《家族辦公室在銀行的運(yùn)用實(shí)踐》

  培訓(xùn)講師：周宏斌

講師背景：
零售銀行私行財(cái)富管理專家：周宏斌【專家簡(jiǎn)介】：38年股份行金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)18＋年股份制銀行零售營(yíng)銷、管理經(jīng)驗(yàn)現(xiàn)任某家族辦公室副總裁曾任光大銀行上海分行私人銀行首席投資顧問(wèn)曾負(fù)責(zé)光大銀行私人中心營(yíng)銷類團(tuán)隊(duì)組建數(shù)字營(yíng)銷：階梯式營(yíng)銷管理模型創(chuàng)建人原 詳細(xì)>>

周宏斌
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《家族辦公室在銀行的運(yùn)用實(shí)踐》詳細(xì)內(nèi)容

《家族辦公室在銀行的運(yùn)用實(shí)踐》

課程名稱：《家族辦公室在銀行的運(yùn)用實(shí)踐》
主講：周宏斌老師12課時(shí)
課程背景：
中國(guó)40年創(chuàng)富過(guò)程基本結(jié)束 ，當(dāng)前正進(jìn)入財(cái)富傳承和財(cái)富管理新時(shí)代，高凈值客戶數(shù)量已經(jīng)突破220萬(wàn)，可投資資產(chǎn)超過(guò)50萬(wàn)億。高凈值客戶需求不僅只是需要產(chǎn)品的支持，而是更需要更全面財(cái)富管理解決方案。這是銀行和其它財(cái)富管理機(jī)構(gòu)面臨的新挑戰(zhàn)和新機(jī)遇，還在追求客戶數(shù)量和客戶資產(chǎn)規(guī)模的銀行可能將在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中再一次失去新高地，需要銀行等財(cái)富管理機(jī)構(gòu)從現(xiàn)在開(kāi)始抓住這個(gè)未來(lái)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的新契機(jī)，并經(jīng)過(guò)5-10年的努力實(shí)現(xiàn)私人銀行業(yè)務(wù)的新飛躍。
現(xiàn)階段銀行作為財(cái)富管理的主體地位在迅速下降，銀行私人銀行業(yè)務(wù)在前些年高速發(fā)展后面臨著發(fā)展瓶頸，理財(cái)經(jīng)理的生存壓力越來(lái)越大，私人銀行業(yè)務(wù)內(nèi)卷化嚴(yán)重，這與銀行的贏利結(jié)構(gòu)越來(lái)越依賴財(cái)富管理板塊目標(biāo)相背離，銀行傳統(tǒng)的私人銀行營(yíng)銷模式已經(jīng)越來(lái)越不能適應(yīng)現(xiàn)在高凈值客戶發(fā)展需要。
周宏斌老師有37年金融銀行從業(yè)背景，長(zhǎng)期身處個(gè)人理財(cái)管理的第一線，目前在一家家族辦公室聯(lián)盟擔(dān)任副總裁和合伙人，熟悉和了解銀行私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀，深諳家族財(cái)富管理的流程，對(duì)高凈值客戶需求可提供一攬子解決方案，幫助銀行樹(shù)立家族辦公室和家族信托競(jìng)爭(zhēng)理念，可協(xié)助銀行設(shè)計(jì)相關(guān)架構(gòu)和規(guī)范操作流程。
課程收益：
● 家族辦公室的認(rèn)知和準(zhǔn)備
● 家族辦公室的理念和價(jià)值
● 家族辦公室的沿革和內(nèi)涵
● 銀行創(chuàng)建家族辦公室的利與弊
● 銀行家族辦公室的操作模式和運(yùn)行方式
● 家族辦公室的設(shè)計(jì)和架構(gòu)
課程對(duì)象：總分行私人銀行部、分行級(jí)投資顧問(wèn)和支行私人銀行經(jīng)理
課程大綱
第一講：家族辦公室的認(rèn)知和準(zhǔn)備
一、中國(guó)當(dāng)前家族辦公室發(fā)展?fàn)顩r
1、2021年中國(guó)家庭財(cái)富與家族辦公室調(diào)研報(bào)告
1）中國(guó)財(cái)富創(chuàng)造歷程和創(chuàng)富能力回顧
2）從創(chuàng)造財(cái)富到財(cái)富管理到財(cái)富顧問(wèn)
3）家族辦公室的沿革和內(nèi)涵
2、中國(guó)家族辦公室的創(chuàng)建歷程和現(xiàn)狀
1）中國(guó)家族辦公室發(fā)展歷程和作用
2）在中國(guó)哪些人建立了家族辦公室
3）中國(guó)家族辦公室創(chuàng)建熱潮和存在問(wèn)題
二、家族辦公室是未來(lái)財(cái)富管理新高地
1、互動(dòng)：家族辦公室對(duì)高凈值客戶的現(xiàn)實(shí)意義
1）錢在誰(shuí)手里，他們的需求是什么？
2）政策環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)種類判定
3）中國(guó)的家族觀念與現(xiàn)實(shí)碰撞
4）財(cái)富傳承中的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)和擔(dān)憂
5）高凈值客戶的財(cái)富管理需求
2、家族辦公室的核心競(jìng)爭(zhēng)力
1）基于信任建立的家族辦公室
2）基于專業(yè)建立的家族辦公室
3）基于規(guī)劃建立的家族辦公室
4）基于管理建立的家庭辦公室
三、家族辦公室的架構(gòu)和使用工具
1、案例分享：家族辦公室為高凈值客戶設(shè)計(jì)的規(guī)劃方案
1）家庭辦公室由哪些人組成？他們各自的作用
2）家族辦公室隱私管理原則和所需資源
3）家族辦公室規(guī)劃方案有哪些組成，目標(biāo)管理重要性。
4）家族辦公室的架構(gòu)原理和方法
2、家族信托與保險(xiǎn)金信托
1）高凈值客戶為何需要高價(jià)值保單
2）家族信托的設(shè)計(jì)方法和個(gè)人意愿啟發(fā)
3）如何將大額保單與家族信托結(jié)合起來(lái)
4）家族信托的未來(lái)方向
第二講：銀行開(kāi)展家族辦公室研究方案
一、銀行開(kāi)展家族辦公室的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)
1、銀行開(kāi)展家族辦公室的優(yōu)勢(shì)
1）龐大的客戶群體
2）國(guó)家信用背景的服務(wù)平臺(tái)
3）強(qiáng)大的人才儲(chǔ)備
4）豐富的產(chǎn)品體系
5）大量的服務(wù)資源
2、銀行開(kāi)展家族辦公室的劣勢(shì)
1）跨部門跨行業(yè)協(xié)調(diào)劣勢(shì)
2）人員流動(dòng)頻繁的劣勢(shì)
3）客戶無(wú)法參與的劣勢(shì)
4）產(chǎn)品體系不能覆蓋需求
5）收費(fèi)模式的問(wèn)題
6）客戶隱私問(wèn)題的保護(hù)
7）缺少整體規(guī)劃設(shè)計(jì)團(tuán)隊(duì)
二、銀行開(kāi)展家族辦公室的幾個(gè)方案
1、聯(lián)合外部機(jī)構(gòu)開(kāi)展集成服務(wù)
1）信托公司、律師團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)
2）聘請(qǐng)外部團(tuán)隊(duì)做整體規(guī)劃設(shè)計(jì)
3）梳理現(xiàn)有產(chǎn)品體系，并且根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整
4）組建專業(yè)的團(tuán)隊(duì)為基層家辦提供指導(dǎo)和服務(wù)
5）嚴(yán)格的隱私保護(hù)要求
2、全部定制化產(chǎn)品服務(wù)
1）對(duì)于家族辦公室的產(chǎn)品全部采取定制化方案
2）建立符合家辦的合成化系統(tǒng)
3）挑選合適的人選
4）建立適合家辦的服務(wù)體系
3、建立全新家族辦公室體系
1）脫離原有架構(gòu)重新打造新的家族辦公室體系
2）脫離原有架構(gòu)重新打造新的人員體系
3）脫離原有架構(gòu)重新打造新的服務(wù)體系
4）脫離原有架構(gòu)重新打造新的考核體系

 

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