小微企業(yè)貸款市場營銷與風(fēng)險控制實務(wù)

  培訓(xùn)講師:趙鴻祥

講師背景:
趙鴻祥老師——銀行營銷管理專家趙鴻祥老師,曾任某國內(nèi)大型銀行大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、培訓(xùn)經(jīng)理和支行行長,中國金融會專家委員會特聘專家,上海市政府金融工作委員會特聘講師,上海銀行培訓(xùn)中心特聘顧問,復(fù)旦大學(xué)MBA客座教授,上海理財專修學(xué)院 詳細(xì)>>

趙鴻祥
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小微企業(yè)貸款市場營銷與風(fēng)險控制實務(wù)詳細(xì)內(nèi)容

小微企業(yè)貸款市場營銷與風(fēng)險控制實務(wù)

、小微企業(yè)及其融資概述(略)

1、小微企業(yè)的界定及其特征

Ø 小微企業(yè)的含義

Ø 小微企業(yè)界定標(biāo)準(zhǔn)的演變

Ø 小微企業(yè)的特征及優(yōu)劣勢

2、小微企業(yè)的融資渠道

Ø 企業(yè)的融資渠道概述

Ø 企業(yè)不同發(fā)展階段的融資渠道選擇

Ø 銀行貸款是小微企業(yè)融資的主要方式

3、小微企業(yè)信貸供給體系

Ø 銀行支持小微企業(yè)融資的發(fā)展歷程

Ø 小微企業(yè)信貸供給體系及供給狀況

Ø 小微企業(yè)信貸供給體系存在的問題

4、小微企業(yè)貸款市場是中國信貸市場的藍(lán)海

Ø 傳統(tǒng)信貸市場競爭日趨激烈

Ø 小微企業(yè)信貸市場存巨大發(fā)展機(jī)遇

Ø 如何開拓小微企業(yè)貸款市場

Ø 【案例】:包商銀行進(jìn)入小微企業(yè)貸款市場的成功


 

二、小微企業(yè)貸款的營銷與產(chǎn)品設(shè)計

1、小微企業(yè)貸款的市場營銷

Ø 小微企業(yè)貸款市場的營銷戰(zhàn)略

Ø 小微企業(yè)貸款市場的營銷渠道

Ø 小微企業(yè)貸款市場的促銷策略

Ø 招商銀行網(wǎng)絡(luò)營銷案例

2、小微企業(yè)貸款的市場細(xì)分

Ø 小微企業(yè)貸款市場細(xì)分的內(nèi)涵

Ø 小微企業(yè)貸款市場的細(xì)分

Ø 小微企業(yè)貸款細(xì)分市場評估方法

Ø 小微企業(yè)貸款市場的定位

Ø 深圳發(fā)展銀行的“池融資”案例解析

3、小微企業(yè)貸款產(chǎn)品設(shè)計

Ø 小微企業(yè)貸款產(chǎn)品設(shè)計的目標(biāo)和方法

Ø 小微企業(yè)貸款產(chǎn)品設(shè)計的主要維度

Ø 民生銀行小微企業(yè)貸款產(chǎn)品設(shè)計案例

4、小微企業(yè)貸款的產(chǎn)品定價

Ø 小微企業(yè)貸款定價的原則

Ø 貸款價格的構(gòu)成

Ø 貸款定價基本方法

Ø 小微企業(yè)貸款定價的案例

5、銀行小微企業(yè)貸款產(chǎn)品案例分析


 

三、小微企業(yè)貸款風(fēng)險防范與管理

1、小微企業(yè)貸款風(fēng)險的成因及種類

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險的成因

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險的種類

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險的來源

2、小微企業(yè)貸款風(fēng)險的識別

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險識別的原理

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險識別的過程

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險識別的方法

Ø 國外商業(yè)銀行及評級機(jī)構(gòu)對貸款風(fēng)險的識別

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險識別的體系

3、小微企業(yè)貸款風(fēng)險的控制

Ø 小微企業(yè)貸款風(fēng)險控制概述

Ø 小微企業(yè)貸款對象的風(fēng)險控制

Ø 小微企業(yè)貸款方式的風(fēng)險控制

Ø 小微企業(yè)貸款流程的風(fēng)險控制

4、小微企業(yè)貸款風(fēng)險管理的案例分析

Ø 小微企業(yè)貸款客戶概況

Ø 小微企業(yè)貸款可能存在的風(fēng)險

Ø 小微企業(yè)貸款的風(fēng)險識別

Ø 小微企業(yè)貸款的風(fēng)險控制


 

四、銀行與小微企業(yè)卓越客戶關(guān)系管理

1、現(xiàn)代客戶服務(wù)理念

Ø 重新認(rèn)知客戶服務(wù)

Ø 服務(wù)的意義

Ø 服務(wù)的多層次

Ø 正確的服務(wù)理念

2、客戶購買心理分析

Ø 客戶行為心理分析

Ø 客戶需求分析

Ø 客戶性格分析

Ø 目標(biāo)客戶分析

Ø 客戶滿意度測量

3、客戶關(guān)系管理實務(wù)

Ø CRM管理

Ø 客戶關(guān)系管理的流程

Ø 客戶管理的評估

Ø 客戶調(diào)查

Ø 處理好客戶關(guān)系的法寶

4、客戶服務(wù)的基本方法

Ø 卓越服務(wù)的原則

Ø 客戶服務(wù)的時機(jī)和步驟

Ø 客戶服務(wù)的方法

Ø 四種類型的服務(wù)

Ø 建立忠誠的客戶群

5、客戶服務(wù)的流程和品質(zhì)控制

Ø 客戶服務(wù)的流程

Ø 正確處理客戶的抱怨投訴

Ø 服務(wù)品質(zhì)控制

6、客戶服務(wù)溝通實戰(zhàn)技巧(一)

Ø 客戶服務(wù)溝通的基本功

Ø 看和動

Ø 聆聽的技巧

Ø 微笑服務(wù)

7、客戶服務(wù)溝通實戰(zhàn)技巧(二)

Ø 詢問的技巧

Ø 電話服務(wù)溝通技巧

同理心的溝通技巧


 

趙鴻祥老師的其它課程

一、網(wǎng)點服務(wù)認(rèn)知1、你來我來大家來,xx銀行更精彩:xx銀行歡迎您……Oslash;銀行網(wǎng)點服務(wù)現(xiàn)狀分析Oslash;客戶走進(jìn)銀行網(wǎng)點關(guān)注什么?【6大關(guān)注點】Oslash;銀行服務(wù)的四個特性O(shè)slash;“三金二銀”服務(wù)必勝法則(客戶、服務(wù)、投訴是金、營銷、回避是銀)Oslash;銀行客戶中心論實施的系統(tǒng)保障Oslash;波特模型:銀行服務(wù)與竟?fàn)帉κ治宸N競爭

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一、銀行網(wǎng)點營銷重要性與必要性(勝者為王)1、營銷的高境界:同大客戶一起營銷2、客戶關(guān)系管理的高境界:讓客戶成功3、客戶溝通的成功秘訣:Oslash;先處理心情,再處理事情(細(xì)節(jié)新資訊)4、成功的營銷與客戶關(guān)系管理:Oslash;始于98的掌握人性的弱點和2的專業(yè)知識5、受人歡迎的客戶經(jīng)理特點6.什么是市場營銷?7.市場營銷理論如何演變二、銀行營銷管理的現(xiàn)狀

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一、什么是團(tuán)隊1、認(rèn)識團(tuán)隊(11=?)2、團(tuán)隊與群體的區(qū)別3、團(tuán)隊行為曲線Oslash;【討論】:請分析團(tuán)隊與群體之間大的區(qū)別是什么?二、如何才能建設(shè)高績效的執(zhí)行力團(tuán)隊1、明確的目標(biāo)(目標(biāo)從哪里來?企業(yè)目標(biāo)和個人目標(biāo)如何統(tǒng)一?)Oslash;短期目標(biāo):工資、獎金等物質(zhì)層面Oslash;中期目標(biāo):職位、發(fā)展等職業(yè)規(guī)劃Oslash;長期目標(biāo):企業(yè)文化、價值觀念等

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一、小微企業(yè)銷售實戰(zhàn)技能與成交策略1、小微客戶營銷特點分析2、小微客戶營銷重要囗訣要牢記:Oslash;客戶經(jīng)理修煉營銷內(nèi)功3、市場營銷理論如何演變Oslash;現(xiàn)代營銷學(xué)的核心…….Oslash;小微客戶細(xì)分的三種分析策略4、市場客戶開拓現(xiàn)狀5、客戶經(jīng)理客戶開拓的主要對手Oslash;全員整合資源網(wǎng)點主動服務(wù)營銷進(jìn)行時6、客戶的期望與面臨的挑戰(zhàn)Oslash

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前言:銀行為什么要進(jìn)行交叉營銷1、這是一個合作才能成功的時代!Oslash;獨贏?or雙贏?or…?2、交叉營銷提供給商業(yè)銀行的利益Oslash;銀行自身發(fā)展需要(客戶資源浪費與枯竭、產(chǎn)品更新與競爭對手逼迫)Oslash;交叉營銷有利于顧客保持Oslash;交叉營銷有利于提高顧客滿意度Oslash;交叉營銷能夠增加銀行的利潤Oslash;交叉營銷有助于銀行開

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破冰:銀行理財經(jīng)理職業(yè)素養(yǎng)與陽光心態(tài)一、現(xiàn)代零售銀行與財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展概述1、我是誰?我的畫像2、全員營銷中的理財經(jīng)理角色、定位、作用與地位3、為什么銀行客戶需要銀行進(jìn)行有效財富管理4、銀行財富管理發(fā)展的嶄新趨勢5、客戶需求的財富管理模式與維護(hù)提升6、【案例分析】二、理財經(jīng)理的工作職責(zé)與專業(yè)形象1、客戶分層與服務(wù)區(qū)隔2、理財經(jīng)理的工作職責(zé)與工作范圍3、銀行理

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贏在大堂   01.01

一、大堂經(jīng)理主動服務(wù)認(rèn)知客戶走進(jìn)大堂,在關(guān)注什么?1、大堂現(xiàn)場管理要點:大堂經(jīng)理每隔半小時巡視一次大堂2、服務(wù)規(guī)范現(xiàn)場管理重點3、設(shè)施現(xiàn)場管理重點sup2;【案例】:美國花旗銀行在客戶服務(wù)上的細(xì)節(jié)sup2;客戶希望銀行提供什么服務(wù)?二、大堂經(jīng)理的角色定位、服務(wù)銷售職責(zé)、標(biāo)準(zhǔn)流程與主動現(xiàn)場管理1、一笑值千金——2、讓客戶厭惡的五種大堂經(jīng)理的營銷畫像3、大堂經(jīng)理

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單元一、關(guān)系篇——有效提高理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理與寫字樓、社區(qū)物業(yè)的溝通、營銷技巧1、【案例分析】:客戶群就在你身邊———從一個理財經(jīng)理社區(qū)營銷經(jīng)驗談起2、理財營銷的重要根據(jù)地---社區(qū)選擇篇3、要與己適宜:社區(qū)居民的收入情況尤為重要。4、社區(qū)物業(yè)是一個重點公關(guān)對象5、掌握社區(qū)物業(yè)管理人員臉譜、性格、血型為我營銷6、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理與社區(qū)物業(yè)的溝通、合作技巧第

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一、開篇:銀行臨柜人員職業(yè)魅力塑造認(rèn)知1、銀行業(yè)競爭的服務(wù)挑戰(zhàn):2、優(yōu)質(zhì)服務(wù)的兩大要素:3、銀行優(yōu)質(zhì)服務(wù)鏈及“SERVICE”的新理念:4、職業(yè)魅力塑造之MI(理念)/BI(行為)/VI(視覺)二、銀行臨柜人員魅力塑造之職業(yè)儀容學(xué)員結(jié)成鏡子伙伴,相互檢視,現(xiàn)場點評并給出美化建議:1、男士發(fā)型/女士發(fā)型規(guī)范2、男士面部/女士面部規(guī)范3、男士手部/女士手部規(guī)范4

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一、開篇:銀行臨柜人員正確的營銷心態(tài)1、目前我們對營銷的意識和感知是什么?Oslash;打開心態(tài),學(xué)員真實感受分享:壓力?指標(biāo)?挑戰(zhàn)?拿獎金還是扣錢?……2、引導(dǎo)認(rèn)識柜面營銷的意義:Oslash;銀行競爭的需要、與客戶更近距離的溝通、柜面專業(yè)服務(wù)的延伸……3、積極的心態(tài)是營銷成功的開始:Oslash;故事分享“秀才進(jìn)京趕考解夢”——積極的找尋成功營銷的方法、

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