銀行財(cái)務(wù)高管財(cái)務(wù)培訓(xùn)

  培訓(xùn)講師:陳光

講師背景:
陳光優(yōu)秀的實(shí)戰(zhàn)專家之一:教育經(jīng)歷1992年畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)稅務(wù)學(xué)院注冊(cè)稅務(wù)師北京郵電大學(xué)項(xiàng)目管理專業(yè)、中國(guó)人民大學(xué)社會(huì)學(xué)在職研究生職業(yè)經(jīng)歷:黑龍江省國(guó)稅局從事稅收專管工作及納稅檢查教學(xué)近十年國(guó)際知名投資機(jī)構(gòu)從事投資融資、財(cái)務(wù)分析達(dá)五年曾在 詳細(xì)>>

陳光
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銀行財(cái)務(wù)高管財(cái)務(wù)培訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容

銀行財(cái)務(wù)高管財(cái)務(wù)培訓(xùn)
 

一、現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理基本原理、概念
財(cái)務(wù)管理概念及基本方法
財(cái)務(wù)鐵三角定律:利潤(rùn)、現(xiàn)金流、營(yíng)業(yè)收入之間的取舍。

財(cái)務(wù)職能轉(zhuǎn)變:從管家婆到“理家姐”的轉(zhuǎn)變,財(cái)務(wù)決策的重要提升:預(yù)算、預(yù)測(cè)、決策、控制、分析。

銀行財(cái)務(wù)管理高境界:風(fēng)險(xiǎn)防范、決策支撐、資源保障、價(jià)值創(chuàng)造,

價(jià)值管理的核心:控制風(fēng)險(xiǎn),提升價(jià)值鏈,掌握現(xiàn)金流,長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展。

二、財(cái)務(wù)分析
銀行財(cái)報(bào)是銀行經(jīng)營(yíng)晴雨表,是銀行一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)結(jié)果的真實(shí)反映。在本節(jié)內(nèi)容中主要分享如何透過(guò)財(cái)報(bào)信息來(lái)診斷企業(yè)體質(zhì),并借助其找到銀行管理的問(wèn)題以及如何改善等重點(diǎn)。
思考:我們是否擁完整經(jīng)營(yíng)資訊?在經(jīng)營(yíng)中是如何做決策?
1.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的構(gòu)成分析
2.資產(chǎn)負(fù)債表分析(以資產(chǎn)負(fù)債為基礎(chǔ)的分析)
■財(cái)務(wù)安全評(píng)價(jià)
■償債能力評(píng)價(jià)

案例1:某個(gè)農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表分析
3.利潤(rùn)表分析(以利潤(rùn)表為基礎(chǔ)的分析)
■盈利能力評(píng)價(jià)

利潤(rùn)結(jié)構(gòu)分析:某個(gè)銀行為什么能成為行業(yè)典范?佳財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu):利潤(rùn)領(lǐng)先、成本領(lǐng)先的關(guān)鍵——財(cái)務(wù)抗打擊能力、財(cái)務(wù)平衡能力、財(cái)務(wù)成本控制優(yōu)勢(shì)
4.現(xiàn)金為王還是利潤(rùn)至上?財(cái)務(wù)鐵三角的取舍。
■企業(yè)現(xiàn)金流量分析:

案例2:上海某個(gè)銀行現(xiàn)金流量表分析
5.財(cái)務(wù)綜合分析與預(yù)警機(jī)制
6.報(bào)表審計(jì):如何從會(huì)計(jì)報(bào)表看出問(wèn)題
7.決策能力分析——跳出財(cái)務(wù)看財(cái)務(wù)

案例3:什么樣的財(cái)務(wù)報(bào)表是佳的?看一上市公司(銀行)的財(cái)務(wù)分析

三、全面成本控制

成本控制是現(xiàn)代成本管理中的重要組成部分。如何在微利時(shí)代贏得持續(xù)利潤(rùn)增長(zhǎng)是銀行持續(xù)思考的話題。如何剖析成本結(jié)構(gòu)、如何快速有效控制及降低運(yùn)營(yíng)成本?
思考:為什么銷售貢獻(xiàn)良好卻面臨虧損境地?
案例剖析:某個(gè)信用社扭盈為虧的問(wèn)題是什么?

1.樹立正確的成本費(fèi)用理念
2.成本結(jié)構(gòu)的探討

案例4:看國(guó)際知名企業(yè)的成本控制之道——宜家家居,它的成本控制是:全球定位采購(gòu),二是先采購(gòu)后研發(fā),三是如何節(jié)約物流成本!
3.企業(yè)成本倍減之道

案例5:成本控制僅僅是降低消耗嗎?——看國(guó)際知名銀行是如何進(jìn)行成本控制的?倍減效應(yīng)的發(fā)酵。
4.各職能部門如何降成本:

案例6:成本控制流程如何設(shè)計(jì)——看一家股份銀行的流程改造。
5.成本控制基礎(chǔ)知識(shí)
■成本費(fèi)用的結(jié)構(gòu):55法則與45法則
■量本利分析與保本點(diǎn)
■從成本結(jié)構(gòu)看經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
■成本控制的四步執(zhí)行法
6.人力成本如何削減
7.管理成本如何削減

四、構(gòu)建預(yù)算績(jī)效管控系統(tǒng)
預(yù)算的編制方法
■靜態(tài)預(yù)算、動(dòng)態(tài)預(yù)算、滾動(dòng)預(yù)算

預(yù)算管理科學(xué)方法應(yīng)用:

收入預(yù)測(cè)、成本跟蹤、績(jī)效考核與預(yù)算完成差異化分析

五、控制為王---財(cái)務(wù)控制

■成本中心、收入中心、利潤(rùn)中心、投資中心

■財(cái)務(wù)收支控制
六、內(nèi)部控制:完善以風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系建設(shè),**預(yù)算管理、財(cái)務(wù)檢查、財(cái)務(wù)集中、資金管理等手段來(lái)管理流程,并把風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的范圍內(nèi)。

1、銀行分帳制度

2、不相容崗位分享

3、會(huì)計(jì)控制

4、預(yù)算控制

七、信息管理:

**開(kāi)展全面預(yù)算管理、資金集中管理、財(cái)務(wù)集中報(bào)賬制、內(nèi)部控制建設(shè)等財(cái)務(wù)管理體系建設(shè),促進(jìn)財(cái)務(wù)在銀行信息鏈中的位置從末端轉(zhuǎn)向前端,與業(yè)務(wù)體系的關(guān)系更加緊密,財(cái)務(wù)信息的關(guān)注點(diǎn)也從匯總過(guò)去轉(zhuǎn)向面對(duì)未來(lái),有效發(fā)揮財(cái)務(wù)對(duì)規(guī)范企業(yè)管理、優(yōu)化資源配置、防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、提升經(jīng)營(yíng)績(jī)效的促進(jìn)作用。

1、信息管理的核心:降低流程風(fēng)險(xiǎn)

2、信息溝通原則:牽制與協(xié)調(diào)、成本效益大化

3、全員財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)流程:建立人工臺(tái)帳。事前控制、事中控制與事后控制。

 

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智能化財(cái)務(wù)管理下的全面預(yù)算編制與控制調(diào)整課程大綱2020年年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃編制與全面預(yù)算控調(diào)【課程背景】2020年1月下旬武漢突發(fā)新冠肺炎疫情,就在肺炎疫情還未結(jié)束之時(shí),企業(yè)如何做好今年全面預(yù)算管理的指標(biāo)調(diào)整,以及如何做好績(jī)效的重新界定全面預(yù)算作為一種全方位、全過(guò)程、全員參與編制與實(shí)施的預(yù)算管理模式,憑借其計(jì)劃、協(xié)調(diào)、控制、激勵(lì)、評(píng)價(jià)等綜合管理功能,整合和優(yōu)化配

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