《鎖定終壽價值，穿越經(jīng)濟周期》課程綱要
《鎖定終壽價值，穿越經(jīng)濟周期》課程綱要詳細(xì)內(nèi)容
《鎖定終壽價值，穿越經(jīng)濟周期》課程綱要
課程背景：
2023?年對于每一個人都很不同，口罩時代過去，人們想象中的復(fù)蘇并沒有如約而至，頭部房企暴雷、銀行破產(chǎn)，、大國沖突、A?股疲軟、社融數(shù)據(jù)腰斬，滿天飛的信息讓老百姓和投資者都進入迷茫期。經(jīng)濟進入新的周期。對很多人來說，這是從未遇到的考驗。因時代紅利而誕生的中產(chǎn)階級資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，在這些大的背景之下，未來的資產(chǎn)配置應(yīng)該何去何從。
2023?年上半年定價利率為 3.5%的增額終身壽助力保險行業(yè)逆勢而上，3.0?時代下更考驗銷售團隊對產(chǎn)品的認(rèn)知能力，放下收益高低，回歸產(chǎn)品本身去看收益模式才是最重要的。
課程時間：
1.5-2天
課程收益：
1.?使學(xué)員了解低利率市場背景下，終壽的定位及方向
2.?以低利率和養(yǎng)老為依托，使學(xué)員掌握和客戶溝通的要點
3.?明確終壽不可替代的作用，找準(zhǔn)客戶需求
4.?有效的解決客戶異議，闡明產(chǎn)品的優(yōu)勢及作用，提升成交率課程對象：個險、銀行銷售人員
課程大綱：
第一講：行業(yè)發(fā)展趨勢及預(yù)定利率的前世今生一、定價利率的前世今生
1.?定價利率定義及發(fā)展三階段
2.?預(yù)定利率的市場化的本質(zhì)
3.?預(yù)定利率調(diào)整的原因調(diào)整后的發(fā)展趨勢
二、低利率時代下壽險產(chǎn)品調(diào)整
1.?監(jiān)管：加強預(yù)定利率管制，重視引導(dǎo)保障型險種發(fā)展。
2.?負(fù)債端：利率下調(diào)的方向及產(chǎn)品結(jié)構(gòu)變化
3.?投資端：低利率時代資產(chǎn)配置方向
三、預(yù)定利率調(diào)整是資產(chǎn)配置大形勢轉(zhuǎn)變的開始1.資產(chǎn)配置與財富管理
l? 擇時
l? 擇勢
l? 擇市
普通人改變結(jié)果，高手改變模型
2、資產(chǎn)分類與配置誤區(qū)
1）大類資產(chǎn)
2）杜絕系統(tǒng)性風(fēng)險
3）讓資產(chǎn)配置靈活、機動
第二講：新周期的銷售邏輯一、 經(jīng)濟新周期
1、財富管理機構(gòu)暴雷-中高凈值客戶危機
2、房產(chǎn)市場風(fēng)云變幻-普通客戶資產(chǎn)受影響
3、低收入人群收入零漲幅-經(jīng)濟進入新周期
4、理財市場的“天平時代”-家庭財富規(guī)劃需要及時調(diào)整
二、變局時代的家庭財富調(diào)整
1、合理財富資產(chǎn)的三要素及保險產(chǎn)品的實現(xiàn)路徑
2、養(yǎng)老財富規(guī)劃的現(xiàn)狀及養(yǎng)老規(guī)劃生命周期與風(fēng)險
3、教育金儲備要素
4、家庭財富管理中經(jīng)濟支柱的保障重要性（定壽）
第三講：終壽在資產(chǎn)配置中的價值
一、安全性：
1.?資管新規(guī)中僅有的三項保值資產(chǎn)
2.?保險公司的安全四把鎖
3.?《保險法》對保單的全盤兜底（案例）
?二、 收益性
1.?只關(guān)注收益高低的誤區(qū)
2.?分紅類產(chǎn)品收益的秘密
l? 鎖定收益底線，享受只增不減的高利率
l? 享受大企業(yè)經(jīng)營紅利
l? 讓財富“與時而息”，建立與生命等長的現(xiàn)金流比現(xiàn)金更具含金量
三、靈活性
1.?資產(chǎn)靈活性的要素：本金成本、時間成本、周期成本
2.?保單特殊的靈活性?
四、無以倫比的法稅功能
1.?家企風(fēng)險隔離
2.?子女婚變
3.?身后遺產(chǎn)戰(zhàn)
4.?降低傳承成本
第四講：轉(zhuǎn)化期繳銷售實戰(zhàn)及訓(xùn)練
一、歸納需求，找到共同點——財務(wù)的提前規(guī)劃
1.規(guī)劃方向：
養(yǎng)老財務(wù)規(guī)劃、教育金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、資金守護規(guī)劃
2.實戰(zhàn)步驟
步驟 1：發(fā)現(xiàn)需求、引導(dǎo)提問。將和客戶面談的內(nèi)容總結(jié)，最終落腳到一個緊急且必要的痛點上，明確資金需要解決的一個問題
步驟 2：六個提問確認(rèn)資金規(guī)劃的對象、時間、金額
步驟 3：從終壽的產(chǎn)品價值維度去論證產(chǎn)品是否勝任3.使用工具：終壽產(chǎn)品價值維度圖
通過對資金使用的需求，將到期保費轉(zhuǎn)化為終壽期繳
二、建議書講解及訓(xùn)練
1.從長期收益看產(chǎn)品價值
產(chǎn)品封閉期；產(chǎn)品終身計息期；賬戶現(xiàn)金價值階梯性成長
2.從穩(wěn)定現(xiàn)金金流（養(yǎng)老、教育）看產(chǎn)品價值
階段領(lǐng)??；覆蓋養(yǎng)老三階段不同需求；本金保證，收益養(yǎng)老；源源不斷養(yǎng)老金，與生命等長
3.從法律屬性看產(chǎn)品價值（精準(zhǔn)傳承、資產(chǎn)保全、財富掌控權(quán)）
《第八次民事紀(jì)要》；資產(chǎn)保全案例講解三、異議處理
1.?話術(shù)練習(xí)場景一：這個產(chǎn)品收益太低了
——畫圖講解收益模型（邊講邊畫現(xiàn)場實操）
a)?肯定客戶提出的問題
b)?講解一般投資的收益模型（畫圖），掌握“盈虧”帶來的收益差
c)?講解保險產(chǎn)品收益模型（畫圖），明確產(chǎn)品安全、穩(wěn)定增長背后更高的產(chǎn)品價值
d)?目的：只看收益的理財產(chǎn)品并不能解決客戶的需求，收益高低并不是理財?shù)牡谝灰?/p>
2.?話術(shù)練習(xí)場景二：這個產(chǎn)品時間太長了
——畫圖講解產(chǎn)品性質(zhì)
a)?重點：理財不可能三角論（安全性、流動性、收益性）
b)?目的：使客戶了解能解決需求的才是合適的產(chǎn)品，在理財產(chǎn)品的選擇中需要有取舍
課程總結(jié)與回顧
蘇子雯老師的其它課程
從1到10——成客戶的家族保險經(jīng)理人 12.30
課程背景：保險在我國已走過幾十年的高速發(fā)展期，在過去的幾十年里，無數(shù)從業(yè)者通過陌拜、掃樓等方式，使保險開始走入千家萬戶?，F(xiàn)階段大部分客戶面對保險銷售人員時第一種拒絕不再是“保險使騙人的”，而變成了“保險我已經(jīng)買過了”。針對現(xiàn)階段保險已經(jīng)經(jīng)歷了從0到1的突破，結(jié)束了人口紅利期，下個階段的突破在哪里？現(xiàn)階段各家公司的經(jīng)營重點都在老客戶身上，這是一個市場逐漸走向成
講師：蘇子雯詳情
《榮耀二十七載，幸福相伴一生》 12.30
課程背景：2023年對于每一個人都很不同，口罩時代過去，人們想象中的復(fù)蘇并沒有如約而至，頭部房企暴雷、銀行破產(chǎn)，、大國沖突、A股疲軟、社融數(shù)據(jù)腰斬，滿天飛的信息讓老百姓和投資者都進入迷茫期。經(jīng)濟進入新的周期。對很多人來說，這是從未遇到的考驗。因時代紅利而誕生的中產(chǎn)階級資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，在這些大的背景之下，未來的資產(chǎn)配置應(yīng)該何去何從。2021年中國進入深度老齡化，
講師：蘇子雯詳情
從金牌講師，到鉆石教練 12.30
課程背景：??保險行業(yè)培訓(xùn)的發(fā)展一直有賴于外勤團隊的兼職講師，過去的幾十年里，無論是新人培訓(xùn)還是主管培訓(xùn)，無論是產(chǎn)品學(xué)習(xí)還是技能提升，兼職講師在制式或非制式培訓(xùn)中起著重要的作用。保險行業(yè)進入到了新的階段中，客戶對保險的認(rèn)知更全面，需求更具體，對從業(yè)人員的要求也更高，相應(yīng)的，兼職講師的個人技能也需要不斷提升，只有講師技能提升了，才有可能將好的經(jīng)驗、技巧傳遞出去
講師：蘇子雯詳情
課程背景：壽險銷售走過三四十年的高速發(fā)展期，市場從一張白紙到逐步成熟，從業(yè)人員從陌拜掃樓、開荒拓土，到精準(zhǔn)客戶定位，日益完善的客戶經(jīng)營，保險銷售已從“拓荒期”進入到“提供專業(yè)化解決方案”階段，在過去的三四十年間，保險實現(xiàn)了從“0”到“1”的突破，重疾和意外類產(chǎn)品占比進入了相對飽和期，下一個發(fā)展周期中主力銷售產(chǎn)品已經(jīng)發(fā)生了明顯變化。保險作為金融工具中非常重要的
講師：蘇子雯詳情
《共建財富長期價值-增額終身壽》 12.30
課程背景：2023年對于每一個人都很不同，口罩時代過去，人們想象中的復(fù)蘇并沒有如約而至，頭部房企暴雷、銀行破產(chǎn)，、大國沖突、A股疲軟、社融數(shù)據(jù)腰斬，滿天飛的信息讓老百姓和投資者都進入迷茫期。經(jīng)濟進入新的周期。對很多人來說，這是從未遇到的考驗。因時代紅利而誕生的中產(chǎn)階級資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，在這些大的背景之下，未來的資產(chǎn)配置應(yīng)該何去何從。2021年中國進入深度老齡化，
講師：蘇子雯詳情
五大類客戶銷售邏輯 12.30
課程背景：2023年對于每一個人都很不同，口罩時代過去，人們想象中的復(fù)蘇并沒有如約而至，經(jīng)濟進入新的周期。對很多人來說，這是從未遇到的考驗。因時代紅利而誕生的中產(chǎn)階級資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，在這些大的背景之下，未來的資產(chǎn)配置應(yīng)該何去何從。2023年上半年定價利率為3.5的增額終身壽助力保險行業(yè)逆勢而上，3.0時代下更考驗銷售團隊對產(chǎn)品的認(rèn)知能力，放下收益高低，回歸產(chǎn)品
講師：蘇子雯詳情
《幸福人生，從容老去》 12.30
課程背景：2023年對于每一個人都很不同，口罩時代過去，人們想象中的復(fù)蘇并沒有如約而至，頭部房企暴雷、銀行破產(chǎn)，、大國沖突、A股疲軟、社融數(shù)據(jù)腰斬，滿天飛的信息讓老百姓和投資者都進入迷茫期。經(jīng)濟進入新的周期。對很多人來說，這是從未遇到的考驗。因時代紅利而誕生的中產(chǎn)階級資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，在這些大的背景之下，未來的資產(chǎn)配置應(yīng)該何去何從。2021年中國進入深度老齡化，
講師：蘇子雯詳情
課程背景：??隨著我國經(jīng)濟水平不斷提升，中國已成為全球第二大經(jīng)濟體，在過去的高速發(fā)展中，居民個人財富積累速度較快，成就了一大批高凈值客戶，這類人群自身素質(zhì)較高，在市場經(jīng)濟中沖殺有自己的成功之法，自信度強，因此在接觸和維護過程中，需要更有針對性的方法。在高凈值客戶中一般會有幾種人群畫像，每種人群有自己特有的資產(chǎn)配置需求，在銷售時，需要根據(jù)畫像有針對性性的尋找客
講師：蘇子雯詳情
課程背景：2023?年對于每一個人都很不同，口罩時代過去，人們想象中的復(fù)蘇并沒有如約而至，頭部房企暴雷、銀行破產(chǎn)，、大國沖突、A?股疲軟、社融數(shù)據(jù)腰斬，滿天飛的信息讓老百姓和投資者都進入迷茫期。經(jīng)濟進入新的周期。對很多人來說，這是從未遇到的考驗。因時代紅利而誕生的中產(chǎn)階級資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，在這些大的背景之下，未來的資產(chǎn)配置應(yīng)該何去何從。2023?年上半年定價利率
講師：蘇子雯詳情
《破局，重塑壽險職業(yè)生涯》 12.30
課程背景：隨著保險行業(yè)的轉(zhuǎn)型，我們經(jīng)歷過了人口紅利期，轉(zhuǎn)型為人才紅利。在新的市場背景下，原有的從業(yè)者需要重塑壽險職業(yè)觀，并將新的觀念傳遞給從業(yè)人員準(zhǔn)新人。壽險已經(jīng)不再是誰都可以從事的低門檻工作，對于從業(yè)者的要求在變高。隨著國家不斷為行業(yè)發(fā)聲、很多有資源、有經(jīng)驗的人加盟保險，行業(yè)在老百姓心中的地位也在不斷提高，從業(yè)者對于行業(yè)需要更有信心。保險行業(yè)轉(zhuǎn)型已拉開帷幕
講師：蘇子雯詳情
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21255
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20330
- 3行政專員崗位職責(zé) 19114
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16373
- 5員工守則 15537
- 6軟件驗收報告 15460
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15204
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14660
- 9文件簽收單 14315