《柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險防范》

  培訓(xùn)講師：周波

講師背景：
周波老師銀行實戰(zhàn)管理專家社區(qū)營銷高級顧問上海交通大學(xué)EMBA中級會計師職稱、AFP理財規(guī)劃師11年銀行管理實戰(zhàn)經(jīng)驗親自駐點輔導(dǎo)超過500家網(wǎng)點曾任：大慶市商業(yè)銀行總行信貸審批員/總行級內(nèi)訓(xùn)師曾任：大慶市商業(yè)銀行總行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理/宣傳 詳細(xì)>>

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《柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險防范》詳細(xì)內(nèi)容

《柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險防范》

柜面業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)險防范
課程背景：
隨著我國金融市場改革的不斷深化，傳統(tǒng)銀行業(yè)金融機構(gòu)競爭環(huán)境日趨嚴(yán)峻。一是競爭對手與日劇增，民營銀行、村鎮(zhèn)銀行、P2P如雨后春筍般野蠻生長，正逐步蠶食著我們原有的市場份額。二是存貸利差進一步收窄，隨著利率市場化改革的不斷推進，以存貸利差為主要收入來源的傳統(tǒng)銀行金融機構(gòu)在新的經(jīng)營格局下，生存發(fā)展舉步維艱。三是客戶需求持續(xù)升級迭代，消費者不再只滿足于傳統(tǒng)的結(jié)算、信貸、匯劃等功能性需求，還對服務(wù)效率、服務(wù)體驗、品牌認(rèn)同等方面，提出了更多、更高的要求。那么，在這種新的經(jīng)營形勢下，綜合柜員隊伍的專業(yè)知識、崗位技能、綜合素質(zhì)在激烈的市場競爭中，顯得至關(guān)重要。如何快速打造一支視野廣闊、業(yè)務(wù)過硬、行動迅速的綜合柜員隊伍，成為各家銀行探討的重要課題。
課程收益：學(xué)員通過對本課程的學(xué)習(xí)，能夠準(zhǔn)確理解柜面風(fēng)險行業(yè)最新的政策要求；正確把握柜面風(fēng)險業(yè)務(wù)發(fā)展的形勢；充分借鑒同行的成功案例經(jīng)驗；熟練掌握柜面風(fēng)險業(yè)務(wù)相關(guān)管理工具；從而梳理出一套切實可行的方法，改變原有的思維習(xí)慣、行為習(xí)慣，最終達到提高效率、提升績效，推動業(yè)務(wù)發(fā)展的目的。
課程模型：
10566409334500271606336145900授課方式：
1．老師講授
傳授方法，明確思路
2．案例分析
總結(jié)經(jīng)驗，復(fù)制推廣
3．情景演練
還原場景，學(xué)以致用
4．討論分享
明辯是非，集結(jié)智慧
5．提問答疑
解除困惑，引導(dǎo)方向
課程時間：2天，6小時/天
授課對象：支行行長、網(wǎng)點主任、綜合柜員授課人數(shù)：小于等于80人
課程大綱
第一講：柜面運營風(fēng)險形勢變化
一、外部監(jiān)管要求
1．銀監(jiān)會
2．人民銀行
3．審計部門
二、內(nèi)部管理難點
1．業(yè)務(wù)重實性管理
2．印章憑證類風(fēng)險
3．柜員操作規(guī)范性
4．現(xiàn)場審核標(biāo)準(zhǔn)性
5．內(nèi)部督導(dǎo)的差異
第二講：柜面運營風(fēng)險管理內(nèi)容
一、事前防范措施
1．開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)
2．傳導(dǎo)風(fēng)險事件
3．了解員工動態(tài)
4．排查網(wǎng)點問題
二、事中控制
1．日常巡查
2．現(xiàn)場管理
3．突擊提查
4．流程優(yōu)化
三、事后監(jiān)督
1．依賴監(jiān)督模型進行風(fēng)險識別
--代客戶辦理業(yè)務(wù)
--違規(guī)銷售理財產(chǎn)品
--違反流程辦理業(yè)務(wù)
--虛增營銷任務(wù)指標(biāo)
--利用營銷活動套利
--違反貸款監(jiān)管規(guī)定
--違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)
--違規(guī)代客理財
--大額資金通過柜員賬戶過渡
--偽造多人證件開多戶
--團體跨地區(qū)短時間大量開戶
--違規(guī)注冊注銷個人網(wǎng)銀
2．主要風(fēng)險特征全景還原展現(xiàn)
3．流程導(dǎo)向的源頭式風(fēng)險管理
4．良性循環(huán)的風(fēng)險管理機制
5．基于數(shù)據(jù)和事實的管理模式
6．高風(fēng)險賬戶對賬管理
--高風(fēng)險行業(yè)客戶
--代理驗資客戶--財政社?？蛻?br /> --高風(fēng)險小微客戶
--異地開立賬戶
--客戶信息頻繁變更
--涉嫌虛假行為的客戶
--高風(fēng)險地域、高風(fēng)險網(wǎng)點辦理的賬戶
第三講：全面提升檢查督導(dǎo)價值
一、督導(dǎo)存在問題
1．內(nèi)容和方式缺乏威懾力
2．督導(dǎo)選題缺乏針對性
3．檢查督導(dǎo)手段落后
4．缺乏定量考核指標(biāo)體系
二、督導(dǎo)智能定位
1．智能定位原則
2．智能定位邏輯
3．智能定位流程
4．智能定位功能
三、督導(dǎo)流程
1．風(fēng)險分析
2．確定對象
3．制定提綱
4．選擇方法
5．檢查執(zhí)行
6．歸類分析
7．交流溝通
8．輔導(dǎo)整改
四、督導(dǎo)方法
1．“督”“導(dǎo)”并重
2．綜合督導(dǎo)、專項督導(dǎo)和隨機督導(dǎo)相結(jié)合
3．結(jié)論性評估和過程性評估相結(jié)合
4．非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合
5．檢查前的分析評估和檢查后的追溯審視相結(jié)合
6．科學(xué)管理構(gòu)建風(fēng)險導(dǎo)向督導(dǎo)體系

 

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