銀行財務高管財務培訓

  培訓講師：陳光

講師背景：
陳光優(yōu)秀的實戰(zhàn)專家之一：教育經(jīng)歷1992年畢業(yè)于中央財經(jīng)大學稅務學院注冊稅務師北京郵電大學項目管理專業(yè)、中國人民大學社會學在職研究生職業(yè)經(jīng)歷：黑龍江省國稅局從事稅收專管工作及納稅檢查教學近十年國際知名投資機構從事投資融資、財務分析達五年曾在 詳細>>

陳光
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銀行財務高管財務培訓詳細內容

銀行財務高管財務培訓
 

一、現(xiàn)代財務管理基本原理、概念
財務管理概念及基本方法
財務鐵三角定律：利潤、現(xiàn)金流、營業(yè)收入之間的取舍。

財務職能轉變：從管家婆到“理家姐”的轉變，財務決策的重要提升：預算、預測、決策、控制、分析。

銀行財務管理高境界：風險防范、決策支撐、資源保障、價值創(chuàng)造，

價值管理的核心：控制風險，提升價值鏈，掌握現(xiàn)金流，長期可持續(xù)發(fā)展。

二、財務分析
銀行財報是銀行經(jīng)營晴雨表，是銀行一切經(jīng)營活動結果的真實反映。在本節(jié)內容中主要分享如何透過財報信息來診斷企業(yè)體質，并借助其找到銀行管理的問題以及如何改善等重點。
思考：我們是否擁完整經(jīng)營資訊？在經(jīng)營中是如何做決策？
1.財務會計報表的構成分析
2.資產(chǎn)負債表分析（以資產(chǎn)負債為基礎的分析）
■財務安全評價
■償債能力評價

案例1：某個農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表分析
3.利潤表分析（以利潤表為基礎的分析）
■盈利能力評價

利潤結構分析：某個銀行為什么能成為行業(yè)典范？佳財務結構：利潤領先、成本領先的關鍵——財務抗打擊能力、財務平衡能力、財務成本控制優(yōu)勢
4.現(xiàn)金為王還是利潤至上？財務鐵三角的取舍。
■企業(yè)現(xiàn)金流量分析：

案例2：上海某個銀行現(xiàn)金流量表分析
5.財務綜合分析與預警機制
6.報表審計：如何從會計報表看出問題
7.決策能力分析——跳出財務看財務

案例3：什么樣的財務報表是佳的？看一上市公司（銀行）的財務分析

三、全面成本控制

成本控制是現(xiàn)代成本管理中的重要組成部分。如何在微利時代贏得持續(xù)利潤增長是銀行持續(xù)思考的話題。如何剖析成本結構、如何快速有效控制及降低運營成本？
思考：為什么銷售貢獻良好卻面臨虧損境地？
案例剖析：某個信用社扭盈為虧的問題是什么？

1.樹立正確的成本費用理念
2.成本結構的探討

案例4：看國際知名企業(yè)的成本控制之道——宜家家居，它的成本控制是：全球定位采購，二是先采購后研發(fā)，三是如何節(jié)約物流成本！
3.企業(yè)成本倍減之道

案例5：成本控制僅僅是降低消耗嗎？——看國際知名銀行是如何進行成本控制的？倍減效應的發(fā)酵。
4.各職能部門如何降成本：

案例6：成本控制流程如何設計——看一家股份銀行的流程改造。
5.成本控制基礎知識
■成本費用的結構：55法則與45法則
■量本利分析與保本點
■從成本結構看經(jīng)營風險
■成本控制的四步執(zhí)行法
6.人力成本如何削減
7.管理成本如何削減

四、構建預算績效管控系統(tǒng)
預算的編制方法
■靜態(tài)預算、動態(tài)預算、滾動預算

預算管理科學方法應用：

收入預測、成本跟蹤、績效考核與預算完成差異化分析

五、控制為王---財務控制

■成本中心、收入中心、利潤中心、投資中心

■財務收支控制
六、內部控制:完善以風險管理為導向的內部控制體系建設，**預算管理、財務檢查、財務集中、資金管理等手段來管理流程，并把風險控制在合理的范圍內。

1、銀行分帳制度

2、不相容崗位分享

3、會計控制

4、預算控制

七、信息管理：

**開展全面預算管理、資金集中管理、財務集中報賬制、內部控制建設等財務管理體系建設，促進財務在銀行信息鏈中的位置從末端轉向前端，與業(yè)務體系的關系更加緊密，財務信息的關注點也從匯總過去轉向面對未來，有效發(fā)揮財務對規(guī)范企業(yè)管理、優(yōu)化資源配置、防范財務風險、提升經(jīng)營績效的促進作用。

1、信息管理的核心：降低流程風險

2、信息溝通原則：牽制與協(xié)調、成本效益大化

3、全員財務與業(yè)務流程：建立人工臺帳。事前控制、事中控制與事后控制。

 

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