某商業(yè)銀行“存量客戶盤活、提升與重點產(chǎn)品營銷技能訓練”課程大綱


某商業(yè)銀行“存量客戶盤活與提升技能訓練”
課程方案大綱
【課程背景】
2020至今席卷全球兩年的新冠“疫情”對銀行來說，是對客戶行為完全遷徙到線上、
網(wǎng)點客戶流量下降到極值的一次演習！
在此趨勢下，無接觸經(jīng)濟崛起，銀行也要將客戶服務(wù)、維護和營銷“線上化”。
新冠“疫情”對客戶來說，長期封閉必然引發(fā)“哲理式思考”，客戶都能感受到“儲蓄
+健康”的重要性！
如何才能更好的提升客戶粘性、開展產(chǎn)品營銷？其實，各家商業(yè)銀行早就在思考這
兩個問題如何解決：
1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)通過收集客戶海量數(shù)據(jù)，“云計算”+“標簽化”用戶畫像，對客戶“精準
”信息推送帶來“客戶轉(zhuǎn)化”（如下圖），而銀行的精準營銷通過“密集微、短、電+微銀行
建設(shè)金融生態(tài)圈”卻收效甚微，怎么辦？
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2、多家銀行禮品資源投入巨大，卻并沒有培養(yǎng)出客戶為我們“主動打CALL”的習慣。
相反，“禮品”一停，客戶流量也秒停。到底什么樣的營銷策略才適合我們？
客戶金融行為的改變“倒逼”銀行員工營銷技能不斷進化，存量客戶的維護和拓展一
定要走“線上+線下”結(jié)合的道路，一方面“線下”的廳堂營銷、活動營銷不能停，另一方面
“線上”的“微營銷技能”也需要不斷的提升（如下圖）！
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對銀行來說，這實際上是從與重點客戶的關(guān)系營銷，從線下到線上的一次升級！


本堂課程將分享
“客戶的分層、分類管理”、“存量客戶的激活與提升”和重點產(chǎn)品營銷技能等知識，希望
能幫助大家拓展思路、提升技能，順利達成銀行各項績效目標。
【授課形式】
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【課程大綱】（可進行調(diào)整）


|時間 |課程模塊 |課程內(nèi)容 |
|第一天 |模塊一 |1、領(lǐng)導講話 |
|（6H） |課程開場 |2、培訓課程要求 |
| |模塊二 |1、如何做好客戶管理 |
| |客戶分類、分 |（1）客戶“休眠”和“跳槽”的原因 |
| |層管理的理論 |（2）怎樣才能維護好我們的客戶？ |
| |基礎(chǔ) |①掌握客戶管理工具 |
| | |②養(yǎng)成分析客戶的習慣 |
| | |③學習管理客戶的方法 |
| | |④保持與客戶聯(lián)系的頻率 |
| |模塊三 |1、客戶分類、分層管理 |
| |網(wǎng)點特色客群 |（1） 客戶分級管理 |
| |的活動營銷和 |（2） 客戶分群管理 |
| |場景化打造 |（3） 研討：客群的特征（青年、養(yǎng)老、商貿(mào)等） |
| | |（4）重點客群的活動策劃 |
| | |研討：成果和展示客戶經(jīng)理技能提升 |
| | |2、重點客群營銷場景構(gòu)建 |
| | |（1）重點客群營銷場景分類 |
| | |（2）重點客群營銷場景構(gòu)建通道解析 |
| | |（3）營銷場景構(gòu)建中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)與技巧 |
| |模塊四 |2、客戶管理技能提升 |
| |客戶關(guān)系管理 |（1）線上客戶經(jīng)營方式（三種） |
| |實戰(zhàn)技能提升 |①電話 |
| | |②短信 |
| | |③微信 |
| | |案例-“微”營銷—社交幣理論的應(yīng)用 |
| | |案例-客戶關(guān)系管理就是數(shù)字法則 |
| | |3、存量客戶開發(fā)“五步法” |
| | |（1）建立聯(lián)系 |
| | |（2）建立感情 |
| | |（3）增進了解 |
| | |（4）邀約到訪 |
| | |（5）產(chǎn)品營銷 |
|第二天 |模塊四 |一、廳堂現(xiàn)場客戶“五步營銷”法 |
| |金融產(chǎn)品實戰(zhàn) |二、“五步營銷”法對應(yīng)各崗位營銷技能詳解 |
| |技能提升 |1、步驟一：接觸客戶 |
| | |（1）柜員“3+1”營銷話術(shù) |
| | |（2）大堂經(jīng)理的二次分流和“廳堂微沙龍” |
| | |2、步驟二：需求引導 |
| | |（1）SPIN銷售法 |
| | |①摸底問題 |
| | |②疑難問題 |
| | |③暗示問題 |
| | |④利益問題 |
| | |3、步驟三、產(chǎn)品推介，突出專業(yè)性 |
| | |（1）AIDA法則在產(chǎn)品銷售中的應(yīng)用 |
| | |（2）金融產(chǎn)品的特點與營銷技巧 |
| | |①產(chǎn)品演示要突出效果性 |
| | |②產(chǎn)品演示要突出功能性 |
| | |③產(chǎn)品演示要突出專業(yè)性 |
| | |（3）三維立體評價一個金融產(chǎn)品 |
| | |4、步驟四：拒絕處理-不慌不忙，運用套路 |
| | |5、步驟五：促成交易-順從心理學的具體運用 |
| |模塊四 |1、中國富人們在理財上傾向于兩個極端 |
| |基金和保險營 |2、過去我們基金銷售中的缺失 |
| |銷技能提升 |3、客戶經(jīng)理易犯的四個錯誤 |
| | |4、基金銷售主要方法技巧 |
| | |（1）顧問式銷售 |
| | |（2）建議式銷售 |
| | |5、標準基金營銷六步驟 |
| | |（1）3分鐘講市場 |
| | |（2）3分鐘講產(chǎn)品 |
| | |（3）客戶異議收集 |
| | |（4）異議處理 |
| | |（5）促成交易 |
| | |（6）售后服務(wù)與轉(zhuǎn)介紹 |
| | |1、客戶消費行為的進化和期交保險的銷售新思維 |
| | |（1）客戶的保險消費新思維 |
| | |①提升自己的財務(wù)免疫力 |
| | |②增加自己非工資收入 |
| | |2、懂法，讓保險成交更簡單 |
| | |（1）銷售面談，怎么談？ |
| | |①專業(yè)生產(chǎn)價值 |
| | |②面談的兩個基本“立場” |
| | |（2）隔離資產(chǎn)之兩個法條應(yīng)用 |
| | |①代位追償權(quán) |
| | |②反介入權(quán) |
| | |3、保險營銷技巧與管控措施 |
| | |（1）營銷渠道及目標客戶 |
| | |（2）廳堂接觸營銷 |
| | |（3）非現(xiàn)場客戶電話營銷 |
| | |①電話邀約話術(shù) |
| | |②電話營銷三重點 |
| | |③電話營銷疑問解答 |
| | |4、實戰(zhàn)演練 |
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