《民法典》視野下對大額保單的操作實(shí)務(wù)的策略

  培訓(xùn)講師:李令秀

講師背景:
李令秀老師研究生畢業(yè)于中國政法大學(xué)中國民法家庭委員會委員全球投資與移民律師理事中國《民法典》參與修訂者企業(yè)培訓(xùn)師、IFA財(cái)富管理師山東省律師協(xié)會民法專門委員會主任濟(jì)南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員(山東康橋律師事務(wù)所)高級合伙人、中國政法大 詳細(xì)>>

李令秀
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《民法典》視野下對大額保單的操作實(shí)務(wù)的策略詳細(xì)內(nèi)容

《民法典》視野下對大額保單的操作實(shí)務(wù)的策略

【課程背景】

隨著我國財(cái)富人群越來越多,人們的保險(xiǎn)和理財(cái)意識越來越強(qiáng),數(shù)千萬,上億元的大額保單和高額理財(cái)不斷涌現(xiàn),大額保單和理財(cái)產(chǎn)品不僅收費(fèi)高,收益好,而且涉及的知識面廣,是廣大普通保險(xiǎn)代理從業(yè)人員和銀行高端客戶經(jīng)理“可望而不可求”的業(yè)務(wù)。當(dāng)前保險(xiǎn)精英和銀行高端客戶經(jīng)理應(yīng)提升危機(jī)意識,從“賣產(chǎn)品”、到“賣服務(wù)”再到“賣籌劃”是發(fā)展趨勢,“保險(xiǎn)人(銀行人)+法律人”匯集的智慧是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)競爭勝出的有力保障。針對大額保單和銀行理財(cái)產(chǎn)品高端客戶,正在從“買服務(wù)”向“買籌劃”發(fā)展。提供“綜合財(cái)富管理方案”,才可以簽下大額保單和銀行高額理財(cái)產(chǎn)品。

【課程收益】

1、通過專業(yè)律師的培訓(xùn),掌握財(cái)富管理工具的綜合應(yīng)用,主動提供保單大客戶的“痛點(diǎn)”在財(cái)富管理問題及潛在問題。

2、站在客戶的角度,為其匹配和制訂財(cái)管方案,通過和其他財(cái)管工具的綜合應(yīng)用,制訂并實(shí)施全套家庭、家族財(cái)富管理方案。

3、進(jìn)一步增強(qiáng)客戶與保險(xiǎn)(銀行)精英的服務(wù)粘性,順利簽下大額保單和與高端客戶關(guān)系。

【授課時長】

3?小 時 ,

【課程對象】1、有志于從事大額保單服務(wù)的保險(xiǎn)界精英

2、各大銀行私人銀行部財(cái)富顧問、客戶經(jīng)理

3、家族辦公室及第三方財(cái)富管理公司財(cái)富顧問

【課程方式】講解+問答+案例分析+圖表

【課程特色】

1、其他老師無法比擬的專業(yè)優(yōu)勢:李老師系資深專業(yè)律師,法律功底深厚、辦案實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富,法律培訓(xùn)針對性、實(shí)操性強(qiáng),內(nèi)容均為辦案實(shí)例,來自日常生活,以案說法,具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。

2、其他律師無法比擬的講課技能和風(fēng)格:李老師對課件及案例進(jìn)行精心設(shè)計(jì),邏輯嚴(yán)密,構(gòu)思巧妙,把法律知識融入到生活社會現(xiàn)象;講課風(fēng)格生動風(fēng)趣,寓教于樂;講解法律深入淺出、通俗易懂,讓學(xué)員聽得懂、愿意聽;綜合運(yùn)用文字、圖片、影音、互動等方式,充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟,課堂氣氛輕松活潑,擺脫了純講理論的刻板模式,取得了較好的效

果。

【課程大綱】

第一講:高凈值人士婚姻面臨財(cái)富傳承和財(cái)富管理六大風(fēng)險(xiǎn)

1. 婚姻家庭的風(fēng)險(xiǎn):結(jié)婚、離婚、再婚、婚外情風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

1)婚前財(cái)產(chǎn)保全策略及規(guī)劃——想說其您不容易 案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后改姓? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 2)父母對子女財(cái)產(chǎn)支持的技巧——愛子情深不容易案例:婚前財(cái)產(chǎn),婚后轉(zhuǎn)化

企業(yè)家婚變對企業(yè)經(jīng)營沖擊

案例:婚姻危機(jī),導(dǎo)致企業(yè)不能承受之重

再婚導(dǎo)致婚前財(cái)富流失

案例:再婚之殤

婚外情付出財(cái)富代價(jià)——錢債好還,情債難償

案例:郎咸平與前女友鬧掰:追回房產(chǎn)使其負(fù)債 900 萬

婚姻規(guī)劃要提前

案例:劉強(qiáng)東婚前財(cái)富規(guī)劃案例:離婚不傷財(cái),不傷情

第二講、繼承帶來財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施

1)法定繼承帶來風(fēng)險(xiǎn)

案例:富豪身故留千萬,妻子改嫁挪財(cái)產(chǎn)案例:新婚配偶的繼承權(quán)? ? ? ? ? ? ? ? ? 2)遺囑效力導(dǎo)致親情撕裂

案例:自書遺囑起爭端,姐妹三人撕破臉

3)代書遺囑法律效力 案例:代書遺囑惹是非4)贈與遺囑的法律風(fēng)險(xiǎn)

案例:遺囑增財(cái)產(chǎn),孫子錯失良機(jī)

3. 人身風(fēng)險(xiǎn):意外身故、重疾、傷殘—明天和意外不知道誰先到來

意外帶來的風(fēng)險(xiǎn)措不及防

案例:機(jī)關(guān)算盡,終有一失

案例:小馬奔騰李明去世,導(dǎo)致股權(quán)歸屬之爭

重大疾病導(dǎo)致全家遭殃

案例:癌癥導(dǎo)致全家困境——《我不是藥神》

傷殘導(dǎo)致家庭分崩離析的風(fēng)險(xiǎn) 案例:重殘使他妻離子散? ? ? ? ? ?4)企業(yè)家提前安排好財(cái)富傳承規(guī)劃

第三講、《民法典》關(guān)于婚姻家庭的重大修改

1、創(chuàng)設(shè)居住權(quán),沒有房產(chǎn)證也可約定永久居住

2、、修改禁止結(jié)婚的條件

3、是增加婚姻無效的情形。

4、增加離婚冷靜期的規(guī)定。

5、完善離婚賠償制度。

6、不再保留計(jì)劃生育的有關(guān)內(nèi)容。

7、夫妻共同債務(wù)

8、增加婚前隱瞞重大疾病的處理

9、刪除了患有醫(yī)學(xué)上認(rèn)為不宜結(jié)婚的疾病

10、擴(kuò)大收養(yǎng)人的范圍

11、擴(kuò)大收養(yǎng)人數(shù)

12、增加收養(yǎng)人禁止性規(guī)定

13、增加民政部門收養(yǎng)評估

第四講:《民法典》關(guān)于繼承編法重大修改

1、繼承制度是關(guān)于自然人死亡后財(cái)富傳承的基本制度。

2、增加遺產(chǎn)管理人制度

3、完善遺贈扶養(yǎng)協(xié)議制度,適當(dāng)擴(kuò)大了扶養(yǎng)人的范圍,以滿足養(yǎng)老形式多樣化需求,促進(jìn)老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

4、完善債務(wù)清償規(guī)則。

5、增加打印、錄像等新的遺囑形式,適應(yīng)科學(xué)技術(shù)的發(fā)展需要;修改遺囑效力規(guī)則,刪除了繼承法中關(guān)于公證遺囑效力優(yōu)先的規(guī)定,切實(shí)尊重
?

遺囑

6、完善代為繼承人制度

7、改變同一事件中死亡,確定死亡時間

8、改善遺囑了遺囑效力的規(guī)則

結(jié)語:股權(quán)糾紛是企業(yè)家最常面臨的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn),股權(quán)財(cái)富的風(fēng)險(xiǎn)可控才能夠守住財(cái)富、保全好財(cái)富、傳承好財(cái)富、享受財(cái)富帶來高品質(zhì)生活!



 

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【課程背景】2020年《民法典》頒布,是我們國家的大事,很多法律做修改,對高凈值人士的財(cái)富管理也會有深遠(yuǎn)的影響。隨著我國財(cái)富人群越來越多,人們的保險(xiǎn)和理財(cái)意識越來越強(qiáng),數(shù)千萬,上億元的大額保單和高額理財(cái)不斷涌現(xiàn),大額保單和理財(cái)產(chǎn)品不僅收費(fèi)高,收益好,而且涉及的知識面廣,是廣大普通保險(xiǎn)代理從業(yè)人員和銀行高端客戶經(jīng)理“可望而不可求”的業(yè)務(wù)。當(dāng)前保險(xiǎn)精英和銀行高端

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【課程背景】隨著我國財(cái)富人群越來越多,但是人們清醒的意識到,面臨婚姻危及、繼承財(cái)產(chǎn)分割、死亡風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)破產(chǎn)、被詐騙等風(fēng)險(xiǎn)隨時客觀存在。創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富、管理財(cái)富,是財(cái)富歷史中一脈相承的命題。雖然創(chuàng)造財(cái)富、擁有財(cái)富,但如何管理財(cái)富?實(shí)現(xiàn)財(cái)富安全、財(cái)富傳承和子女教育重要性迫在眉睫。中國有“富不過三代”的魔咒,但現(xiàn)實(shí)可能辛苦打拼的家業(yè)瞬間化為烏有。如何實(shí)現(xiàn)守住財(cái)

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課程背景:2020年《民法典》頒布,是我們國家的大事,很多法律做修改,對高凈值人士的財(cái)富管理也會有深遠(yuǎn)的影響。隨著我國財(cái)富人群越來越多,人們的保險(xiǎn)和理財(cái)意識越來越強(qiáng),數(shù)千萬,上億元的大額保單和高額理財(cái)不斷涌現(xiàn),大額保單和理財(cái)產(chǎn)品不僅收費(fèi)高,收益好,而且涉及的知識面廣,是廣大普通保險(xiǎn)代理從業(yè)人員和銀行高端客戶經(jīng)理“可望而不可求”的業(yè)務(wù)。當(dāng)前保險(xiǎn)精英和銀行高端客

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課程背景:現(xiàn)代企業(yè)治理結(jié)構(gòu)中,股東會、董事會、監(jiān)事會各司其職,相互制約、相互監(jiān)督、相互促進(jìn),形成有效的管理協(xié)作關(guān)系。但在具體企業(yè)運(yùn)行管理中,因?yàn)槲茨苡行н\(yùn)用而出現(xiàn)了各職能機(jī)構(gòu)形同虛設(shè)的局面,現(xiàn)實(shí)中,出現(xiàn)了大量的因公司內(nèi)耗等各類爭議,也包括對董事會席位、公司控制權(quán)爭奪案等,比如大家所熟知的真功夫案、國美控制權(quán)事件、寶萬董事會席位之爭等。想要真正明白公司治理的精

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一、公司設(shè)立階段的風(fēng)險(xiǎn)與防范1.企業(yè)設(shè)立初期法律風(fēng)險(xiǎn)排查設(shè)立初期出資協(xié)議是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)案例:公司設(shè)立階段,發(fā)起人違反發(fā)起人協(xié)議是否要承擔(dān)違約責(zé)任?案例:公司設(shè)立協(xié)議無效,是否必然導(dǎo)致公司不能成立?設(shè)立初期債權(quán)債務(wù)約定的法律風(fēng)險(xiǎn)案例:發(fā)起人為設(shè)立公司以自己名義對外簽訂合同時,債權(quán)人可以向誰主張權(quán)利?公司是否進(jìn)行合法登記備案以及注冊和登記文件是否齊全有關(guān)公司出

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課程背景:合同是企業(yè)經(jīng)營的直接體現(xiàn),企業(yè)在經(jīng)營中必然會簽署大量的合同,用以規(guī)范雙方當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù),保障彼此的利益。從最近公司的幾起法律糾紛來看,?無一例外都是由于合同的簽訂和履行的不規(guī)范所造成的,可以說,目前,合同風(fēng)險(xiǎn)是是我們公司甚至中國企業(yè)最大的法律風(fēng)險(xiǎn)。由于合同法律風(fēng)險(xiǎn)伴隨著企業(yè)經(jīng)營管理的全過程,尤其是重大法律風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展影響巨大,使得企業(yè)必

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