中小企業(yè)債務(wù)風(fēng)險應(yīng)對及融資模式創(chuàng)新

中小企業(yè)債務(wù)風(fēng)險應(yīng)對及融資模式創(chuàng)新
主講：俞昌兵老師
【課程背景】
我國中小企業(yè)數(shù)量眾多，已經(jīng)成為國民經(jīng)濟發(fā)展中重要的組成部分，但由于中小企業(yè)普遍規(guī)模小，信用體系不健全，與傳統(tǒng)金融機構(gòu)風(fēng)險評估體系存在錯配等原因，“融資難、融資貴”的問題一直嚴重約束著中小企業(yè)的發(fā)展，也是我國金融體系改革的重中之重。
在資本市場還不健全的情況下，大部分中小企業(yè)還是依賴銀行借款等債權(quán)融資方式，在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級背景下，長期聚集的債務(wù)風(fēng)險嚴重威脅著中小企業(yè)的健康發(fā)展。
如何識別、預(yù)警企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險？
如何做好企業(yè)的債務(wù)風(fēng)險管理？
如何做好中小企業(yè)的風(fēng)險化解和自救？
如何進行中小企業(yè)債務(wù)融資模式創(chuàng)新？
如何利用數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力企業(yè)降本增效及戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型？
俞老師將在大量的調(diào)研分析基礎(chǔ)上，結(jié)合自身的實踐和感悟，運用大量詳實的案例，帶領(lǐng)學(xué)員逐一回答以上問題，幫助企業(yè)化解債務(wù)風(fēng)險，并進行融資模式創(chuàng)新，助力中小企業(yè)健康發(fā)展。
【課程收益】
了解中小企業(yè)債務(wù)風(fēng)險現(xiàn)狀及形成原因；
了解企業(yè)不同生命周期的融資策略；
掌握企業(yè)債務(wù)風(fēng)險自檢模型；
4．掌握企業(yè)債務(wù)風(fēng)險自救的4種路徑及19種方法；
5．掌握企業(yè)債權(quán)融資10種創(chuàng)新模式；
6. 了解如何利用數(shù)字化技術(shù)提升企業(yè)資金管理和風(fēng)險防控水平
【課程特色】
從解決問題出發(fā)的方法和路徑，豐富的案例剖析和總結(jié)，利用提問、討論、經(jīng)驗分享等方法，現(xiàn)實問題現(xiàn)場解決。
【課程對象】
董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、CFO、財務(wù)總監(jiān)、融資部門負責(zé)人等企業(yè)高管以及銀行等金融機構(gòu)、地方金融辦等政府部門
【課程時間】
1-2天，6小時/天（課程標(biāo)準版2天）
【課程大綱】
第一章 中小企業(yè)債務(wù)及風(fēng)險現(xiàn)狀
第一節(jié)：中小企業(yè)債務(wù)融資狀況
1. 企業(yè)不同生長周期的融資策略
2. 中小企業(yè)融資規(guī)模與結(jié)構(gòu)
3. 融資結(jié)構(gòu)失調(diào)的原因
3.1 金融體系的錯配
3.2 資本市場不成熟
3.3 傳統(tǒng)融資路徑依賴
第二節(jié)：中小企業(yè)債務(wù)風(fēng)險形成原因
外部因素
1.1 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整帶來的挑戰(zhàn)
1.2 政策調(diào)控
2. 內(nèi)部因素
1.1 過度投資造成的風(fēng)險聚集
1.2 不良資產(chǎn)與負債的錯配
1.3 薄弱的風(fēng)險意識和風(fēng)控水平
第二章 如何做好債務(wù)風(fēng)險管理
第一節(jié) 樹立風(fēng)險意識，警惕兩種風(fēng)險
1. 經(jīng)營風(fēng)險
2. 財務(wù)風(fēng)險
【互動】企業(yè)為什么要負債經(jīng)營？
3. 經(jīng)營風(fēng)險VS財務(wù)風(fēng)險
第二節(jié) 合理安排籌資結(jié)構(gòu)和期限，保持最佳資本結(jié)構(gòu)
1. 股權(quán)融資和債務(wù)融資的平衡
2. 長期債務(wù)和短期債務(wù)的平衡
第三節(jié) 謹慎資本性投資，警惕多元化陷阱
1. 如何選擇投資項目
1.1提升局部競爭力
1.2市場防御
1.3技術(shù)短板
1.4優(yōu)質(zhì)資源整合
1.5 產(chǎn)業(yè)協(xié)同
【案例】恒大地產(chǎn)的投資敗局
2. 企業(yè)估值與商譽
3. 多元化經(jīng)營的好處與弊端
第四節(jié) 樹立“現(xiàn)金流為王”的經(jīng)營理念
【知識點】巴菲特的現(xiàn)金流理念
【知識點】稻盛和夫“會計七原則”
第五節(jié) 企業(yè)健康度自檢模型
1. 資產(chǎn)負債率
2. 資產(chǎn)質(zhì)量及結(jié)構(gòu)
【工具】資產(chǎn)收益率模型
3. 盈利能力
【知識點】核心利潤
4. 現(xiàn)金流
【知識點】經(jīng)營性現(xiàn)金流
第三章 如何做好債務(wù)風(fēng)險自救
第一節(jié)：降本增效提升競爭力
1. 成本結(jié)構(gòu)分析
2. 制定成本節(jié)約目標(biāo)
【案例】印度塔塔汽車
3. 精細化管理
4. 供應(yīng)鏈優(yōu)化
5. 精益生產(chǎn)
5.1 價值流分析
5.2 流程改進
6. 技術(shù)創(chuàng)新和自動化
【案例】特斯拉的技術(shù)創(chuàng)新與成本優(yōu)勢
第二節(jié)：破解企業(yè)現(xiàn)金流“密碼”
1. 存貨管理與現(xiàn)金流
1.1 最低庫存量
1.2 存貨性質(zhì)
1.3 存貨周轉(zhuǎn)率與周轉(zhuǎn)天數(shù)
2. 上下游關(guān)系管理
3．銷售政策與現(xiàn)金流
【知識點】利潤與現(xiàn)金的區(qū)別
4. 警惕“不良資產(chǎn)”與固定費用
4.1清除不良資產(chǎn)
經(jīng)營性資產(chǎn)
【知識點】“陶瓷石塊論”
投資性資產(chǎn)
【案例】海航的“斷臂求生”
4.2消減固定費用
【工具】固定費用與變動費用分析模型
【案例】比亞迪的阿米巴經(jīng)營模式
5．激活低效資產(chǎn)
5.1低效廠房出租
5.2閑置生產(chǎn)線出租
5.3外包業(yè)務(wù)
第三節(jié)：優(yōu)化外部融資渠道
1. 結(jié)構(gòu)優(yōu)化
2. 利率優(yōu)化
3. 期限優(yōu)化
第四節(jié)：深挖資金來源
1. 政府的錢：財政補貼、貸款貼息
【文件】《普惠金融發(fā)展專項資金管理辦法》
2. 稅務(wù)局的錢：稅收優(yōu)惠、稅收返還
3. 供應(yīng)商的錢：預(yù)付賬款
4. 客戶的錢：預(yù)收賬款
5. 股東的錢：增資擴股、分紅政策調(diào)整
6. 員工的錢：股權(quán)激勵、業(yè)務(wù)或組織優(yōu)化
【案例】Twitter的組織優(yōu)化
第四章 中小企業(yè)債務(wù)融資模式創(chuàng)新
第一節(jié)：金融體系的改革與創(chuàng)新
1. 技術(shù)創(chuàng)新：數(shù)字化
2. 模式創(chuàng)新
【案例】蕪湖高新區(qū)“融資擔(dān)保+供應(yīng)鏈票據(jù)”金融服務(wù)模式
【案例】廣東韶關(guān)郵儲銀行“專精特新專屬評級模型審批模式”
第二節(jié)：中小企業(yè)債務(wù)融資破局與創(chuàng)新
1. 供應(yīng)鏈融資
2. 資產(chǎn)證券化
3. 應(yīng)收賬款收益權(quán)抵押貸款
4. 應(yīng)收賬款保理
5. 固定資產(chǎn)售后租回
6. 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資
【案例】紹興市中小企業(yè)融資創(chuàng)新模式
7. 數(shù)據(jù)資產(chǎn)化
8. 中小企業(yè)集合債
【案例】“０７深中小債”
9. 股＋債
【案例】硅谷銀行的“投貸聯(lián)動”模式
10. 內(nèi)生性融資
10.1民間借貸
10.2合作金融
10.3網(wǎng)絡(luò)聯(lián)保
第五章 數(shù)字化轉(zhuǎn)型助力“降本增效”及戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
第一節(jié) 數(shù)字化轉(zhuǎn)型與“降本增效”
1. 提高資金使用效率
【案例】大潤發(fā)的敏捷財務(wù)
2. 提高工作效率與質(zhì)量
3. 降低成本
4. 提高核心競爭力
【案例】德高家居
【案例】江陰合金電工
第二節(jié) 數(shù)字化賦能企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
生產(chǎn)環(huán)節(jié)外包
【案例】蘋果公司的產(chǎn)業(yè)鏈
2．產(chǎn)業(yè)鏈延伸
【案例】海容冷鏈：產(chǎn)業(yè)鏈延伸布局打開第二增長曲線
第六章 內(nèi)部控制守住資金“安全線”
第一節(jié)：什么是內(nèi)部控制？
內(nèi)部控制目標(biāo)
內(nèi)部控制原則
內(nèi)部控制要素
第二節(jié)：內(nèi)部流程的搭建
1. 采購活動流程
2. 銷售活動流程
3. 生產(chǎn)活動流程
第三節(jié)：通過內(nèi)部控制策略鏟除內(nèi)部舞弊
1. 鏟除采購中的貪污舞弊策略
【案例】?？低?br /> 2. 鏟除銷售中的貪污舞弊策略
【案例】京東反腐
3．鏟除市場渠道費用中的貪污舞弊策略
【案例】三只松鼠
4．鏟除現(xiàn)金收入中的貪污舞弊策略
【案例】味千拉面
【課程總結(jié)與回顧】

俞昌兵老師的其它課程