《Bank4.0時代農(nóng)商行轉(zhuǎn)型》

Bank4.0時代農(nóng)商行零售業(yè)務轉(zhuǎn)型
——打造最佳客戶體驗銀行

課程背景：
新時代農(nóng)商行面臨著重要機遇期，然而一次由移動互聯(lián)+金融科技革命驅(qū)動下的產(chǎn)
業(yè)革命，對農(nóng)商行產(chǎn)生了重大影響。在此背景下，農(nóng)商行如何找到零售業(yè)務轉(zhuǎn)型的路徑
、措施和方向。把握好農(nóng)商行零售轉(zhuǎn)型的特點和趨勢，在轉(zhuǎn)型過程中實現(xiàn)普惠金融和綠
色金融的目標。
本課程提出了“金融賦能”的理念，借此助力農(nóng)商行及其零售業(yè)務能夠更加高效的服務
實體經(jīng)濟，創(chuàng)造出符合農(nóng)商行零售業(yè)務轉(zhuǎn)型的新模式、新舉措和新思維。同時面對移動
互聯(lián)時代，移動支付的盛行，網(wǎng)點客戶到訪量明顯下降，微信公眾號、手機銀行等線上
成了與客戶接觸的主要渠道，在這種形勢下，如何利用各渠道有限觸達客戶的機會實現(xiàn)
“全觸點營銷”已經(jīng)成為各家銀行提升零售業(yè)務產(chǎn)能的重要策略，本課程將帶大家在移動
互聯(lián)時代實現(xiàn)全觸點營銷的重點策略和主要措施，并分析目前國內(nèi)外全觸點營銷的優(yōu)秀
案例。
本課程首次為紛繁復雜的移動互聯(lián)時代銀行零售業(yè)務轉(zhuǎn)型提供了系統(tǒng)的方法論和解決
方案，為零售銀行業(yè)務實現(xiàn)快速轉(zhuǎn)型升級和產(chǎn)能提升提供了科學指導，具有很強的實操
性。

課程收益：
● 通過培訓，使學員掌握移動互聯(lián)時代零售銀行業(yè)務轉(zhuǎn)型的重要策略和關(guān)鍵措施
● 為銀行提供行之有效解決方案，即移動互聯(lián)時代營銷新模式和經(jīng)營策略的實施路徑
● 學以致用，使學員在理念及行動上達到一定水平

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：銀行零售業(yè)務部總經(jīng)理、零售業(yè)務分管行長、科技分管行長、網(wǎng)點負責人網(wǎng)
、其他零售管理人
課程方式：專題演講+案例討論+方法+點評

課程大綱
第一講：破局——從改變開始
一、移動互聯(lián)背景下農(nóng)商行轉(zhuǎn)型思考
1. 移動互聯(lián)與金融的融合
2. 移動互聯(lián)金融業(yè)務模式與種類
3. 移動互聯(lián)及fintech發(fā)展加速銀行轉(zhuǎn)型
4. 新常態(tài)下零售業(yè)務增長新動力
5. 客戶廣泛存在于移動互聯(lián)世界
1）客戶的行為方式加速轉(zhuǎn)變
2）移動互聯(lián)環(huán)境下潛在客戶金融需求
二、中國零售銀行業(yè)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展趨勢
1. 國內(nèi)外零售銀行渠道發(fā)展新趨勢
2. 移動互聯(lián)背景下，零售打法三個轉(zhuǎn)變
3. 深度客戶經(jīng)營
4. 移動端已不再是個選項
5. 金融與場景深度融合
三、移動互聯(lián)時代農(nóng)商行零售業(yè)務發(fā)展的困境
1. 金融市場金融環(huán)境變化
2. 金融用戶行為和習慣正在改變
3. 互聯(lián)網(wǎng)金融全面影響我國金融業(yè)
案例分析：在移動互聯(lián)背景下，你認為對金融行業(yè)影響最大有哪些？我們應該如何應對
？

第二講：改變——從思維開始
一、移動互聯(lián)思維
1. 移動互聯(lián)網(wǎng)思維及其核心是什么？
2. 業(yè)界案例剖析
1）微信紅包背后的互聯(lián)網(wǎng)思維
2）余額寶風波下的銀行選擇
3. 同業(yè)動態(tài)及發(fā)展策略（解讀中行應對策略）
二、零售業(yè)務第一性原理
1. 客戶定位
2. 渠道定位
3. 服務定位
4. 產(chǎn)品定位
5. 合作伙伴定位
三、同業(yè)零售業(yè)務轉(zhuǎn)型實踐
1. 招行領(lǐng)先實踐案例分享
2. 中信、北京、江蘇零售業(yè)務轉(zhuǎn)型實踐
案例討論：現(xiàn)階段如何依托互聯(lián)網(wǎng)新興技術(shù)，建立跨界金融生態(tài)圈？
案例討論：你是如何認識并理解，在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的推動下，互聯(lián)網(wǎng)業(yè)、金融業(yè)和電子商
務之間的 界限日漸模糊，行業(yè)融合日漸深入，已成為新的藍海，潛力巨大？

第三講：體驗——零售轉(zhuǎn)型新策略
一、新零售轉(zhuǎn)型模式（四位一體）
1. 網(wǎng)點場景
2. 線上場景
3. 商圈場景
4. 社區(qū)場景
二、新零售客戶經(jīng)營管理策略
1. 客戶營銷新策略
2. Bank4.0零售業(yè)務生態(tài)圈經(jīng)營策略
三、新零售農(nóng)商行轉(zhuǎn)型執(zhí)行策略
1. 新網(wǎng)點：網(wǎng)點“新業(yè)態(tài)”轉(zhuǎn)型（招行案例、某郵儲銀行、某郵政案例）
2. 新渠道：云營銷平臺
3. 新隊伍：新培訓打造新隊伍
4. 新思維：特色客群經(jīng)營
5. 新場景：活動就是生產(chǎn)力
6. 新生態(tài)：智慧商圈/智慧社區(qū)
案例解析: Bank4.0 建設場景平臺，讓銀行服務無處不在（某城商行案例）
四、建設場景平臺
1. 為什么要做場景？為什么要做生態(tài)圈？
2. 場景搭建模式
3. 場景搭建規(guī)劃及內(nèi)容
五、讓銀行服務無處不在
1. 多元生態(tài)圈總覽（小微、社區(qū)和公積金生態(tài)圈）
2. 吃貨地圖規(guī)劃
3. 線上活動及吃貨地圖運行情況

第四講：新時代農(nóng)商行零售戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型規(guī)劃建議
一、零售轉(zhuǎn)型頂層設計
1. 指導思想
2. 發(fā)展路徑
3. 轉(zhuǎn)型目標
1）近期目標
2）長期目標
4. 管理體系整體規(guī)劃
二、落地實施策略
1. 夯基礎(chǔ)
1）網(wǎng)點經(jīng)營能力
2）隊伍能力提升
3）目標達成管理能力
2. 強體系
1）大零售組織架構(gòu)
2）考核體系
3）客群經(jīng)營體系
4）活動體系
3. 建平臺
1）云營銷平臺
2）數(shù)據(jù)中臺
3）生態(tài)區(qū)圈場景平臺
4. 造亮點
1）普惠金融
2）小微貸

第五講：農(nóng)商行小微與風險轉(zhuǎn)型建議
一、小微金融轉(zhuǎn)型方向
1. 打造小微金融服務平臺，賦能金融生態(tài)建設
2. 完善小微金融體制機制，構(gòu)筑戰(zhàn)略發(fā)展基礎(chǔ)
3. 創(chuàng)新小微金融業(yè)務方式，培育業(yè)務增長功能
4. 優(yōu)選特色網(wǎng)點，打造“信貸工廠”模式
案例：建行應用新技術(shù)創(chuàng)新，打造小微智能服務新模式
二、探索“六位一體”小微智能風控體系
1. 數(shù)據(jù)獲客控險
2. 反欺詐控險
3. 機控執(zhí)行控險
4. 專業(yè)處理控險
5. 工具檢測控險
6. 法律保障控險
三、某農(nóng)商行傳統(tǒng)小微業(yè)務轉(zhuǎn)型介紹

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