)，深入解析大數(shù)據(jù)時代客戶數(shù)據(jù)化管理模型，并構(gòu)建了四大類存量客戶的深耕策略，培養(yǎng)學(xué)員數(shù)據(jù)化管理和數(shù)據(jù)化分析的思維模式。最終能夠合理的運用六大存量經(jīng)營活動方式實現(xiàn)存量客戶激活與價值深耕。
1．大數(shù)據(jù)思維：培養(yǎng)學(xué)員銀行經(jīng)營的互聯(lián)網(wǎng)思維，正確理解大數(shù)據(jù)的含義。并且掌握在后互聯(lián)網(wǎng)時代，如何有效運用大數(shù)據(jù)思維做好存量客戶的服務(wù)
2．存量價值：從“數(shù)據(jù)大”到“大數(shù)據(jù)”的轉(zhuǎn)化，讓存量客戶發(fā)揮真正的價值，提升網(wǎng)點客戶貢獻度
3．營銷策略：學(xué)習(xí)并掌握存量客戶四大激活策略和六種營銷模式，能夠獨立完成網(wǎng)點客戶價值分析與策略制定
4．客戶管理：從客戶檔案建立與維護到客戶價值分析與管理，構(gòu)建一整套網(wǎng)點客戶價值管理的基本模型
5．服務(wù)系統(tǒng)：以客戶服務(wù)為核心，構(gòu)筑銀行品牌形象的有效傳播
第一講：大數(shù)據(jù)時代存量客戶價值分析（3H）
思考：最近五年銀行網(wǎng)點發(fā)生了怎樣的變革？對我們的影響是什么？
案例分析：大數(shù)據(jù)讓我們生活發(fā)生的改變
一、大數(shù)據(jù)時代給我們帶來的啟示
1．互聯(lián)網(wǎng)金融向我們發(fā)起挑戰(zhàn)的真相
2．未來“網(wǎng)點”會消失嗎
3．你的用戶正在體驗什么
3．智能投顧時代網(wǎng)點效能模型
思考：在您網(wǎng)點轉(zhuǎn)型過程中，遇到了哪些問題？你是如何解決的？
二、商業(yè)銀行如何完成從“數(shù)據(jù)大”到“大數(shù)據(jù)“的轉(zhuǎn)變
1．認識你的“數(shù)據(jù)”
2．傳統(tǒng)營銷模式的失靈
3．客戶忠誠度與使用頻率的實際成本
4．?dāng)?shù)據(jù)能源，誰使用，誰擁有
案例分析：某股份銀行對存量客戶數(shù)據(jù)的分析與應(yīng)用
三、后互聯(lián)網(wǎng)時代用戶價值的核心體現(xiàn)
案例分析：你和你的客戶正在經(jīng)歷一場靈魂的分別
1．注重“品牌傳播”而非“品牌回憶”
2．創(chuàng)造用戶喜歡的體驗感
3．讓你的用戶參與進來
4．社交會讓你的客戶產(chǎn)生習(xí)慣
案例分析：微信營銷模式給我們的啟示
5．激活存量客戶能夠帶來的巨大價值空間
第二講：存量客戶數(shù)據(jù)化分層管理（3H）
一、存量客戶數(shù)據(jù)化管理的核心要素
1．讓銀行經(jīng)營更加“simple”
2．構(gòu)建存量客戶數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)
3．關(guān)鍵要素的提取與識別
4．?dāng)?shù)據(jù)化客戶管理VS社群化客戶營銷
案例分析：某外資銀行的數(shù)據(jù)化管理系統(tǒng)給我們的啟示
小組研討：你的網(wǎng)點是如何進行客戶關(guān)系管理的，遇到什么問題？如何解決？
二、存量客戶的檔案管理與關(guān)系管理
1．存量客戶的檔案管理與信息關(guān)系建立
案例分析：智能化客戶關(guān)系管理系統(tǒng)的有效應(yīng)用
2．存量客戶的裙帶關(guān)系挖掘
案例分析：某銀行網(wǎng)絡(luò)式客群管理
3．存量客戶持續(xù)經(jīng)營的關(guān)鍵要素與關(guān)鍵點
三、存量客戶數(shù)據(jù)分析的幾個思考點
1．支付必須回歸銀行
2．從個人理財?shù)絺€人財務(wù)健康狀況的分析
3．貸款3．0：信用評估比實際風(fēng)險更加重要
4．基于社群與以往不同的信貸評估法
案例分析：“助跑軍團銀行“的數(shù)據(jù)應(yīng)用法
四：社群式存量客戶價值分析
世界咖啡：了解你的存量客戶
1．高凈值社群價值分析
2．小微企業(yè)主價值分析
3．老年客戶價值分析
4．寶媽社群價值分析
5．公務(wù)員社群價值分析
第三講：基于用戶價值分析存量激活策略（6H）
一、銀行網(wǎng)點存量客戶激活策略
1．潛在客戶建立弱鏈接—目標(biāo)客戶升V策略
案例分析：金卡客戶升級帶來的千萬存款
2．重點客戶持續(xù)強鏈接—關(guān)鍵客戶生態(tài)圈策略
案例分析：“婚慶聯(lián)盟“如何打通商戶存款與綜合業(yè)務(wù)
3．核心客戶保持群鏈接—同質(zhì)客戶社群化策略
案例分析：“愛車一族“社群策略如何救活一家垂死支行
4．資產(chǎn)客戶的交叉連接—對公客戶聯(lián)動化策略
案例分析：90后園區(qū)代發(fā)客戶還能產(chǎn)生多大的價值
二、存量客戶營銷活動設(shè)計
1．存量客戶激活三步走
2．六大營銷活動設(shè)計的基本原理
1)沙龍營銷
2)節(jié)日營銷
3)微信營銷
4)陣地營銷
5)社群營銷
6)跨界營銷
三、營銷活動系統(tǒng)化管理
1．營銷活動組織的三大模塊
2．活動組織三部分的重點工作
3．活動組織與策劃所需表格的使用
群策群力：設(shè)計網(wǎng)點存量客戶激活計劃
四、存量客戶電話營銷與邀約
1．電話邀約的目標(biāo)
2．電話邀約5W1H
3．存量客戶電話邀約流程
小組演練：結(jié)合本組制定的營銷策略，設(shè)計存量客戶電話邀約話術(shù)
4．電話邀約的系統(tǒng)化管理
5．網(wǎng)點存量客戶邀約的目標(biāo)管理
課程小結(jié)與問題解答
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近年來，隨著利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融、銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型一系列的營銷環(huán)境沖擊，對網(wǎng)點營銷能力提出了更高的要求。與此同時，同業(yè)金融機構(gòu)對客戶的深度經(jīng)營以及客戶價值的深度挖掘，更對每家銀行的服務(wù)能力、營銷能力以及客戶價值深耕能力都提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。旺季營銷對于每個銀行網(wǎng)點的營銷管理干部而言，是非常重要的營銷節(jié)點，不僅因為特殊時間節(jié)點的任務(wù)壓力重。最重要是在同一時間，各家
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近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費習(xí)慣的改變，客戶對金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高、更全面的需求。與此同時，利率市場化時代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行營銷團隊面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在新零售時代的用戶價值模型發(fā)生巨大轉(zhuǎn)型與迭代的過程中，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；銀行網(wǎng)點經(jīng)歷了四次迭代，最終走向特色網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型與塑造。如何正
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《卓越支行長的六項修煉》 12.25
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2015年，作為中國銀行業(yè)正式邁入商業(yè)化經(jīng)營模式的新紀(jì)元年，徹底打破我國原銀行業(yè)的競爭格局，開啟了各家銀行經(jīng)營模式的深度轉(zhuǎn)型。這一系列網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的要求越來越嚴苛，速度越來越快；為了適應(yīng)這種變革，網(wǎng)點必須具有極強的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。作為網(wǎng)點工作的經(jīng)營管理的核心，網(wǎng)點行長在本輪轉(zhuǎn)型中起到至關(guān)重要的作用。隨著阿米巴模式在龐大的銀行管理系統(tǒng)中凸顯價值，未來銀行的競爭
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近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費習(xí)慣的改變，客戶對金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高、更全面的需求。與此同時，利率市場化時代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行營銷團隊面臨不同的困境和挑戰(zhàn)，互聯(lián)網(wǎng)+的經(jīng)營思維植入，讓銀行價值在客戶導(dǎo)向需求中逐漸清晰。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網(wǎng)點數(shù)量增加、資產(chǎn)規(guī)模擴張等粗放的管理模式，已很難適應(yīng)激烈的市場競爭。如何在新
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