商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

  培訓(xùn)講師:楊炯

講師背景:
楊炯老師曾任上海申尼電子有限公司執(zhí)行副總裁曾任建設(shè)銀行上海分行財(cái)會(huì)處結(jié)算科副科長(zhǎng)曾任上海某三甲醫(yī)院財(cái)務(wù)科副科長(zhǎng)亞太地區(qū)現(xiàn)代管理科學(xué)研究院專家級(jí)講師中國(guó)市場(chǎng)營(yíng)銷研究院專家級(jí)講師海濱江教育學(xué)院執(zhí)行董事、副院長(zhǎng)上海百特教育咨詢公司公益講師香港中文 詳細(xì)>>

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商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制詳細(xì)內(nèi)容

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制
 

一、合規(guī)管理的基本框架

1.    合規(guī)的來(lái)歷及概念

2.    合規(guī)管理的重點(diǎn)

3.    合規(guī)管理的任務(wù)

4.    合規(guī)管理具有前瞻性

5.    新巴塞爾資本協(xié)議下的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn): 銀行未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)定和規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn),以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受的法律制裁或監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī),金融企業(yè)及其員工遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準(zhǔn)則,以及企業(yè)自己制定的內(nèi)部規(guī)范的總稱。

商業(yè)銀行的合規(guī):“合”與“規(guī)”拆字

1)    關(guān)于“合”

2)    關(guān)于“規(guī)”

3)    合規(guī)篩子作用

4)    關(guān)于“依法合規(guī)”

 銀行的合規(guī)主要是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。銀行的行為是否符合銀行自己制定的內(nèi)部規(guī)章制度,不能涵蓋合規(guī)的范疇

6.    合規(guī)與操作風(fēng)險(xiǎn)

7.    合規(guī)與法律風(fēng)險(xiǎn)

8.    合規(guī)從高層做起,應(yīng)成為銀行文化的一部分

1)    董事會(huì)(理事會(huì)):終責(zé)任(誠(chéng)信、看管、用人)

2)    高管層:直接責(zé)任(領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)管、用人)

3)    經(jīng)營(yíng)層:具體責(zé)任(執(zhí)行、操作、報(bào)告)

9.    合規(guī)的三道防線

1)    各業(yè)務(wù)條線

2)    合規(guī)部門

3)    內(nèi)審部門

10. 合規(guī)的功能和作用

11. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、量化、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和報(bào)告

12. 預(yù)防--發(fā)現(xiàn)--響應(yīng)

13. 主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)文化

14. 合規(guī)的高境界

1)    合規(guī)人人有責(zé)

2)    主動(dòng)合規(guī)

3)    合規(guī)意識(shí)

4)    合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值

5)    合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)

二、國(guó)際銀行業(yè)的合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)

1.國(guó)際銀行業(yè)合規(guī)管理的基礎(chǔ)

2.國(guó)際銀行業(yè)合規(guī)的實(shí)際操作方式

3.美國(guó)銀行業(yè)合規(guī)管理的基本框架

三、我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)管理的實(shí)踐

1.我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理的背景

2.我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理的意義

3.我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

4.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》基本框架

5.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》幾項(xiàng)具體的制度安排

6.三項(xiàng)基本制度

7.三個(gè)組織保障

四、合規(guī)管理與訴訟風(fēng)險(xiǎn)的管理

1.我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)管理和訴訟風(fēng)險(xiǎn)防范面臨的形勢(shì)

2.從債權(quán)債權(quán)糾紛到多樣化、多層次的糾紛

3.從維權(quán)者到被維權(quán)者

4.監(jiān)管制度的變革改變了法律風(fēng)險(xiǎn)的管理方式

5.合規(guī)管理與訴訟風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系

6.運(yùn)用合規(guī)管理的技術(shù)進(jìn)行訴訟風(fēng)險(xiǎn)的防范

7.法律審查:不同的法律關(guān)系項(xiàng)下的定價(jià)

8.法律審查:同一產(chǎn)品項(xiàng)下多重法律關(guān)系

9.銷售和廣告的法律審查

10.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)建議

11.合規(guī)意識(shí)與合規(guī)文化

12.制度與制度執(zhí)行力

13.合規(guī)與法律責(zé)任

14.創(chuàng)新與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

五、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理

1.中外內(nèi)部控制理論與實(shí)務(wù)發(fā)展綜述;

2.風(fēng)險(xiǎn)與控制的三個(gè)層次;

3. COSO對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的控制活動(dòng);

4. ICI風(fēng)險(xiǎn)與控制模型;

5.風(fēng)險(xiǎn)分析流程;

6.如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、薄弱點(diǎn)與威脅;

7.職責(zé)沖突分離矩陣;

8.衡量風(fēng)險(xiǎn)大小及可能性的方法;

9.威脅點(diǎn)矩陣;

10.外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分方法;

11.量化風(fēng)險(xiǎn)的步驟。

六、操作風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方法

1.銀行系統(tǒng)信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃

2.銀行系統(tǒng)信息化代碼標(biāo)準(zhǔn)

3.銀行系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程管理

4.構(gòu)建銀行系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系

5.銀行系統(tǒng)內(nèi)部控制失敗的典型案例分析

6.銀行系統(tǒng)內(nèi)部控制的要點(diǎn)

7.內(nèi)部控制——風(fēng)險(xiǎn)暴露模型

8.銀行內(nèi)部控制過(guò)程的評(píng)價(jià)方法


 

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