同業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和審計(jì)大綱(1天)
同業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和審計(jì)大綱(1天)詳細(xì)內(nèi)容
同業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和審計(jì)大綱(1天)
同業(yè)業(yè)務(wù)合規(guī)管理和審計(jì)
一、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和審計(jì)方法
1、同業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定解讀
2、同業(yè)存單合規(guī)管理
3、同業(yè)賬戶(hù)管理及審計(jì):
4、同業(yè)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規(guī)管理及審計(jì)
5、同業(yè)代付業(yè)務(wù)及審計(jì)
6、非標(biāo)資產(chǎn)合規(guī)管理和審計(jì)
7、表外資產(chǎn)合規(guī)管理和審計(jì)
8、衍生品交易合規(guī)管理和審計(jì)
9、金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)審計(jì)
10、外包業(yè)務(wù)合規(guī)管理和審計(jì)
二、同業(yè)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容和審計(jì)方法
1、同業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定解讀
(1)規(guī)范同業(yè)業(yè)務(wù)-四部委.docx
(2)銀監(jiān)會(huì)同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)定.doc
2、同業(yè)存單合規(guī)管理
(1)同業(yè)存單風(fēng)險(xiǎn)
(2) 同業(yè)存單管理規(guī)定
(3)同業(yè)存單爆發(fā)式增長(zhǎng)
3、同業(yè)賬戶(hù)管理及審計(jì)
4、同業(yè)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規(guī)管理及審計(jì)
5、同業(yè)代付業(yè)務(wù)及審計(jì)
6、非標(biāo)資產(chǎn)合規(guī)管理和審計(jì)
7、表外資產(chǎn)合規(guī)管理和審計(jì)
8、衍生品交易合規(guī)管理和審計(jì)
9、金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)審計(jì):
10、外包業(yè)務(wù)合規(guī)管理和審計(jì)
三、總行資金運(yùn)作、合規(guī)管理和審計(jì)方法
1、總行資金運(yùn)作的主要內(nèi)容
2、總行資金運(yùn)作的操作流程和會(huì)計(jì)核算處理
3、資金業(yè)務(wù)運(yùn)作的監(jiān)管規(guī)定
4.資金業(yè)務(wù)三大風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
(1)信用風(fēng)險(xiǎn):企業(yè)債券違約
(2)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn):利率風(fēng)險(xiǎn)、融資風(fēng)險(xiǎn)
(3)操作風(fēng)險(xiǎn)
案例:光大證券烏龍
富田銀行資金違規(guī)交易.doc
交銀施羅德烏龍事件
5、資金業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)
(1)業(yè)務(wù)架構(gòu):資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)“三段控制論”
(2)業(yè)務(wù)授權(quán):資金業(yè)務(wù)授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理
(3)同業(yè)授信: 同業(yè)客戶(hù)同一授信質(zhì)量
6、資金業(yè)務(wù)審計(jì)的重點(diǎn)和方法
(1)審計(jì)方案
審計(jì)人員如何進(jìn)行總行資金業(yè)務(wù)的審計(jì)?
(2)共同點(diǎn):
專(zhuān)營(yíng)制:架構(gòu)、人員配備檢查
系統(tǒng)檢查:業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、資金清算系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告信息系統(tǒng)、臺(tái)賬
授權(quán):授權(quán)管理、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)金額
授信:交易對(duì)手的授信管理
制度建設(shè)
(3)同業(yè)專(zhuān)營(yíng)制檢查
案例:同業(yè)專(zhuān)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查要點(diǎn)
案例:上海滬銀監(jiān)局銀行同業(yè)業(yè)務(wù)檢查要點(diǎn)
資金頭寸管理審計(jì)
資金拆入、拆出審計(jì)
(6)債券投資業(yè)務(wù)審計(jì).
(7)委外投資業(yè)務(wù)檢查
(8)票據(jù)業(yè)務(wù)審計(jì)
(9)銀監(jiān)會(huì):四套利審計(jì)
(10)同業(yè)存款審計(jì)
(11)同業(yè)存單合規(guī)管理 和審計(jì)
(12)同一機(jī)構(gòu)兜底.doc:審計(jì)
(13)同業(yè)對(duì)接信貸主要方式及審計(jì)
(14)委外投資審計(jì):委外業(yè)務(wù)--委托投資業(yè)務(wù)
(15)資產(chǎn)與負(fù)債期限配置的流動(dòng)性審計(jì)問(wèn)題
(16)同業(yè)賬戶(hù)管理及審計(jì):
(17)同業(yè)業(yè)務(wù)成本與效益的審計(jì)問(wèn)題
(18)衍生品交易審計(jì)
(19)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)
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信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理和不良貸款清收(4天)【課程大綱】第一部分貸前調(diào)查的內(nèi)容及方式方法(5小時(shí))一、貸前調(diào)查的范圍與內(nèi)容A.信貸調(diào)查包括:借款申請(qǐng)人企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查、借款申請(qǐng)人家庭狀況調(diào)查、擔(dān)保人調(diào)查。B.信貸調(diào)查的方式:現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、非現(xiàn)象場(chǎng)調(diào)查C.調(diào)查了解的主要內(nèi)容:1、了解客戶(hù)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、管理能力和個(gè)人品行2、了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的行業(yè)和其自身狀況3、獲得經(jīng)
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商業(yè)銀行消費(fèi)金融的業(yè)務(wù)發(fā)展和營(yíng)銷(xiāo)能力的提升(7小時(shí))第一部分消費(fèi)金融發(fā)展趨勢(shì)(2小時(shí))一、消費(fèi)金融及其發(fā)展1、狹義的消費(fèi)金融2、廣義的消費(fèi)金融3、傳統(tǒng)消費(fèi)金融的前世今生4、互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的消費(fèi)金融的三大特征二、世界各國(guó)的消費(fèi)金融發(fā)展經(jīng)驗(yàn)1、美國(guó)消費(fèi)信貸的發(fā)展及特征2、日本消費(fèi)信貸的發(fā)展及特征3、港臺(tái)地區(qū)消費(fèi)信貸的發(fā)展及特征4、中國(guó)大陸消費(fèi)信貸的發(fā)展及特征三、
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金稅三期新稅務(wù)稽查模式下-企業(yè)涉稅風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防控與應(yīng)對(duì)(2天)課程背景隨著“金稅三期”稅收大數(shù)據(jù)集中采集和運(yùn)用,稅務(wù)稽查在稽查選案、稽查方法、稽查手段,以及稅務(wù)機(jī)關(guān)日常納稅評(píng)估檢查,都發(fā)生了重大變化,使稅務(wù)稽查更科學(xué)、更精準(zhǔn)、更有效、更嚴(yán)厲。同時(shí),國(guó)家稅務(wù)總局要求稅務(wù)各級(jí)國(guó)地稅稽查局加強(qiáng)聯(lián)系和協(xié)作,及時(shí)進(jìn)行信息交流與共享,對(duì)同一被查對(duì)象實(shí)施聯(lián)合檢查,并分別做
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全面預(yù)算管理與控制課程大綱(1天) 07.06
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信貸視角下財(cái)務(wù)報(bào)表分析與虛假報(bào)表識(shí)別 本課程是針對(duì)銀行客戶(hù)經(jīng)理與信貸審批人員而設(shè),是站在債權(quán)人的視角解讀、分析和識(shí)別財(cái)務(wù)信息。本課程結(jié)合部分案例,讓學(xué)員對(duì)財(cái)務(wù)信息的閱讀、分析與識(shí)別理論有一個(gè)比較全面的認(rèn)識(shí),達(dá)到能俯瞰財(cái)務(wù)報(bào)表,能快速抓住重點(diǎn),并聚焦難點(diǎn)。采用案例教學(xué),讓學(xué)員在實(shí)戰(zhàn)中體會(huì)財(cái)務(wù)分析的真諦,揭示會(huì)計(jì)操作的手法及識(shí)別方法。會(huì)更多地采用系統(tǒng)分析方法,
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新企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則最新變化政策解讀與實(shí)務(wù)操作lt;培訓(xùn)對(duì)象gt;分管行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)等負(fù)責(zé)人《課程大綱》第一講財(cái)稅改革展望(重點(diǎn)講解未來(lái)會(huì)計(jì)改革趨勢(shì))第二講《會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第9號(hào)——職工薪酬(修訂)》案例精講1、新舊準(zhǔn)則差異對(duì)比2、職工薪酬的分類(lèi)3、短期薪酬4、離職后福利5、辭退福利6、其他長(zhǎng)期職工福利7、最新準(zhǔn)則的影響與應(yīng)對(duì)第三講《
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推薦課程一:小微信貸風(fēng)險(xiǎn)管控和營(yíng)銷(xiāo)|課程內(nèi)容(1天共計(jì)6個(gè)課時(shí))||第一部分:信貸風(fēng)險(xiǎn)管控||一、小微貸款的發(fā)展前景與風(fēng)險(xiǎn)并|四、目前主流的風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)||存|(一)三品三表及案例詳解||(一)我國(guó)小微企業(yè)總量和旺盛的|(二)四查詢(xún)五核實(shí)及案例詳解||需求蘊(yùn)含巨大的市場(chǎng)空間|(三)大小權(quán)益核實(shí)法及案例詳解||(二)風(fēng)險(xiǎn)管理能力決定了小微企|(四)評(píng)分表及案例
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